第十講政府管制

1、第六講第六講 市場失效、企業(yè)與政府管制市場失效、企業(yè)與政府管制n管理挑戰(zhàn)管理挑戰(zhàn)n企業(yè)在追求利潤最大化過程中面臨道義與法律約束企業(yè)在追求利潤最大化過程中面臨道義與法律約束n為什么許多國家對壟斷企業(yè)進行限制或禁止？為什么許多國家對壟斷企業(yè)進行限制或禁止？n為什么公共財產(chǎn)比私有財產(chǎn)更容易損壞？為什么公共財產(chǎn)比私有財產(chǎn)更容易損壞？n為什么企業(yè)不愿意投資基礎(chǔ)研究？為什么企業(yè)不愿意投資基礎(chǔ)研究？n為什么國有企業(yè)的管理者管理企業(yè)的平均績效較低？為什么國有企業(yè)的管理者管理企業(yè)的平均績效較低？n為什么一些企業(yè)不愿意大張旗鼓地打假？為什么一些企業(yè)不愿意大張旗鼓地打假？市場失效及其原因市場失效及其原因n市場失效：

2、市場機制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配市場失效：市場機制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。置。n導(dǎo)致市場失效的主要原因：導(dǎo)致市場失效的主要原因： A 壟斷；壟斷； B 公共物品；公共物品； C 外部效應(yīng)；外部效應(yīng)； D 信息不對稱；信息不對稱； 一一. 壟斷對資源配置的影響壟斷對資源配置的影響n靜態(tài)影響：靜態(tài)影響： 導(dǎo)致資源低效配置 損害消費者利益 社會分配不公平動態(tài)影響： 經(jīng)濟增長質(zhì)量低 社會進步動力不足 影響技術(shù)進步；影響技術(shù)進步； 妨礙社會進步；妨礙社會進步；QPMCDMR0PMPCQMQC社會凈損失對自然壟斷的管制n什么是自然壟斷？什么是自然壟斷？ 當一個行業(yè)存在顯著的規(guī)模經(jīng)濟，而市場容量只允許一家以

3、經(jīng)當一個行業(yè)存在顯著的規(guī)模經(jīng)濟，而市場容量只允許一家以經(jīng)濟規(guī)模生產(chǎn)的企業(yè)存在，這就形成了自然壟斷。濟規(guī)模生產(chǎn)的企業(yè)存在，這就形成了自然壟斷。n競爭與規(guī)模經(jīng)濟競爭與規(guī)模經(jīng)濟“魚和熊掌不可兼得”n對自然壟斷的一般處理方法： 允許壟斷，但對壟斷企業(yè)的價格進行管制。對自然壟斷管制的難點對自然壟斷管制的難點n如何確定自然壟斷企業(yè)的產(chǎn)品價格？ 如果價格定得過高，將會導(dǎo)致企業(yè)缺乏如果價格定得過高，將會導(dǎo)致企業(yè)缺乏改進動力以及分配不公平；改進動力以及分配不公平； 如果價格定得過低，將會導(dǎo)致企業(yè)擴如果價格定得過低，將會導(dǎo)致企業(yè)擴大再生產(chǎn)能力不足，社會供給不足；大再生產(chǎn)能力不足，社會供給不足；常見的做法是根據(jù)平均

4、投資利潤率來確定常見的做法是根據(jù)平均投資利潤率來確定價格。價格。 優(yōu)點：確保壟斷企業(yè)沒有超額利潤；優(yōu)點：確保壟斷企業(yè)沒有超額利潤； 缺點：壟斷企業(yè)將缺乏改進的刺激，缺點：壟斷企業(yè)將缺乏改進的刺激，并且可能導(dǎo)致過度投資；并且可能導(dǎo)致過度投資；例：專利與壟斷例：專利與壟斷 盡管在許多場合政府扮演著反壟斷的腳色，但并非盡管在許多場合政府扮演著反壟斷的腳色，但并非總是如此。專利制度就是一個明顯的例子。許多國家的總是如此。專利制度就是一個明顯的例子。許多國家的專利法允許專利持有者在長達十多年的時間里獲得壟斷專利法允許專利持有者在長達十多年的時間里獲得壟斷地位，作為對公開其發(fā)明內(nèi)容的一種交換。地位，作為對

5、公開其發(fā)明內(nèi)容的一種交換。 支持專利制度的主要理由有三個方面：第一，專利支持專利制度的主要理由有三個方面：第一，專利是對發(fā)明的重要激勵；第二，專利可以刺激企業(yè)的投資，是對發(fā)明的重要激勵；第二，專利可以刺激企業(yè)的投資，因為專利制度提高了競爭對手的模仿成本；第三，專利因為專利制度提高了競爭對手的模仿成本；第三，專利有利于知識的傳播，因為申請專利就必須公開發(fā)明的主有利于知識的傳播，因為申請專利就必須公開發(fā)明的主要內(nèi)容；要內(nèi)容； 然而，專利制度從某種意義上來講也阻礙了技術(shù)擴然而，專利制度從某種意義上來講也阻礙了技術(shù)擴散的速度，從而引起一定的負面效應(yīng)。專利保護期究竟散的速度，從而引起一定的負面效應(yīng)。專利

