2-ok2017年證券從業(yè)金融市場基礎知識習題班卷一

1、76場內(nèi)交易的金融衍生工具有（）期權(quán) 期貨 遠期 互換A、B、 C、 D、 、 二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：遠期和互換屬于場外的金融衍生工具證券從業(yè) 購買考前押題題庫資料聯(lián)系 其他聯(lián)系的均為倒賣二、組合型選擇題77下列關(guān)于股票價格的說法，正確的有（）。 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格 股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值 股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利 股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥rA、 B、 C、 D、二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：考察股票

2、價格的相關(guān)知識?？键c：股票的理論價格的概念 二、組合型選擇題78全球化及科技對金融市場的影響包括（）。 給我國經(jīng)濟發(fā)展帶來巨大的機遇 給我國薄弱經(jīng)濟帶來巨大的沖擊 利于我國與世界的交流和友好 對我國科技發(fā)展有著直接的影響A、 B、 C、 D、233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：考察全球化及科技對金融市場的影響?？键c：股票的理論價格的概念 二、組合型選擇題79憑證式國債和儲蓄國債（電子式）的區(qū)別有（）I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債（電子式）不免 II 申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買；儲蓄國債（電子式）需開立個人國債托管帳戶并指定對應的資金帳戶后購買 III 付息方式

3、不同。憑證式國債為到期一次還本付息；儲蓄國債（電子式）既有按年付息品種，也有利隨本清品種 IV 發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認購；儲蓄國債（電子式）的發(fā)行對象僅限個人，機構(gòu)不允許購買或者持有AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：儲蓄國債也免稅。考點：我國國債的特點 二、組合型選擇題80債券投資風險相對低于股票投資，是因為（）I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付 II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后 III

4、 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁 IV 債券的投資收益高于股票AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益?？键c：債券與股票的異同點 二、組合型選擇題81按不同標準劃分，金融市場可分為（）。 貨幣市場和資本市場 外匯市場和金融衍生品市場 發(fā)行市場和流通市場 國際金融市場和國內(nèi)金融市場A、 B、 C、 D、二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：金融市場的

5、分類：（一）按交易標的物劃分，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。（二）按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。（三）根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。（四）按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。二、組合型選擇題（五）按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。（六）按交割期限劃分按金額工具交割期限不同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。（七）根據(jù)交易對象的交割方式劃

6、分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易市場。（八）根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。（九）根據(jù)價格形成機制劃分根據(jù)價格形成機制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。考點：金融市場的分類 二、組合型選擇題82契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。I 投資方向不同 II 資金的性質(zhì)不同 III 投資者的地位不同 IV 基金的營運依據(jù)不同AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別。不管是契約型

7、基金還是公司型基金，都是投向有價證券的。考點：契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別 二、組合型選擇題83下列說法正確的是（）。 I 開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值 II 絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行III 開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請IV 開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)AI、II BIII、IV CI、IV DI、II、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)

8、溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值；絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其銷售代理人之間進行?？键c：封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別 二、組合型選擇題84有價證券是（）的統(tǒng)一表現(xiàn)形式I 財產(chǎn)價值 II 財產(chǎn)權(quán)利 III 財產(chǎn)證明 IV 財產(chǎn)要求AI、II BII、III CI、III DIII、IV233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。考點：證券賬戶的種類 二、組合型選擇題85國際債券的特征有（）I 發(fā)行規(guī)模大 II 存在匯率風險 III 資金來源廣 IV 有國家主權(quán)保障AI、II、III BII、III、IV CI

9、、II、IIII、IV DI、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：考察國際債券的特征?？键c：國際債券的定義和特征 二、組合型選擇題86關(guān)于我國的國際債券描述正確的是（）I 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券 II 1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券 III 1993年，中國投資銀行被批準首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券 IV 2007年國家開發(fā)銀行和中國進出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV二、組合型選擇題

10、233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：考察我國國際債券的知識。考點：國際債券的定義和特征 二、組合型選擇題87關(guān)于普通股票股東的義務描述正確的是（）I 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任 II 公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益 III 公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益 IV 公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：上述都是普通股票股東的義務?？键c：普通股股東的義務 二、組合型選擇題88下面可對境

11、內(nèi)上市外資股進行投資的是（）I 外國的自然人、法人和其他組織 II 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織 III 定居在國外的中國公民 IV 境內(nèi)居民個人(用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金)AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：此題考查可對境內(nèi)上市外資股的投資主體?？键c：B股的概念 89關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是（）I 從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì) II 政府債券最初是政府彌補赤字的手段 III 政府債券是政府籌資、擴大公共開支的重要手段 IV 政府

12、債券是國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：考察對政府債券性質(zhì)的理解?？键c：政府債券的性質(zhì) 90在證券交易中，連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為（）。 最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價 買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價 賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價 最高賣出申報價格與最低買入申報價位相同，以該價格為成交價A、 B、 C、 D、 二、組合型選擇題233網(wǎng)校

13、答案：B233網(wǎng)校解析：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。(2)買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價?？键c：證券交易的競價方式 二、組合型選擇題91下列項目中，屬于股票應載明的事項有（）I 公司名稱、成立的日期 II 股票價格 III 票面金額及代表的股份數(shù) IV 股票的編號AI、II、III BI、III、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：股票應當

14、載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號?？键c：股票的定義 二、組合型選擇題92國際債券的投資者，主要有（）I 各國政府 II 銀行或其他金融機構(gòu) III 各種基金會 IV 工商財團和自然人AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構(gòu)、各種基金會、工商財團和自然人?？键c：國際債券的定義和特征 二、組合型選擇題93我國證券法規(guī)定，設立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是（）I 自有資金不少于人民幣1億元 II 具有證券登記、存管和結(jié)算服務

15、所必需的場所和設施III 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格 IV 證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：自有資金不少于人民幣2億元?？键c：證券登記結(jié)算公司的設立條件與主要職能 二、組合型選擇題94我國證券公司的組織形式可以是（）。 有限責任公司 無限責任公司 股份有限公司 合伙A、 B、 C 、 D 、233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票?？键c：證券發(fā)行人的分類 二、組合型選擇

16、題95保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括（）。 I由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任 II 基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務人支付費用，保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失 III 保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利IV經(jīng)中國銀監(jiān)會認可的其他保本保障機制AI、II BI

17、、II、IV CII、III、IV DI、II、III233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制?？键c：證券投資基金的分類方法 二、組合型選擇題96關(guān)于股票基金的描述，正確的是（）。 I 股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金II 股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值III 可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金IV 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的AI、II BII、III CI、IV DIII、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：股票基金是指以上

18、市股票為主要投資對象的證券投資基金；股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。考點：證券投資基金的分類方法 二、組合型選擇題97在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括（）。 I 特定目的機構(gòu)或者特定目的受托人 II 資金和資產(chǎn)存管機構(gòu) III 信用增級機構(gòu) IV 證券化產(chǎn)品投資者AI、II、III BII、III、IV CI、II、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括：發(fā)起人；特定目的機構(gòu)或者特定目的受托人；資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)；信用增級機構(gòu)；信用評級機構(gòu)；承銷人；證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人?？键c：資產(chǎn)證券化的主要種類 資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責 二、組合型選擇題98我國基金法規(guī)定，有（） 情形之一的，基金管理人職責終止。I 依法解散、被依法撤銷或