圍繞合規(guī)管理年要求加強(qiáng)新時(shí)期文化建設(shè)的實(shí)踐與思考資產(chǎn)管理部

1、圍繞“合規(guī)管理年”要求，加強(qiáng)新時(shí)期合規(guī)文化建設(shè)的實(shí)踐與思考隨著資產(chǎn)管理（投資）業(yè)務(wù)的深入發(fā)展以及市場(chǎng)環(huán)境的日益復(fù)雜，如何實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理，全面內(nèi)控合規(guī)管過(guò)程中亟理能力，已經(jīng)成為資產(chǎn)管理（投資）業(yè)務(wù)待解決商業(yè)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展迅速（如圖 1 所示），2014年末已經(jīng)成為資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模的最大的機(jī)構(gòu)（如圖 2 所示），產(chǎn)品創(chuàng)新快，業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)較快，作為重要的新務(wù)之一，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為為客戶管理資產(chǎn)，在客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)盡職實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值，因此，在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)要更加重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)，否則資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展的根基不會(huì)穩(wěn)固，多年來(lái)建立起來(lái)的聲譽(yù)和品牌 價(jià)值也將會(huì)毀于一旦，未來(lái)可持續(xù)發(fā)展

2、的動(dòng)力將會(huì)逐漸減弱，只有建立堅(jiān)實(shí)的合規(guī)、體系、文化，才能夠使資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)健的發(fā)展。我行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為商業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的重要參與者，需要從合規(guī)經(jīng)營(yíng)角度進(jìn)一步促進(jìn)全行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)逐步譽(yù)價(jià)值和品牌價(jià)值。為客戶服務(wù)的能力以及聲圖 1：2006 年以來(lái)產(chǎn)品數(shù)量（：支）數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind 資訊。圖 2：資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展情況（：億元）162012年2013年2014業(yè)基金公司公司保險(xiǎn)公司公司數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind 資訊。本課題將緊緊圍繞著“三個(gè)轉(zhuǎn)變”：即從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，從“應(yīng)對(duì)現(xiàn)在”向“考慮長(zhǎng)遠(yuǎn)”轉(zhuǎn)變，從“應(yīng)付檢查”向“主動(dòng)作為”轉(zhuǎn)

3、變，體現(xiàn)主動(dòng)作為，掌握業(yè)務(wù)發(fā)展的主動(dòng)權(quán)，通過(guò)提前布局、主動(dòng)應(yīng)對(duì)、著眼未來(lái)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的文化氛圍，從理念上、文化上，健全完善資產(chǎn)70,00060,00050,00040,00030,00020,00010,00002006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014管理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)全行業(yè)無(wú)的穩(wěn)健發(fā)展、持續(xù)創(chuàng)新。一、開展制度規(guī)范梳理，制度規(guī)范執(zhí)行效率2013 年以來(lái)，結(jié)合內(nèi)控三年規(guī)劃，提出了于制、內(nèi)化于心、外化的三年工作目標(biāo)，通過(guò)建立健全規(guī)章制度體系，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展；在制度逐步完善的基礎(chǔ)上，建立了定期檢查、現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)等相結(jié)合的方式，檢驗(yàn)制度的落實(shí)情況，并

4、根據(jù)過(guò)程中存在進(jìn)行分析，并針對(duì)制相關(guān)制度要求的可操作度穩(wěn)健進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范整理，以性。為進(jìn)一步制度規(guī)范的執(zhí)行效率和效果，對(duì)制度規(guī)范性文件進(jìn)行分解，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)范圍、規(guī)定動(dòng)作，極大地簡(jiǎn)化了操作的操作效率，并建立全行化的標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作流程，使全行各級(jí)機(jī)構(gòu)在執(zhí)行過(guò)程中，保持在同一個(gè)層面上，實(shí)現(xiàn)制度規(guī)范執(zhí)行的化、標(biāo)準(zhǔn)化，進(jìn)而有助于實(shí)現(xiàn)制度規(guī)范執(zhí)行情況的對(duì)比分析，查找制度規(guī)范薄弱環(huán)節(jié)，為下一步制度規(guī)范的完善和執(zhí)行效率的依據(jù)。中的提供目前，已基本完成了現(xiàn)行有效規(guī)章制度及規(guī)范性文件的統(tǒng)計(jì)整理，并制定了相關(guān)修訂計(jì)劃，同時(shí)對(duì)擬廢止的已不適用于目前業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)章制度做出了廢止計(jì)劃；有效精簡(jiǎn)整合了現(xiàn)存規(guī)章制度。下一

5、階段，將在內(nèi)控合規(guī)部的指導(dǎo)和建議下進(jìn)一步推進(jìn)資產(chǎn)管理及投資業(yè)務(wù)規(guī)章制度體系的構(gòu)造設(shè)計(jì)和系統(tǒng)化搭建。二、推進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)制定，培育規(guī)范操作環(huán)境2014 年以來(lái)，資產(chǎn)管理部（投資部的指導(dǎo)下，建立了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（投資部）在內(nèi)控合規(guī)業(yè)務(wù)）的標(biāo)準(zhǔn)化體系，在全面梳理業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，優(yōu)化完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，從業(yè)務(wù)的發(fā)起一直到業(yè)務(wù)的結(jié)束，明確了各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)崗位的職責(zé)定位。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類型，分別編制內(nèi)控操作手冊(cè)，建立了貫穿業(yè)務(wù)始終的、跨機(jī)構(gòu)、跨部門的、完整的業(yè)務(wù)流程，并按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，相應(yīng)地，分別制訂風(fēng)險(xiǎn)控制措施。內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)的制定著重突出“內(nèi)控促發(fā)展”的新常態(tài)合規(guī)意識(shí)，注重內(nèi)控環(huán)境和內(nèi)控文

