中信銀行技術(shù)服務(wù)合同(最終版)

1、1合同編號：中信銀行武漢分行中信銀行武漢分行【供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)】項目項目一期技術(shù)服務(wù)合同一期技術(shù)服務(wù)合同中銀銀行武漢分行中銀銀行武漢分行2【供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)】項目一期技術(shù)服務(wù)合同項目一期技術(shù)服務(wù)合同本供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)項目一期技術(shù)服務(wù)合同 （以下稱“本合同本合同” ）由以下兩方于2011 年 7 月 18 日共同簽署：甲甲 方方：中信銀行股份有限公司武漢分行中信銀行股份有限公司武漢分行注冊地址：武漢市江漢區(qū)建設(shè)大道 747 號郵政編碼：430060法定代表人：徐學(xué)敏合同事務(wù)聯(lián)系人：鄧勇剛電 話乙 方方：天逸財金科技服務(wù)（武漢）有限公司天逸財金科技

2、服務(wù)（武漢）有限公司注冊地址：湖北省武漢市珞瑜路吳家灣湖北信息產(chǎn)業(yè)科技大廈 902 室郵政編碼：430070法定代表人：溫峰泰合同事務(wù)聯(lián)系人：李奧菲、周磊傳 真 話戶名稱：天逸財金科技服務(wù)（武漢）有限公司賬 號：999005598010301開 戶 行：招商銀行武漢分行東湖支行鑒于：1、 甲乙雙方已于【 貳零壹壹 】年【 陸 】月【 貳拾肆 】日簽署了產(chǎn)品采購及服務(wù)合同（供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目） （以下稱“產(chǎn)品采購及服務(wù)合同產(chǎn)品采購及服務(wù)合同” ） 。根據(jù)該產(chǎn)品采購及服務(wù)合同約定，乙方為甲方開發(fā)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)【包括訂單融資、驗貨后融資

3、、應(yīng)收賬款保理、應(yīng)收賬款池融資等模塊系統(tǒng)】 ，截止到 2011 年 7 月 8 日已按合同約定完成應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品模塊和前置網(wǎng)銀信息平臺的客戶化工作。2、產(chǎn)品采購及服務(wù)合同約定，若甲方要求乙方提供產(chǎn)品采購及服務(wù)合同附件六之工作3說明書約定之項目工作范圍外的技術(shù)服務(wù)內(nèi)容，則甲方應(yīng)根據(jù)乙方的工作量另行向乙方支付服務(wù)費。鑒此，甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就乙方向甲方提供產(chǎn)品采購及服務(wù)合同附件六之工作說明書約定之項目工作范圍內(nèi)的技術(shù)服務(wù)事宜達(dá)成本合同。 第第 1 1 條條 技術(shù)服務(wù)內(nèi)容技術(shù)服務(wù)內(nèi)容甲乙雙方同意，根據(jù)甲方的需求，乙方向甲方提供如下服務(wù)內(nèi)容：序號序號模塊名稱模塊名稱內(nèi)容描述內(nèi)容描述核定工作量

4、核定工作量1、應(yīng)收賬款保理安控模塊、系統(tǒng)基礎(chǔ)參數(shù)模塊、交易前置參數(shù)模塊、業(yè)務(wù)處理模塊、日終2、前置網(wǎng)銀信息平臺賣方網(wǎng)銀模塊、買方網(wǎng)銀模塊45 人月具體內(nèi)容詳見本合同附件“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)項目一期需求說明書”第第 2 2 條條 服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)甲乙雙方同意，乙方向甲方提供本合同第 1 條約定技術(shù)服務(wù)后，甲方應(yīng)按乙方的實際工作量以每人每月人民幣 2.8 萬元（未稅）的標(biāo)準(zhǔn)向乙方支付技術(shù)服務(wù)費（每月按 21 個工作日算） 。第第 3 3 條條 合同支付總額合同支付總額1. 根據(jù)產(chǎn)品采購及服務(wù)合同，甲方確認(rèn)乙方第一階段應(yīng)收賬款保理及前置信息網(wǎng)銀平臺已完成上線，經(jīng)甲乙雙方共同確認(rèn)按 4 人月工作量

5、、每人每月 2.8 萬元結(jié)算，甲方應(yīng)向乙方支付第一階段開發(fā)費共計： 11.2 萬元，大寫： 壹拾壹萬貳仟元整 。2. 甲乙雙方簽署本合同后，乙方即可開具技術(shù)服務(wù)發(fā)票，進(jìn)入請款流程。根據(jù)產(chǎn)品采購及服務(wù)合同，乙方在完成二期訂單融資模塊、驗貨后融資模塊的開發(fā)及測試后，甲方需向乙方付款，且最終約定付款日為 2011 年 11 月 30 日之前，但乙方須在 2011 年 11月 15 日前向甲方提供訂單融資模塊、驗貨后融資模塊的測試版程序，否則甲方將在收到訂單融資模塊、驗貨后融資模塊的測試版程序后 20 個工作日內(nèi)付款。第第 4 4 條條 其他事項其他事項1、本合同為產(chǎn)品采購及服務(wù)合同的補(bǔ)充，為產(chǎn)品采購

6、及服務(wù)合同不可分割的組成部分，與產(chǎn)品采購及服務(wù)合同具有同等的法律效力。2、除本合同另有約定外，本合同涉及術(shù)語的含義以產(chǎn)品采購及服務(wù)合同為準(zhǔn)。43、本合同由甲乙雙方各自授權(quán)代表簽字并加蓋公章后生效。4、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，每份均具有同等法律效力。甲 方（公章）: 乙 方（公章）:中信銀行股份有限公司武漢分行 天逸財金科技服務(wù)（武漢）有限公司授權(quán)代表（簽字）: 授權(quán)代表（簽字）:日 期： 年 月 日 日 期： 年 月 日5附件：附件：中信銀行武漢分行中信銀行武漢分行供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)項目供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)項目一期需求說明書一期需求說明書2011-052011-056目目目目 錄錄錄錄1.項目

7、概述項目概述.71.1項目范圍.71.2項目目標(biāo).71.3項目時程.71.4角色定義.72.業(yè)務(wù)模塊整體需求說明業(yè)務(wù)模塊整體需求說明.82.1國內(nèi)保理業(yè)務(wù).82.2前置網(wǎng)銀信息平臺.143.國內(nèi)保理功能改造需求國內(nèi)保理功能改造需求.153.1系統(tǒng)功能需求說明.153.2系統(tǒng)功能改造方案說明.173.3會計核算原則.213.4額度控管原則.213.5其他客制化需求.224.前置網(wǎng)銀信息平臺改造需求前置網(wǎng)銀信息平臺改造需求.254.1客戶網(wǎng)銀端登錄.254.2應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓及融資流程.255.接口集成改造需求接口集成改造需求.305.1客戶信息集成.305.2客戶額度集成.305.3融資放款集成.3

