經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為法律思考及防范

1、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為的法律思考及防范近年一些不法分子利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙活動(dòng)仍很嚴(yán)重，應(yīng)引起企業(yè)及合同管理機(jī)構(gòu)的重 視。一、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為主要表現(xiàn)。1以預(yù)付款或定金。押金的方式騙取貸款。由于市場(chǎng)疲軟，一些經(jīng)營滑坡的企業(yè)產(chǎn)品滯銷。行騙者利用企業(yè)急于回籠資金的心理，用預(yù)付少量貨款等方法，消除對(duì)方戒心，達(dá)到行騙目的。如浙江寧海人劉某同上海市醫(yī)學(xué)會(huì)下屬協(xié)會(huì)醫(yī)療用品有限公司簽訂了代銷合同后，先支付了少量押金并虛構(gòu)銷售業(yè)績， 騙取了對(duì)方的信任， 此后卻將公司庫存的價(jià)值達(dá)兀萬元的 1800 瓶各類白酒席卷一空。2編造理由，侵吞定金。行騙者多以老少邊窮地區(qū)的單位為主要對(duì)象，利用對(duì)方“求富心切” 的心理弱點(diǎn)，以大

2、批量的加工業(yè)務(wù)為誘餌，簽訂合同并收取定金，最后以加工質(zhì)量不合格為由侵吞定金。如本市某機(jī)械廠曾在短短的 16 個(gè)月間，以加工木箱、安全門、定位片等業(yè)務(wù)，先后同甘肅、張家港、浙江等地的13 家單位簽訂了加工承攬合同。最后，皆以產(chǎn)品不合格為由，騙取定金、違約金計(jì)11 84 萬元。經(jīng)查：該機(jī)械廠根本不需木箱、安全門等產(chǎn)品，與其它單位也無此業(yè)務(wù)往來，純屬“醉翁之意不在酒” 。3偽造證件，假冒身份。不法分子用偽造的證照將自己包裝成國內(nèi)外的大公司，然后以合資為名， 要求合資對(duì)方高價(jià)購買其指定的設(shè)備作為出資。 如福建籍農(nóng)民李良云等人從1997年始租借高級(jí)寫字樓， 以從廣東購得的偽造的執(zhí)照 美國麥克馬隆有限公司

3、為誘餌， 向內(nèi)地企業(yè)發(fā)函征求合資伙伴。 李同前來應(yīng)征的北京某單位簽訂了合資意向書， 規(guī)定雙方各投資200 萬元，然后要求這家單位到其事先串通好的企業(yè)高價(jià)購買實(shí)際已淘汰的設(shè)備，欲騙取對(duì)方的合資資金，因被工商局及時(shí)查獲，李的陰謀才未得逞。4通過中介公司設(shè)廣告騙局。不法分子采取的主要方法是發(fā)布廣告招引加工項(xiàng)目的接產(chǎn)方并誘使其簽訂加工承攬合同， 在收到接產(chǎn)方合同保證金后， 以產(chǎn)品樣品不合格為由侵吞保證金。在此過程中，不法分子委托中介機(jī)構(gòu)代為招攬客戶，中介機(jī)構(gòu)出于經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng)，在廣告宣傳中夸大事實(shí)， 以消除接產(chǎn)方的疑慮和警惕，促成了欺詐合同的簽訂。同時(shí)， 收取中介費(fèi)后把客戶介紹給定做方，致使接產(chǎn)方被騙

