中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》精準(zhǔn)試題

1、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)精準(zhǔn)試題一、單項(xiàng)選擇題（每題1分）第1題證券回購(gòu)實(shí)際上是一種（）行為。A.短期質(zhì)押融資B.商業(yè)貸款C.證券交易D.信用貸款正確答案：A,第2題假定某人打算三年后可以收到100元，銀行利率為8%且一季度記一次息，其應(yīng)該在銀行存入（）元。A.100B.78.85C.76D.78正確答案：B,第3題商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是其對(duì)所開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（）。A.控制與監(jiān)督B.調(diào)整和監(jiān)督C.組織和控制D.組織和營(yíng)銷正確答案：D,第4題（2010年）體現(xiàn)貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指（）具有一定的彈性或適應(yīng)性。A.貨幣流通速度對(duì)貨幣供應(yīng)量B.貨幣需求量對(duì)貨幣供應(yīng)量C.貨幣流通速度對(duì)貨

2、幣需求量D.貨幣供應(yīng)量對(duì)貨幣需求量正確答案：D,第5題金融危機(jī)的外部成因是（）。A.金融因素B.經(jīng)濟(jì)因素C.預(yù)期因素D.他國(guó)危機(jī)的傳染正確答案：D,第6題凱恩斯認(rèn)為，投機(jī)性貨幣需求受未來(lái)（）。A.利率不確實(shí)性影響B(tài).收入不穩(wěn)定性影響C.證券行市不穩(wěn)定影響D.國(guó)家政策的影響正確答案：A,第7題物價(jià)總水平上漲的年平均率在2位數(shù)以上，且發(fā)展速度很快，這種通貨膨脹類型是（）。A.爬行式通貨膨脹B.溫和式通貨膨脹C.奔騰式通貨膨脹D.惡性通貨膨脹正確答案：C,第8題（2011年）根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。A.5%B.10%C.15

3、%D.50%正確答案：D,第9題為使資本充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起，新巴塞爾協(xié)議在最低資本金計(jì)量要求中，提出（）。A.外部評(píng)級(jí)法B.流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)法C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法D.資產(chǎn)安全狀況評(píng)價(jià)法正確答案：C,第10題若100元的存款以8%勺年利率每半年支付一次利息，則年末期值為（）。A.108.32B.108.24C.108.16D.108.04正確答案：C,第11題在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的含義是指（）。A.社會(huì)勞動(dòng)力100須業(yè)B.所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鰿.并非勞動(dòng)力100須業(yè)，至少要排除摩擦性D.西方國(guó)家一般認(rèn)為10猊下的失業(yè)率為充分正確答案：C,第12題現(xiàn)場(chǎng)檢查

4、是指通過(guò)監(jiān)管當(dāng)局的（）來(lái)評(píng)估銀行A.實(shí)地作業(yè)B.窗口作業(yè)C.查閱報(bào)表D.經(jīng)驗(yàn)判斷正確答案：A,第13題在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是（）。A.購(gòu)買力平價(jià)B.黃金輸送點(diǎn)C.鑄幣平價(jià)D.利率平價(jià)正確答案：C,第14題中國(guó)人民銀行從銀行間外匯市場(chǎng)購(gòu)入外匯時(shí)，相A.回籠基礎(chǔ)貨幣B.投放基礎(chǔ)貨幣C.購(gòu)入基礎(chǔ)貨幣D.買斷基礎(chǔ)貨幣正確答案：B,第15題（2011年）我國(guó)的公開市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民未來(lái)待定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為A.現(xiàn)券買斷B.現(xiàn)券賣斷失業(yè)和自愿失業(yè)就業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。應(yīng)會(huì)（）。銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在（）。C.正回購(gòu)D.逆回購(gòu)正確答案：C,第16題