8、05.4買方還款集成.3071. 項目概述項目概述1.1項目范圍項目范圍(一)產(chǎn)品1)國內(nèi)保理2)前置網(wǎng)銀信息平臺(二)工作范圍：1)功能改造：報表、功能適應(yīng)性改造、業(yè)務(wù)類型制訂2)集成改造：前置網(wǎng)銀信息平臺、核心企業(yè) ERP 系統(tǒng)對接1.2項目目標(biāo)項目目標(biāo)本項目必須在既定的建置時程內(nèi)完成，并達(dá)到正確、有效且整合性之最高原則。本項目必須以滿足業(yè)務(wù)需要、提升營運績效為前提，建置一套運作穩(wěn)定、準(zhǔn)確且可信賴之系統(tǒng)。本項目必須以合理的成本，完成各項完整功能。1.3項目時程項目時程2011-6-10 完成國內(nèi)保理單機(jī)版改造。2011-7-1 完成國內(nèi)保理+前置網(wǎng)銀信息平臺聯(lián)機(jī)版上線。1.4角色定義角色定

9、義1.4.1 業(yè)務(wù)角色：中文名稱中文名稱英文名稱英文名稱說明說明供應(yīng)商Seller指向保理商敘做保理業(yè)務(wù)的客戶，在相關(guān)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓前是應(yīng)收賬款的債權(quán)人，在應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓交易中，將其對買方享有的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給保理商。通過前置網(wǎng)銀平臺操作。核心企業(yè)Buyer指貨物的購買人或服務(wù)的接受者，在與賣方的相關(guān)交易合同中承擔(dān)相關(guān)賬款的支付義務(wù)。通過前置網(wǎng)銀平臺操作。保理商Export Factor在保理業(yè)務(wù)中，向供應(yīng)商客戶提供保理服務(wù)的保理商（中信銀行武漢分行），服務(wù)內(nèi)容一般包括貿(mào)易融資、賬款管理、催收和壞賬擔(dān)保。1.4.2 銀行角色（依據(jù)確認(rèn)的權(quán)限劃分進(jìn)行修改）：中文名稱中文名稱英文名稱英文名稱說明說

10、明分行角色Head office 保理系統(tǒng)中有關(guān)人員、權(quán)限、機(jī)構(gòu)信息、保理商信息及額度、支行上線設(shè)置等業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)、管理及8中文名稱中文名稱英文名稱英文名稱說明說明操作。支行角色負(fù)責(zé)與具體業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶信息、額度及交易信息錄入、放款和核算等。2. 業(yè)務(wù)模塊整體需求說明業(yè)務(wù)模塊整體需求說明2.1國內(nèi)保理業(yè)務(wù)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)2.1.1 業(yè)務(wù)概述及定義(一)基本概念保理業(yè)務(wù)是指在賒銷方式下，賣方將其向買方銷售商品、提供服務(wù)或其他原因所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，轉(zhuǎn)讓給銀行/保理商，由銀行/保理商為賣方基于應(yīng)收賬款的一系列綜合性金融服務(wù)，包括買方信用擔(dān)保、應(yīng)收賬款融資、應(yīng)收賬款收賬、銷售分類賬的管理。(二)產(chǎn)品分類按

11、照保理類型劃分：國內(nèi)單保理。按照有無買家風(fēng)險擔(dān)保劃分：有追索權(quán)融資保理、無追索權(quán)融資保理、非融資保理（代理貨款催收）2.1.2 業(yè)務(wù)需求及操作管理重點(一) 基本業(yè)務(wù)流程圖：9應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程圖圖貸貸前前受受理理階階段段轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓讓融融資資還還款款階階段段信信貸貸系系統(tǒng)統(tǒng)網(wǎng)網(wǎng)銀銀平平臺臺客客戶戶管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)保保理理系系統(tǒng)統(tǒng)客客戶戶信信息息管管理理客戶信息功能導(dǎo)導(dǎo)入入客客戶戶信信息息臺賬、憑證等信息根據(jù)核準(zhǔn)編號手工錄入：供應(yīng)商、核心企業(yè)額度發(fā)票錄入轉(zhuǎn)讓客戶額度設(shè)定買賣方關(guān)聯(lián)合同要素維護(hù)融資還款根據(jù)交易號還款銷賬 信信息息落落地地賬賬款款核核銷銷核核心心賬賬務(wù)務(wù)管管理理放放款款發(fā)票

12、錄入轉(zhuǎn)讓融資申請供應(yīng)商與核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款供應(yīng)商申請融資審審批批額額度度核核心心賬賬務(wù)務(wù)管管理理還還款款網(wǎng)銀客戶管理(二) 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓融資具體業(yè)務(wù)流程按應(yīng)收賬款信息的錄入方式，處理的業(yè)務(wù)流程略有差異，應(yīng)收賬款的錄入分為三種方式：銀行客戶經(jīng)理錄入、供應(yīng)商單筆錄入或批量導(dǎo)入、核心廠商批量導(dǎo)入。業(yè)務(wù)流程分別描述如下：101) 銀行錄入應(yīng)收債權(quán)信息的業(yè)務(wù)流程 核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方） 、銀行 簽訂三方債權(quán)轉(zhuǎn)讓合作協(xié)議，核定核心廠商、供應(yīng)商年度融資額度 （信貸審批系統(tǒng)完成 ）建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）客戶信息 建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）額度信息 建立核心廠商（買方

13、） 、供應(yīng)商（賣方）買賣關(guān)聯(lián)信息 銀行錄入 賣方銷售發(fā)票信息（賣方提供“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書” 、 “單筆應(yīng)收債權(quán)追索通知書” 、賣方銷售發(fā)票原件及復(fù)印件）銀行打包銷售發(fā)票，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” ，向核心廠商發(fā)出“轉(zhuǎn)讓確認(rèn)”申請 銀行逐筆掃描發(fā)票原件的影像 核心廠商 對轉(zhuǎn)讓的打包銷售發(fā)票逐筆確認(rèn)，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” 是明保理 ？核心廠商 按確認(rèn)金額及明細(xì)，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” 單筆應(yīng)收債權(quán)全部拒絕 ？否是 融資放款或簽發(fā)銀票： 打印落地 或 向信貸系統(tǒng)發(fā)起審批流程核心系統(tǒng)放款后或簽發(fā)銀票后關(guān)聯(lián)貸款賬號或銀票號 向供應(yīng)商發(fā)出通知：融資申請拒絕。112) 供應(yīng)商通

