2019年理財策劃書參考范文

1、2019 年理財策劃書參考范文大家好！我是來自江西科技師范大學(xué)職業(yè)技術(shù)學(xué)院管理系 10 會 計 3 班的一名學(xué)生，在此我將為各位介紹我的個人理財策劃書。前言：正所謂“您不理財財不理您”！一個人可以積累多少財 富，不在于您每個月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財，即如何 讓錢生錢！ 但這需要有一定的金錢資本及專業(yè)理財能力的人， 我們的 合作“雙贏”才會有機會做到！這是我們?yōu)槟鷾蕚涞囊环萃顿Y理財計 書。（本人現(xiàn)有存款 6364000 元），將此存款記性理財投資。一、三年理財（穩(wěn)?。┍居媱潪榫V要性，針對不同客戶對象， 逐一編制詳細具體計劃。 資產(chǎn)配置接近風(fēng)險最適合。理財期限：三年，充分考慮到資產(chǎn)的流

2、動性，募集期后，二年 內(nèi)隨意時間結(jié)束理財計劃。理財目標：在保證流動性的前提下，最優(yōu)化資產(chǎn)配置，并獲得相對高于銀行定期，乃至 CPI 的收益水平理財風(fēng)險： 主要投資為儲蓄 +貨幣基金，存在利率風(fēng)險及政策性 風(fēng)險理財收益：預(yù)期收益平均每年 4%的年化收益率理財計劃：以 10 萬元為例，不低于 1 萬元。首先，根據(jù)客戶風(fēng)險偏好，主要資產(chǎn)需要配置在儲蓄和貨幣基 金中，確保資產(chǎn)在投資過程中不受到其他風(fēng)險，而造成損失。資產(chǎn)的積極投資方面，主要選擇指數(shù)型基金， 8%為獲利了解指 標，債券型基金的收益目標為 3%，可以在風(fēng)險可控的情況下投資股 票，所占資產(chǎn)的比例不應(yīng)超過 10%，且設(shè)定 4%的止損線，主要投資

3、金 融股。進一步計劃如下：需要注意的幾個關(guān)鍵點：1 、理財計劃以穩(wěn)健為主要原則，兼顧流動性需求，故在客戶提 前停止計劃時可能產(chǎn)生虧損或收益為零。2 、計劃沒有增加除交易費用意外的其他管理費用， 故在收益超 過 4%時，客戶和管理方須達成超額收益分成協(xié)議，避免糾紛。3 、資產(chǎn)置換可以解決短期流動性問題。 即用儲蓄資產(chǎn)和貨幣基 金資產(chǎn)替換其他某項資產(chǎn)，取得流動性，而后通過追加資金，置換回 儲蓄和貨幣基金資產(chǎn)。4 、選擇有針對性的保險，保障期最好為一年。5 、對未來經(jīng)濟預(yù)期有個方向性認識， 對預(yù)期收益到達時不要盲 目套現(xiàn)。二、投資品種現(xiàn)貨黃金（亦稱倫敦金）1 、110 萬人民幣折合美元是 15600

4、美元，按照風(fēng)險管理的要求 可以做 1 手中線（總資金的 10%），目前黃金價格仍然在回調(diào)過程中， 根據(jù)行情分析當(dāng)回調(diào)到 1145或者 1160 附近時會有一個很強的阻力， 我們?nèi)绻?1145.0 入市買跌，止損設(shè)在 1150.0 ，如果在 1160.0 入 市買跌，止損設(shè)在 1165.0。中線目標一般看 500 到 1000點（因為黃 金每走 500 到 1000點就會有一次回調(diào)） ，我們?nèi)≈虚g值大約 750 點， 那么1手下來的贏利有：750X10=7500美元，時間大約兩周到三周。 這樣的機會一年中大約有 8 次（五升三降）。2 、在做中線的同時可以找機會做一些短線， 黃金價格正常情況

5、下每天的波幅大約在 100 點至 300 點之間，我們可以選擇做兩次， 每 次做1手，平均贏利50點，每月22個交易日，則每月贏利：50 X 10X 2X 22=22000美元。3 、風(fēng)險控制風(fēng)險管理在實際操作中有時比我們的技術(shù)分析更為重要，所以 我們要求在交易過程中嚴格按照風(fēng)險管理的規(guī)則來操作：（ 1 ）建倉前一定要分析風(fēng)險與收益的比例一般情況下，要求風(fēng)險與收益比例達到 1： 2 以上我們才建倉，否則我們寧愿觀望。（ 2）控制好持倉量按照資金管理的要求， 我們每次只能用 總資金 10%的資金進入市場交易。在贏利的情況下可以適當(dāng)加倉，但 總持倉量不能超過總資金的 30%，切忌全倉出擊。（ 3）做好資金搭配中線投資與短線投資相結(jié)合，可以用 10%的資金做中線，另用 10%的資金做短線，因為中線的風(fēng)險相對于 短線來說要小得多，操作也簡單得多。（4）嚴格止損正常情況下我們做短線會把止損設(shè)置在交易 資金的 30%（即 30 個點，總資金的 3%），做中線會把止損設(shè)置在交 易資金的 50-80%（即 50-80 個點，總資金的 8