6、保護期究竟多長最好？這是一個比較難以回答的問題。此外，專利多長最好？這是一個比較難以回答的問題。此外，專利的重要性是否被夸大了，這也是一個有爭議的問題。例的重要性是否被夸大了，這也是一個有爭議的問題。例如，在軟件產(chǎn)業(yè)中，很少有人去申請專利。如，在軟件產(chǎn)業(yè)中，很少有人去申請專利。電信的壟斷 電信（主要是指市話）是一個典型的自然壟斷行業(yè)。其特點是固電信（主要是指市話）是一個典型的自然壟斷行業(yè)。其特點是固定成本極高，因為需要建立龐大的通信網(wǎng)絡(luò)才能夠保證信息到達服定成本極高，因為需要建立龐大的通信網(wǎng)絡(luò)才能夠保證信息到達服務(wù)區(qū)域內(nèi)每個角落。但邊際成本卻非常低，一旦網(wǎng)絡(luò)建成后增加一務(wù)區(qū)域內(nèi)每個角落。但邊際

7、成本卻非常低，一旦網(wǎng)絡(luò)建成后增加一個用戶的成本只有從網(wǎng)絡(luò)到用戶的少量投資。個用戶的成本只有從網(wǎng)絡(luò)到用戶的少量投資。 但電信的定價問題一直未能夠得到有效的解決。如果任由電信部但電信的定價問題一直未能夠得到有效的解決。如果任由電信部門壟斷，將會造成價格高而服務(wù)質(zhì)量又低的結(jié)果。但如果引入競爭，門壟斷，將會造成價格高而服務(wù)質(zhì)量又低的結(jié)果。但如果引入競爭，即使不考慮規(guī)模經(jīng)濟的問題，但偏遠地區(qū)或人口密度較低的地區(qū)就即使不考慮規(guī)模經(jīng)濟的問題，但偏遠地區(qū)或人口密度較低的地區(qū)就可能得不到電信服務(wù)?？赡艿貌坏诫娦欧?wù)。 從許多國家的實踐來看，一種常見的作法是允許電信企業(yè)實施差從許多國家的實踐來看，一種常見的作法是

8、允許電信企業(yè)實施差別定價的策略，即對某些用戶收取較高的價格，作為對電信企業(yè)在別定價的策略，即對某些用戶收取較高的價格，作為對電信企業(yè)在一些明顯無法贏利地區(qū)提供服務(wù)的交換一些明顯無法贏利地區(qū)提供服務(wù)的交換。二二. 公共物品公共物品n私有物品的特征： 競爭性競爭性當某人多消費一個單位物品時，當某人多消費一個單位物品時，其他人就會少消費；其他人就會少消費； 例如：當你購置了一套住房后，其他人就例如：當你購置了一套住房后，其他人就不可能擁有這套住房；不可能擁有這套住房； 排他性排他性如果不支付費用，就無法獲得所如果不支付費用，就無法獲得所需要的產(chǎn)品；需要的產(chǎn)品； 例如：你需要一雙鞋，就必須掏錢購買例如

9、：你需要一雙鞋，就必須掏錢購買才能夠獲得。才能夠獲得。 當資源有限時，生產(chǎn)者只為那些愿意出高價的當資源有限時，生產(chǎn)者只為那些愿意出高價的消費者生產(chǎn)。誰不出錢誰就不可能得到所需要消費者生產(chǎn)。誰不出錢誰就不可能得到所需要的物品。的物品。公共物品的特征：公共物品的特征：n非競爭性非競爭性增加一個消費者的邊際成增加一個消費者的邊際成本為零；本為零； 例如：天氣預(yù)報增加一個消費者的邊際例如：天氣預(yù)報增加一個消費者的邊際成本為零。成本為零。n非排他性非排他性不能夠?qū)⒛切]有付錢的不能夠?qū)⒛切]有付錢的消費者排除在消費過程之外；消費者排除在消費過程之外； 例如：國防一旦建立之后，就不能把那例如：國防一旦建立

10、之后，就不能把那些不付錢的消費者排除在外。些不付錢的消費者排除在外。如何區(qū)分“私有物品”與“公共物品” 競爭性 是 否排他性是否私有物品私有物品自然壟斷自然壟斷 -通信 -城市供水共有資源 -環(huán)境 -海洋中的魚公共物品 -國防 -知識準公共物品準公共物品n有些物品是競爭性的，但是非排他性的；有些物品是競爭性的，但是非排他性的； 例如：在海洋中捕魚，如果你捕得越多，別例如：在海洋中捕魚，如果你捕得越多，別人捕魚的代價越大。但捕魚是非排他性的（因人捕魚的代價越大。但捕魚是非排他性的（因為很難只讓那些付錢的人捕魚）。為很難只讓那些付錢的人捕魚）。n有些物品是排他的，但是非競爭性的；有些物品是排他的，

11、但是非競爭性的； 例如：在長江大橋上可以設(shè)立收費站，只有例如：在長江大橋上可以設(shè)立收費站，只有付錢后才能過橋；但如果橋面不擁擠，則是非付錢后才能過橋；但如果橋面不擁擠，則是非競爭性的（增加一個過橋者的邊際成本為零）；競爭性的（增加一個過橋者的邊際成本為零）；公共物品的供給n公共物品由私人提供無法達到資源最有效配置狀態(tài)。公共物品由私人提供無法達到資源最有效配置狀態(tài)。 邊際成本為零要求價格為零，否則資源無法實現(xiàn)社邊際成本為零要求價格為零，否則資源無法實現(xiàn)社會最優(yōu)配置；會最優(yōu)配置； 非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢的非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢的消費者排斥在外，生產(chǎn)者無法占有

12、所應(yīng)得的收益；消費者排斥在外，生產(chǎn)者無法占有所應(yīng)得的收益；n政府如何確定公共物品的供給？政府如何確定公共物品的供給？ 由于公共物品市場中存在大量由于公共物品市場中存在大量“搭便車搭便車”現(xiàn)象，市場現(xiàn)象，市場信號無法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品信號無法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品的供給在更大意義上是一種政治決策的供給在更大意義上是一種政治決策。例：為什么政府在居民區(qū)內(nèi)免費提供為什么政府在居民區(qū)內(nèi)免費提供滅鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？滅鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？ 環(huán)境是一種公共物品。個人缺乏有效刺激去改善環(huán)境。如果在一個居民區(qū)內(nèi)滅鼠、蚊、蠅、蟑螂等需要花費10000元，每戶居民應(yīng)分攤10

