2023年證券從業(yè)資格考試歷年試題

1、2023年證券從業(yè)資格考試歷年試題1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或者投資比例違反證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)（ ）。2015年11月真題責(zé)令改正，給予警告沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第八十三條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元

2、以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。2.根據(jù)證券市場(chǎng)禁入規(guī)定，以下說法正確的是（ ）。2017年2月真題違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以單獨(dú)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場(chǎng)禁入措施，或者一并依法進(jìn)行行政處罰共同違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，需要采取證券市場(chǎng)禁入措施的，對(duì)負(fù)次要責(zé)任的人員，可以比照應(yīng)負(fù)主要責(zé)任的人員，適當(dāng)從輕、減輕或者免予采取證券市場(chǎng)禁入措施中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采

3、取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利被中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，中國證監(jiān)會(huì)將通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或指定媒體向社會(huì)公布，并記入被認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者的誠信檔案A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據(jù)證券市場(chǎng)禁入規(guī)定第六條，違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以單獨(dú)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場(chǎng)禁入措施，或者一并依法進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院，并可同時(shí)采取證券市場(chǎng)禁入措施。第八條規(guī)定，共同違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，需要采取證券市場(chǎng)禁入措施的，對(duì)負(fù)次要責(zé)任的人員，可以比照應(yīng)負(fù)

4、主要責(zé)任的人員，適當(dāng)從輕、減輕或者免予采取證券市場(chǎng)禁入措施。第九條規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利。第十一條規(guī)定，被中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，中國證監(jiān)會(huì)將通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或指定媒體向社會(huì)公布，并記入被認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者的誠信檔案。3.公開募集基金的基金管理人不得（ ）。2017年6月真題A.向基金份額持有人進(jìn)行信息披露B.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.為基金份額持有人的利益進(jìn)行證券投資D.向基金份額持有人進(jìn)行利益分配【答案】:B【解析】:根據(jù)證券投資基金法第二

5、十條，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。4.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于（ ）個(gè)月。參與、退出時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前（ ）個(gè)工作日告知投資者和托管人。A.6；

6、5B.6；7C.12；5D.12；7【答案】:A【解析】:證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于6個(gè)月。參與、退出時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日告知投資者和托管人。證券公司以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額不得超過該計(jì)劃總份額的20%。證券公司及其附屬機(jī)構(gòu)以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額合計(jì)不得超過該計(jì)劃總份額的50%。因集合資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等客觀因素導(dǎo)致前述比例被動(dòng)超標(biāo)的，證券公司應(yīng)當(dāng)依照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定及資產(chǎn)管理合同的約定及時(shí)調(diào)整達(dá)標(biāo)。5.下列關(guān)于股份有限公司監(jiān)事的表述，正確的有（ ）。董事不得兼任監(jiān)事經(jīng)理不得兼任監(jiān)事經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，除經(jīng)理之外的其他高級(jí)管理人員可以

7、兼任監(jiān)事職工不得兼任監(jiān)事A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:公司法第一百一十七條規(guī)定，股份有限公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于三人。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中，職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。6.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股票股東行使剩余資質(zhì)分配權(quán)的先決條件是（ ）。A.公司解散清算B.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議【答案】:A【解析】:剩余資產(chǎn)分配權(quán)是在公司解散清算時(shí)股東按照其持有的股份比例獲取剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。

8、普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。7.下列關(guān)于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪構(gòu)成要件的說法，正確的有（ ）。2017年9月真題該罪主體要件為一般主體該罪主觀方面只能是故意該罪主體只能是自然人單位可以成為該罪主體A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:、兩項(xiàng)，該罪的主體是特殊主體，主要包括證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者

9、非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員。根據(jù)刑法第一百八十條，單位犯該罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。8.在推薦資產(chǎn)支持證券產(chǎn)品時(shí)，證券公司、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的信息包括（ ）。財(cái)產(chǎn)與收入狀況風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資偏好委托資產(chǎn)來源及用途的合法性A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:專項(xiàng)計(jì)劃的管理人以及資產(chǎn)支持證券的銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列措施，保障投資者的投資決定是在充分知悉資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)的情形下作出的審慎決定：了解投資者的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等，推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的資產(chǎn)支持證券；向投資者充分披露專