6、化培育。2015 年，制定了中國(guó)建設(shè)聯(lián)合內(nèi)控合規(guī)部在全行通用內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)下資產(chǎn)管理（投資）業(yè)務(wù)控制標(biāo)準(zhǔn)，目前已經(jīng) 2015 年 8 月 25 日經(jīng)第 6 次行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議通過(guò)后正式下發(fā)執(zhí)行。本標(biāo)準(zhǔn)由內(nèi)控合規(guī)部與共同制定，標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)業(yè)務(wù)控制標(biāo)準(zhǔn)的重要組成部分之一，為全行其他業(yè)務(wù)條線推進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)樹立了標(biāo)桿，是評(píng)價(jià)和驗(yàn)證我行資產(chǎn)管理（投資）業(yè)務(wù)控制設(shè)計(jì)與運(yùn)行有效性的重要依據(jù)。三、關(guān)注身邊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系為了實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的搭建，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理的全員參與和全流程控制，注重自身行為規(guī)范，在工作過(guò)程中關(guān)注身邊出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)予以識(shí)別、提示、評(píng)估、控制，按照“賣者盡責(zé)”的原則履行管理人職責(zé)

7、，不斷職業(yè)道德規(guī)范，加強(qiáng)合規(guī)理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的“零死角”。的培育，逐步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管合規(guī)經(jīng)營(yíng)貫穿在業(yè)務(wù)工作的任何環(huán)節(jié)、任何流程中，需要全體動(dòng)員，人人參與，形成相互促進(jìn)、相互監(jiān)督、相互鼓勵(lì)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)人人管的良好局面，通過(guò)全體員工相互之間的提醒、監(jiān)督，不斷完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。四、加強(qiáng)系統(tǒng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)事前控制IT 技術(shù)的不斷發(fā)展和完善，為合規(guī)管理提供了有力，通過(guò)將合規(guī)管理的具體要求嵌入到系統(tǒng)中，可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)及時(shí)識(shí)別、提示、控制。和控制，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前系統(tǒng)的最大優(yōu)勢(shì)就是能夠按照預(yù)設(shè)的要求、規(guī)定動(dòng)作嚴(yán)格監(jiān)督，確保執(zhí)行過(guò)程中不會(huì)出現(xiàn)“打折”或“走樣”的情況，有利于進(jìn)一步提高制度規(guī)范的執(zhí)行效率，實(shí)現(xiàn)“

8、人控”到“機(jī)控”的轉(zhuǎn)變。系統(tǒng)能夠合規(guī)管理的效率，系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)“365*24”（365 天、24 小時(shí)）時(shí)時(shí)監(jiān)督、，而且是按照預(yù)設(shè)的質(zhì)量要求來(lái)進(jìn)行，這是“人控”條件下所無(wú)法比擬的。系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)首先要將業(yè)務(wù)動(dòng)作規(guī)范化、化、標(biāo)準(zhǔn)化，因此，前期在內(nèi)控合規(guī)部的大力支持下，針對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行全面梳理，就是為了進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（投資業(yè)務(wù)）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)奠定基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)并不是一蹴而就的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)本身也是在不斷演化、發(fā)展的，因此對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的、管理也需要隨之不斷地升級(jí)，因此，合規(guī)管理是一個(gè)循環(huán)往復(fù)、不斷升級(jí)的過(guò)程，要適時(shí)地對(duì)合規(guī)管理的方法、工具、系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造。五、嚴(yán)格問(wèn)題工作，鞏固審計(jì)檢

9、查成果資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為近年來(lái)快速發(fā)展的新務(wù)，內(nèi)外部審計(jì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了需要在發(fā)展過(guò)程中不斷解決，為了促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)更加穩(wěn)健、持續(xù)地發(fā)展，針對(duì)內(nèi)外部審檢查發(fā)現(xiàn)針對(duì)普遍性進(jìn)行分類整理，深入剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，則從制度規(guī)范層面予以改進(jìn)或，從上進(jìn)行控制；針對(duì)個(gè)性化或者偶然性，則制定具體的措施予以糾正，并通過(guò)案例形式提示合規(guī)經(jīng)營(yíng)。業(yè)務(wù)發(fā)展中難免會(huì)出現(xiàn)這樣或那樣的一些問(wèn)題，出現(xiàn)問(wèn)題并不可怕，可怕的是麻痹大意、不理不睬的態(tài)度，出現(xiàn)問(wèn)題了，積極尋找原因，找、想對(duì)策，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并補(bǔ)救。業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)律與其他事物的發(fā)展規(guī)律都是一樣的，不可能是一帆風(fēng)順、簡(jiǎn)單線性發(fā)展的，都是經(jīng)歷各種（既包括認(rèn)識(shí)上的，也包括執(zhí)行上的），需要不斷改進(jìn)工作方法、工具，才能夠?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，發(fā)展中的問(wèn)題，要以更加開放、積極的態(tài)度去應(yīng)對(duì)。六、健全內(nèi)控管理體系，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)實(shí)踐及意識(shí)的形成首先要在制度規(guī)范方面予以明確，也就是說(shuō)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)首先要在制度上予以明確要求，然后隨著制度要求的不斷意識(shí)。和實(shí)踐中，逐步培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的養(yǎng)成就是制度規(guī)范的“外化”，而“外化”的前提是將制度規(guī)范的“內(nèi)化于心”，將制度規(guī)范要求銘記于心是合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)養(yǎng)成的基本前提，制度規(guī)范的“內(nèi)化于心”的前提就是“于制”，就是將相關(guān)要求、規(guī)范形成制度，下來(lái)，因此，增