13、0元。由于無法阻止那些不付錢而又能夠獲益的行為，因此，許多人將會產(chǎn)生“搭便車”的沖動。資源的投入將會低于有效配置水平。例：誰愿意為節(jié)日焰火付錢？例：誰愿意為節(jié)日焰火付錢？ 節(jié)日放焰火可以烘托出節(jié)日氣氛。然而，節(jié)日放焰火可以烘托出節(jié)日氣氛。然而，如果向每位觀看焰火的消費者收費來籌如果向每位觀看焰火的消費者收費來籌集所需要的資金，這一做法行得通嗎？集所需要的資金，這一做法行得通嗎？你能夠?qū)⒛切┎桓跺X的消費者排斥在外你能夠?qū)⒛切┎桓跺X的消費者排斥在外嗎？顯然是很困難的。除非某人或某個嗎？顯然是很困難的。除非某人或某個公司大發(fā)善心，否則只能由政府出面。公司大發(fā)善心，否則只能由政府出面。 信息的市場價格

14、？信息的市場價格？ 大量的信息都是具有公共物品的特征。例如：大量的信息都是具有公共物品的特征。例如：“經(jīng)常洗手可以經(jīng)常洗手可以減少流行疾病的傳播減少流行疾病的傳播”，這一信息顯然是有非常高的價值，但又有，這一信息顯然是有非常高的價值，但又有多少人為此支付了費用呢？如果給這一結(jié)論授予知識產(chǎn)權(quán)，是否能多少人為此支付了費用呢？如果給這一結(jié)論授予知識產(chǎn)權(quán)，是否能夠保護發(fā)明人的利益呢？不幸的是，知識產(chǎn)權(quán)作為一種制度安排，夠保護發(fā)明人的利益呢？不幸的是，知識產(chǎn)權(quán)作為一種制度安排，并非能夠解決公共物品的問題。以計算機軟件為例，由于復(fù)制軟件并非能夠解決公共物品的問題。以計算機軟件為例，由于復(fù)制軟件的成本極低，

15、軟件使用的范圍越廣，其社會效益越大。因此，按照的成本極低，軟件使用的范圍越廣，其社會效益越大。因此，按照社會資源最優(yōu)配置的要求，軟件一旦生產(chǎn)出來后，價格應(yīng)接近于零。社會資源最優(yōu)配置的要求，軟件一旦生產(chǎn)出來后，價格應(yīng)接近于零。但這樣又會有誰去開發(fā)軟件？據(jù)估計，美國市場中盜版軟件的比例但這樣又會有誰去開發(fā)軟件？據(jù)估計，美國市場中盜版軟件的比例為為 33%，而中國市場中的盜版軟件比例高達，而中國市場中的盜版軟件比例高達90%。在這種情況下，。在這種情況下，建立公共物品的排他性和確保以后的融資的法律就受限制于它們的建立公共物品的排他性和確保以后的融資的法律就受限制于它們的執(zhí)行能力和它們在組織一些用戶非

16、法從公共物品中獲益的有效性上。執(zhí)行能力和它們在組織一些用戶非法從公共物品中獲益的有效性上。為什么公共財產(chǎn)比私有財產(chǎn)更容易損壞？為什么公共財產(chǎn)比私有財產(chǎn)更容易損壞？ 人們對待公共財產(chǎn)與私有財產(chǎn)的態(tài)度是一樣的人們對待公共財產(chǎn)與私有財產(chǎn)的態(tài)度是一樣的嗎？如果觀察一下大學教室里的課桌就可以得出嗎？如果觀察一下大學教室里的課桌就可以得出結(jié)論。結(jié)論?！罢n桌文學課桌文學”是許多大學中比較普遍的景是許多大學中比較普遍的景觀之一。為什么對待公共財產(chǎn)與私有財產(chǎn)的態(tài)度觀之一。為什么對待公共財產(chǎn)與私有財產(chǎn)的態(tài)度會不一樣呢？從經(jīng)濟學的角度來看，造成這種現(xiàn)會不一樣呢？從經(jīng)濟學的角度來看，造成這種現(xiàn)象的主要原因之一是收益與

17、成本的不對稱性。在象的主要原因之一是收益與成本的不對稱性。在市場機制作用下，只有那些從商品的消費中獲得市場機制作用下，只有那些從商品的消費中獲得的收益超過支付的成本，人們才愿意購買商品。的收益超過支付的成本，人們才愿意購買商品。而使用公共財產(chǎn)的成本極低或者為零，從而造成而使用公共財產(chǎn)的成本極低或者為零，從而造成了對公共財產(chǎn)的過度使用。有什么辦法可以解決了對公共財產(chǎn)的過度使用。有什么辦法可以解決這一問題？這一問題？三三. 外部效應(yīng)外部效應(yīng)n外部效應(yīng)是指一項經(jīng)濟活動對非當事人外部效應(yīng)是指一項經(jīng)濟活動對非當事人的第三者所產(chǎn)生的影響。的第三者所產(chǎn)生的影響。n當一項經(jīng)濟活動中存在外部效應(yīng)時，經(jīng)當一項經(jīng)濟

