企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法重點(diǎn)內(nèi)容解讀和銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理方法業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)測試卷

1、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法重點(diǎn)內(nèi)容解讀和銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理方法業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)測試卷1. 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險防范為導(dǎo)向的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機(jī)制，不得僅以開戶（ ）作為考核指標(biāo)。 A.質(zhì)量B.方法C.數(shù)量(正確答案)D.時間2. 銀行（ ）建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險責(zé)任追究機(jī)制，對發(fā)生違規(guī)事件或風(fēng)險事件的按規(guī)定追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任。 A.可以B.應(yīng)當(dāng)(正確答案)C.不得D.必須3. 對涉及可疑交易報告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照（ ）有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后續(xù)控制措施。 A.大額交易B.反洗錢(正確答案)C.網(wǎng)絡(luò)賭博D.電信詐騙4. 銀行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“（ ）”是否含有“

2、取消開戶許可證核發(fā)字樣，核實(shí)企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號。 A.成立日期B.股東組成C.注冊資金D.經(jīng)營范圍(正確答案)5. 上級行至少每（ ）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。 A.半年(正確答案)B.季度C.周D.星期6. 央行規(guī)定取消開戶許可證后，企業(yè)法人、非法人企業(yè)和個體工商戶開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實(shí)行（ ）。機(jī)關(guān)、事業(yè)單位仍需核準(zhǔn)。 A.核準(zhǔn)制B.注冊制C.審批制D.備案制(正確答案)7. 銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶,應(yīng)當(dāng)于（ ）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并將賬戶變更、撤

3、銷資料復(fù)印件或影像報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。 A.1B.2(正確答案)C.3D.48. 2015年11月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布的關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知（銀監(jiān)發(fā)2015 48號）中提出：同一商業(yè)銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過（ ）張。 A.1B.2C.3D.4(正確答案)9. 在單位結(jié)算賬戶管理基本規(guī)定中，存款人因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶叫（ ）。 A.一般存款賬戶(正確答案)B.一般儲蓄賬戶C.單位定期存款賬戶D.單位銀行儲蓄賬戶10. 2016年9月30日，中國人民銀行發(fā)布的關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)

4、2016 261號），提出自2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行（以法人為單位）只能開立一個類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立（ ）等等。 A.類戶B.類戶C.類戶或類戶(正確答案)D.類戶11. 1.2019年2月25日起，中國人民銀行在全國范圍內(nèi)分批取消企業(yè)銀行開戶許可證后，銀行開戶管理出現(xiàn)如下變化：（ ） A.不再核發(fā)基本存款賬戶開戶許可證(正確答案)B.不再受3個工作日后方可付款的限制(正確答案)C.需銀行兩名以上人員通過面對面或視頻的方式，向企業(yè)法定代表人核實(shí)企業(yè)開戶意愿(正確答案)D.切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，有效防范不法分子利用銀行賬戶轉(zhuǎn)移違法犯罪資金E.要強(qiáng)化銀行賬戶事前事中事后

5、管理12. 在實(shí)名制后銀行實(shí)質(zhì)審查是在形式審查的基礎(chǔ)上，對開戶所設(shè)范疇做真實(shí)性審查，包含：（ ） A.主體真實(shí)性的審查(正確答案)B.申請資料真實(shí)性的審查(正確答案)C.申請意愿真實(shí)性的審查(正確答案)D.注冊辦公場地的真實(shí)性審查E.企業(yè)法定代表人授權(quán)委托書的真實(shí)性審查13. 2019年3月27日,中國人民銀行發(fā)布的關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知（2019 85號）中主要關(guān)鍵包括：（ ） A.以柜臺開戶為主，遠(yuǎn)程開戶為輔B.加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理(正確答案)C.遠(yuǎn)程開立銀行賬戶的業(yè)務(wù)范圍D.加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理(正確答案)E.加強(qiáng)對欺詐、洗錢的打擊(正確答案)14. 銀行

6、應(yīng)當(dāng)建立和完善企業(yè)銀行結(jié)算賬戶行為監(jiān)測和交易監(jiān)測方案，加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（ ）等行為監(jiān)測和賬戶交易監(jiān)測，并按規(guī)定提交可疑交易報告。 A.合并B.開立(正確答案)C.變更(正確答案)D.撤銷(正確答案)E.拆分15. 銀行開立（ ），依據(jù)中華人民共和國反洗錢法第三十二條規(guī)定進(jìn)行處理。 A.冒名賬戶B.借名賬戶C.匿名賬戶(正確答案)D.假名賬戶(正確答案)E.或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的(正確答案)16. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第49條，有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請：（ ） A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的(正確答案)B.法人死亡、失蹤或者入獄C.注銷

7、、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)D.因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)E.其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的(正確答案)17. 下列選項(xiàng)中屬于銀行開立單位結(jié)算賬戶管理要求的是：（ ） A.單位銀行結(jié)算賬戶的客戶只能在銀行開立一個基本存款賬戶(正確答案)B.客戶應(yīng)在住所地開立銀行結(jié)算賬戶,符合人民銀行賬戶管理規(guī)定的除外(正確答案)C.客戶可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D.單位結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)(正確答案)E.銀行應(yīng)依法為客戶的單位結(jié)算賬戶信息保密(正確答案)18. 在賬戶分類中，把個人銀行賬戶主要分為：（ ） A.個人借記賬戶B.個人貸記賬戶C.個人銀行結(jié)算賬戶

8、(正確答案)D.個人活期儲蓄賬戶E.個人銀行儲蓄賬戶(正確答案)19. 在結(jié)算賬戶管理基本規(guī)定中，把單位結(jié)算賬戶主要分為：（ ） A.基本存款賬戶(正確答案)B.通知存款賬戶C.一般存款賬戶(正確答案)D.專用存款賬戶(正確答案)E.臨時存款賬戶(正確答案)20. 2015年12月25日,中國人民銀行發(fā)布的關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶加強(qiáng)賬戶管理的通知（銀發(fā)2015 392號）中要求銀行應(yīng)建立銀行賬戶分類管理機(jī)制，將個人銀行賬戶種類劃分為：（ ） A.類銀行賬戶(正確答案)B.類銀行賬戶(正確答案)C.類銀行賬戶(正確答案)D.IV 類銀行賬戶E.V類銀行賬戶21. 對企業(yè)名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)

9、人變更的，賬戶管理系統(tǒng)重新生成一般存款賬戶編號，銀行應(yīng)當(dāng)打印一般存款賬戶信息并交付企業(yè)。（ ） 對錯(正確答案)22. 2019年2月央行下發(fā)關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知，基于這個通知，銀行實(shí)質(zhì)審查的責(zé)任被進(jìn)一步強(qiáng)化。（ ） 對(正確答案)錯23. 銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險責(zé)任追究機(jī)制，對發(fā)生違規(guī)事件或風(fēng)險事件的按規(guī)定追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任。（ ） 對(正確答案)錯24. 央行規(guī)定取消開戶許可證后，企業(yè)開戶不得由法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)他人代理開立。 對錯(正確答案)25. 企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性，未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶。 對(正確答案)錯26. 根據(jù)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法第二十一條規(guī)定，銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。（ ） 對(正確答案)錯27. 企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對企業(yè)應(yīng)當(dāng)出具的開戶證明文件進(jìn)行嚴(yán)格要求和審查，并判斷企業(yè)開戶合理性，防止企業(yè)違規(guī)開立或隨意開立銀行賬戶。（ ） 對(正確答案)錯28. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法中規(guī)定，單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更