14、過網(wǎng)銀端錄入應(yīng)收債權(quán)信息的業(yè)務(wù)流程 核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方） 、銀行 簽訂三方債權(quán)轉(zhuǎn)讓合作協(xié)議，核定核心廠商、供應(yīng)商年度融資額度 （信貸審批系統(tǒng)完成 ）建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）客戶信息 （銀行客戶經(jīng)理完成） 建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）額度信息（銀行客戶經(jīng)理完成） 建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）買賣關(guān)聯(lián)信息（銀行客戶經(jīng)理完成） 供應(yīng)商勾選銷售發(fā)票、向銀行發(fā)出“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓”申請，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書”、 “單筆應(yīng)收債權(quán)追索通知書” 加蓋單位公章后連同賣方銷售發(fā)票原件及復(fù)印件 提供給銀行銀行打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” ，向核心廠商發(fā)出“轉(zhuǎn)

15、讓確認(rèn)”申請 銀行客戶經(jīng)理逐筆審核、訂正錄入錯誤的信息并掃描發(fā)票原件的影像 核心廠商 對轉(zhuǎn)讓的打包銷售發(fā)票逐筆確認(rèn)，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” 是明保理 ？核心廠商 按確認(rèn)金額及明細(xì)，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” 單筆應(yīng)收債權(quán)全部拒絕 ？否是 融資放款或簽發(fā)銀票： 打印落地 或 向信貸系統(tǒng)發(fā)起審批流程核心系統(tǒng)放款后或簽發(fā)銀票后關(guān)聯(lián)貸款賬號或銀票號 向供應(yīng)商發(fā)出通知：融資申請拒絕。供應(yīng)商錄入銷售發(fā)票信息123) 核心廠商批量導(dǎo)入應(yīng)收債權(quán)信息的業(yè)務(wù)流程 (三) 可開辦之業(yè)務(wù)品種：核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方） 、銀行 簽訂三方債權(quán)轉(zhuǎn)讓合作協(xié)議，核定核心廠商、供應(yīng)商年度融資額度 （信貸審批

16、系統(tǒng)完成 ）建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）客戶信息 （銀行客戶經(jīng)理完成） 建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）額度信息（銀行客戶經(jīng)理完成） 建立核心廠商（買方） 、供應(yīng)商（賣方）買賣關(guān)聯(lián)信息（銀行客戶經(jīng)理完成） 供應(yīng)商勾選銷售發(fā)票、向銀行發(fā)出“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓”申請，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書”、 “單筆應(yīng)收債權(quán)追索通知書” 加蓋單位公章后連同賣方銷售發(fā)票原件及復(fù)印件 提供給銀行銀行打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” ，向核心廠商發(fā)出“轉(zhuǎn)讓確認(rèn)”申請 銀行客戶經(jīng)理逐筆審核、訂正錄入錯誤的信息并掃描發(fā)票原件的影像 核心廠商 對轉(zhuǎn)讓的打包銷售發(fā)票逐筆確認(rèn)，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” 是

17、明保理 ？核心廠商 按確認(rèn)金額及明細(xì)，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” 單筆應(yīng)收債權(quán)全部拒絕 ？否是 融資放款或簽發(fā)銀票： 打印落地 或 向信貸系統(tǒng)發(fā)起審批流程核心系統(tǒng)放款后或簽發(fā)銀票后關(guān)聯(lián)貸款賬號或銀票號 向供應(yīng)商發(fā)出通知：融資申請拒絕。核心廠商通過網(wǎng)銀端批量導(dǎo)入銷售發(fā)票信息13根據(jù)業(yè)務(wù)類型區(qū)分，國內(nèi)保理可開辦業(yè)務(wù)如下：序號序號業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類重點說明重點說明1國內(nèi)有追索權(quán)融資性保理指采用有追索權(quán)，國內(nèi)單保理業(yè)務(wù)。2國內(nèi)無追索權(quán)融資性保理指采用無追索權(quán)，國內(nèi)單保理業(yè)務(wù)。3非融資性保理指不提供融資僅對應(yīng)收賬款進(jìn)行管理的保理業(yè)務(wù)。(四)各階段操作重點1)業(yè)務(wù)申請與簽約階段作業(yè)項目作業(yè)項目重點說明重

18、點說明備注備注業(yè)務(wù)申請及簽約系統(tǒng)操作：系統(tǒng)操作：1 1 建立客戶信息建立客戶信息 客戶經(jīng)理錄入，輸入客戶號，通過實時交易聯(lián)機(jī)查詢客戶信息。2 2 建立客戶額度建立客戶額度 由客戶經(jīng)理手工錄入，事后客戶經(jīng)理用總行下傳數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗；后期實現(xiàn)輸入“批復(fù)號”進(jìn)行聯(lián)機(jī)查詢?？蛻纛~度分為核心廠商額度、供應(yīng)商額度。核心廠商額度實為“虛額度” ，該額度由關(guān)聯(lián)的子核心廠商、供應(yīng)商使用。供應(yīng)商額度為實額度,分為定向額度和非定向額度，定向額度與核心廠商的額度關(guān)聯(lián)，核心廠商的額度 關(guān)聯(lián)供應(yīng)商的定向額度。非定向額度不與任何買方（核心廠商關(guān)聯(lián)）的額度關(guān)聯(lián)，一般用于有追索權(quán)的暗保理，此類供應(yīng)商資信等級高，供應(yīng)量大，其買方多

19、，回款能力強(qiáng)，該額度為供應(yīng)商實際可使用的額度，想當(dāng)于信用授信額度。 供應(yīng)商要么分配定向額度，要么分配非定向額度。同為核心廠商、供應(yīng)商的客戶（買賣方兼具） ，可分別按核心廠商身份授予額度，也可按供應(yīng)商身份授予額度。3 3 建立買賣方關(guān)聯(lián)建立買賣方關(guān)聯(lián)由客戶經(jīng)理錄入業(yè)務(wù)合同中的信息項。客戶經(jīng)理辦理2)業(yè)務(wù)受理階段作業(yè)項目作業(yè)項目重點說明重點說明備注備注業(yè)務(wù)受理系統(tǒng)操作：系統(tǒng)操作：1 1 發(fā)票手工錄入發(fā)票手工錄入142 2 發(fā)票文件批量導(dǎo)入發(fā)票文件批量導(dǎo)入3 3 發(fā)票受讓發(fā)票受讓3)放款簽約階段作業(yè)項目作業(yè)項目重點說明重點說明備注備注放款簽約系統(tǒng)操作：系統(tǒng)操作：1 1 融資融資2 2 發(fā)票補(bǔ)充發(fā)票補(bǔ)