18、活動中存在外部效應(yīng)時，經(jīng)濟活動主體將不會承擔全部成本或占有濟活動主體將不會承擔全部成本或占有全部收益。全部收益。外部效應(yīng)產(chǎn)生的形式外部效應(yīng)產(chǎn)生的形式n生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的外部效應(yīng)：生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的外部效應(yīng)： A. 高效率機器設(shè)備的應(yīng)用將使手工生產(chǎn)者遭受滅頂之高效率機器設(shè)備的應(yīng)用將使手工生產(chǎn)者遭受滅頂之災(zāi)災(zāi); B. 一個企業(yè)擴大生產(chǎn)規(guī)模，造成供過于求，其他廠商一個企業(yè)擴大生產(chǎn)規(guī)模，造成供過于求，其他廠商的產(chǎn)品價格隨之下降；的產(chǎn)品價格隨之下降； C. 漁民過度捕撈漁民過度捕撈; D. 生產(chǎn)過程中的環(huán)境污染生產(chǎn)過程中的環(huán)境污染; .消費過程中的外部效應(yīng)消費過程中的外部效應(yīng): A. 旅游者蜂擁至旅游區(qū)而使

19、物價上漲旅游者蜂擁至旅游區(qū)而使物價上漲; B. 你的鄰居使用高檔轎車、居室裝修豪華使你倍感壓你的鄰居使用高檔轎車、居室裝修豪華使你倍感壓抑；抑； .外部效應(yīng)的影響n正的外部效應(yīng)正的外部效應(yīng)收益外溢收益外溢 當存在正的外部效應(yīng)時，將會當存在正的外部效應(yīng)時，將會 導(dǎo)致資源投入不足。導(dǎo)致資源投入不足。n負的外部效應(yīng)負的外部效應(yīng)社會負擔社會負擔 當存在負的外部效應(yīng)時，將會當存在負的外部效應(yīng)時，將會 導(dǎo)致資源過度使用。導(dǎo)致資源過度使用。MCMR私MR社QQ1Q2MRMC私MC社QQ1Q2例：公地的悲劇 近年來，我國不少牧區(qū)出現(xiàn)過度放牧而導(dǎo)致草場無法近年來，我國不少牧區(qū)出現(xiàn)過度放牧而導(dǎo)致草場無法維持正常的

20、再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為維持正常的再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為什么牧民會做出這樣的選擇？什么牧民會做出這樣的選擇？ 如果一個牧場由如果一個牧場由100100戶牧民共同擁有，假定最佳放牧戶牧民共同擁有，假定最佳放牧數(shù)量為每戶數(shù)量為每戶5050頭牛。當其中一戶牧民將放牧的數(shù)量增加頭牛。當其中一戶牧民將放牧的數(shù)量增加到到5555頭牛時，將會導(dǎo)致資源的過度使用。但這戶牧民得頭牛時，將會導(dǎo)致資源的過度使用。但這戶牧民得到了所增加放牧到了所增加放牧5 5頭牛的全部收益，而其受到的損失僅僅頭牛的全部收益，而其受到的損失僅僅為全部損失的為全部損失的1/1001/100。因此，這必然刺激

21、大家增加放牧的。因此，這必然刺激大家增加放牧的數(shù)量。當所有人都這樣做時，社會資源就處于低效配置數(shù)量。當所有人都這樣做時，社會資源就處于低效配置狀態(tài)。狀態(tài)。 上述問題就是經(jīng)濟學中所謂上述問題就是經(jīng)濟學中所謂“公地的悲劇公地的悲劇”的一種的一種典型。公共資源都面臨著過度使用的結(jié)局。典型。公共資源都面臨著過度使用的結(jié)局。 有什么途徑可以解決這一問題。有什么途徑可以解決這一問題。公用地悲劇與老字號n冠生園企業(yè)共享的是祖宗傳下來的老招牌，同樣的，浙江金華的火腿生產(chǎn)企業(yè)也是共享了金華這塊地域品牌。但是去年，金華火腿卻經(jīng)歷了和冠生園類似的遭遇。浙江的金華火腿已經(jīng)有1200多年的歷史了，被稱為世界火腿之冠。金

22、華市永泰火腿廠事件我國環(huán)境問題n中國國家環(huán)保總局2002年年報顯示國內(nèi)7大河流體系有5個嚴重污染，超過70的水不適合人類接觸；國土沙漠化速度與1970年代相比增加一倍，超過25的國土已經(jīng)變成沙漠；每年由于環(huán)境惡化造成的損失已經(jīng)接近國內(nèi)生產(chǎn)總值的810，相比之下每年實際用于環(huán)保的投資只有國內(nèi)生產(chǎn)總值的1.3。為什么三個和尚就沒有水吃？n由于搭便車行為的存在，理性、自利的個人一般不會為爭取集體利益做貢獻。 門瑟奧爾森 美國馬里蘭大學教授，公共選擇理論奠基人糾正外部效應(yīng)的途徑糾正外部效應(yīng)的途徑n對于具有正的外部效應(yīng)的經(jīng)濟活動，政府應(yīng)該對于具有正的外部效應(yīng)的經(jīng)濟活動，政府應(yīng)該鼓勵；鼓勵； 例如：對教育

23、與科學研究給予支持例如：對教育與科學研究給予支持n對于具有負的外部效應(yīng)的經(jīng)濟活動，政府應(yīng)該對于具有負的外部效應(yīng)的經(jīng)濟活動，政府應(yīng)該懲罰；懲罰； 例如：對污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費例如：對污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費n明確產(chǎn)權(quán)明確產(chǎn)權(quán) 排放標準與排放費的比較排放標準與排放費的比較n排放標準是用法律的形式規(guī)定最大排放量，超過這一排放標準是用法律的形式規(guī)定最大排放量，超過這一標準將會受到嚴厲懲罰；標準將會受到嚴厲懲罰；n排放費是規(guī)定每排放單位廢水（汽、渣）必須向政府排放費是規(guī)定每排放單位廢水（汽、渣）必須向政府交納的費用；交納的費用；n哪種方式更好？哪種方式更好？ 如果不考慮管理成本上的差異，排放費比排放