10、項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)情況以及對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃的影響、交易合同主要內(nèi)容及資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)，告知投資資產(chǎn)支持證券的權(quán)利義務(wù)；制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，在接受投資者認(rèn)購資金前應(yīng)當(dāng)確保投資者已經(jīng)知悉風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容并在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字。9.下列表述正確的有（ ）。2015年3月真題基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管基金托管人必須對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為基金管理人是基金運(yùn)營的核心基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心；基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)

11、復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司鶎?duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。10.通常情況下，（ ）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券，其收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。A.中央政府B.地方政府C.大型企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)【答案】:A【解析】:通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券，相應(yīng)的，其收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。11.甲公司的分公司在其經(jīng)營范圍內(nèi)以自己的名義對(duì)外簽訂了一份貨物買賣合同，根據(jù)公司法的規(guī)定，關(guān)于該合同的效力及其責(zé)任承擔(dān)的表述中，正確的是（ ）。2016年3月真題A.該合同有效，其民事責(zé)任由甲公司承擔(dān)B.該合同

12、有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)，甲公司負(fù)補(bǔ)充責(zé)任C.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)D.該合同無效，甲公司和分公司均不承擔(dān)民事責(zé)任【答案】:A【解析】:根據(jù)公司法第十四條，分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。12.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱（ ）。2018年3月真題A.次級(jí)市場(chǎng)B.流通市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng)D.一級(jí)市場(chǎng)【答案】:D【解析】:一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)，例如股票和債券的發(fā)行市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)（股票或債券）。13.關(guān)于客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信，以下說法正確的有（ ）?？蛻粲糜?家證券交易所上市證券交易的

13、信用證券賬戶可以有2個(gè)客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的一級(jí)賬戶證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)；項(xiàng)，客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。14.關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（ ）。2018年12月真題同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的我國股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過

14、票面金額或低于票面金額無面額股票也稱為比例股票無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的。我國公司法規(guī)定，股票的面額價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。15.以下屬于擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行證券的情形包括（ ）。2017年4月真題未經(jīng)證監(jiān)會(huì)或國務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)，采用廣告、廣播、說明會(huì)等方式向社會(huì)公眾發(fā)行的向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)

15、或國務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計(jì)超過300人的采用電話、短信、信函等方式向超過300人發(fā)行的公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:非公開發(fā)行，是指向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過200人（不包含依法進(jìn)行員工持股計(jì)劃的人數(shù)）。非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會(huì)、說明會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會(huì)公眾發(fā)行。變相公開發(fā)行包括任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計(jì)不得超過200人（不包含

16、依法進(jìn)行員工持股計(jì)劃的人數(shù)）。16.證券分析師可以行使（ ）的職能。2011年9月真題A.發(fā)布證券研究報(bào)告B.受托人C.保薦人D.證券投資顧問【答案】:A【解析】:我國的證券分析師是指具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記的從事發(fā)布證券研究報(bào)告的人員。證券分析師基于獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。17.我國證券法規(guī)定，持有公司（ ）以上股份的股東為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。2017年2月真題A.3%B.1%C.2%D.5%【答案】:D【解析】:證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；持有公司百分之五以上股份

17、的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；由于所任公司職務(wù)或者因與公司業(yè)務(wù)往來可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；上市公司收購人或者重大資產(chǎn)交易方及其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；因職務(wù)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場(chǎng)所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；因職責(zé)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員；因法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易或者對(duì)上市公司及其收購、重大資產(chǎn)交易進(jìn)行管理可以獲取內(nèi)幕信息的有關(guān)主管部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。18.存

18、在以下（ ）情形時(shí)，上市公司不得公開發(fā)行公司債券。2015年11月真題最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)公司債券發(fā)行與交易管理辦法第十七條，存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)