5、（2011年）“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D,第17題貨幣需求是指經(jīng)濟(jì)主體對(duì)執(zhí)行（）的貨幣的需A.流通手段和價(jià)值貯藏手段B.流通手段和支付手段C.價(jià)值尺度和支付手段D.價(jià)值尺度和價(jià)值貯藏手段正確答案：A,第18題根據(jù)（），金融衍生品市場(chǎng)上的交易主體分為A.交易復(fù)雜程度不同B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同C.交易方式的不同D.交易目的的不同正確答案：D,第19題凱恩斯主義認(rèn)為人們的貨幣需求不穩(wěn)定，因而A.當(dāng)機(jī)立斷B.相機(jī)行事求，涵蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和（）。求。套期保值者、投機(jī)者、套利者和經(jīng)紀(jì)人。貨幣政策應(yīng)是（）。C-單一規(guī)則D.適度從緊正確答

6、案：B,第20題商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是（）。A.資本金管理B.利潤(rùn)管理C.財(cái)產(chǎn)管理D.成本管理正確答案：D,第21題在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是（）。A.物價(jià)變動(dòng)率B.匯價(jià)變化率C.貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)D.貨幣流通速度變化率正確答案：A,第22題銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的審查對(duì)象是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B.銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D.銀行的治理情況正確答案：C,第23題交易雙方依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)劃，在未來(lái)的一段利息、價(jià)差等）的交易行為，稱之為（）。A.金融期貨B.金融期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.金融互換正確答案：D,第24題（2011年）現(xiàn)代商業(yè)銀

7、行財(cái)務(wù)管理的核心是基A.利潤(rùn)最大化B.效率最大化C.價(jià)值D.核心資本增值正確答案：C,第25題金融制度創(chuàng)新使商業(yè)銀行與投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的A.逐漸清晰B.大大強(qiáng)化時(shí)期內(nèi)，彼此對(duì)調(diào)一系列現(xiàn)金流量（本金、于（）的管理。界限（）。C.逐漸模糊D.保持不變正確答案：C,第26題吸收說(shuō)提出（），調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差。A.緊的財(cái)政和貨幣政策B.支出轉(zhuǎn)換政策C.緊的財(cái)政和貨幣政策要同支出轉(zhuǎn)換政策搭配使用D.松的財(cái)政和貨幣政策要同支出轉(zhuǎn)換政策搭配使用正確答案：C,第27題（2011年）我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，得 不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不劫，這種情形屬于該企

8、業(yè)的（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案:第28題C,（2011年）根據(jù)貨幣供給機(jī)制，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的（）。A.和B.乘積C.差額D.商正確答案：B,第29題國(guó)際收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。A.自主性交易B.補(bǔ)償性交易C.經(jīng)濟(jì)交易D.貨幣交易正確答案：A,第30題格分賬，是（）離岸金融中心的特點(diǎn)。（2009年）在管理上，對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)A.倫敦型B.紐約型C.避稅港型D.巴哈馬型正確答案:第31題B,以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是（）OA.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券交易的標(biāo)的物C.委托人D.證券交易方式正確答案：D,第32題（2011年）如

9、果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為（）。A.4%B.5%C.8%D.10%正確答案：C,第33題信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是（）。A.項(xiàng)目融資B.吸收存款，融通資金C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)放貸款D.受人之托，代人理財(cái)正確答案：D,第34題根據(jù)購(gòu)買力平價(jià)理論，通貨膨脹率高的國(guó)家貨幣（）。A.升值B.貶值C.升水D.貼水正確答案：B,第35題目前實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的國(guó)家主要有（）。A.美國(guó)B.澳大利亞C.日本D.巴西正確答案：C,第36題（2011年）在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是（）。C.

