銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)心得體會(huì).doc

1、銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)心得體會(huì)銀行客戶經(jīng)理是銀行與客戶交流的橋梁，是在銀行內(nèi)從事市場(chǎng)分析p 、客戶關(guān)系管理、營銷效勞方案籌劃與施行，并直接效勞于客戶的專業(yè)技術(shù)人員。所以銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)提升自我是非常必要的。下面是銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)心得體會(huì)，有幫助。銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)心得體會(huì)篇一我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當(dāng)初行里的指導(dǎo)把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學(xué)習(xí)，對(duì)此非常感謝，下面我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：一、維護(hù)客戶要循序漸進(jìn)。客戶經(jīng)理的工作方式就是通過打 主動(dòng)聯(lián)絡(luò)客戶來購置理財(cái)產(chǎn)品。但在我們和客戶都非常生疏甚至都沒有見過面的情況下，假如直接向客戶營銷基金、黃金或是保險(xiǎn)，那么成功的概率

2、非常低。我的做法是：在客戶的定期存款到期的時(shí)候?qū)蛻暨M(jìn)展提醒并借這個(gè)時(shí)機(jī)向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)低，期限短、收益固定，客戶比擬容易承受。假如客戶對(duì)這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來網(wǎng)點(diǎn)購置理財(cái)產(chǎn)品，就利用和客戶見面的時(shí)機(jī)作進(jìn)一步的溝通和交流。如此反復(fù)幾次客戶經(jīng)理對(duì)客戶就應(yīng)該有一個(gè)比擬深化的理解，包括客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受才能和投資偏好等，可以有針對(duì)性的向客戶推薦產(chǎn)品，同時(shí)向客戶講解一些理財(cái)知識(shí)和投資理念，引導(dǎo)客戶將一局部資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到基金、黃金等產(chǎn)品上來。對(duì)于新客戶的營銷要慎重，一旦沒有賺錢甚至賠錢就很難進(jìn)展二次營銷了。二、注重對(duì)理財(cái)知識(shí)的積累和財(cái)經(jīng)信息關(guān)注?，F(xiàn)階段我們面對(duì)的大局部客戶對(duì)理財(cái)知識(shí)和相

3、關(guān)的財(cái)經(jīng)信息理解的都不多，客戶經(jīng)理就應(yīng)該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些，有利于增強(qiáng)客戶對(duì)我們的信任，進(jìn)而完成營銷工作。三、營銷策略要靈敏多變。我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經(jīng)歷，比方投資基金被套，那我們就轉(zhuǎn)變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是QDII基金;假如以上投資產(chǎn)品都別套，就換個(gè)人營銷，原來是柜員A營銷就換成柜員B,柜員B不行就換成C.再說說我隊(duì)這個(gè)工作崗位的一些看法：一、客戶經(jīng)理應(yīng)該具備良好的溝通才能以及人際交往才能，注重培養(yǎng)和客戶之間的感情。如今銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來越劇烈，金融產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，同時(shí)隨著電子銀行的快速開展，物理網(wǎng)點(diǎn)

4、的分布對(duì)客戶的影響也越來越小。這就造成了客戶的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣，買誰家的產(chǎn)品都一樣。要想把客戶留住就需要感情來維系。二、維護(hù)客戶要用心。客戶經(jīng)理所面對(duì)的貴賓客戶是一個(gè)相對(duì)固定的群體，數(shù)量有限，要想持續(xù)地獲得出色的業(yè)績(jī)，需要經(jīng)常接觸這些客戶，屢次向他們營銷理財(cái)產(chǎn)品。這就要求客戶經(jīng)理要獲得客戶的信任，包括職業(yè)道德方面和理財(cái)投資的才能方面，在維護(hù)客戶的過程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值，滿足客戶的理財(cái)?shù)男枨?。以上是我在客戶?jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會(huì)，希望在今后的工作中，通過自己的不斷努力，將我行的高端客戶維護(hù)好、拓展好。銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)心得體會(huì)篇二“立金訓(xùn)練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)完畢，回想起來仍

5、歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到互相信任的一個(gè)團(tuán)體，對(duì)培訓(xùn)從嬉笑以對(duì)到認(rèn)真對(duì)待，而自己，從一個(gè)置身理論的不經(jīng)事的大學(xué)生蛻變?yōu)樵诶碚撝型晟谱晕业你y行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以致整個(gè)人生當(dāng)中不可或缺的財(cái)富?！皯B(tài)度決定一切”，是我在整個(gè)培訓(xùn)過程中感受最深的一點(diǎn)。很多學(xué)員都說我們是進(jìn)了魔鬼訓(xùn)練營，像傻子般承受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更愿意說是這三天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美?！昂侠淼囊笫清憻挘缓侠淼囊笫悄ゾ殹?，正是這樣的學(xué)習(xí)態(tài)度，才能充分的吸收新穎知識(shí)，真正的充實(shí)自己。對(duì)于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我