19、有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。19.可能發(fā)生折價(jià)的基金包括（ ）。2013年12月真題LOF普通封閉式基金ETF普通開放式基金A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。LOF與ETF雖然可以防止大幅折價(jià)現(xiàn)象，但由于具備一定的封閉式基金的特點(diǎn)，也可能發(fā)生折價(jià)。20.下列關(guān)于股份的表述，正確的有（ ）。2013年9月真題股份是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系股份可以通過股票價(jià)格的形式表現(xiàn)其價(jià)值股份是股份有限公司資本的構(gòu)成成分股份代表了股份有

20、限公司股東的權(quán)利與義務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有人與債券發(fā)行人之間的法律關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。股票是所有權(quán)憑證。21.證券投資顧問服務(wù)與發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別主要體現(xiàn)在（ ）不同。2014年9月真題服務(wù)方式市場(chǎng)影響服務(wù)內(nèi)容服務(wù)對(duì)象A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資顧問服務(wù)和證券研究報(bào)告都是提供幫助投資者作出投資決策的證券價(jià)值分析意見或者證券投資建議，均是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)服務(wù)客戶的重要手段。但兩者具有顯著的區(qū)別，主要體現(xiàn)在下述方面：立場(chǎng)不同；服務(wù)方式和內(nèi)容不同；服務(wù)對(duì)象有所不同；市場(chǎng)影響有所不同。22.證券投資顧問服務(wù)和證券研究報(bào)告的

21、共同點(diǎn)有（ ）。2016年6月真題提供幫助投資者作出投資決策的證券價(jià)值分析意見提供幫助投資者作出投資決策的證券投資建議服務(wù)客戶的重要手段代客戶作出投資決策的重要手段A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的聯(lián)系在于：在服務(wù)流程上，證券研究報(bào)告一般是證券投資顧問服務(wù)的重要基礎(chǔ)，證券投資顧問團(tuán)隊(duì)依據(jù)證券研究報(bào)告以及其他公開證券信息，整合形成有針對(duì)性的證券投資顧問建議，再按照協(xié)議約定向客戶提供。在制度規(guī)范要求上，證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定第十六條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型

22、以及分析方法形成的投資分析意見等。第十七條要求證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供證券研究支持。23.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)概念中錯(cuò)誤的是（ ）。專業(yè)語言下的風(fēng)險(xiǎn)，往往是損失、問題、危機(jī)的時(shí)髦代名詞基于波動(dòng)性定義下風(fēng)險(xiǎn)的雙向測(cè)度是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)在專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理思維下，風(fēng)險(xiǎn)和危險(xiǎn)沒有本質(zhì)差異危險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，通俗語言下，風(fēng)險(xiǎn)往往是損失、問題、危機(jī)的時(shí)髦代名詞，并非真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)；而專業(yè)語言下的風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生前的狀態(tài)，是真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)。、兩項(xiàng)，在專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理思維下，兩者是有本質(zhì)差異的，不能隨便互換。風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)的結(jié)果，要管

23、理好風(fēng)險(xiǎn)，就需要降低和消除危險(xiǎn)。24.無記名股票持有人出席股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)于（ ）將股票交存于公司。A.會(huì)議召開3日前至股東大會(huì)開幕時(shí)止B.會(huì)議召開3日前至股東大會(huì)閉會(huì)時(shí)止C.會(huì)議召開5日前至股東大會(huì)閉會(huì)時(shí)止D.會(huì)議召開5日前至股東大會(huì)開幕時(shí)止【答案】:C【解析】:公司法第一百零二條規(guī)定，無記名股票持有人出席股東大會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開5日前至股東大會(huì)閉會(huì)時(shí)將股票交存于公司。25.（ ）是指社會(huì)專業(yè)資信評(píng)估公司對(duì)某個(gè)債項(xiàng)或者債務(wù)人進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)活動(dòng)。A.外部評(píng)級(jí)B.內(nèi)部評(píng)級(jí)C.機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)D.專業(yè)評(píng)級(jí)【答案】:A【解析】:外部評(píng)級(jí)是資本市場(chǎng)獨(dú)立的專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)特定債務(wù)人的償債能力和意愿的整體評(píng)估