10、企業(yè)D.居民正確答案：A,第37題在貨幣供給形成過(guò)程中，假定其他條件不變，如果黃金收購(gòu)量小于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量（）。A.減少B.增加C.不變D.既可能增加也可能減少正確答案：A,第38題（2009年）由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷正確答案：B,第39題短期政府債券優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.以國(guó)家信用為擔(dān)保，幾乎不存在違約風(fēng)險(xiǎn)B.收益率高C.免繳所得稅D.極易在市場(chǎng)上變現(xiàn)，具有較高的流動(dòng)性正確答案：B,第40題（）可以分為“牽頭式”和"雙峰

11、式”兩類監(jiān)管體制。A.集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制B.分業(yè)監(jiān)管體制C.不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制D.完全不集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制正確答案：C,第41題擴(kuò)張型貨幣政策的主要措施之一是（）。A.提高法定準(zhǔn)備金率B.提高商業(yè)銀行存貸款利率C.降低再貼現(xiàn)利率D.公開市場(chǎng)上賣出證券正確答案：C,第42題投資性金融機(jī)構(gòu)服務(wù)或經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容都是以（）為核心。A.證券投資活動(dòng)B.存款C.貸款D.結(jié)算正確答案：A,第43題（2009年）巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)。這屬于（）的監(jiān)管體制。A.集中統(tǒng)一Bo分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一正確答案

12、：C,第44題商業(yè)銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的含義是（）。A.負(fù)債流動(dòng)性B.經(jīng)營(yíng)的安全性C.資產(chǎn)的流動(dòng)性D.經(jīng)營(yíng)的盈利性正確答案：C,第45題（2011年）金融制度的創(chuàng)新是指（）。A.與國(guó)際慣例接軌B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)到分業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化D.商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理正確答案：C,第46題（）有權(quán)在某一確定的時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi)，以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn)。A.看漲期權(quán)的買方B.看跌期權(quán)的買方C.遠(yuǎn)期合約買方D.遠(yuǎn)期合約賣方正確答案：A,第47題資產(chǎn)管理理論是以銀行資產(chǎn)的（）為重點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管理理論。A.益利性和流動(dòng)性B.流動(dòng)性C.安全性和流動(dòng)性D.盈利性和安全性

13、正確答案：C,第48題布雷頓森林體系所實(shí)行的匯率制度屬于（）。A.人為的可調(diào)整的固定匯率制B.人為的不可調(diào)整的固定匯率制C.自發(fā)的不可調(diào)整的固定匯率制D.自發(fā)的可調(diào)整的固定匯率制正確答案：A,第49題在金融市場(chǎng)上，既是重要的交易主體又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一的是（）。A.中央銀行B.企業(yè)C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：A,第50題以下哪個(gè)國(guó)家的商業(yè)銀行實(shí)行單一銀行制度（）。A.英國(guó)B.德國(guó)C.日本D.美國(guó)正確答案：D,第51題貨幣主義認(rèn)為，擴(kuò)張的財(cái)政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合，就會(huì)產(chǎn)生（）。C.流動(dòng)性陷阱D.貨幣幻覺正確答案：B,第52題當(dāng)通貨膨脹率上升快于名義利率上升并超過(guò)名義利率時(shí)，實(shí)際利率（

14、）。A.大于零B.等于零C.小于零D.不能確定正確答案：C,第53題商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的原則中的首要原則是（）。A.流動(dòng)性原則B.政策性原則C.盈利性原則D.安全性原則正確答案：D,第54題一般而言中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.國(guó)際收支平衡正確答案：A,第55題凱恩斯學(xué)派認(rèn)為貨幣政策的傳導(dǎo)變量是（）。A.利率B.匯率C.貨幣供應(yīng)量D.基礎(chǔ)貨幣正確答案：A,第56題在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是（）。A.合理經(jīng)濟(jì)體制B.合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)C.合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模D.合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正確答案：D,第57題在下列法律關(guān)系中，屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的A

15、.保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系B.被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系C.保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律D.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律關(guān)系正確答案：D,第58題（2009年）宏觀調(diào)控是國(guó)家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)金融宏觀調(diào)控是指（）的運(yùn)用。A.收入政策B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.產(chǎn)業(yè)政策正確答案：B,第59題（2009年）在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D,第60題（2011年）根據(jù)購(gòu)買力平價(jià)理論，如果一國(guó)的漲，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣（）。A.升值B.貶值關(guān)系宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中,功能是（）。物價(jià)水平