20、充4)還款操作階段作業(yè)項目作業(yè)項目重點說明重點說明備注備注還款操作系統(tǒng)操作：系統(tǒng)操作：1 1 還款還款銷發(fā)票信息，并還融資款銷貸款或銀票、釋放額度2 2 還款明細(xì)電子檔匯入（銷發(fā)票信息）還款明細(xì)電子檔匯入（銷發(fā)票信息）2.2前置網(wǎng)銀信息平臺前置網(wǎng)銀信息平臺中信銀行武漢分行的客戶，作為保理業(yè)務(wù)中的供應(yīng)商和核心企業(yè)，可通過前置網(wǎng)銀信息平臺錄入待轉(zhuǎn)讓的發(fā)票信息，由網(wǎng)銀平臺自動發(fā)送至中信銀行武漢分行保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并進(jìn)行保理業(yè)務(wù)的融資申請，賬款查詢等操作。153. 國內(nèi)保理功能改造需求國內(nèi)保理功能改造需求3.1系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能需求說明需求說明3.1.1 安控管理操作崗位設(shè)置規(guī)則：崗位崗位說明說明用戶維護(hù)

21、（操作+復(fù)核）系統(tǒng)管理員建制參數(shù)維護(hù)（操作+復(fù)核）系統(tǒng)管理員業(yè)務(wù)操作崗客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)復(fù)核崗業(yè)務(wù)主管操作模式：中信銀行武漢分行集中式操作。保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)功能：功能名稱功能名稱功能說明功能說明備注備注角色維護(hù)角色，將功能權(quán)限進(jìn)行初步分類群組維護(hù)群組，確定用戶可使用的權(quán)限用戶維護(hù)登錄用戶信息，包括用戶代號、密碼等信息。3.1.2 系統(tǒng)建置功能名稱功能名稱功能說明功能說明備注備注基礎(chǔ)信息會計科目維護(hù)會計核算中使用到的會計科目信息。貨幣信息維護(hù)交易使用的幣別信息，包括貨幣別代號和描述、計息基礎(chǔ)日以及匯率信息。部門信息維護(hù)部門信息，主要是對部門信息的屬性定義。國家信息維護(hù)國家信息，包括國家代號、國家名稱機(jī)

22、構(gòu)信息維護(hù)分行信息，包括機(jī)構(gòu)代號、機(jī)構(gòu)名稱等信息。融資投向行業(yè)維護(hù)行業(yè)信息，便于統(tǒng)計貸款發(fā)放。地區(qū)性質(zhì)維護(hù)地區(qū)信息，主要是客戶的屬性定義。經(jīng)濟(jì)性質(zhì)維護(hù)企業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)?？蛻粜庞玫燃壘S護(hù)客戶的信用等級：維護(hù)內(nèi)部十級分類信息和銀監(jiān)會五級分類，并將兩種分類對應(yīng)。業(yè)務(wù)配置信息業(yè)務(wù)類別定制開展保理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類別交易編號制定交易后產(chǎn)生的業(yè)務(wù)編號規(guī)則交易項目交易類別的細(xì)分16賬號種類定義保理業(yè)務(wù)中使用到的賬號種類，例如：結(jié)算賬戶、保理專戶等。額度種類定義保理業(yè)務(wù)中，風(fēng)險控管的額度種類。額度種類組合定義風(fēng)險控管中的額度組合。3.1.3 業(yè)務(wù)受理功能名稱功能名稱功能說明功能說明備注備注客戶信息維護(hù)申請保理業(yè)務(wù)

23、的客戶基本信息，包括客戶代號、客戶名稱、客戶類型等。客戶賬號功能保留，僅需初始化“回款賬號、貸款賬號”2 條記錄，I 期不作處理?？蛻艚M合額度風(fēng)險控管中，給予客戶的額度上限以及有效日期。買賣方關(guān)聯(lián)建立買賣方和銀行的三方關(guān)系。需新增數(shù)據(jù)項：買方對賣方的標(biāo)識號（賣方在買方管理系統(tǒng)中的唯一識別代號） 、賣方對賣方的標(biāo)識號（買方在賣方管理系統(tǒng)中的唯一識別代號） 、合同供應(yīng)總金額。集團(tuán)信息維護(hù)集團(tuán)信息。集團(tuán)組合額度維護(hù)集團(tuán)的額度上限以及有效日。3.1.4 參數(shù)化信息導(dǎo)入07/01 前上線系統(tǒng)中將下列參數(shù)化信息一次性導(dǎo)入系統(tǒng)：3.1.5 業(yè)務(wù)處理功能名稱功能名稱功能說明功能說明備注備注發(fā)票手工錄入錄入客戶

24、提供的發(fā)票信息，包括發(fā)票號碼、發(fā)票金額、發(fā)票日期、發(fā)票到期日等。原系統(tǒng)“發(fā)票錄入”功能發(fā)票文件批量導(dǎo)入通過電子檔的形式批量導(dǎo)入客戶提供的發(fā)票信息，包括發(fā)票號碼、發(fā)票金額、發(fā)票日期、發(fā)票到期日等。原系統(tǒng)“電子檔資料匯入”發(fā)票受讓轉(zhuǎn)讓錄入的發(fā)票。融資依據(jù)發(fā)票金額和融資比例進(jìn)行放款，放款金額受賣方融資額度控制。買方還款核心企業(yè)把賬款支付給銀行的控制賬戶，操作人員錄入沖銷發(fā)票金額以及實際入賬金額；系統(tǒng)自動扣減賣方尚欠款項后，尾款進(jìn)入賣方的結(jié)算賬戶。還款明細(xì)電子檔匯入通過電子檔的形式批量導(dǎo)入核心企業(yè)還款信息，包括發(fā)票號碼、還款金額等。開啟買方還款明細(xì)開啟導(dǎo)入的核心企業(yè)還款信息，系統(tǒng)自動扣減賣方尚欠款項后

25、，尾款進(jìn)入賣方的結(jié)算賬戶。3.2系統(tǒng)功能改造方案說明系統(tǒng)功能改造方案說明3.2.1 系統(tǒng)改造需求描述：需求描述：171、 機(jī)構(gòu)信息匹配中信銀行武漢分行模式；2、 匹配國內(nèi)單保理業(yè)務(wù)模式；3、 保理業(yè)務(wù)僅需控管融資額度；4、 相關(guān)會計核算在信貸系統(tǒng)中處理，不在保理系統(tǒng)中處理；5、 相關(guān)名詞按中信習(xí)慣用語進(jìn)行調(diào)整。處理方案：處理方案：1、 需要屏蔽或調(diào)整的模組模組名稱模組名稱改造說明改造說明備注備注安控保持系統(tǒng)原有處理基礎(chǔ)資料保持系統(tǒng)原有處理國內(nèi)及出口保理保持系統(tǒng)原有處理，模塊名稱更改為“國內(nèi)保理”進(jìn)口保理屏蔽供應(yīng)鏈屏蔽聯(lián)貸屏蔽融資池屏蔽動產(chǎn)質(zhì)押授信屏蔽預(yù)付款融資屏蔽維持率屏蔽租賃保理屏蔽2、 需