24、標準更如果不考慮管理成本上的差異，排放費比排放標準更好。好。 第一，削減同樣數(shù)量的污染，以排放費方式實現(xiàn)的成第一，削減同樣數(shù)量的污染，以排放費方式實現(xiàn)的成本更低；本更低； 第二，排放費可以刺激企業(yè)進一步降低污染程度；第二，排放費可以刺激企業(yè)進一步降低污染程度；排放標準與排放費的比較如果將總污染量降低一半，哪種方式代價更低？ 排放費污染量治理成本MC1MC220 9 10 11排放費的確定n雖然排放費與排放標準相比具有一些優(yōu)點，但在信息不充分的前提下，政府如何確定排放費標準？n實施可轉(zhuǎn)讓排放許可證是一種可行的市場定價途徑。n在可轉(zhuǎn)讓許可證制度下，治理成本較高的廠商將會購買許可證，而治理成本較低的

25、廠商將會出讓許可證。當可轉(zhuǎn)讓的許可證市場是競爭性時，許可證的市場均衡價格將等于所有廠商的邊際治理成本。產(chǎn)權(quán)產(chǎn)權(quán)n產(chǎn)權(quán)（產(chǎn)權(quán)（property rightsproperty rights）是與所有權(quán)是與所有權(quán)（ownership rightsownership rights）相聯(lián)系的概念。相聯(lián)系的概念。產(chǎn)權(quán)不僅包含傳統(tǒng)意義上所有權(quán)內(nèi)涵，產(chǎn)權(quán)不僅包含傳統(tǒng)意義上所有權(quán)內(nèi)涵，而且進一步包括不同主體在行使這些權(quán)而且進一步包括不同主體在行使這些權(quán)利過程中發(fā)生的權(quán)利界定關(guān)系，包括使利過程中發(fā)生的權(quán)利界定關(guān)系，包括使用權(quán)、自由轉(zhuǎn)讓權(quán)和不受干預(yù)的收益享用權(quán)、自由轉(zhuǎn)讓權(quán)和不受干預(yù)的收益享受權(quán)受權(quán)n。阿爾欽的定義n

26、著名的產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟學家阿爾欽在新帕爾格雷夫經(jīng)濟學大辭典中把產(chǎn)權(quán)定義為：“是一種通過社會強制而實現(xiàn)的對某種經(jīng)濟物品的多種用途進行選擇的權(quán)利”。（伊特韋爾等，1987，中譯本，第1101頁）財產(chǎn)權(quán)n在哪個沒有財產(chǎn)權(quán)的時代，富人因被剝奪而變窮，窮人因，沒有致富的機會而更窮。擅長整人、搞階級斗爭倒成了飛黃騰達的法門，牟取特權(quán)成了致富的訣竅。顧準先生根據(jù)自己當時對外部世界及其有限的了解勇敢地向自己、也向仇視財產(chǎn)權(quán)的知識界擺出了以下具有諷刺意義的事實：在財產(chǎn)權(quán)在世界的知識界都是遭到鄙棄的。不幸，在保存財產(chǎn)權(quán)的西方，工人生活得比蘇聯(lián)要好些。(顧準文集，貴陽，貴州人民出版社，1995年，第347頁)而正是這些敵視

27、財產(chǎn)權(quán)的人聲稱他們最為窮苦人著想。科斯定理科斯定理n科斯定理（科斯定理（The Coase Theorem)：如如果產(chǎn)權(quán)得到明確界定，如果協(xié)商或談判果產(chǎn)權(quán)得到明確界定，如果協(xié)商或談判等活動發(fā)生的交易成本為零或很小，那等活動發(fā)生的交易成本為零或很小，那么在有外部性效應(yīng)的市場上，無論所涉么在有外部性效應(yīng)的市場上，無論所涉及資源的產(chǎn)權(quán)屬于哪一方，交易雙方總及資源的產(chǎn)權(quán)屬于哪一方，交易雙方總能夠通過協(xié)商談判達到資源配置有效率能夠通過協(xié)商談判達到資源配置有效率狀態(tài)。狀態(tài)。例：被動吸煙的經(jīng)濟學例：被動吸煙的經(jīng)濟學 被動吸煙或被動吸煙或“吸二手煙吸二手煙”是一種典型的外部效應(yīng)問題，是一種典型的外部效應(yīng)問題，

28、同時也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因為吸煙者不但自同時也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因為吸煙者不但自我污染，而且也增加了別人的負擔。這個問題如何解決。我污染，而且也增加了別人的負擔。這個問題如何解決。政府頒布禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦政府頒布禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦法似乎更加合理。如果不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到法似乎更加合理。如果不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作是一項成本。他們也可以花錢將這一權(quán)利買下來，但這是一項成本。他們也可以花錢將這一權(quán)利買下來，但這同樣地增加了成本。與

29、政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán)后同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán)后決策權(quán)交給了決策者個人。決策權(quán)交給了決策者個人。四四. 信息不對稱（逆向選擇與道德風險）信息不對稱（逆向選擇與道德風險）n信息不對稱是指交易過程中雙方對有關(guān)信息不對稱是指交易過程中雙方對有關(guān)交易對象的信息占有程度不同；交易對象的信息占有程度不同；n占有信息較多的一方將可以利用信息不占有信息較多的一方將可以利用信息不對稱而獲利；對稱而獲利；n信息不對稱將會破壞市場交易的公平性，信息不對稱將會破壞市場交易的公平性，從而引起市場失靈；從而引起市場失靈；例：二手車市場（檸檬市場）例：二手車市場（檸檬市場） 劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