16、與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上C.升水D.貼水正確答案：B,二、多項(xiàng)選擇題（每題2分）第61題處置倒閉銀行的措施主要有（）。C.中央銀行救助D.依法結(jié)算E.銀行同業(yè)救助正確答案：A,B,D,第62題從廣義看、并購(gòu)的主要形式是（）。A.擴(kuò)張B.售出C.公司控制D.購(gòu)入E.所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更正確答案：A,B,C,E,第63題（2009年）在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括（）。A.審貸分離機(jī)制B.集中分散機(jī)制C.授權(quán)管理機(jī)制D.額度管理機(jī)制E.貸后問(wèn)責(zé)機(jī)制正確答案：A,C,D,第64題匯率制度選擇的“經(jīng)濟(jì)論”認(rèn)為，一國(guó)匯率制度的選擇取決于（）。A.經(jīng)濟(jì)開放程度B.對(duì)外經(jīng)濟(jì)、政治、軍事等諸方面聯(lián)系

17、的特征C.相對(duì)的通貨膨脹率D.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其與國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化程度E.進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布正確答案：A,C,D,E,第65題資本資產(chǎn)定價(jià)理論提出的理論假設(shè)有（）。A.投資者總是追求投資效用最大化B.市場(chǎng)上存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)C.投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的D.投資者根據(jù)投資組合在單一投資期內(nèi)的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)評(píng)價(jià)投資組合E.稅收和交易費(fèi)用均忽略不計(jì)正確答案：A,B,C,D,E,第66題（2011年）下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是（）A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移C.有組織的工會(huì)迫使工資的增

18、長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升正確答案：A,C,E,第67題凱恩斯認(rèn)為流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括（）。A.投資動(dòng)機(jī)B.支出動(dòng)機(jī)C.交易動(dòng)機(jī)D.預(yù)防動(dòng)機(jī)E.投機(jī)動(dòng)機(jī)正確答案：C,D,E,第68題（2009年）下列關(guān)于我國(guó)投資銀行（證券公司）現(xiàn)狀的描述正確的是（）。A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過(guò)高C.行業(yè)集中度較高D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善E.整體創(chuàng)新能力不足正確答案：B,D,E,第69題（2009年）我國(guó)金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（）。A.對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)B.對(duì)商業(yè)銀

19、行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)C.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)D.危機(jī)機(jī)構(gòu)處理的協(xié)調(diào)E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)正確答案：B,C,D,第70題下列項(xiàng)目屬于中央銀行負(fù)債的是（）。A.財(cái)政性存款B.購(gòu)買財(cái)政債券C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款D.貨幣流通量E.金融機(jī)構(gòu)存款正確答案：A,D,E,第71題金融市場(chǎng)的類型按交易中介可以劃分（）。A.直接金融市場(chǎng)B.間接金融市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)D.流通市場(chǎng)E.有形市場(chǎng)正確答案：A,B,第72題外匯交易類型分為（）。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.掉期外匯交易D.期貨外匯交易E.期權(quán)外匯交易正確答案：A,B,C,第73題弗里德曼把影響貨幣需求量的諸因素劃分為（）。A.各種

20、金融資產(chǎn)B.各種有價(jià)證券C.各種資產(chǎn)預(yù)期收益率和機(jī)會(huì)成本D.各種隨機(jī)變量E.恒常收入與財(cái)富結(jié)構(gòu)正確答案：C,D,E,第74題A.歐元B.建立穩(wěn)定匯率機(jī)制C.創(chuàng)設(shè)歐洲貨幣單位D.設(shè)立歐洲貨幣合作基金E.歐洲貨幣單位正確答案：B,C,D,第75題金融抑制的主要危害有（）。A.傳遞各種錯(cuò)誤信息，引導(dǎo)錯(cuò)誤決策B.造成生產(chǎn)和投資結(jié)構(gòu)不合理C.導(dǎo)致資源的錯(cuò)誤配置D.壓低利率、匯率E.可貸資金的非價(jià)格配給正確答案：A,B,C,E,第76題（2010年）在選擇貸款客戶時(shí)，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項(xiàng)目，通常要完成的步驟包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.貸款面談C.行業(yè)調(diào)查D.信用調(diào)查E.財(cái)務(wù)分析正確答案：B,

