“票付通”業(yè)務(wù)方案

1、“票付通”業(yè)務(wù)方案“票付通”業(yè)務(wù)是上海票據(jù)交易所（以下簡稱票交所）向B2B平臺和合作金融機(jī)構(gòu)提供的支付接口服務(wù)，用于線上B2B平臺交易達(dá)成后的線上支付環(huán)節(jié)，同時提供票據(jù)見證支付功能。“票付通”業(yè)務(wù)支持已持有票據(jù)支付、新簽發(fā)票據(jù)支付、票據(jù)和資金組合支付以及票據(jù)支付沖正。對于實現(xiàn)票據(jù)支付功能的銀行、財務(wù)公司，票交所提供線上跳轉(zhuǎn)電票賬戶開戶機(jī)構(gòu)的功能，支持電票賬戶持有企業(yè)一站式完成線上票據(jù)支付操作。相關(guān)業(yè)務(wù)方案詳述如下：已持有票據(jù)支付流程（收銀臺錄入方式，支持單張及多張票據(jù)合并支付）買賣雙方在B2B平臺達(dá)成交易，選擇“票付通”業(yè)務(wù)后，跳轉(zhuǎn)至合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺。買方在收銀臺錄入票據(jù)信息。對于簽發(fā)的票據(jù)

2、，可錄入票據(jù)狀態(tài)為“承兌已簽收”的票據(jù)信息，相關(guān)票據(jù)需由買方在開戶機(jī)構(gòu)預(yù)簽；對于持有的票據(jù)，錄入相關(guān)票據(jù)信息。錄入時，可以輸入一張或多張同一電票賬戶下的票據(jù)。合作金融機(jī)構(gòu)向票交所申請鎖定相關(guān)票據(jù)。票交所處理線上票據(jù)支付指令后，鎖定票據(jù)。鎖定后，相關(guān)票據(jù)將只能支付給指定的收款人。票交所將鎖定信息經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)通知B2B平臺，B2B平臺根據(jù)鎖定結(jié)果更新交易單狀態(tài)。根據(jù)付款人開戶機(jī)構(gòu)是否實現(xiàn)線上跳轉(zhuǎn)，有線下提交和線上跳轉(zhuǎn)兩個方案。提交后，票交所將相關(guān)信息經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)通知B2B平臺。線下提交買方收到B2B平臺反饋的鎖定結(jié)果后，登錄開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀向賣方提交票據(jù)。線上跳轉(zhuǎn)買方從合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺經(jīng)票交所跳

3、轉(zhuǎn)至開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀，這個過程中票交所將買方需操作的信息傳遞到買方開戶機(jī)構(gòu)。買方登錄開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀，在待處理任務(wù)中向賣方提交票據(jù)。完成提交后，買方可以從開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀經(jīng)票交所、合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺跳轉(zhuǎn)回B2B平臺。B2B平臺收到相關(guān)票據(jù)已提交的信息后，通知賣方發(fā)貨。買方收到貨物后，在B2B平臺確認(rèn)交易完成。1.5交易完成后，B2B平臺經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)向票交所發(fā)出允許票據(jù)過戶請求。票交所解除票據(jù)鎖定后，賣方簽收票據(jù)完成票據(jù)過戶。根據(jù)賣方開戶機(jī)構(gòu)是否實現(xiàn)代簽功能，有客戶自主簽收和開戶機(jī)構(gòu)代為簽收兩個方案。1.5.1客戶自主簽收賣方收到B2B平臺反饋的解除鎖定結(jié)果后，登錄開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀簽收票據(jù)。1.5.2開戶機(jī)構(gòu)

4、代為簽收票交所解除票據(jù)鎖定后，通知實現(xiàn)相關(guān)功能的賣方開戶機(jī)構(gòu)解鎖信息，賣方開戶機(jī)構(gòu)可以根據(jù)與客戶簽訂的協(xié)議代為簽收票據(jù)。已持有票據(jù)支付流程（開戶機(jī)構(gòu)選票方式，支持單張及多張票據(jù)合并支付）2.1買賣雙方在B2B平臺達(dá)成交易，選擇“票付通”業(yè)務(wù)后，跳轉(zhuǎn)至合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺。如果買方開戶機(jī)構(gòu)實現(xiàn)線上跳轉(zhuǎn)，買方可以在收銀臺選擇線上選擇票據(jù)。買方從合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺經(jīng)票交所跳轉(zhuǎn)至開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀，這個過程中票交所將買方支付信息傳遞到買方開戶機(jī)構(gòu)。買方登錄開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀，在待處理任務(wù)中完成選擇票據(jù)。買方完成票據(jù)選擇后，買方開戶機(jī)構(gòu)向票交所申請鎖定相關(guān)票據(jù)。鎖定后，票交所將鎖定信息經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)通知B2B平臺，B