30、劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品 在一個舊車市場中，有在一個舊車市場中，有50%的性能較好的舊車和的性能較好的舊車和50%性能較性能較差的舊車，車主對自己所擁有舊車性能好壞比潛在的購車者了解更差的舊車，車主對自己所擁有舊車性能好壞比潛在的購車者了解更多。由于買主缺乏有效的檢驗手段，為了避免在購車時受到損失，多。由于買主缺乏有效的檢驗手段，為了避免在購車時受到損失，一般會盡可能壓低成交價格。如果好車的賣主愿意在￥一般會盡可能壓低成交價格。如果好車的賣主愿意在￥30000之上之上成交，差車賣主愿意在￥成交，差車賣主愿意在￥18000之上成交，而對好車買主愿意支付之上成交，而對好車買主愿意支付的價格上限為￥的價

31、格上限為￥35000，對差車買主愿意支付的價格上限為，對差車買主愿意支付的價格上限為￥22000，那么，在信息充分的條件下，好車將會在，那么，在信息充分的條件下，好車將會在￥30000￥35000之間成交，差車將會在￥之間成交，差車將會在￥18000￥22000之之間成交。間成交。 但是，由于買主無法確認車的質(zhì)量，所出的價格將會較低。按但是，由于買主無法確認車的質(zhì)量，所出的價格將會較低。按照好車與差車的概率分布，買主愿意支付的平均價格為￥照好車與差車的概率分布，買主愿意支付的平均價格為￥28500。按照這一價格，好車的車主不愿意成交，而差車的車主將愿意成交。按照這一價格，好車的車主不愿意成交，

32、而差車的車主將愿意成交。由于成交的大多數(shù)為差車，買主將會改變對市場中好車與差車概率由于成交的大多數(shù)為差車，買主將會改變對市場中好車與差車概率分布的判斷，從而會進一步降低愿意支付的價格。市場中最后只有分布的判斷，從而會進一步降低愿意支付的價格。市場中最后只有差車能夠成交。差車能夠成交。逆向選擇逆向選擇n當市場中發(fā)生劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品時，就出當市場中發(fā)生劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品時，就出現(xiàn)了逆選擇；現(xiàn)了逆選擇；n逆選擇的出現(xiàn)將會導(dǎo)致市場交易規(guī)模萎縮，甚逆選擇的出現(xiàn)將會導(dǎo)致市場交易規(guī)模萎縮，甚至市場逐漸消失；至市場逐漸消失；n逆選擇在大多數(shù)市場中都可能發(fā)生逆選擇在大多數(shù)市場中都可能發(fā)生；劣幣驅(qū)逐良幣劣幣

33、驅(qū)逐良幣n“劣幣驅(qū)逐良幣律劣幣驅(qū)逐良幣律”也被稱為也被稱為“格雷欣定律格雷欣定律”。該定律是這樣一種歷史現(xiàn)象的歸納：在鑄幣時該定律是這樣一種歷史現(xiàn)象的歸納：在鑄幣時代，當那些低于法定重量或者成色的鑄幣代，當那些低于法定重量或者成色的鑄幣“劣幣劣幣”進入流通領(lǐng)域之后，人們就傾向于將進入流通領(lǐng)域之后，人們就傾向于將那些足值貨幣那些足值貨幣“良幣良幣”收藏起來。收藏起來。 當事人的信息不對稱是當事人的信息不對稱是“劣幣驅(qū)逐良幣劣幣驅(qū)逐良幣”存在存在的微觀基礎(chǔ)。因為如果交易雙方對貨幣的成色的微觀基礎(chǔ)。因為如果交易雙方對貨幣的成色或者真?zhèn)味际至私?，劣幣持有者就很難將手或者真?zhèn)味际至私猓訋懦钟姓呔秃?/p>

34、難將手中的劣幣用出去，或者，即使能夠用出去也只中的劣幣用出去，或者，即使能夠用出去也只能按照劣幣的能按照劣幣的“實際實際”而非而非“法定法定”價值與對價值與對方進行交易。方進行交易。 解決辦法解決辦法n（1 1）管制（）管制（2 2）信號傳遞的模型）信號傳遞的模型 n斯賓塞在哈佛大學讀博士的時候，他觀察到一個很有意思的現(xiàn)象：很多MBA的學生在進哈佛之前很普通，但經(jīng)過幾年哈佛的教育再出去，就能比教授多掙幾倍甚至幾十倍的錢。這使人禁不住要問為什么，哈佛的教育難道真有這么厲害嗎？斯賓塞研究的結(jié)果是：教育不僅僅具有生產(chǎn)性，更重要的是教育具有信號傳遞的作用。例：公司的退貨政策例：公司的退貨政策 一些公司

35、為了在市場中樹立良好形象，實行一些公司為了在市場中樹立良好形象，實行了不滿意就退貨的銷售政策。例如在某些大型商了不滿意就退貨的銷售政策。例如在某些大型商場規(guī)定，購買后一星期內(nèi)可以無條件退貨（只要場規(guī)定，購買后一星期內(nèi)可以無條件退貨（只要物品沒有受損）。有些消費者利用這一退貨物品沒有受損）。有些消費者利用這一退貨政策，免費使用商場的商品。據(jù)報道，北京市與政策，免費使用商場的商品。據(jù)報道，北京市與哈爾濱市有一些時髦女郎，經(jīng)常在一些大型商場哈爾濱市有一些時髦女郎，經(jīng)常在一些大型商場購買高級服裝，在使用購買高級服裝，在使用23天后，又退回商場，令天后，又退回商場，令這些商場叫苦不迭。這些商場叫苦不迭。

