金融營銷與個人理財沙盤教學大綱標準

1、金融營銷與個人理財沙盤教學大綱四川師范大學實驗教學大綱模版：金融營銷與個人理財沙盤教學大綱實驗學時：16 實驗個數(shù)：7 實驗學分：1課程性質：必做 適用專業(yè)：金融學 教材及參考書：金融營銷學、個人理財、金融市場營銷、金融產(chǎn)品營銷與管理、金融服務營銷 大綱執(zhí)筆人：高峻峰 大綱審定人： 一、實驗課的性質與任務本課程是經(jīng)濟類或金融類專業(yè)的必修專業(yè)課之一，是金融學基礎（代碼035004）的同步實驗課，也可以作為市場營銷學（代碼035030）的后續(xù)實驗課。金融營銷與個人理財認知實訓是讓學生通過“做”來“學”。該課程通過學生分組、通過角色扮演模擬金融營銷與個人理財規(guī)劃業(yè)務過程，使其體驗現(xiàn)實中基層無人網(wǎng)點金

2、融業(yè)務場景和個人理財決策的關鍵點。全班分成若干支基層金融業(yè)務團隊，互相扮演公司客戶和個人客戶、多家銀行的對公客戶經(jīng)理和對私客戶經(jīng)理。通過每一步操作的自主思考，不僅可以加強學生對于金融營銷與個人理財相關事務的理解，幫助其提高上崗能力，更重要的是能培養(yǎng)其自我管理和整體規(guī)劃的能力。二、實驗課程目的與要求1實驗目的金融市場的競爭態(tài)勢日益加劇，金融消費者的需求成為各類金融企業(yè)與機構發(fā)展的動力之源。作為金融從業(yè)者面對各色的客戶提出的各種要求來進行相應的分析判斷以及決策如何進行金融產(chǎn)品營銷，作為消費者在現(xiàn)代化環(huán)境下，通過制定合理利用財務資源，有效運用自己的財富提升生活品質，豐富生活內涵。金融類學生畢業(yè)后有相

3、當一部分進入商業(yè)銀行各網(wǎng)點從事具體業(yè)務工作，但目前由于銀行業(yè)的特殊性、保密性、安全性的特點，一是金融機構無法提供太多的崗位接收學生大規(guī)模的金融營銷實習實訓；二是學生在銀行基層網(wǎng)點參觀，這類認知實訓無法接觸到金融營銷核心業(yè)務，只能了解一些外圍操作；三是無法真實了解現(xiàn)實金融業(yè)務區(qū)別、分類、客戶特征等，難以把理論知識用在實習實訓中。在這種形勢下，為學生創(chuàng)造一個接近現(xiàn)實的教學實踐模擬認知仿真環(huán)境，認識金融專業(yè)涉及的現(xiàn)實業(yè)務，提高學生的專業(yè)水平和社會實踐能力，爭取更大的就業(yè)機會就具有重要性和迫切性，本課程正是基于這種目的而推出的。2實驗要求能夠區(qū)分對公客戶、對私客戶的營銷部門，理解現(xiàn)實中銀行網(wǎng)點面對不同

4、類型的客戶金融業(yè)務往來的全流程能夠分析金融營銷中的微觀環(huán)境，總結影響客戶行為決策的影響因素，分析金融客戶決策過程，針對客戶的各種金融需求推出不同的金融產(chǎn)品，使學生通過實踐提高適應金融營銷工作的綜合素質，凸顯“與現(xiàn)實工作的零距離”能夠分析市場定位，開展金融市場調查，預判房地產(chǎn)、項目投資等市場環(huán)境，識別對私客戶的潛在金融需求，向對私客戶推薦投資理財產(chǎn)品，理解現(xiàn)實中個人客戶住房抵押貸款、創(chuàng)業(yè)貸等消費信貸的應用場景能夠模擬現(xiàn)實中公司客戶、個人客戶遭遇的風險事件，了解金融產(chǎn)品如何幫助規(guī)避風險、降低融資成本、或度過流動性危機，明白在銀行推廣融資產(chǎn)品的切入角度，如抵押貸款、應收款保理、固定資產(chǎn)項目融資、流動

