《協(xié)議培訓教材》PPT課件

1、團險協(xié)議管理培訓教材OUTLINEq 非兼業(yè)代理協(xié)議q 兼業(yè)代理協(xié)議q 前期工作存在問題非兼業(yè)代理協(xié)議 協(xié)議操作流程 協(xié)議內(nèi)容及格式 協(xié)議簽署形式 協(xié)議呈報流程 協(xié)議保管要求 違規(guī)處罰處理協(xié)議操作流程承保條件保險責任保全服務(wù)理賠服務(wù)協(xié)議有效期間違約責任手續(xù)費給付其它有關(guān)事項等超出機構(gòu)核保權(quán)限不符合當前業(yè)務(wù)操作業(yè)規(guī)定的總公司法人代表簽署總公司法人代表授權(quán)總公司團體運營部負責人簽署總公司法人代表簽署總公司法人代表授權(quán)簽署（包括總公司團體運營部負責人和二級機構(gòu)團險負責人）協(xié)議影像上傳協(xié)議原件歸檔員工綜合福利員工綜合福利保險協(xié)議保險協(xié)議員工養(yǎng)老金員工養(yǎng)老金保險協(xié)議保險協(xié)議 內(nèi)容主要包括：投保情況、保險

2、期限、保險責任、除外責任、保費及保額、保全及理賠服務(wù)事項、其他特別約定事項等等。協(xié)議內(nèi)容及格式補充協(xié)議補充協(xié)議協(xié)議簽署協(xié)議簽署協(xié)議簽署三種形式三種形式A、總公司法人代表簽署。C、總公司法人代表授權(quán)二級機構(gòu)團險負責人簽署。注：三級機構(gòu)、二注：三級機構(gòu)、二級機構(gòu)下轄的支公級機構(gòu)下轄的支公司、營業(yè)部和銷售司、營業(yè)部和銷售團隊不得簽署協(xié)議。團隊不得簽署協(xié)議。B、總公司法人代表授權(quán)總公司團險負責人簽署。1、總公司法人代表簽署 總對總的業(yè)務(wù)總對總的業(yè)務(wù) 投保單位要求投保單位要求 業(yè)務(wù)要求業(yè)務(wù)要求2、總公司團險負責人簽署 項目承保協(xié)議項目承保協(xié)議 共保業(yè)務(wù)共保業(yè)務(wù) 由總公司法人代表簽署，但總公司法人由總公司

3、法人代表簽署，但總公司法人 代表無法親自簽署，授權(quán)團險負責人代表無法親自簽署，授權(quán)團險負責人簽簽 署的協(xié)議署的協(xié)議3、二級機構(gòu)團險負責人簽署 標準的兼業(yè)代理合同標準的兼業(yè)代理合同 企業(yè)承保協(xié)議企業(yè)承保協(xié)議 由總公司團險負責人簽署，但總公司團險負責人無法親自簽署，并由總公司團險負責人簽署，但總公司團險負責人無法親自簽署，并 由總公司法人代表授權(quán)二級機構(gòu)團險負責人簽署的協(xié)議由總公司法人代表授權(quán)二級機構(gòu)團險負責人簽署的協(xié)議 對于協(xié)議中有關(guān)保險責任、承保條件、手續(xù)費給付、保全售后服務(wù)的規(guī)定不符合公司當前作業(yè)規(guī)定的，或超過分公司處理權(quán)限的協(xié)議，必須上報總公司團體運營部。協(xié)議呈報協(xié)議呈報1、總公司法人代表

4、簽署協(xié)議呈報流程上報協(xié)議呈報2、總公司團險負責人簽署協(xié)議呈報流程上報協(xié)議呈報3、二級機構(gòu)團險負責人簽署協(xié)議也可是報經(jīng)當?shù)毓簿謱徍说暮弦部墒菆蠼?jīng)當?shù)毓簿謱徍说暮贤禄驑I(yè)務(wù)專用章同章或業(yè)務(wù)專用章協(xié)議保管要求保管部門：各機構(gòu)團體運營部保管部門：各機構(gòu)團體運營部保管人：保管人： 團體運營部指定內(nèi)勤團體運營部指定內(nèi)勤保管要求：協(xié)議統(tǒng)一編號、分類管理、制作協(xié)議目錄保管要求：協(xié)議統(tǒng)一編號、分類管理、制作協(xié)議目錄協(xié)議簽署后的協(xié)議簽署后的2 2日內(nèi)，協(xié)議保管人要將協(xié)議在團險業(yè)務(wù)日內(nèi)，協(xié)議保管人要將協(xié)議在團險業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行掃描上傳至總公司備案系統(tǒng)中進行掃描上傳至總公司備案 。協(xié)議編號1、一般協(xié)議編號、一般協(xié)議

5、編號X（1位）位）+分公司代碼（分公司代碼（2位）位）+支公司代碼（支公司代碼（2位）位）+生效年份（后生效年份（后2位）位）+流水號（流水號（3位）位）2、呈報件編號（同核保超權(quán)限上報件編號規(guī)則）、呈報件編號（同核保超權(quán)限上報件編號規(guī)則）H（1位）位）+機構(gòu)編碼（機構(gòu)編碼（3位）位）+年份（年份（4位）位）+流水號（流水號（4位）位）例：如北京分公司例：如北京分公司2003年第一號呈報件編號：年第一號呈報件編號：H10220030001 例：如北京分公司例：如北京分公司2003年第一號協(xié)議編號：年第一號協(xié)議編號：X020103001 A、所有協(xié)議簽字蓋章后任何人未經(jīng)授權(quán)不得復印 B、團體運營