5、2B平臺根據(jù)鎖定結(jié)果更新交易單狀態(tài)。鎖定后，買方可以向賣方提交相關(guān)票據(jù)。完成提交后，買方可以從開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀經(jīng)票交所、合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺跳轉(zhuǎn)回B2B平臺。后續(xù)流程與已持有票據(jù)支付流程（收銀臺錄入方式）的1.4和1.5一致。新簽發(fā)票據(jù)支付流程（支持單張或多張票據(jù)簽發(fā)）3.1買賣雙方在B2B平臺達(dá)成交易，選擇“票付通”業(yè)務(wù)后，跳轉(zhuǎn)至合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺。3.2如果買方開戶機(jī)構(gòu)實現(xiàn)線上跳轉(zhuǎn)，買方可以在收銀臺選擇線上簽發(fā)票據(jù)。買方從合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺經(jīng)票交所跳轉(zhuǎn)至開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀，這個過程中票交所將買方簽票信息傳遞到買方開戶機(jī)構(gòu)。買方登錄開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀，在待處理任務(wù)中完成簽發(fā)票據(jù)。買方開戶機(jī)構(gòu)完成票據(jù)承兌環(huán)節(jié)后

6、，向票交所申請鎖定相關(guān)票據(jù)。鎖定后，票交所將鎖定信息經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)通知B2B平臺，B2B平臺根據(jù)鎖定結(jié)果更新交易單狀態(tài)。鎖定后，買方可以向賣方提交相關(guān)票據(jù)。完成提交后，買方可以從開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀經(jīng)票交所、合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺跳轉(zhuǎn)回B2B平臺。后續(xù)流程與已持有票據(jù)支付流程（收銀臺錄入方式）的1.4和1.5一致。票據(jù)和資金組合支付流程（支持單張或多張票據(jù)與一筆資金組合支付）4具有提供資金支付服務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)4.完成資金支付（如前序流程未完十成資金支付）1達(dá)成交易，確定1達(dá)成交易，確定4.1買賣雙方在B2B平臺達(dá)成交易，選擇“票付通”業(yè)務(wù)后，在平臺輸入票據(jù)支付金額和資金支付金額。B2B平臺跳轉(zhuǎn)至合作金融機(jī)構(gòu)

7、收銀臺。4.2買方在收銀臺的操作與1.2、2.2或3.2一致。票交所將買方需操作的資金支付信息（如有）傳遞到買方開戶機(jī)構(gòu)。4.3如果B2B平臺選擇通過具有提供資金支付服務(wù)資質(zhì)的合作金融機(jī)構(gòu)同步處理資金支付信息，經(jīng)買方在開戶機(jī)構(gòu)確認(rèn)后，由買方開戶機(jī)構(gòu)將資金劃轉(zhuǎn)到合作金融機(jī)構(gòu)的資金存管專戶。買方在開戶機(jī)構(gòu)的票據(jù)支付操作與1.3、2.3或3.3一致。4.4如果B2B平臺選擇通過其他具有提供資金支付服務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)處理資金支付信息，按相關(guān)流程處理。4.5票據(jù)提交和資金支付均完成后，B2B平臺通知賣方發(fā)貨。買方收到貨物后，在B2B平臺確認(rèn)交易完成。4.6交易完成后，分為票據(jù)過戶和資金過戶。票據(jù)過戶B2B平

8、臺經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)向票交所發(fā)出允許票據(jù)過戶請求。票交所解除票據(jù)鎖定后，賣方簽收票據(jù)完成票據(jù)過戶。資金過戶B2B平臺向提供資金支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)發(fā)起資金支付請求相關(guān)機(jī)構(gòu)將資金匯入賣方指定賬戶。B2B平臺交易取消的支付沖正流程交易達(dá)成至交易完成期間，買賣雙方均可以在線上協(xié)商取消交易。訂單管理、退貨由B2B平臺負(fù)責(zé)，資金退回由B2B平臺和提供資金支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。票據(jù)支付沖正流程如下：4.取消交易B2B平臺4.取消交易2.選擇票據(jù)支付操作方式買方5.撤銷鎖定賣方3操作與前述票據(jù)支付相同票交所合作金融機(jī)構(gòu)U鎖定-解鎖票據(jù)狀態(tài)回滾買方開戶行賣方開戶行6.撤銷提交5.1買賣雙方在B2B平臺達(dá)成交易，選擇“票付通”業(yè)務(wù)后，跳轉(zhuǎn)至合作金融機(jī)構(gòu)收銀臺。5.2買方在收銀臺的操作與1.2、2.2或3.2一致。5.3買方在開戶機(jī)構(gòu)的票據(jù)支付操作與