5、資金貸款、倉單質押等能夠追蹤對公客戶的經(jīng)營情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如股票投資、基金投資、債券投資等金融投資產(chǎn)品，幫助客戶提高投資理財?shù)氖找妗Ｈ?、實驗項目及內容提要實驗課程 （課程編號）序號實驗項目編號實驗名稱學時必做選做學分數(shù)實驗類型內容提要基本操作驗證綜合設計1金融營銷的微觀環(huán)境分析實驗2分析公司客戶和個人客戶資產(chǎn)、負債情況，預判公司客戶和個人的風險事件，面對不同金融需求推出不同金融產(chǎn)品2金融營銷中的客戶行為分析實驗2根據(jù)對公對私客戶資產(chǎn)負債情況，挖掘其潛在金融需求，推薦合適的投資理財產(chǎn)品、金融產(chǎn)品3金融市場細分與定位實驗2針對不同細分市場推出不同

6、的金融產(chǎn)品，如針對公司客戶推出流動資金貸款等融資產(chǎn)品，針對個人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品4金融營銷市場調查與營銷預測、戰(zhàn)略、風險管理實驗2開展市場營銷環(huán)境調查，出具市場調查報告，預測對公對私客戶風險和機遇事件所帶來的金融需求，制定金融營銷計劃5金融產(chǎn)品與營銷策略分析實驗3分析投融資需求，各銀行制定營銷策略，開展對公客戶、對私客戶的營銷活動6個人理財保險規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實驗3了解各銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品類型及定價情況，根據(jù)資產(chǎn)負債等客戶情況，制定理財規(guī)劃7房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費信貸規(guī)劃實驗2抽取事件卡，購置房產(chǎn)、項目投資，辦理消費貸、創(chuàng)業(yè)貸等消費信貸投融資四、實驗內容安排實驗一 金融營銷的微觀環(huán)

7、境分析實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求學生能夠理解現(xiàn)實中金融營銷中的客戶分析、競爭環(huán)境的分析維度；能夠總結不同客戶環(huán)境和競爭環(huán)境對網(wǎng)點營銷策略的現(xiàn)實應用2、實驗內容將全班分成各個小組(每組4-6人)，同時扮演不同銀行網(wǎng)點，在也需要各小組在運營中抽簽扮演客戶角色，同時站在網(wǎng)點、客戶角度思考不同營銷思路規(guī)則介紹、破冰起航各銀行網(wǎng)點公布自己的名稱、經(jīng)營理念與發(fā)展目標，對公客戶和對私客戶自行選擇基本存款賬戶的開戶行以及日后投融資業(yè)務的往來行各網(wǎng)點分析了解自身金融產(chǎn)品特點，并對比競爭對手的優(yōu)劣勢各商業(yè)銀行網(wǎng)點分析公司客戶和個人客戶資產(chǎn)、負債情況，預判公司客戶和個人的風險事件，面對不同金融需求推出不

8、同金融產(chǎn)品3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗二 金融營銷中的客戶行為分析實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求通過沙盤了解現(xiàn)實中金融客戶行為的決策過程能夠對比現(xiàn)實中個人客戶、公司客戶行為的影響因素，識別其對金融產(chǎn)品的接受度、風險承受度、金融產(chǎn)品的了解度等2、實驗內容各組分別扮演不同的對公客戶、對私客戶角色，各網(wǎng)點分析不同客戶的金融需求營銷不同金融產(chǎn)品分析對私客戶資產(chǎn)負債情況，識別對私客戶的潛在金融需求，推薦投資理財產(chǎn)品，如國債、信托、基金、股票等產(chǎn)品追蹤對公客戶的經(jīng)營情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如

9、供應鏈金融、委托貸款、短期融資券等對公客戶、對私客戶選擇網(wǎng)點購買金融產(chǎn)品并簽訂購買協(xié)議3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗三 金融市場細分與定位實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求能夠了解現(xiàn)實中各商業(yè)銀行金融市場定位分析能夠分析各家銀行網(wǎng)點的客戶投融資報表2、實驗內容分析客戶情況，各家網(wǎng)點確定營銷對象開展對公客戶、對私客戶營銷活動，客戶遭遇風險時，針對公司客戶推出流動資金貸款等融資產(chǎn)品，針對個人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品，客戶手中有閑余資金時可選擇股票、基金、債券、國債等投資分析投融資報表、損益表3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機