6、的勇氣，是理論觀念的補(bǔ)充，是積累實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅(jiān)決信念?！凹?xì)節(jié)決定成敗”、“準(zhǔn)時(shí)就是遲到”、“從零開場(chǎng)”、“團(tuán)隊(duì)給予我們的永遠(yuǎn)勝過我們給予團(tuán)隊(duì)的”等等這一切，感受從未如此深化過。做事先做人，要?jiǎng)?chuàng)造卓越，專業(yè)知識(shí)、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。從“紙上談兵”到實(shí)際業(yè)務(wù)操作，在理論中自如運(yùn)用所學(xué)知識(shí)是我在培訓(xùn)過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時(shí)會(huì)有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓(xùn)，尤其是親身準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對(duì)客戶，詳細(xì)到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個(gè)循環(huán)的過程，從準(zhǔn)客戶開拓到準(zhǔn)備、約訪、

7、接洽、初次面談、商品說明、回絕處理、促成面談到售后效勞，售后效勞不是完畢，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開拓的開場(chǎng)。通過演練，不僅掌握了詳細(xì)流程，更重要的是我因此而獲取的面對(duì)挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多缺乏，但走下講臺(tái)，聽到前輩贊許的鼓勵(lì)，油然而生的喜悅不可言喻。 還有一點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住時(shí)機(jī)。時(shí)機(jī)很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒有給我時(shí)機(jī)嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分?時(shí)機(jī)只給有準(zhǔn)備的人，這樣的遺憾，下不為例。總的說來，“贏向?qū)怼笨蛻艚?jīng)理培訓(xùn)班給了我們?cè)S許多多的感動(dòng)：悉心準(zhǔn)備前期工作的行指導(dǎo);敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的組員們;“愛的鼓勵(lì)

8、”、“龍的呼喚”;真誠的贊美、團(tuán)隊(duì)的力量;還有始終如一堅(jiān)持滿懷激情的我們.培訓(xùn)帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精神;合理安排時(shí)間，樹立良好的時(shí)間觀念;重視細(xì)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重假設(shè)輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕假設(shè)重等等。 最后，想以講師的一個(gè)寓意深遠(yuǎn)的故事來為本小結(jié)劃上句號(hào)。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執(zhí)拗地所謂堅(jiān)持自我，而是和沸水完全相交融，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意別人。銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)心得體會(huì)

9、篇三懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓(xùn)的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開場(chǎng)展現(xiàn)出璀璨奪目的光輝。于是，和同樣懷著夢(mèng)想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓(xùn)班-一個(gè)團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的班級(jí)?？傄詾榕嘤?xùn)過程是簡(jiǎn)單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓(xùn)過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項(xiàng)艱辛的工作，需要不斷的努力奮進(jìn)，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進(jìn)去。在這14天的培訓(xùn)當(dāng)中，我學(xué)到了很多東西，比方如何審查企業(yè)報(bào)表 如何做好貸前的審查(包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風(fēng)險(xiǎn)等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學(xué)習(xí)的過程中，我體會(huì)

10、到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。假如沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時(shí)會(huì)有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓(xùn)，尤其是親身準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對(duì)客戶，詳細(xì)到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個(gè)循環(huán)的過程，從準(zhǔn)客戶開拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、回絕處理、促成面談到售后效勞，售后效勞不是完畢，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開拓的開場(chǎng)。通過演練，不僅掌握了詳細(xì)流程，更重要的是我因此而獲取的面對(duì)挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多缺乏，但走下講臺(tái)，聽到前輩贊許的鼓勵(lì)，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住時(shí)機(jī)。時(shí)機(jī)很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該

11、自我反省，是沒有給我時(shí)機(jī)嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分?時(shí)機(jī)只給有準(zhǔn)備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓(xùn)帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精神;合理安排時(shí)間，樹立良好的時(shí)間觀念;重視細(xì)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重假設(shè)輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕假設(shè)重等等。這14天的時(shí)間是艱辛的，因?yàn)闆]有休息，我感到了西點(diǎn)軍校的嚴(yán)厲。但就是因?yàn)槿绱?，才使我們僅僅利用14天的時(shí)間就學(xué)習(xí)掌握了可以稱作是不可能完成的任務(wù)。簡(jiǎn)直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個(gè)很經(jīng)典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的?？偟膩碚f，這次培訓(xùn)使我向更深的層次邁進(jìn)，對(duì)我在今后的社會(huì)當(dāng)中立足有一定的促進(jìn)作用，但我也認(rèn)識(shí)到，要想做好這方面的工作單靠這半個(gè)月的培訓(xùn)是不行的，還需要我在平時(shí)的學(xué)習(xí)和工作中一點(diǎn)一點(diǎn)的積累，不斷豐富自己的經(jīng)歷才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)決信念，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積累經(jīng)歷，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在理論中磨練自己，我堅(jiān)信通過了一階段的實(shí)習(xí)，所獲得的理論經(jīng)歷對(duì)我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗(yàn)證，我會(huì)不斷的理解