26、要屏蔽的功能模組名稱模組名稱模塊名稱模塊名稱子模塊名子模塊名稱稱功能名稱功能名稱改造說明改造說明備注備注利率信息屏蔽利率種類屏蔽質(zhì)物產(chǎn)品目錄屏蔽質(zhì)物信息屏蔽質(zhì)物價格屏蔽基本資料管理保險險種信息屏蔽內(nèi)部賬號屏蔽系統(tǒng)資料管理節(jié)假日屏蔽賬戶查詢屏蔽基礎(chǔ)資料附件管理屏蔽客戶利率屏蔽保險合同信息屏蔽保理商信息屏蔽，需默認(rèn)初始化一條保理商為“中信銀行武漢分行”的記錄保理商組合額度屏蔽國內(nèi)及出口保理交易前置參數(shù)管理保險公司信息屏蔽18保險公司額度信息屏蔽票據(jù)反饋信息屏蔽綠色快車屏蔽交易管理交易分錄管理屏蔽受讓融資屏蔽賣方還款屏蔽正常交易管理費匯出屏蔽融資轉(zhuǎn)型態(tài)屏蔽五級分類屏蔽擔(dān)保付款屏蔽逾期交易轉(zhuǎn)呆交易屏蔽

27、應(yīng)收賬款調(diào)整屏蔽貸項通知屏蔽賬款買回屏蔽間接付款屏蔽商糾設(shè)定屏蔽商糾解除屏蔽表外融資調(diào)整屏蔽申請保險理賠屏蔽申請保險理賠補(bǔ)充或變更屏蔽保險公司賠款屏蔽業(yè)務(wù)異常處理保險免責(zé)屏蔽利率變更屏蔽利息調(diào)整屏蔽資料變更屏蔽費用調(diào)整屏蔽操作異常處理保險免責(zé)變更屏蔽EF 交易EDI 導(dǎo)入交易屏蔽收支申報屏蔽EDI 管理屏蔽收支申報表屏蔽3、 需要調(diào)整的功能（1）基本資料管理：序號序號改造點改造點改造說明改造說明備注備注1會計科目考慮到保理系統(tǒng)本身的額度扣還處理，核算相關(guān)功能保留。2貨幣信息1、 屏蔽維護(hù)頁面“EDI 幣種代號、EDI 幣種”欄位。2、 屏蔽“計息標(biāo)準(zhǔn)”欄位。3國家信息屏蔽維護(hù)頁面“EDI 國家

28、代號、EDI 國家名稱”欄位。194分行信息1、 “分行”字樣更改為“機(jī)構(gòu)” 。2、 機(jī)構(gòu)信息腳本初始化客制化。5分行種類1、 “分行”字樣更改為“機(jī)構(gòu)” 。2、 機(jī)構(gòu)種類腳本初始化客制化。（2）系統(tǒng)資料管理序號序號改造點改造點改造說明改造說明備注備注1系統(tǒng)參數(shù)配置1、 屏蔽以下大項“融資池費用資料” 、 “利息提列資料” 、“結(jié)息資料” 、 “利息其它相關(guān)設(shè)定”大項。2業(yè)務(wù)大類1、 保留，僅需初始化一條國內(nèi)保理的業(yè)務(wù)大類。3業(yè)務(wù)類別維護(hù)頁面：1、 屏蔽“所屬業(yè)務(wù)大類”該欄位，后臺默認(rèn)取業(yè)務(wù)大類表中初始化的國內(nèi)保理該大類。2、 屏蔽“保理類型”該欄位，后臺默認(rèn)取“單保理” 。3、 屏蔽“計息方

29、式” 、 “利息計提方式”2 個欄位，以及“自動五級分類設(shè)定” “ 違約計利息設(shè)定”2 個大項。4交易項目1、 屏蔽維護(hù)頁面“EDI 交易項目“欄位。5傳票賬務(wù)1、 考慮到保理系統(tǒng)本身的額度扣還處理，核算相關(guān)功能保留。6額度種類1、 維護(hù)頁面， “額度屬性”欄位供選項屏蔽“融資池授信”該選項。2、 初始化“定向授信額度” “非定向授信額度”2 條額度組。（3）日終序號序號改造點改造點改造說明改造說明備注備注1日終1、 屏蔽其他功能模塊的日終內(nèi)容，以及計息、結(jié)息、自動融資轉(zhuǎn)型態(tài)、自動五級分類、自動賣方還款等。（4）交易前置參數(shù)管理序號序號改造點改造點改造說明改造說明備注備注1客戶信息1、 “ED

30、I 上傳”功能屏蔽。2、 維護(hù)、審核功能的篩選信息中“客戶類別”供選項更改為：1、賣方 2、買方 3、賣方買方 。維護(hù)頁面：3、 “客戶是否中心廠”欄位名稱變更為“客戶是否為核心企業(yè)” 。4、 “客戶類別”供選項更改為：1、賣方 2、買方。5、 屏蔽“從 EDI 導(dǎo)入”操作按鈕，以及“客戶 EDI 編號” 、 “是否借新還舊”欄位。2客戶組合額度1、 維護(hù)頁面屏蔽“是否中心廠額度” 、 “承購申請費率”、 “應(yīng)收承購申請費” 、 “承購申請費收取” “集中率”5 個欄位。202、 按中信銀行武漢分行習(xí)慣用語， “額度上限”欄位調(diào)整為“授信敞口”欄位。3買賣方關(guān)聯(lián)維護(hù)、審核功能：1、 屏蔽篩選信

31、息中“進(jìn)口保理商”該欄位。2、 屏蔽列表中“進(jìn)口保理商代號” “進(jìn)口保理商” “保險公司名稱”3 個欄位。3、 維護(hù)頁面屏蔽：“從 EDI 導(dǎo)入”操作按鈕， “IF 承保比例” 、 “承購申請費幣別” 、 “應(yīng)收承購申請費” 、“承購申請費收取” 、 “付款方式” 、 “交易產(chǎn)品/月結(jié)條件” 、 “EDI 付款條件” 、 “IF 承保額度共享與否” 、“是否在投保范圍內(nèi)” 、 “IF 承保額度幣別” “IF 承保額度金額”欄位，以及“進(jìn)口保理商”大項，包括項下“IF 管理費率” 、 “IF 處理費幣別” 、 “IF 處理費(每張)”3 個欄位4、 新增維護(hù)頁面“保理商名稱”欄位默認(rèn)取本行保理商

