互聯(lián)網(wǎng)咨詢受整治智能投顧將受限？

1、近日，江蘇證監(jiān)局關(guān)于證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)自查整改的通知”（下稱“通知”）表明，根據(jù)證監(jiān)會(huì)有關(guān)監(jiān)管要求，進(jìn)一步規(guī)范江蘇轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)行為，該局要求各證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)就與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)情況進(jìn)行全面自查整改?！巴ㄖ睆?qiáng)調(diào)，提供互聯(lián)網(wǎng)投顧平臺(tái)的機(jī)構(gòu)有義務(wù)對(duì)通過(guò)其平臺(tái)開(kāi)展投顧顧問(wèn)服務(wù)人員的資質(zhì)進(jìn)行審核；提供投顧平臺(tái)需取得證監(jiān)會(huì)許可，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可開(kāi)展此類業(yè)務(wù)屬于非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)。值得一提的是，互聯(lián)網(wǎng)咨詢業(yè)務(wù)成為了此次整治工作重點(diǎn)之一。其中，提供投資顧問(wèn)服務(wù)自查重點(diǎn)：服務(wù)環(huán)節(jié)未落實(shí)投資者適當(dāng)性有關(guān)規(guī)定；服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員未履行告知義務(wù)；提供投顧服

2、務(wù)的人員不符合相應(yīng)資質(zhì)條件與法規(guī)要求。對(duì)于為何互聯(lián)網(wǎng)咨詢業(yè)務(wù)成為此次排查的重點(diǎn)？投之家CEO黃詩(shī)樵表示：“因?yàn)楹芏嗑€下理財(cái)?shù)墓?，很多不?guī)范平臺(tái)打著智能投顧業(yè)務(wù)旗號(hào)，利用互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的漏洞來(lái)進(jìn)行詐騙，進(jìn)行非法集資，監(jiān)管層看到了目前現(xiàn)實(shí)存在的問(wèn)題。”監(jiān)管層提出證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作等進(jìn)行自查，表明監(jiān)管層已經(jīng)意識(shí)到了互聯(lián)網(wǎng)咨詢業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，并且表明了態(tài)度。投之家CEO黃詩(shī)樵表示：“智能投顧僅僅是概念是未來(lái)發(fā)展的方向，是一個(gè)系統(tǒng)性的工程，企業(yè)這塊業(yè)務(wù)也不是特別成熟、清晰、明朗、但是從整個(gè)監(jiān)管的思路跟趨勢(shì)來(lái)看，牌照是大勢(shì)所趨?！痹诒O(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，想要獲得證券投資咨詢牌照并不是一件容易的事情。相關(guān)人員透露目前，租借一個(gè)牌照一年的價(jià)格都在1000萬(wàn)到2000萬(wàn)之間，更何況是自行申請(qǐng)牌照？這樣一來(lái)，恐怕只有極少數(shù)的智能投顧平臺(tái)可以申請(qǐng)到牌照。真融寶董事長(zhǎng)吳雅楠坦言：“目前智能投顧實(shí)質(zhì)上在國(guó)內(nèi)還不到火候，國(guó)內(nèi)外投顧法規(guī)還是有著定位的根本不同。國(guó)內(nèi)監(jiān)管對(duì)于投資咨詢還是有著嚴(yán)格的界定。”智能投顧本質(zhì)上屬于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。真正的智能投顧將大數(shù)據(jù)、人工智能等計(jì)算機(jī)技術(shù)與科學(xué)技術(shù)引入證券投顧業(yè)務(wù)營(yíng)銷，但其沒(méi)有改變我國(guó)法律范疇內(nèi)證券投顧業(yè)務(wù)的本質(zhì)，應(yīng)當(dāng)受到證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（下稱暫行規(guī)定）等國(guó)家規(guī)定管轄。不過(guò)，迄今國(guó)內(nèi)僅84家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)獲得了執(zhí)業(yè)資格，但尚未發(fā)現(xiàn)有智能