江西省基金從業(yè)資格_資產(chǎn)管理基礎(chǔ)考試卷

1、.word格式,專業(yè).專注江西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)管理基礎(chǔ)考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題, 每小題2分，60分。）1、我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以 為基礎(chǔ)計(jì)提。A:基金資產(chǎn)總值B:基金資產(chǎn)凈值C:基金發(fā)行規(guī)模D:固定金額2、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有。A.建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B.嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易 處理

2、C.將贖回、分紅及認(rèn)/中購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同 名銀行賬戶D.在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人3、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到的作用。A.防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)B .避免出現(xiàn)投資失誤C.提高交易效率D.實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離4、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意以下規(guī)范。A.基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品C.所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D.建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致5、我國(guó)商業(yè)銀行和證券公司

3、發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃屬于 A:公募證券B:私募證券C:企業(yè)年金D:股票6、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括。A .直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職B.具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷C .最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職D.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試7、依照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因的不同，基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)主要包括A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)8、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別不包括。A.份額限制不同B.交易場(chǎng)所不同C.投資對(duì)象不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同9、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推

4、介基金的。A .基金合同B .基金銷售業(yè)務(wù)流程C.招募說明書D.產(chǎn)品特征10、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.登記B .存管C.清算D.交收11、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)回報(bào)的是。A.風(fēng)格穩(wěn)健的B.任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動(dòng)公司的C.在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的D.任職期較長(zhǎng)的（通常不低于3年）12、根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額 總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。60%70%80% D. 90%13、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng) 。

5、A.不在同一時(shí)間代銷多只基金B(yǎng) .關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知14、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告 次123415、下列屬于我國(guó)公司股東權(quán)利的有。A.公司重大決策參與權(quán)B.對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理提出質(zhì)詢C .持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓D .查閱公司章程16、通常情況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值 H的:估值。A:平均價(jià)B:收盤價(jià)C:開盤價(jià)D:預(yù)期收益的現(xiàn)值17、下列屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的有。A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或

6、者批準(zhǔn)權(quán)B .公布證券交易行情C .對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施18、在上半年結(jié)束后 日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要， 在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。30609012019、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng) 。A .具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B .具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制C.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用20、圍繞證券投資基金法，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和

7、自律規(guī)則，對(duì) 及基金從業(yè)人員管理等 各個(gè)方面作出了具體規(guī)定。A.基金管理人、基金托管人B.基金募集C.基金交易、管理、托管D.基金信息披露、銷售21、從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B .證券投資基金C.證券發(fā)行與承銷D .證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)22、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳 20%勺個(gè)人所得稅。A.國(guó)債利息收入B .股票的股息收入C.企業(yè)債券的利息收入D .儲(chǔ)蓄存款利息23、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面

8、額，只注明它在公司總股本中 所占的股票。A .份數(shù)B .比例C.資金D.數(shù)量24、基金份額凈值等于 除以基金當(dāng)前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價(jià)值D.基金資產(chǎn)估值25、我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C .基金份額持有人D.基金托管銀行26、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為 。A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金D.交易型開放式指數(shù)基金（ET與上市開放式基金（LO27、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。 基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 元人民幣。10.1C. 0.01D.

9、 0.00128、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是 。A .上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B.上市首日無漲跌幅限制C.中報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元D.買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)值29、以下關(guān)于代銷渠道特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是A:對(duì)客戶的控制力強(qiáng)，且有廣泛的客戶基礎(chǔ)B：客戶可得到獨(dú)立的顧問服務(wù)C:代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本D:商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷成本30、關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯(cuò)誤的是。A.通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力B.較為直觀C .通過分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí) 能力D.市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)

10、金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時(shí)能力較好二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司的基礎(chǔ)。A.負(fù)債B .注冊(cè)資本C.虛擬資本D,貨幣資金32、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的可測(cè)原則要求，應(yīng)測(cè)算出的量化指標(biāo)有A.銷售規(guī)模B.客戶數(shù)量C.購(gòu)買態(tài)度D .服務(wù)意識(shí)33、開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的時(shí)，為巨額贖回。A.3%5%C.10%D.20%.word格式,專業(yè).專注.word格式,A

11、. 5專業(yè).專注34、股票型基金依據(jù)投資市場(chǎng)的不同，可分為 。A.全球股票型基金B(yǎng).國(guó)內(nèi)股票型基金C.地區(qū)股票型基金D.國(guó)外股票型基金35、目前，構(gòu)成了我國(guó)基金銷售的主要渠道。A.商業(yè)銀行B .證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)36、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是 A:基金資產(chǎn)估值B:資金資產(chǎn)總值C:基金資產(chǎn)凈值D:基金份額凈值37、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效 10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。381038、目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有。A.存托憑證B .公募基金C .股指期貨D .股指期權(quán)39、將一只股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指

12、數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A:貝塔值B :持股集中度C:行業(yè)投資集中度D:持股數(shù)量40、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為。A .機(jī)構(gòu)證券B.商業(yè)票據(jù)C.金融證券D,貨幣證券41、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 。A.按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管B .依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C.是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門D.是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位42、在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。A .中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)43、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.基金市

13、場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化C.市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇44、是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、 發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A .股份回購(gòu)B .股票分割與合并C .股利政策D.增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本45、關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知規(guī)定，自 2004年1月1日起，對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，繼續(xù)免征。A.所得稅B.營(yíng)業(yè)稅C.印花稅D.增值稅46、基金績(jī)效衡量是對(duì)資產(chǎn)管理人進(jìn)行計(jì)算。A:期望收益B:實(shí)現(xiàn)的收益C:組合風(fēng)險(xiǎn)D：投資成本47、下列屬于基金

14、銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有。A.明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序B .業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核C.基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策D.宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為48、廣義的有價(jià)證券包括。A.貨幣證券B .商品證券C.合同文本D.資本證券49、上海證券交易所于 年開始正式開市營(yíng)業(yè)。198919901991199250、按照規(guī)定，目前我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的。0.1%0.3%0.5%1.0%51、估值方法的是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A: 一致性B:合理性C:審慎性

15、D:公開性52、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類型上主要是A:封閉式基金B(yǎng):開放式基金C:偏股基金D:偏債基金53、根據(jù)證券法規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是。A.以規(guī)范交易為目的的法人B .社會(huì)團(tuán)體法人C.不以營(yíng)利為目的的法人D.以營(yíng)利為目的的法人54、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的。A.流通憑證B.會(huì)計(jì)憑證C,收款憑證D .付款憑證55、下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有。A.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng).依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金 (ET與上市開放式基金(10等D.根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金56、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有。A.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄B.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 3億元人民幣C .持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰57