第三方理財(cái)公司在中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的地位和優(yōu)勢(shì)

1、精品文檔第三方理財(cái)公司在中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的地位和優(yōu)勢(shì)隨著中國(guó)國(guó)力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加，投資者對(duì)于財(cái)富管理的需求日益加劇，第三方理財(cái)行業(yè)從無(wú)到有， 迅速崛起， 相比銀行、 基金、保險(xiǎn)、 證券、 信托等金融機(jī)構(gòu)，第三方理財(cái)公司到底在財(cái)富管理中扮演何種角色，有什么獨(dú)特優(yōu)勢(shì)呢？第三方理財(cái)是指那些獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī)構(gòu)， 它們不代表銀行、 保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)， 卻能夠獨(dú)立地分析客戶的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)起源于美國(guó)、加拿大等西方國(guó)家，在中國(guó)香港 90 年代起步，中國(guó)大陸 2005 左右起步， 現(xiàn)在處于快速發(fā)展期。 在歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家， 第三方理財(cái)公

2、司占據(jù)財(cái)富管理市場(chǎng)份額的 60%以上，在臺(tái)灣、香港等地也占30%左右，而在大陸，這個(gè)數(shù)據(jù)還不到5%。一、第三方理財(cái)公司存在的基礎(chǔ)和優(yōu)勢(shì)1. 公正和獨(dú)立不代表金融機(jī)構(gòu)利益， 是客戶利益的發(fā)言人。 而是財(cái)務(wù)大多數(shù)的金融機(jī)構(gòu)， 其實(shí)是一種推銷產(chǎn)品式的服務(wù)， 不代表基金公司、銀行、 保險(xiǎn)公司和信托的立場(chǎng)， 而是站在非常公正的立場(chǎng)上嚴(yán)格地按照客戶的實(shí)際情況來(lái)幫客戶分析自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)?shù)男枨螅?通過(guò)科學(xué)的方式在個(gè)人理財(cái)方案里配備各種金融工具。因此，公正和獨(dú)立是第三方理財(cái)公司存在的基礎(chǔ)。2. 安全可靠不接觸客戶的金錢，客戶的錢受到嚴(yán)格監(jiān)管。第三方公司一般不會(huì)接觸客戶的金錢，而是為客戶提供理財(cái)規(guī)劃及資產(chǎn)配置

3、服務(wù)， 客戶的錢直接在金融體系中流動(dòng)， 受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，因此客戶完全不用擔(dān)心資金的安全性問(wèn)題。3. 全面服務(wù)不是推銷產(chǎn)品， 而是理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)。第三方獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)會(huì)先對(duì)客戶的基本情況進(jìn)行了解， 包括的資產(chǎn)狀況，投資偏好和財(cái)富目標(biāo)， 然后，根據(jù)具體情況為客戶定制財(cái)富管理策略，提供理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)富目標(biāo)。4. 財(cái)富管家不是信息超市， 而是精選信息。 隨著信息的爆發(fā)， 第三方理財(cái)公司會(huì)幫助客戶從海量的信息中選擇適合客戶的產(chǎn)品和信息，讓客戶做到身心、安心和放心。5. 嚴(yán)格風(fēng)控不是產(chǎn)品超市， 而是精選產(chǎn)品。 第三方理財(cái)公司，會(huì)從市場(chǎng)眾多復(fù)雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)。1歡迎下載精品文檔產(chǎn)品，

4、并一般會(huì)設(shè)立風(fēng)控委員會(huì)，層層篩選，保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性，為客戶的財(cái)富增值保值。二、第三方理財(cái)公司的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)1. 為什么選擇第三方，而不是選擇金融機(jī)構(gòu)1) 產(chǎn)品的中立性： 金融機(jī)構(gòu)目前來(lái)看， 多是以自行開(kāi)發(fā)產(chǎn)品為主， 因此自然是以銷售自己產(chǎn)品為導(dǎo)向；即使代銷產(chǎn)品，也是以公司整體利益為重，而非客戶利益為導(dǎo)向；2) 產(chǎn)品的精品化： 金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的是大眾客戶，因此產(chǎn)品具有大眾性，不能做到個(gè)性化；第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)中高端客戶為主， 因此產(chǎn)品更具特色和個(gè)性化； 3) 服務(wù)的個(gè)性化： 金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)龐大， 客戶眾多，很難提供一對(duì)一的服務(wù)，第三方機(jī)構(gòu)基本上是一對(duì)一的專業(yè)服務(wù)。2. 如何保證第三方的公信力1)

5、 第三方是服務(wù)方， 非資金使用方。 第三方只是提供客戶的財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)，客戶的錢都是在金融體系內(nèi)循環(huán)；2) 第三方是產(chǎn)品的篩選方， 而非設(shè)計(jì)方。 第三方只是在海量產(chǎn)品中選擇適合客戶的產(chǎn)品，并嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)， 而非設(shè)計(jì)方， 保證了獨(dú)立客觀性； 3) 專業(yè)的提供者，而非利益導(dǎo)向者。第三方存在的核心價(jià)值是專業(yè)服務(wù)，而不會(huì)向很多機(jī)構(gòu)以“任務(wù)、業(yè)績(jī)”為導(dǎo)向。3. 第三方公司對(duì)客戶的核心價(jià)值是什么1) 首先是專業(yè)財(cái)富保證客戶的資產(chǎn)增值保值；2) 其次是信息和產(chǎn)品的篩選，特別是產(chǎn)品的風(fēng)控，第三方為客戶選擇一些非大眾化、獨(dú)特而又安全產(chǎn)品；3) 再次是便捷和快速，第三方基本上是一對(duì)一的客戶服務(wù)，提供客戶財(cái)務(wù)咨詢，資產(chǎn)配置， 產(chǎn)品服務(wù)及