32、，且欄位只讀。5、 新增數(shù)據(jù)項：買方對賣方的標(biāo)識號（賣方在買方管理系統(tǒng)中的唯一識別代號） 、賣方對賣方的標(biāo)識號（買方在賣方管理系統(tǒng)中的唯一識別代號） 、合同供應(yīng)總金額。（5）EF 交易序號序號改造點改造點改造說明改造說明備注備注1交易管理1、 主檔、暫存檔、審核功能的“批次號列表頁面”屏蔽“賬務(wù)查詢”欄位，后臺不改動。2、 “交易分錄管理”功能頁面屏蔽。3、 主檔、暫存檔、審核功能的交易查詢明細(xì)頁面屏蔽“EDI 付款條件”欄位。2發(fā)票手工錄入列表頁面：1、 “進(jìn)口保理商”欄位名稱變更為“保理商名稱” 。2、 新增“發(fā)票信息”項下，僅顯示一行發(fā)票信息供選填，并提供“添加發(fā)票”操作按鈕，點擊“添加

33、發(fā)票”則增加一行可輸入發(fā)票信息。3、 屏蔽“添加文件”按鈕。4、 屏蔽“詳細(xì)信息”彈出框中“付款方式、交易產(chǎn)品/月結(jié)條件、IF 承保比例%、IF 管理費率%、IF 處理費幣別、IF 處理費(每張)”幾個數(shù)據(jù)項。5、 “發(fā)票信息”列表中，增加“附件查看”欄位，并針對每筆發(fā)票提供“查看”鏈接實現(xiàn)對附件預(yù)覽的效果。3發(fā)票受讓1、 屏蔽篩選頁面中“IF 處理費幣別”欄位。2、 列表頁面：屏蔽“未受讓發(fā)票統(tǒng)計信息”項下“IF處理費幣別” “IF 處理費”2 個欄位；屏蔽發(fā)票列表中“查看”彈出框中“IF 承保比例%、IF 管理費率%21、IF 處理費幣別、IF 處理費(每張)、EDI 付款條件” 幾個數(shù)據(jù)

34、項。4融資1、 篩選頁面：屏蔽“預(yù)收標(biāo)志”欄位，后臺默認(rèn)應(yīng)收利息。2、 加總頁面：屏蔽“結(jié)息方式” ，后臺默認(rèn)為利隨本清；屏蔽“客戶額度未收承購申請費、關(guān)聯(lián)未收承購申請費、本次收取承購申請費、預(yù)收利息”4 個欄位以及“重算預(yù)收利息”操作鏈接按鈕。5買方還款1、 屏蔽篩選頁面中“還款信息”大項下的“還款項目”欄位，還款項目后臺默認(rèn)選擇“所有” 。4、 其他調(diào)整序號序號改造點改造點改造說明改造說明備注備注1首頁1、 “國內(nèi)及出口保理”功能模塊名稱變更為“國內(nèi)保理”。2“分行”字樣1、全系統(tǒng)凡是涉及“分行”字樣，更改為“機(jī)構(gòu)” ，包括篩選信息、欄位名稱、報表、賬務(wù)明細(xì)中“出賬分行信息”等。3交易歷程

35、檔查詢1、歷程檔查詢列表頁面屏蔽“EDI MSG 查詢”欄位。4交易明細(xì)查詢頁面1、屏蔽“EDI 付款條件”欄位。3.3會計核算原則會計核算原則需求描述：需求描述：相關(guān)核算在信貸系統(tǒng)中進(jìn)行，保理系統(tǒng)中無需核算，不進(jìn)行賬務(wù)處理。保理業(yè)務(wù)的相關(guān)賬務(wù)處理通過信貸系統(tǒng)進(jìn)行核算。處理方案：處理方案：保理系統(tǒng)中不保留賬務(wù)核算內(nèi)容，會計核算由中信銀行信貸系統(tǒng)完成。 3.4額度控管原則額度控管原則3.4.1 額度申請、審批方式需求描述：需求描述：額度審批在信貸系統(tǒng)中處理，由客戶經(jīng)理對照信貸系統(tǒng)中核定的保理額度并將相關(guān)額度信息錄入到保理系統(tǒng)中。處理方案：處理方案：由客戶經(jīng)理自行錄入保理額度。3.4.2 額度種類

36、需求描述：需求描述：22中信銀行武漢分行保理業(yè)務(wù)僅控管授信敞口額度。處理方案：處理方案：保理系統(tǒng)僅需控管授信額度（授信額度可分為定向授信額度，非定向授信額度） ，保留承保額度相關(guān)信息欄位，屏蔽非承保額度相關(guān)信息欄位。3.4.3 控管原則需求描述：需求描述：1） 定向額度時，保理業(yè)務(wù)中需增加對于核心企業(yè)的額度控管，即除控管供應(yīng)商自身的授信額度外，還需控管其關(guān)聯(lián)的核心企業(yè)的授信額度；2） 非定向額度時，則僅需控管供應(yīng)商自身的授信額度，無需關(guān)聯(lián)其核心企業(yè)的授信額度。處理方案：處理方案：為供應(yīng)商建立定向授信額度或非定向授信額度（二者取其一） ，如該供應(yīng)商額度為定向授信額度，則融資放款時需檢查并扣除該供

37、應(yīng)商所關(guān)聯(lián)的核心企業(yè)的定向授信額度；如該供應(yīng)商為非定向授信額度，則融資放款時僅需檢查并扣除該供應(yīng)商自身的額度，而無需控管其關(guān)聯(lián)的核心企業(yè)的額度。3.5其他客制化需求其他客制化需求3.5.1 應(yīng)收賬款錄入方式改造應(yīng)收賬款錄入方式改造需求描述：需求描述：系統(tǒng)需提供三種錄入方式：供應(yīng)商導(dǎo)入（即：前置網(wǎng)銀信息平臺錄入） 、核心企業(yè)導(dǎo)入（即：連接核心企業(yè) ERP 系統(tǒng)進(jìn)行導(dǎo)入） 、銀行錄入（即：保理系統(tǒng)發(fā)票手工錄入，發(fā)票文件批量導(dǎo)入） 。處理方案：處理方案：前置網(wǎng)銀信息平臺錄入、核心企業(yè)錄入部分的需求將在“前置網(wǎng)銀信息平臺改造需求” 、“集成改造需求-保理系統(tǒng)與核心企業(yè) ERP 系統(tǒng)集成”部分分別進(jìn)行詳