10、、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗四 金融營銷市場調查與營銷預測、戰(zhàn)略、風險管理實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求能夠分析商業(yè)銀行金融產(chǎn)品對公和對私市場調查報告能夠分析商業(yè)銀行投資收益率和融資增長率報表2、實驗內容各商業(yè)銀行開展市場營銷環(huán)境調查，出具市場調查報告，預測對公對私客戶風險和機遇事件所帶來的金融需求各商業(yè)銀行制定金融營銷計劃商業(yè)銀行客戶經(jīng)理負責投融資業(yè)務經(jīng)營商業(yè)銀行統(tǒng)計本年理財投資金額，計算投資理財收益率和融資增長率貸前、貸中、貸后風險識別3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗五 金融產(chǎn)品與營銷策略分析實驗（

11、綜合性實驗 3學時）1、目的要求能夠分析理財投融資資金額核查表、總收益核查表、利潤表，對比各銀行績效情況能夠總結現(xiàn)實中商業(yè)銀行金融營銷策略的應用2、實驗內容查看對公對私客戶遇到的機會或風險事件，分析投融資需求查看現(xiàn)有金融產(chǎn)品類型及定價，如國債、信托等投資產(chǎn)品情況，對私客戶配備創(chuàng)業(yè)貸、抵押貸等，對公客戶配備應收款保理、供應鏈金融等融資產(chǎn)品制定本行的金融營銷策略增加對信貸專員業(yè)務培訓費，提高客戶融資業(yè)務辦理能力各網(wǎng)點根據(jù)對公客戶、對私客戶情況開展營銷活動3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗六 個人理財保險規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實驗（綜合性實驗 3

12、學時）1、目的要求能夠總結現(xiàn)實中保險的類型及特征能夠總結現(xiàn)實中金融投資產(chǎn)品類型及特征2、實驗內容查看資產(chǎn)負債等客戶情況，預判風險，制定理財規(guī)劃了解各銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品類型及定價情況與銀行磋商談判理財投資業(yè)務或保險業(yè)務抽取事件卡判斷是否遭遇風險，需要提前贖回理財或融資查看當前資產(chǎn)負債等情況總結理財規(guī)劃得失，再調整規(guī)劃3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。實驗七 房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費信貸規(guī)劃實驗（綜合性實驗 2學時）1、目的要求能夠總結房地產(chǎn)投資在現(xiàn)實中的情況能夠總結現(xiàn)實中消費信貸類型及特征2、實驗內容預判房地產(chǎn)、項目投資行情盤點資產(chǎn)負債情況抽

13、取事件卡，購置房產(chǎn)、項目投資辦理消費信貸、個人住房抵押貸款抽取行情卡，出售使獲得投資收益3、主要儀器設備：服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。五、實驗報告的格式（本部份請各學院按此格式，學生統(tǒng)一使用，實驗完畢后，根據(jù)預習和實驗中的現(xiàn)象及數(shù)據(jù)記錄等，及時而認真地寫出實驗報告，教師批改下發(fā)學生，實驗考試完畢后實驗室收回存檔）實驗報告（1）題目：金融營銷與個人理財決策認知實驗報告（統(tǒng)一名稱） 如果可以重來（2）格式：WORD圖片或錄像（3）內容：各決策步驟（對公對私客戶識別、理財產(chǎn)品的營銷、個人理財投資、風險事件識別等）需要用到哪些知識點？盡量用圖表說明 。（4）注

14、意事項：請不要粘貼學員手冊規(guī)則、操作表格、報表，粘貼篇幅超過10%視為抄襲。請不要按每一期為標題記錄決策過程，請以知識點為標題。（5）實驗報告評分：以下每個維度占10分，每組只給其他七個組打分，不能給自己組打分。每個維度采取強制排名，分成4個等級，每個等級至少相差一分。學生評分平均后，占50%，老師評分占50%。維度一：分享生動性：由老師隨機臨時指定各組一名同學，在全班代表全組分享本組的實驗報告，越大方、生動有趣，得分越高。維度二：專業(yè)深度：該生分享的實驗報告中，應用知識點越多、數(shù)據(jù)分析越深入、越能解釋各步驟的決策問題，得分越高。維度三：實驗報告文檔美觀大方：不規(guī)定文檔統(tǒng)一格式，但要求商務、專業(yè)、簡潔、形式豐富而不花哨。六、考核方式、方法及實驗成績評定方法1、團隊得分其他組在本組的客戶數(shù)量 10%本組融資成本 10%本組及客戶組理財投資收