24、，是指社會(huì)專業(yè)資信評(píng)估公司對(duì)某個(gè)債項(xiàng)或者債務(wù)人進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)活動(dòng)。26.利率波動(dòng)對(duì)不同債券的影響不同，下列說法正確的有（ ）。利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)利率波動(dòng)對(duì)高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券利率波動(dòng)對(duì)長期債券的影響要大于短期債券零息債券不受利率波動(dòng)的影響A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，固定收益投資會(huì)受到信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，其中信用風(fēng)險(xiǎn)是其主要風(fēng)險(xiǎn)。27.證券公司（ ）負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對(duì)信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，并履行相關(guān)職責(zé)。A.監(jiān)事會(huì)B.股東代表大會(huì)C.董事會(huì)D.高級(jí)管理人員【答案】:C【解析】:證券公司

25、董事會(huì)負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對(duì)信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列職責(zé)：審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、資本實(shí)力相一致；建立信息技術(shù)人力和資金保障方案；評(píng)估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率；公司章程規(guī)定的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。28.下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。2014年3月真題A.金融遠(yuǎn)期合約根據(jù)交易雙方需求在場(chǎng)外市場(chǎng)協(xié)商確定B.在交易所交易的期權(quán)分為標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)和奇異型期權(quán)兩大類C.我國商業(yè)銀行銷售的“掛鉤理財(cái)產(chǎn)品”本質(zhì)上是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換是最基礎(chǔ)的金融衍生工具之一【答案】:B【解析】:B項(xiàng)，標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)和權(quán)證是在交易所交易的，奇異型期權(quán)是在場(chǎng)

26、外交易的。29.衍生工具的特點(diǎn)有（ ）。以現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物成交時(shí)需要立即交割價(jià)格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定一般表現(xiàn)為合約A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:衍生工具通常是指從標(biāo)的資產(chǎn)或基礎(chǔ)資產(chǎn)派生出來的新型金融工具，一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價(jià)格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格決定，成交時(shí)不需要立即交割，而可在未來時(shí)點(diǎn)交割。30.證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)（ ）向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。2018年5月真題A.事后B.在超過20%時(shí)C.在超過10%時(shí)D.事先【答案】:D【解析】:證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

27、31.證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有的行為包括（ ）。2017年4月真題夸大宣傳與客戶分享投資收益與客戶分擔(dān)投資損失采取抽獎(jiǎng)的方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失；使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益；其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。32.以下關(guān)于基金定期報(bào)告的說法，錯(cuò)誤

28、的有（ ）。基金季度報(bào)告中投資組合報(bào)告需要披露前10名債券明細(xì)，前5名股票明細(xì)基金半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)基金管理人應(yīng)在會(huì)計(jì)年度的前6個(gè)月結(jié)束后30日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:基金季度報(bào)告中投資組合報(bào)告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)，投資貴金屬，股指期貨、國債期貨等情況?；鸸芾砣藨?yīng)在會(huì)計(jì)年度的前6個(gè)月結(jié)束后60日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告并予以公告。半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。33.關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有（ ）。2

29、014年9月真題基金投資者是基金的所有者基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，其本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。34.下列屬于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)禁止行為的有（ ）。將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用

30、信息從事或者明示、按時(shí)他人從事相關(guān)交易活動(dòng)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:為切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，除、四項(xiàng)外，還不得有以下行為：不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。35.按基金的組織形式不同，基金可分為（ ）。2014年6月真題A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).收入型基金和平衡型基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票基金和債券基金【答案】:A

31、【解析】:基金的分類主要有：按基金的組織形式，可分為契約型基金和公司型基金；按基金運(yùn)作方式，可分為封閉式基金和開放式基金；按基金的投資標(biāo)的，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等；按基金的投資理念劃分，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金；按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。36.企業(yè)債券的發(fā)行申請(qǐng)由（ ）作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。2012年12月真題A.中國人民銀行B.國家發(fā)改委C.中國證監(jiān)會(huì)D.財(cái)政部【答案】:B【解析】:企業(yè)債券由國家發(fā)改委進(jìn)行審核，根據(jù)企業(yè)債券管理?xiàng)l例（2011年修訂），企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行審批制。中央企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行會(huì)同國家計(jì)劃委員會(huì)審批；地方企業(yè)