38、細(xì)說明。3.5.2 新增發(fā)票補(bǔ)充功能新增發(fā)票補(bǔ)充功能需求描述：需求描述：用于轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款對應(yīng)的發(fā)票，由于核心廠商的付款日期有先有后，先收到貨款的發(fā)票，資金存于銀行的銷售回款保證金賬戶下，該資金處于凍結(jié)狀態(tài)，原則上該資金用于償還融資貸款或兌付銀行承兌匯票，而實際業(yè)務(wù)中客戶希望在融資貸款或簽發(fā)的銀行承兌23匯票到期前能使用收回的貨款，為滿足客戶的此種需求，系統(tǒng)提供發(fā)票補(bǔ)充的功能：客戶將未到付款期的新的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行，轉(zhuǎn)讓審批通過后，將新的應(yīng)收賬款的發(fā)票信息關(guān)聯(lián)到舊的未到期的融資貸款賬戶上，同時銀行釋放銷售回款保證金賬戶下對應(yīng)的存款資金。用于補(bǔ)充的應(yīng)收賬款其審批流程與正常應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的審批流程

39、相同。處理方案：處理方案：在供應(yīng)商貸款未到期的情況下，核心企業(yè)回款到銀行保證金賬戶，供應(yīng)商獲知回款后可能會要求銀行解凍保證金賬戶的資金，此時銀行由于存在風(fēng)險，會要求供應(yīng)商必須補(bǔ)足應(yīng)收賬款后，才能動用保證金賬戶的回款資金。保理系統(tǒng)需提供應(yīng)收賬款補(bǔ)充功能，能補(bǔ)入新的應(yīng)收賬款。核心企業(yè)的回款資金如果不沖銷供應(yīng)商貸款，則發(fā)票可能會出現(xiàn)“溢撥” ，即供應(yīng)商實際融資金額大于所有應(yīng)收賬款的可融資總額。此時，銀行會要求供應(yīng)商補(bǔ)充新的應(yīng)收賬款，“置換”被沖銷的發(fā)票，使“應(yīng)收賬款池”充足，以保證該供應(yīng)商實際融資總額不超過其應(yīng)收賬款的總可融資額，從而達(dá)到控制風(fēng)險的目的。（1）發(fā)票補(bǔ)充功能補(bǔ)入發(fā)票規(guī)則：先檢查供應(yīng)商的

40、發(fā)票是否存在溢撥情況，如無溢撥，則不需補(bǔ)入；如存在溢撥，則本次補(bǔ)入轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款總額必須=溢撥金額/融資比例，否則不予轉(zhuǎn)讓；（2）發(fā)票補(bǔ)充功能中可查詢供應(yīng)商的融資水位，實時查詢該供應(yīng)商已轉(zhuǎn)讓的發(fā)票總額、發(fā)票已回款總額、應(yīng)收賬款余額、融資水位余額、應(yīng)補(bǔ)充應(yīng)收賬款金額。3.5.3 發(fā)票附件查看功能發(fā)票附件查看功能需求描述：需求描述：系統(tǒng)需要支持上傳和查看發(fā)票掃描件。處理方案：處理方案：在發(fā)票錄入提供發(fā)票掃描件的導(dǎo)入，可支持一筆發(fā)票對應(yīng)一個掃描件，也可支持多筆發(fā)票對應(yīng)一個掃描件?？稍诎l(fā)票明細(xì)查詢頁面查詢其對應(yīng)的掃描件，如多筆發(fā)票對應(yīng)同一掃描件，則查詢其中每一筆發(fā)票信息時，均可查詢到其掃描件。3.5.

41、4 日終/換日時間作業(yè)作業(yè)處理內(nèi)容處理內(nèi)容執(zhí)行方式執(zhí)行方式備注備注日終結(jié)束營業(yè)日自動執(zhí)行每日 23：00 自動觸發(fā)24換日切換保理營業(yè)日自動執(zhí)行254. 前置網(wǎng)銀信息平臺改造需求前置網(wǎng)銀信息平臺改造需求4.1客戶網(wǎng)銀端登錄客戶網(wǎng)銀端登錄需求描述：需求描述：客戶可通過網(wǎng)銀登錄，進(jìn)行應(yīng)收賬款導(dǎo)入、融資申請、賬戶查詢等操作。處理方案：處理方案：一期不接與中信銀行總行網(wǎng)銀系統(tǒng)對接，通過在互聯(lián)網(wǎng)上提供一個客戶登錄入口的方式，讓客戶登錄到保理網(wǎng)銀信息平臺。客戶登錄賬號及密碼由行方提供，客戶登錄后只能進(jìn)行有授權(quán)的網(wǎng)銀功能操作，如：修改密碼、發(fā)票錄入、轉(zhuǎn)讓申請、融資申請、應(yīng)收賬款查詢等。網(wǎng)銀客戶的建立： 核心

42、廠商、供應(yīng)商通過互聯(lián)網(wǎng)登陸系統(tǒng)，銀行為其建立操作用戶。1、 客戶經(jīng)理必須先在本業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立供應(yīng)商、核心廠商的客戶信息、額度信息、買賣方的關(guān)聯(lián)信息及關(guān)聯(lián)額度信息；2、 供應(yīng)商與客戶經(jīng)理對應(yīng)，供應(yīng)商發(fā)出的業(yè)務(wù)申請由銀行對應(yīng)的客戶經(jīng)理受理；3、 核心廠商可通過網(wǎng)銀查詢、受理其關(guān)聯(lián)的供應(yīng)商的業(yè)務(wù)信息 。4.2應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓及融資流程轉(zhuǎn)讓及融資流程網(wǎng)銀前置信息平臺對于應(yīng)收賬款提供供應(yīng)商導(dǎo)入、核心企業(yè)導(dǎo)入 2 種錄入方式，并可對導(dǎo)入后的應(yīng)收賬款進(jìn)行轉(zhuǎn)讓及融資管理。4.2.1 供應(yīng)商操作流程供應(yīng)商操作流程需求描述：需求描述：業(yè)務(wù)流程說明：1、 供應(yīng)商錄入發(fā)票信息供應(yīng)商從網(wǎng)銀端錄入發(fā)票信息2、 供應(yīng)商