21、D,E,第77題通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施的條件有（）。A.中央銀行的獨(dú)立性B.貨幣政策的高度透明度C.利率的市場(chǎng)化D.浮動(dòng)匯率制E.固定匯率制正確答案：A,B,C,D,第78題新型業(yè)務(wù)模式與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式相比的優(yōu)點(diǎn)有（）。A.前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、工序化B.實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約化處理C.實(shí)現(xiàn)效率提升D.可以降低風(fēng)險(xiǎn)防范能力E.可以大大降低成本正確答案：A,B,C,E,第79題商業(yè)銀行現(xiàn)金管理中，資金控制類服務(wù)包括（）。A.賬戶調(diào)節(jié)服務(wù)B.應(yīng)付匯票服務(wù)C.余額報(bào)告服務(wù)D.控制支付服務(wù)E.存款匯總服務(wù)正確答案：B,D,第80題投資銀行的業(yè)務(wù)特征有（）。A.專業(yè)性B.廣泛性C.創(chuàng)新性D.安全性E.多樣性

22、正確答案：A,B,C,三、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）第81題2005年7月21日，人民幣匯率形成機(jī)制改革啟動(dòng)。人民幣匯率不再釘住單一美元，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度；對(duì)人民幣的美元匯率進(jìn)行了一次性調(diào)整，從8.2765調(diào)整到8.11在此次匯改之前，國(guó)際貨幣基金組織將人民幣匯率劃歸傳統(tǒng)釘住安排。這表明人民幣匯率的波動(dòng)幅度（）。A.不超過(guò)±1%B.超過(guò)±1%C.不超過(guò)±2.25%D.超過(guò)土2.25%正確答案：A,第82題（2011年）某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開

23、立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券（）角色。A.承銷商B.交易商C.經(jīng)紀(jì)商D.做市商正確答案：C,第83題2004年初為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定物價(jià)。中國(guó)人民銀行決定進(jìn)一步加強(qiáng)改善宏觀調(diào)控，年初預(yù)期目標(biāo)M2同比增長(zhǎng)17%金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款同比增長(zhǎng)17%余額較年初增2.6萬(wàn)億，GDP曾長(zhǎng)8%左右，CPI控制在3%A內(nèi)。年中中國(guó)人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)為：M2的余額，25.3萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)14.6%,金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額18.9萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)14.4%。余額較年初增長(zhǎng)2.41萬(wàn)億；G

24、DPi到13.7萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)9.5%,CPI上漲3.9%。2004年中國(guó)人民銀行金融宏觀調(diào)控實(shí)現(xiàn)目標(biāo)同預(yù)期目標(biāo)之間（）。A.存在一定差距B.不存在差距C.比較一致D.很不一致正確答案：A,第84題（2009年）以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行

25、總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。從公告中可知，我國(guó)目前對(duì)企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊(cè)制D.備案制正確答案：B,第85題（2011年）以下是我國(guó)某商業(yè)銀行資本和資

26、產(chǎn)有關(guān)情況（不考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本因素）單位F化元序號(hào)項(xiàng)H|期末余融1宣收賽本1_1501?2各種公積1rso-3未分配利潤(rùn)30一4一般漉符5長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)306時(shí)未并表金融機(jī)構(gòu)的貴本投責(zé)-0風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)窕產(chǎn)14000下列項(xiàng)目中，屬于該銀行核心資本的有（）。A.各種公積B.未分配利潤(rùn)C(jī).一般準(zhǔn)備D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)正確答案：A,B,第86題（2011年）某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的3系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5,該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%20%、30%,全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9%無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。關(guān)于投