32、發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行會(huì)同同級(jí)計(jì)劃主管部門審批。37.合伙企業(yè)的含義不包括（ ）。A.各合伙人依照合伙企業(yè)法訂立合伙協(xié)議B.共同出資，共同經(jīng)營，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益C.對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)營性組織D.對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任的非營利性組織【答案】:D【解析】:合伙企業(yè)是指由自然人、法人和其他組織依照合伙企業(yè)法訂立合伙協(xié)議，共同出資，共同經(jīng)營，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益，并對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)營性組織。38.外匯期貨交易在20世紀(jì)70年代由（ ）率先推出。2014年9月真題A.法蘭克福交易所B.倫敦國際金融期貨交易所C.紐約證券交易所D.芝加哥商業(yè)交易所【答案】:

33、D【解析】:1972年，芝加哥商業(yè)交易所（CME）創(chuàng)立國際貨幣市場(chǎng)（IMM），并首次推出以金融資產(chǎn)為基礎(chǔ)產(chǎn)品的衍生品合約外匯期貨合約。39.保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交（ ）。發(fā)行保薦書保薦代表人專項(xiàng)授權(quán)書發(fā)行保薦工作說明其他與保薦業(yè)務(wù)有關(guān)的文件A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交發(fā)行保薦書、保薦代表人專項(xiàng)授權(quán)書以及中國證監(jiān)會(huì)要求的其他與保薦業(yè)務(wù)有關(guān)的文件。40.根據(jù)證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見操作指引，連續(xù)（ ）個(gè)工作日投資者不足200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬元的存量大集合

34、產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計(jì)劃。A.30B.60C.90D.120【答案】:B【解析】:證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見操作指引公布后，連續(xù)60個(gè)工作日投資者不足200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬元的存量大集合產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計(jì)劃，并依法履行備案等程序，或者通過與其他產(chǎn)品合并、終止產(chǎn)品合同等方式予以規(guī)范。證券公司執(zhí)行上述規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品合同約定的方式取得投資者和托管人的同意，保障投資者選擇退出大集合產(chǎn)品的權(quán)利，有效控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)相關(guān)后續(xù)事項(xiàng)作出公平、合理安排。41.下列關(guān)于中小非

35、金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。2013年9月真題A.任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過1億元B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%C.應(yīng)在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行D.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行【答案】:A【解析】:A項(xiàng)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據(jù)在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行。42.我國證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件包括（ ）。2017年9月真題向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總額的15%以上公司股本總額超

36、過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份比例為10%以上公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份比例為15%以上A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中華人民共和國證券法規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。43.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（ ）。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.民間借貸【答案】:A【解析】:股票市場(chǎng)融資是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)

37、而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。44.關(guān)于投資者買賣證券，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。2014年6月真題A.境外投資者在我國證券市場(chǎng)中的投資范圍沒有限制B.投資者買賣證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買賣證券C.投資者是買賣證券的主體D.投資者買賣證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買賣證券【答案】:A【解析】:我國證券市場(chǎng)對(duì)合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，體現(xiàn)漸進(jìn)式原則。按照合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。45.關(guān)于公司公開發(fā)行股票募集資金的說法，下列正確的是（ ）。2016年11月真題A.擅自改

38、變公開發(fā)行股票募集資金使用用途的，對(duì)控股股東予以市場(chǎng)禁入處罰B.發(fā)行公司若想改變公開發(fā)行股票募集資金用途的，需經(jīng)監(jiān)事會(huì)同意C.公開發(fā)行股票募集資金必須按招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用D.關(guān)于所募集資金的用途，經(jīng)董事會(huì)同意，可以不按照招股說明書所列資金用途使用【答案】:C【解析】:根據(jù)證券法第十四條，公司對(duì)公開發(fā)行股票所募集的資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用。改變資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的，不得公開發(fā)行新股。46.下列各項(xiàng)中屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。2014年6月真題A.將客戶資