43、向銀行發(fā)出轉(zhuǎn)讓申請、打印轉(zhuǎn)讓申請書供應(yīng)商從網(wǎng)銀端查詢并勾選滿足融資條件（融資條件：申請日 + X 日 預(yù)計付款日, X 為參數(shù)）的發(fā)票信息打包，向中信銀行發(fā)起“申請轉(zhuǎn)讓” 、同時在網(wǎng)銀端打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書”及“單筆應(yīng)收債追索通知書” ，供應(yīng)商在“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書” 及“單筆應(yīng)收債追索通知書”上加蓋單位公章，連同發(fā)票及發(fā)票復(fù)印件 提交給銀行，由銀26行經(jīng)辦客戶經(jīng)理受理。3、 銀行經(jīng)辦客戶經(jīng)理受理、逐筆核對、補(bǔ)掃發(fā)票影像、打印轉(zhuǎn)讓通知書并向核心企業(yè)申請確認(rèn)銀行經(jīng)辦客戶經(jīng)理受理供應(yīng)商的業(yè)務(wù)申請后，在本系統(tǒng)中逐筆審核發(fā)票并掃描發(fā)票影像（掃描發(fā)票影像為可選操作） ，對與發(fā)票勾對一致的，簽

44、注同意，對于與發(fā)票核對不一致的予以修改；全部發(fā)票審核后，若與“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書”不一致則退回供應(yīng)商，讓供應(yīng)商重新申報該筆業(yè)務(wù)；對于審核通過的業(yè)務(wù)，則打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書”（明保理） ，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，并隨同發(fā)票提交給核心企業(yè)，同時在本系統(tǒng)中向核心企業(yè)發(fā)出“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書” ，請求核心企業(yè)確認(rèn)（明保理） 。4、 核心企業(yè)登錄網(wǎng)銀查詢、確認(rèn)發(fā)票信息（明保理才須確認(rèn)并打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書回執(zhí)” ） 。核心企業(yè)通過網(wǎng)銀系統(tǒng)可看到待確認(rèn)的發(fā)票信息，可逐筆審核每筆發(fā)票信息（發(fā)票號、開票日期、金額、發(fā)票影像） ，對于同意轉(zhuǎn)讓的批注“同意轉(zhuǎn)讓”并發(fā)出轉(zhuǎn)讓確認(rèn)，不同意轉(zhuǎn)讓的批注“

45、拒絕”并填寫拒絕原因。匯總同意轉(zhuǎn)讓的發(fā)票，打印“單筆應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書回執(zhí)”提供給銀行。供應(yīng)商在網(wǎng)銀上可隨時查詢發(fā)票轉(zhuǎn)讓審批信息。5、 對于核心企業(yè)確認(rèn)同意轉(zhuǎn)讓的發(fā)票，銀行通過本系統(tǒng)中發(fā)起融資業(yè)務(wù)。 先期實現(xiàn)落地方式與信貸審批系統(tǒng)對接；后期實現(xiàn)與信貸審批系統(tǒng)通過交易方式對接；6、 在本系統(tǒng)關(guān)聯(lián)融資后的貸款賬號或銀票號碼處理方案：處理方案：根據(jù)網(wǎng)銀平臺原邏輯處理，主要針對轉(zhuǎn)讓申請流程進(jìn)行改造。供應(yīng)商通過網(wǎng)銀前置信息平臺導(dǎo)入發(fā)票信息，并向銀行提出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請。銀行受理轉(zhuǎn)讓申請后，向核心企業(yè)發(fā)送轉(zhuǎn)讓通知書，讓核心企業(yè)確認(rèn)待轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款，如果同意，則發(fā)送至銀行保理系統(tǒng)端審核后完成正式轉(zhuǎn)讓（如果是

46、回購業(yè)務(wù)，則還需向供應(yīng)商發(fā)送有追索通知書） ，否則整批打回讓供應(yīng)商重新申請轉(zhuǎn)讓。流程如下：27供供應(yīng)應(yīng)商商導(dǎo)導(dǎo)入入前前置置網(wǎng)網(wǎng)銀銀信信息息平平臺臺保保理理業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)系系統(tǒng)統(tǒng)中中信信銀銀行行武武漢漢分分行行供供應(yīng)應(yīng)商商核核心心企企業(yè)業(yè)發(fā)發(fā)票票錄錄入入確認(rèn)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓讓申申請請書書轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓讓申申請請受理轉(zhuǎn)讓申請發(fā)票受讓轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓讓通通知知書書同同意意發(fā)發(fā)票票管管理理不不同同意意整整筆筆退退回回1、 供應(yīng)商從網(wǎng)銀端錄入發(fā)票信息，并申請轉(zhuǎn)讓，然后發(fā)送給銀行受理確認(rèn)。2、 銀行受理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請，如果確認(rèn)通過，則向核心企業(yè)發(fā)送轉(zhuǎn)讓通知書，讓核心企業(yè)確認(rèn)應(yīng)收賬款信息；如果不通過，則打回讓供應(yīng)商修改后重新申請。

47、3、 核心企業(yè)登錄網(wǎng)銀確認(rèn)應(yīng)收賬款信息，如果同意，則轉(zhuǎn)到銀行保理系統(tǒng)；如果拒絕，則整筆退回，讓供應(yīng)商重新申請。供應(yīng)商和核心企業(yè)可隨時查詢發(fā)票的最新狀態(tài)（同意、拒絕、未確認(rèn)） 。4、 銀行通過保理系統(tǒng)可查詢發(fā)票的最新狀態(tài)，對于核心企業(yè)同意轉(zhuǎn)讓的發(fā)票，銀行通過發(fā)票交易審核功能完成正式轉(zhuǎn)讓。供應(yīng)商選擇已被保理系統(tǒng)審核過的發(fā)票轉(zhuǎn)讓資料，并且該發(fā)票符合融資申請的條件。選擇要融資的發(fā)票信息，如果發(fā)現(xiàn)發(fā)票信息錯誤，可以拒絕；如果申請通過，則將申請資料發(fā)送到保理系統(tǒng)端進(jìn)行融資審核。4.2.2 核心企業(yè)導(dǎo)入流程核心企業(yè)導(dǎo)入流程需求描述：需求描述：業(yè)務(wù)流程說明：281、 核心企業(yè)批量導(dǎo)入應(yīng)收賬款，直接發(fā)送至銀行保理系統(tǒng)；與核心企業(yè) ERP 系統(tǒng)對接導(dǎo)入應(yīng)收賬款信息：應(yīng)收賬款編號、供應(yīng)商標(biāo)識代碼、應(yīng)收賬款記賬日期、應(yīng)收賬款金額、預(yù)計付款日期、發(fā)票號碼、開票日期、發(fā)票金額 。應(yīng)收賬款編號與發(fā)票號碼為一對多的關(guān)系 。2、 供應(yīng)商補(bǔ)錄入發(fā)票信息、向銀行發(fā)出轉(zhuǎn)讓申請、打印轉(zhuǎn)讓申請書供應(yīng)商可通過網(wǎng)銀端查詢其名下的對于核心