4、后也難以討還支付給中介方的中介費(fèi)。5假扮 “下家 ”求貨，實(shí)為 “上家 ”騙款。詐騙者利用對(duì)方欲賺取購銷差價(jià)的心理，先以下家的身份與被騙方訂立購銷合同， 同時(shí)又串通第三方作為被騙方的上家， 以提供被騙方下家所需相同的商品為誘餌，誘使被騙方訂立合同，騙取貨款。6虛構(gòu)標(biāo)的，騙取施工企業(yè)合同保證金。詐騙者本身是不具有專業(yè)資質(zhì)的企業(yè)，通過種種方法獲得項(xiàng)目工程的資料， 然后利用這些資料圖紙， 以發(fā)包方的身份引誘其他單位承包工程，從而騙取對(duì)方的合同保證金等。、原因分析。利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙的手法變化多端， 雖說大多數(shù)手法并不太高明， 但屢屢得手， 究其原因主要有以下幾方面：1經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡。我國目前處于社

5、會(huì)主義初級(jí)階段，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制尚不完善，加之各地區(qū)、 各行業(yè)、 各部門發(fā)展的基礎(chǔ)和條件各不相同，造成事實(shí)上的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不平衡。有的地區(qū)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)， 希望通過與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)交流與往來擺脫貧困； 有的企業(yè)在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中未及時(shí)調(diào)整好經(jīng)營方向， 出現(xiàn)效益滑坡， 形成產(chǎn)品積壓， 渴望盡快回籠資金。被騙方大多參與市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)不足， 法制意識(shí)淡薄， 訂立合同前不重視對(duì)對(duì)方的資信調(diào)查， 或急于成交等等，這些都給行騙者以可趁之機(jī)。2交易行為不規(guī)范及部門把關(guān)不嚴(yán)。有的企業(yè)負(fù)責(zé)人將企業(yè)承包給個(gè)人經(jīng)營，訂完協(xié)議后對(duì)承包者的經(jīng)營行為放任不管。 欲行騙的承包者見利忘義， 明知違反法律仍鋌而走險(xiǎn)， 利用經(jīng)濟(jì)合同從事

6、詐騙活動(dòng)。 曾被工商局查獲的一些單位大多是個(gè)人同街道辦事處簽訂了承包合同， 掛靠在街道的企業(yè)。 從中也暴露了一些問題： 有的部門領(lǐng)導(dǎo)只圖眼前利益， 在不了解、不知情的情況下接納他人掛靠經(jīng)營或?qū)⑵髽I(yè)交給他人承包， 甚至為其出具偽證， 提供虛假資金和經(jīng)營場(chǎng)所證明，幫助其申辦營業(yè)執(zhí)照，為行騙者創(chuàng)造了條件。3鉆法律空子，處罰不嚴(yán)?！芭戏ㄍ庖拢刹环ü串?dāng) ”是利用經(jīng)濟(jì)合同欺詐的重要特點(diǎn)。從字面上看其所訂立的合同條款， 很難發(fā)現(xiàn)有什么破綻。 所以， 法院和仲裁機(jī)關(guān)對(duì)由此而形成的糾紛視作一般的合同糾紛， 給行騙者鉆了空子。 工商部門對(duì)此類違法行為的處罰主要是依據(jù)投機(jī)倒把行政處罰暫行條例 ，實(shí)際執(zhí)法中困難不

7、少。三、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為的危害及法律思考1 使商業(yè)信用下降， 交易方式倒退。 合同本是市場(chǎng)主體從事生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)最基本的行為，然而， 卻由于合同欺詐行為的日益猖獗而導(dǎo)致合同簽約的下降。據(jù)查： 目前， 各類企業(yè)簽訂合同金額只占經(jīng)濟(jì)往來總額的50，落后的現(xiàn)金交易方式逐步取代合同交易方式，合同維系經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的紐帶作用逐步被淡化，這無疑是一種倒退現(xiàn)象。2擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。據(jù)國家工商局98 年的抽樣調(diào)查，全國的合同平均履約率僅40。 我國每年因經(jīng)濟(jì)合同欺詐造成的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)千億元。 合同欺詐行為不僅侵犯了國家、企業(yè)和個(gè)人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)， 而且由于多米諾骨牌效應(yīng)， 將導(dǎo)致社會(huì)市場(chǎng)交易法則被肆意踐踏，其危害絕

