銀行合規(guī)心得體會

1、銀行合規(guī)心得體會【第1篇】銀行合規(guī)心得體會為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防 范合規(guī)風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，X X縣X X銀行于 20 X X年2月17 日開展了一次x x金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，通過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí) 心得匯報如下：一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，在學(xué)習(xí) 會上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記，通過學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深 刻的認(rèn)識，認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。 通過學(xué) 習(xí)，讓我在思想上形成了 “合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過 此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找

2、到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦 理和合規(guī)經(jīng)營意識。二、加強學(xué)習(xí)合規(guī)管理“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅 持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴 而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說， 不能僅僅認(rèn)為就這 一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。 要 繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。 不僅合規(guī)管理意識 要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強。三、合規(guī)管理從我做起通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了 “合規(guī)人人有責(zé)”、“合 規(guī)從我做起”、“合規(guī)

3、創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名 普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合 規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說 意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對 我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范 的操作?！镜?篇】銀行合規(guī)心得體會（專題教育活動）近期，我行開展了 “從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動， 在學(xué)習(xí)活動期間，并結(jié)合我平時在工作中的實際情況， 對職業(yè)道德誠 信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了

4、更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué) 習(xí)活動我總結(jié)出以下幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)這項活動有一個理 性方面的認(rèn)識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各 業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說， 一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們建行，每一個人所從事的工作崗位都是個人 生存和發(fā)展的保障，也是建行存在和發(fā)展的必需。行要發(fā)展，要在這 個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大， 立于不敗之地，沒有我們每一位同 志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為建行人，為了建行的前途，為了建 行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范 行為

5、品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向 ；如果沒有德，就難 于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就 沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。 我現(xiàn)在正在 從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以 來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對建行工作有濃厚 的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是 我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠 老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的

6、義 務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個建行職工的 根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻 按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方 圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面 加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。 作 為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行 窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦 理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的

7、形勢下，我們都很 清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取 更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次 的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是 覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā) 展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來 產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán) 益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作

8、維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼 絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們每 個人都要嚴(yán)格執(zhí)行，正如違規(guī)違紀(jì)中所提及的違規(guī)行為，如果沒 有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、 明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也 導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。 規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人 來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí) 行與否，取決于我們大家對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程 度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī) 章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要

9、做到從我做起，正確辦 理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格 執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約， 相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而 不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實 施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的 執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不 僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。 我 們應(yīng)該自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。我們每個員工都應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒 的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否

10、則監(jiān)獄的大門將 為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價 值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下， 那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度刁娜的案件，不但給建行 造成了重大資金風(fēng)險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人 員及家庭造成的傷害也是慘痛的。刁娜在她人生的十字路口選錯了方 向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾。蓋茨的偉 大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作， 用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福， 因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的 尊嚴(yán)。不論創(chuàng)造價值

11、大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴(yán)，小至個人給予的尊嚴(yán)?！镜?篇】銀行合規(guī)心得體會（“合規(guī)警示教育”短片） x x銀行全體員工在領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在學(xué)習(xí)過程中，結(jié)合我x x銀行員工平時在 工作中實際情況，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風(fēng)險防范意識有 了更深一層的認(rèn)識。作為一個金融單位的職工應(yīng)以自己所從事的職業(yè) 上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就 會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就 談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。 綜觀這些案 例，我們可以得出以下幾點：一、合規(guī)操作意

12、識薄弱：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī) 章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理， 在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想 來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是 在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章 制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進(jìn)同出按規(guī) 章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工，應(yīng)切 實提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴(yán)格要求自己按制度操作， 扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。二、監(jiān)督防范意識薄弱：在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成 等人一案中，

13、就一線柜員而言，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計從，為該案 的發(fā)生提供了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相 互勾結(jié)、私自操作、集體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在 實際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān) 督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種 違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面 追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。 如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。三、風(fēng)險防范意識薄弱：在信陽市勝利路支行四一路分理處一 案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護(hù)意識，盲目信任內(nèi)部人 員”

14、造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心 不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險信號，千萬不能 因為一時的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警 惕。只有這樣才能揭示風(fēng)險杜絕類似案件的發(fā)生。止匕外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確 價值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識的不足；在梁宏剛一案 中，由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢， 不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽（www。suibi8。 com）。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，

15、但更重要 的是我們從這些案件中學(xué)到了什么？這次的 “合規(guī)警示教育”學(xué)習(xí)活 動想要告訴我們些什么？我們能不能把我們所學(xué)的“財富”學(xué)以致用？下面，談點這次學(xué)習(xí)的收獲。一、要加強合規(guī)文化教育。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各 種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求 我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī) 等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適 應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行 為，對遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。二、提高風(fēng)險防范意識。我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金 融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增 強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、 頭腦 清醒，這樣才能更好地識別風(fēng)險、防范風(fēng)險。三、各項規(guī)章制度做到切實到位。要始終把制度建設(shè)放在突出 位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控 制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約 束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全 不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四、要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng) 常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增 強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系