36、 你認為商場的這一政策應(yīng)該繼續(xù)實行下去嗎？你認為商場的這一政策應(yīng)該繼續(xù)實行下去嗎？保險市場之一保險市場之一性別歧視性別歧視 保險市場是一種典型的信息不對稱市場。保險公司保險市場是一種典型的信息不對稱市場。保險公司對投保人的內(nèi)在信息特征及行為了解較少。當保險公司對投保人的內(nèi)在信息特征及行為了解較少。當保險公司對所有投保人都采取同一收費標準時，就有可能失去部對所有投保人都采取同一收費標準時，就有可能失去部分潛在顧客。分潛在顧客。 在美國的有些州，保險公司對汽車駕駛保險按照性在美國的有些州，保險公司對汽車駕駛保險按照性別來收取不同的費率。根據(jù)研究，女性駕駛者出交通事別來收取不同的費率。根據(jù)研究，女性

37、駕駛者出交通事故的概率明顯低于男性，其保險邊際成本大約為男性的故的概率明顯低于男性，其保險邊際成本大約為男性的50%。據(jù)此，保險公司對女性駕駛保險的保費率為男性。據(jù)此，保險公司對女性駕駛保險的保費率為男性的的60%。保險市場之二自行車保險 80年代后期，保險公司推出了自行車失竊險種，但很快就取年代后期，保險公司推出了自行車失竊險種，但很快就取消了這一業(yè)務(wù)，原因是保險公司入不敷出，保險公司是不愿意做賠消了這一業(yè)務(wù)，原因是保險公司入不敷出，保險公司是不愿意做賠本的買賣。本的買賣。 然而，是否這一業(yè)務(wù)就一定無法做下去呢？中國有一個龐大的然而，是否這一業(yè)務(wù)就一定無法做下去呢？中國有一個龐大的自行車消費

38、群體，而自行車失竊又是經(jīng)常發(fā)生的事情。應(yīng)該說，這自行車消費群體，而自行車失竊又是經(jīng)常發(fā)生的事情。應(yīng)該說，這一市場有較大的潛在需求。但問題在于保費率應(yīng)如何確定。如果按一市場有較大的潛在需求。但問題在于保費率應(yīng)如何確定。如果按照平均失竊比率來確定保費率，那么，失竊可能性較小的潛在投保照平均失竊比率來確定保費率，那么，失竊可能性較小的潛在投保人將不愿意投保，而失竊概率較高的居民投保傾向也較高。單一費人將不愿意投保，而失竊概率較高的居民投保傾向也較高。單一費率的結(jié)果必然會導(dǎo)致最終投保的自行車是那些失竊概率高的部分。率的結(jié)果必然會導(dǎo)致最終投保的自行車是那些失竊概率高的部分。 如果保險公司能夠?qū)嵤┎顒e費率

39、，對失竊概率較高的自行車收如果保險公司能夠?qū)嵤┎顒e費率，對失竊概率較高的自行車收取較高的費率，如大學校園的自行車，而對那些失竊概率較低的自取較高的費率，如大學校園的自行車，而對那些失竊概率較低的自行車收取較低的費率，如在治安狀況良好的住宅小區(qū)的自行車。行車收取較低的費率，如在治安狀況良好的住宅小區(qū)的自行車。 這種做法可行嗎？還有哪些問題需要解決？這種做法可行嗎？還有哪些問題需要解決？我國銀行我國銀行“惜貸惜貸” 俗話說：有借有還，再借不難。但中國近俗話說：有借有還，再借不難。但中國近10年來信貸市場卻年來信貸市場卻非如此。由于出現(xiàn)大量惡意逃廢銀行債務(wù)的現(xiàn)象，不僅使得銀行資非如此。由于出現(xiàn)大量惡

40、意逃廢銀行債務(wù)的現(xiàn)象，不僅使得銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化，而且導(dǎo)致經(jīng)濟獲得的交易成本奇高。產(chǎn)質(zhì)量惡化，而且導(dǎo)致經(jīng)濟獲得的交易成本奇高。 1999年，政府為了推動消費對經(jīng)濟增長的拉動作用，鼓勵銀行年，政府為了推動消費對經(jīng)濟增長的拉動作用，鼓勵銀行擴大信貸消費規(guī)模。然而，銀行對這一潛力巨大的市場卻表現(xiàn)得十擴大信貸消費規(guī)模。然而，銀行對這一潛力巨大的市場卻表現(xiàn)得十分冷淡。分冷淡。 銀行之所以如此，有其難以言狀的苦衷。簡單地說，銀行面臨銀行之所以如此，有其難以言狀的苦衷。簡單地說，銀行面臨的是這樣一種局面：想借的不愿意貸，想貸的不愿意借。由于銀行的是這樣一種局面：想借的不愿意貸，想貸的不愿意借。由于銀行無法準確

41、掌握借款人的信用程度，只好力求自保，要么規(guī)定十分苛無法準確掌握借款人的信用程度，只好力求自保，要么規(guī)定十分苛刻的抵押條件，要么按某些特征對消費者進行分類，只貸給那些賴刻的抵押條件，要么按某些特征對消費者進行分類，只貸給那些賴帳可能性極小的消費者群體。例如，在武漢竹葉山汽車交易市場，帳可能性極小的消費者群體。例如，在武漢竹葉山汽車交易市場，教師可以獲得更長的還款期限。教師可以獲得更長的還款期限。委托與代理委托與代理n委托與代理關(guān)系是現(xiàn)代企業(yè)制度中最重要也是最基本委托與代理關(guān)系是現(xiàn)代企業(yè)制度中最重要也是最基本的關(guān)系。由于股份制企業(yè)是至今為止最適合于大企業(yè)的關(guān)系。由于股份制企業(yè)是至今為止最適合于大企