39、金賬戶、證券賬戶提供給他人使用B.工作人員違規(guī)操作導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)C.交易場(chǎng)地電腦設(shè)備不足D.為法人客戶開立賬戶審核資料不嚴(yán)【答案】:A【解析】:BD兩項(xiàng)，屬于管理風(fēng)險(xiǎn)；C項(xiàng)，屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。47.下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律法規(guī)的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。2013年3月真題A.共分為法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及自律性規(guī)則五個(gè)層次B.證券交易所制定的規(guī)則屬于自律性規(guī)則C.證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例和證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例屬于部門法規(guī)D.現(xiàn)行證券市場(chǎng)法律主要包括證券法證券投資基金法公司法刑法等【答案】:C【解析】:C項(xiàng)，證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例和證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例屬于行政法規(guī)。48.下列事項(xiàng)不屬于證券交

40、易結(jié)算環(huán)節(jié)的是（ ）。2015年11月真題A.發(fā)送清算結(jié)果B.發(fā)送交收結(jié)果C.發(fā)送交易數(shù)據(jù)D.交收違約處理【答案】:C【解析】:證券交易的結(jié)算可以劃分為交易數(shù)據(jù)接收、清算、發(fā)送清算結(jié)果、結(jié)算參與人組織證券或資金以備交收、證券交收和資金交收、發(fā)送交收結(jié)果、結(jié)算參與人劃回款項(xiàng)、交收違約處理八個(gè)環(huán)節(jié)。49.證券公司不得為客戶開立信用業(yè)務(wù)賬戶的情形有（ ）。未按照要求提供有關(guān)情況缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從事證券交易時(shí)間不足1年本公司的股東（不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司不得為客戶開立信用業(yè)務(wù)賬戶的情形包括：未按照要求提供有關(guān)情況；

41、從事證券交易時(shí)間不足半年；缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力；最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶；本公司的股東（不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人。50.公募基金和私募基金的不同表現(xiàn)在（ ）。2017年6月真題發(fā)售方式監(jiān)管要求對(duì)信息披露的要求對(duì)投資者投資金額的要求A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。51.下列各項(xiàng)中，屬于儲(chǔ)蓄國債（電子

42、式）特點(diǎn)的是（ ）。2015年11月真題針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓采用電子方式記錄債權(quán)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:儲(chǔ)蓄國債（電子式）具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣。52.下列關(guān)于存托憑證的說法錯(cuò)誤的是（ ）。A.存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境內(nèi)證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境內(nèi)基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券B.我國于2018年對(duì)存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范C.存托憑

43、證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，為創(chuàng)新企業(yè)通過發(fā)行存托憑證回歸境內(nèi)資本市場(chǎng)奠定制度基礎(chǔ)D.存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，“滬倫通”的開通預(yù)留制度空間，做好規(guī)則準(zhǔn)備【答案】:A【解析】:存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。存托憑證的境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)參與存托憑證發(fā)行，依法履行發(fā)行人、上市公司的義務(wù)，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。我國于2018年對(duì)存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范，既為創(chuàng)新企業(yè)通過發(fā)行存托憑證回歸境內(nèi)資本市場(chǎng)奠定制度基礎(chǔ)，也為“滬倫通”的開通預(yù)留制度空間，做好規(guī)則準(zhǔn)備。53.下列關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的是（ ）。2018年3

44、月真題期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的清償順序列于次級(jí)債務(wù)之前清償順序列于一般債務(wù)之后A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。54.下列關(guān)于上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的特別規(guī)定，表述正確的有（ ）。2014年3月真題上市公司原有股東可以參與認(rèn)購新發(fā)股份擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的股本總額的百分之五十除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)

45、、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、外，向不特定對(duì)象公開募集股份的特別規(guī)定還包括：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)。55.證券公司應(yīng)當(dāng)委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)開展信息技術(shù)管理工作的全面審計(jì)，頻率不低于每_一次；未能有效實(shí)施信息技術(shù)管理被采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者自律管理措施的，應(yīng)當(dāng)在_內(nèi)完成對(duì)有關(guān)事項(xiàng)的專項(xiàng)審計(jì)。（ ）A.3個(gè)月；3年B.3年；3個(gè)月C.2個(gè)月；2年D.2年；2個(gè)月【答案】:B【解析】:證券公司委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)，開展信息技術(shù)