6、部內(nèi)勤人員借閱、復印已歸檔協(xié)議，須團險運營部負責人簽字同意 C、業(yè)務(wù)人員借閱已歸檔協(xié)議須團險運營部負責人及機構(gòu)團險負責人簽字同意 D、業(yè)務(wù)人員不得復印已歸檔協(xié)議 分公司核保主管協(xié)議內(nèi)容及要素初審督促業(yè)務(wù)部門對部分協(xié)議進行回收協(xié)議內(nèi)容及要素的復審督促協(xié)議的保管對所有協(xié)議的真實性負責，并簽署意見簽署由總公司法人代表授權(quán)簽署的協(xié)議督促協(xié)議的保管團體運營部負責人團險責任人總公司團體運營部協(xié)議呈報件的審批負責總公司相關(guān)部門匯簽督促協(xié)議歸檔和抽查違反協(xié)議管理規(guī)定責任人 分公司團險負責人、團體運營部負責人、核保主管分公司團險負責人、團體運營部負責人、核保主管、印章管理人責任人 協(xié)議保管人、團體運營部負責人、

7、分公司團險負責人按損失金額的10%-20%扣減機構(gòu)當年費用通報批評；對分公司團險負責人給予相應(yīng)的行政和經(jīng)濟處罰通報批評；造成經(jīng)濟損失的，按損失金額0.5%-1%扣減責任人的績效通報批評；造成經(jīng)濟損失的，按損失金額0.5%-1%扣減責任人的績效未按規(guī)定辦理借閱、復印手續(xù)擅自修改變更已核定協(xié)議未經(jīng)授權(quán)擅自簽定協(xié)議上報協(xié)議內(nèi)容不真實及發(fā)生“陰陽協(xié)議”通報批評；造成經(jīng)濟損失的，按損失金額0.5%-1%扣減責任人的績效OUTLINEq 非兼業(yè)代理協(xié)議非兼業(yè)代理協(xié)議 q 兼業(yè)代理協(xié)議兼業(yè)代理協(xié)議q 前期工作存在問題前期工作存在問題兼業(yè)代理協(xié)議的其它規(guī)定 協(xié)議操作流程 協(xié)議內(nèi)容及格式 協(xié)議簽署 協(xié)議保管協(xié)議

8、操作流程兼業(yè)代理資格無資格的先要向保監(jiān)辦申報可代理的產(chǎn)品保費業(yè)務(wù)來源的可能性按照協(xié)議標準文本不可隨意更改協(xié)議條文補充協(xié)議的擬定團體運營部審核機構(gòu)團險負責人簽署團體運營部歸檔團體業(yè)務(wù)部備案總公司團體業(yè)務(wù)部備案協(xié)議內(nèi)容及格式兼業(yè)代理兼業(yè)代理標準協(xié)議標準協(xié)議 嚴格按照總公司下發(fā)的各種標嚴格按照總公司下發(fā)的各種標準協(xié)議文本執(zhí)行準協(xié)議文本執(zhí)行 原則上不可隨意更改協(xié)議條文原則上不可隨意更改協(xié)議條文 協(xié)議中的代理險種、代理區(qū)域協(xié)議中的代理險種、代理區(qū)域和承保限額，可視代理人具體情和承保限額，可視代理人具體情況調(diào)整。況調(diào)整。 補充補充協(xié)議協(xié)議協(xié)議編號G（1位）位）+分公司代碼（分公司代碼（2位）位）+支公司代

9、碼（支公司代碼（2位）位）+生效年份（后生效年份（后2位）位）+流水號（流水號（3位）位）例：如北京分公司例：如北京分公司2003年第一號兼業(yè)代理協(xié)議編號：年第一號兼業(yè)代理協(xié)議編號：G020103001 協(xié)議簽署二級機構(gòu)團險負責人簽署二級機構(gòu)團險負責人簽署協(xié)議保管保管部門：各機構(gòu)團體運營部保管部門：各機構(gòu)團體運營部保管人：保管人： 團體運營部指定內(nèi)勤團體運營部指定內(nèi)勤保管要求：協(xié)議統(tǒng)一編號、分類管理、制作協(xié)議目錄保管要求：協(xié)議統(tǒng)一編號、分類管理、制作協(xié)議目錄協(xié)議簽署后，協(xié)議保管人要將兼業(yè)代理協(xié)議清單抄送協(xié)議簽署后，協(xié)議保管人要將兼業(yè)代理協(xié)議清單抄送給二級機構(gòu)團險業(yè)務(wù)部進行備案；給二級機構(gòu)團險業(yè)務(wù)部進行備案；二級機構(gòu)團險業(yè)務(wù)部報總公司團體業(yè)務(wù)部備案；二級機構(gòu)團險業(yè)務(wù)部報總公司團體業(yè)