8、非危言聳聽。3破壞了社會(huì)穩(wěn)定。由于不法分子多選擇經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的邊遠(yuǎn)地區(qū)及效益不佳又急于擺脫困境的企業(yè)進(jìn)行行騙，因此，這些地方往往遭受 “重創(chuàng) ”。有的被騙企業(yè)和個(gè)人頻頻到各級(jí)政府上訪， 甚至采取寫血書、 絕食等過激形式和行為來表達(dá)被逼無奈的絕望， 在社會(huì)上造成了較大的影響，易引發(fā)或激化社會(huì)矛盾，不利于整個(gè)社會(huì)的穩(wěn)定。經(jīng)濟(jì)合同滲透到社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)層次和角落， 合同能否正常履行， 必將對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序產(chǎn)生重大影響。 新近實(shí)施的合同法確定了政府職能部門對(duì)合同監(jiān)督和查處的法定職責(zé)， 有力地強(qiáng)化了合同行政監(jiān)管職能，這更增強(qiáng)打擊合同欺詐行為的力度，維護(hù)穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序，成為當(dāng)前工商行政管理部門的一項(xiàng)重要職責(zé)

9、； 在具體的監(jiān)督管理中， 應(yīng)該遵循事先宣傳預(yù)警、事中監(jiān)督規(guī)范、 事后調(diào)解查處的原則， 既嚴(yán)厲打擊又防患于未然， 從而增強(qiáng)打擊合同欺詐的力度。1加強(qiáng)法制宣傳和教育，提高全社會(huì)的法律意識(shí)。經(jīng)常向經(jīng)營者宣傳有關(guān)經(jīng)濟(jì)合同的法律、法規(guī)，并開展這方面的培訓(xùn)，使合同法制觀念深人人心。結(jié)合 “重合同、守信用 ”活動(dòng)，幫助和促使企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)合同管理機(jī)構(gòu)、 人員、 制度 “三落實(shí) ” ，使企業(yè)在完善內(nèi)部管理的過程中提高合同自律能力，增強(qiáng)自我防范意識(shí)。2增強(qiáng)對(duì)違法犯罪行為的打擊力度。要進(jìn)一步完善舉報(bào)投訴網(wǎng)絡(luò)，發(fā)現(xiàn)利用經(jīng)濟(jì)合同之名行騙錢財(cái)之實(shí)的不法分子要嚴(yán)厲查處， 同時(shí)對(duì)那些行騙者所掛靠的假集體企業(yè)和行騙者承包的企業(yè)

10、也要進(jìn)行嚴(yán)肅處理； 對(duì)情節(jié)嚴(yán)重， 觸犯刑律的不法分子堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)予以懲處，不搞以罰代刑， 并且通過媒體予以揭露， 起到震懾作用； 要與公檢法等部門密切合作， 協(xié)同作戰(zhàn)， 形成合力， 嚴(yán)厲打擊利用經(jīng)濟(jì)合同欺詐的活動(dòng)； 法院和仲裁機(jī)關(guān)在處理合同糾紛案件時(shí)，不能將合同欺詐當(dāng)作一般的合同糾紛來處理，以防行騙者鉆空子，繼續(xù)逍遙法外。3把好市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)，進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)的登記管理。我們?cè)跒槠髽I(yè)做好支持與服務(wù)的同時(shí)， 也要對(duì)其實(shí)施有效監(jiān)管。 要把好新開企業(yè)申請(qǐng)登記的審核關(guān)， 教育和引導(dǎo)企業(yè)不要貪圖眼前利益而輕率地將企業(yè)交給他人承包或接納個(gè)人掛靠企業(yè)； 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的回訪檢查和企業(yè)年檢審查管理的力度， 對(duì) “三無 ”企業(yè)及掛靠的假集體企業(yè)予以清理， 消除合同欺詐的隱患。4企業(yè)要重視合同的自我管理。要落實(shí)合同管理的機(jī)構(gòu)、人員和制度，建立