27、資組合風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。A.當(dāng)投資充分組合時(shí)，可以分散掉所有的風(fēng)險(xiǎn)B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)包括公司特有風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.公司特有風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,C,D,第87題（2010年）20世紀(jì)80年代以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展。最早出現(xiàn)的是簡(jiǎn)單的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復(fù)雜產(chǎn)品。20世紀(jì)90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段。在2007年爆發(fā)的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期（CDS兩無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也開始被意識(shí)到。為此，各國(guó)政府正在探索

28、更有力的監(jiān)管措施，以促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行。金融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是（）。A.杠桿比率高B.主要用于套期保值C.高風(fēng)險(xiǎn)性D.全球化程度高正確答案：A,C,D,第88題（單項(xiàng)選擇題）（每題2.00分）題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題模擬試題）單項(xiàng)選擇題（2011年）某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的3系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5,該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%20%、30%,全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9%無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。該投資組合的系數(shù)為（）。A.0.15B.0.8C.1.0

29、D.1.1正確答案：D,第89題（2010年）某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。當(dāng)前該公司的3系數(shù)為1.5,納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8%美國(guó)國(guó)債的利率是2%資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)降低或消除的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.特有風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行引致的風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)引致的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,D,第90題（單項(xiàng)選擇題）（每題2.00分）題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題模擬試題）單項(xiàng)選擇題（2010年）某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。當(dāng)前該公司的3系數(shù)為1.5,納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8%美國(guó)國(guó)債的利率是2%該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

30、是（）。A.6%B.9%C.10%D.12%正確答案：B,第91題（2009年）以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)

31、確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。下列機(jī)構(gòu)中屬于我國(guó)新股發(fā)行的詢價(jià)對(duì)象的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.財(cái)務(wù)公司D.證券投資基金管理公司正確答案：B,C,D,第92題（2009年）以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可200

32、9627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，

33、并足額繳付申購(gòu)款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國(guó)國(guó)際金融公司是此次股票發(fā)行的（）。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商正確答案：B,第93題2004年初為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定物價(jià)。中國(guó)人民銀行決定進(jìn)一步加強(qiáng)改善宏觀調(diào)控，年初預(yù)期目標(biāo)M2同比增長(zhǎng)17%金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款同比增長(zhǎng)17%余額較年初增2.6萬(wàn)億，GDP曾長(zhǎng)8%左右，CPI控制在3犯內(nèi)。年中中國(guó)人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)為：M2的余額，25.3萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)14.6%,金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額18.9萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)14.4%。余額較年初增長(zhǎng)2.41萬(wàn)億；GDPi到13.7萬(wàn)億

34、，同比增長(zhǎng)9.5%,CPI上漲3.9%。從2004年我國(guó)貨幣政策實(shí)踐可以看出，中國(guó)人民銀行選用的貨幣政策中介目標(biāo)開始發(fā)生了一些變化，即（）。A.貨幣向資產(chǎn)型轉(zhuǎn)變B.數(shù)量型向價(jià)格型的轉(zhuǎn)變C.數(shù)量向質(zhì)量型轉(zhuǎn)變D.相關(guān)向不相關(guān)轉(zhuǎn)變正確答案：B,第94題（2010年）我國(guó)某公司到某一發(fā)達(dá)國(guó)家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營(yíng)模式是，從母公司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營(yíng)中.該分公司要保留一定數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購(gòu)買公司債券和股票等；同時(shí)，也會(huì)向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長(zhǎng)期借款。該發(fā)達(dá)國(guó)家有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交

35、易。該分公司在商業(yè)銀行存款和購(gòu)買公司債券時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,第95題（單項(xiàng)選擇題）（每題2.00分）題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題模擬試題）單項(xiàng)選擇題（2011年）某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的3系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5,該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%20%、30%,全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9%無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是（）。A.4%B.9%C.11.5%D.13%正確答案：C,第96題2007年，中國(guó)人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07萬(wàn)億，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根