42、業(yè)的企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度，由此導(dǎo)致所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離。的企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度，由此導(dǎo)致所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離。在股份制（國有獨資、有限責任等）企業(yè)中，企業(yè)經(jīng)在股份制（國有獨資、有限責任等）企業(yè)中，企業(yè)經(jīng)理是代理人，其所掌握的有關(guān)企業(yè)的信息比所有者理是代理人，其所掌握的有關(guān)企業(yè)的信息比所有者（委托人）多，代理人可以利用信息不對稱來謀取自（委托人）多，代理人可以利用信息不對稱來謀取自己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。n由于獲取信息的代價非常高，委托人往往無法對代理由于獲取信息的代價非常高，委托人往往無法對代理人的行為進行有效監(jiān)督；人的行為進行有效監(jiān)督；n委托委托代理關(guān)

43、系廣泛地存在與各種組織中。代理關(guān)系廣泛地存在與各種組織中。國有企業(yè)的改革國有企業(yè)的改革n 國有企業(yè)的低效率是長期以來困擾我國經(jīng)濟發(fā)展的國有企業(yè)的低效率是長期以來困擾我國經(jīng)濟發(fā)展的主要問題之一。但這并不是我國特有的經(jīng)濟現(xiàn)象，即使主要問題之一。但這并不是我國特有的經(jīng)濟現(xiàn)象，即使在美國、英國這樣的以私有制為主體的國家，也有為數(shù)在美國、英國這樣的以私有制為主體的國家，也有為數(shù)不多的國有企業(yè)存在，這些企業(yè)的效率一般也比較低。不多的國有企業(yè)存在，這些企業(yè)的效率一般也比較低。與私有企業(yè)相比，國有企業(yè)最大的問題之一是產(chǎn)權(quán)主體與私有企業(yè)相比，國有企業(yè)最大的問題之一是產(chǎn)權(quán)主體虛位。雖然我國目前建立了國有資產(chǎn)管理體

44、系，但各級虛位。雖然我國目前建立了國有資產(chǎn)管理體系，但各級國有資產(chǎn)管理局并非真正的所有者，他們與中央政府的國有資產(chǎn)管理局并非真正的所有者，他們與中央政府的關(guān)系仍然是委托關(guān)系仍然是委托代理關(guān)系。他們對國有資產(chǎn)的關(guān)切程代理關(guān)系。他們對國有資產(chǎn)的關(guān)切程度與所有者對自己資產(chǎn)的關(guān)切程度相比，仍然有較大的度與所有者對自己資產(chǎn)的關(guān)切程度相比，仍然有較大的差距。差距。委托委托代理關(guān)系中的激勵問題代理關(guān)系中的激勵問題n如何對企業(yè)的經(jīng)營者進行有效激勵，這是近百年來一如何對企業(yè)的經(jīng)營者進行有效激勵，這是近百年來一直在探索的問題。到目前為止，尚無一種公認的有效直在探索的問題。到目前為止，尚無一種公認的有效激勵方式。在

45、工業(yè)發(fā)達國家，年薪制加股票期權(quán)是大激勵方式。在工業(yè)發(fā)達國家，年薪制加股票期權(quán)是大公司常用的做法。年薪與當年的經(jīng)營效果有關(guān)，而股公司常用的做法。年薪與當年的經(jīng)營效果有關(guān)，而股票期權(quán)則是刺激經(jīng)營者注重長期目標。然而，這種做票期權(quán)則是刺激經(jīng)營者注重長期目標。然而，這種做法是否能夠真正對經(jīng)營者起到有效激勵的作用呢？法是否能夠真正對經(jīng)營者起到有效激勵的作用呢？道德風險道德風險n道德風險是指一方利用信息不對稱做出有損對方的行道德風險是指一方利用信息不對稱做出有損對方的行為；為；n例如：投保人向保險公司隱瞞健康狀況；例如：投保人向保險公司隱瞞健康狀況； 借款人從事投機活動而對貸款人造成的風險；借款人從事投機

46、活動而對貸款人造成的風險；公費醫(yī)療的改革公費醫(yī)療的改革 公費醫(yī)療是計劃經(jīng)濟體制下的一項重要社會保障制度（但公費醫(yī)療是計劃經(jīng)濟體制下的一項重要社會保障制度（但不是一項公平的制度，因為占人口數(shù)量不是一項公平的制度，因為占人口數(shù)量3/4的農(nóng)民基本沒有的農(nóng)民基本沒有享受到）。隨著人口的增長及對保健水平要求的提高，公費享受到）。隨著人口的增長及對保健水平要求的提高，公費醫(yī)療制度已不堪重負。近年來，我國一些城市已經(jīng)在這一方醫(yī)療制度已不堪重負。近年來，我國一些城市已經(jīng)在這一方面進行改革的嘗試，基本做法之一是個人與國家共同承擔醫(yī)面進行改革的嘗試，基本做法之一是個人與國家共同承擔醫(yī)療費用。雖然個人承擔的比例比國家承擔的比例要低，但醫(yī)療費用。雖然個人承擔的比例比國家承擔的比例要低，但醫(yī)療費用首先有個人帳戶支付，超出的部分才進入社會統(tǒng)籌帳療費用首先有個人帳戶支付，超出的部分才進入社會統(tǒng)籌帳戶。雖然這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一戶。雖然這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一種過渡性的方案。但與改革前相比，人均醫(yī)療費用明顯地下種過渡性的方案。但與改革前相比，人均醫(yī)療費用明顯地下降了。為什么這一方案沒有普遍推廣呢？降了。為什么這一方案沒有普遍推廣呢？你買的涂料符合環(huán)保要求嗎