電子簽名合同簡(jiǎn)介

1、電子簽名合同簡(jiǎn)介經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部2011年9月1背景中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券公司集合資產(chǎn)管理電子簽名合同試點(diǎn)指引業(yè)內(nèi)同行：國(guó)信、東方、光大等華安理財(cái)二號(hào)2電子簽名合同集合計(jì)劃電子簽名合同是集合計(jì)劃委托人、管理人和托管人之間通過電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子形式達(dá)成的集合資產(chǎn)管理合同簡(jiǎn)便客戶簽署操作流程；降低銷售機(jī)構(gòu)和管理人合同管理成本；提高銷售機(jī)構(gòu)、托管人和管理人之間合同流轉(zhuǎn)效率；規(guī)范合同管理，提高合同安全，防止合同錯(cuò)簽、漏簽、遺失等合同管理問題。3提供電子合同流轉(zhuǎn)服務(wù)提供電子合同查詢服務(wù)提供投資者網(wǎng)絡(luò)查詢合同服務(wù)進(jìn)行投資者身份認(rèn)證接受投資者簽署電子合同收集和上傳電子合同數(shù)據(jù)下載需補(bǔ)正電子合同數(shù)據(jù)作補(bǔ)正下載待確認(rèn)電子

2、合同數(shù)據(jù)審核電子合同數(shù)據(jù)上傳確認(rèn)后電子合同數(shù)據(jù)下載待確認(rèn)電子合同數(shù)據(jù)審核電子合同數(shù)據(jù)上傳審核后電子合同數(shù)據(jù)4基本流程基本流程：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估-開立TA賬戶-簽署電子簽名約定書-添加電子簽名權(quán)限-簽署電子風(fēng)險(xiǎn)揭示書和電子合同參與集合理財(cái)計(jì)劃管理人跟托管人審核登記結(jié)算部將電子簽名合同數(shù)據(jù)傳至中登公司，管理人跟托管人在中登系統(tǒng)中下載數(shù)據(jù)審核，并將結(jié)果回傳中登公司系統(tǒng)審核通過審核未通過：營(yíng)業(yè)部辦理補(bǔ)正5簽署相關(guān)要求管理人、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行測(cè)評(píng)默認(rèn)型、放棄評(píng)估型新客戶客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)結(jié)果與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，系統(tǒng)將提示客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不適合參與該產(chǎn)品，如客戶堅(jiān)持參與

3、，則點(diǎn)擊堅(jiān)持參與的“確定”按鈕委托人需簽署電子簽名約定書（紙質(zhì)），方可辦理相關(guān)電子簽名合同業(yè)務(wù)委托人可在網(wǎng)上交易系統(tǒng)和柜臺(tái)系統(tǒng)簽署電子簽名合同委托人在簽署電子簽名合同后方可參與集合理財(cái)計(jì)劃6簽署-cont電子簽名權(quán)限給客戶賦權(quán)e加權(quán)頁(yè)面在賬戶系統(tǒng)“資金賬戶修改”中使用電子簽名簽署電子風(fēng)險(xiǎn)揭示書跟電子合同網(wǎng)上交易客戶端積極引導(dǎo)客戶在網(wǎng)上交易端辦理閱讀集合資產(chǎn)管理計(jì)劃電子化風(fēng)險(xiǎn)揭示書，點(diǎn)擊同意后繼續(xù)閱讀集合資產(chǎn)管理計(jì)劃電子化的資產(chǎn)管理合同，點(diǎn)擊同意，進(jìn)入簽署界面，點(diǎn)擊“確定”按鈕，完成電子合同的簽署柜臺(tái)系統(tǒng)端“產(chǎn)品-場(chǎng)外基金-電子合同-電子合同簽署”中填寫客戶資料將風(fēng)險(xiǎn)揭示書選項(xiàng)選為已簽署電子風(fēng)險(xiǎn)

4、揭示書，點(diǎn)確定成功7審核上傳數(shù)據(jù)每個(gè)交易日收市后登記結(jié)算部：上傳至中登系統(tǒng)下載并審核資產(chǎn)管理部、托管機(jī)構(gòu)時(shí)間：一般在T+1日中午審核內(nèi)容：賬號(hào)、證件號(hào)、委托人名稱等審核前提：客戶已購(gòu)買集合理財(cái)產(chǎn)品下載并查看審核結(jié)果登記結(jié)算部次日下午下載包含審核結(jié)果的數(shù)據(jù)包并導(dǎo)入柜臺(tái)系統(tǒng)8補(bǔ)正時(shí)間：次日下午根據(jù)審核未通過的原因做相關(guān)處理營(yíng)業(yè)部登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，查詢電子合同數(shù)據(jù)結(jié)果審核未通過的數(shù)據(jù)，做相應(yīng)的補(bǔ)正上傳的電子簽名合同數(shù)據(jù)與中登的留存數(shù)據(jù)不一致電子合同申請(qǐng)不通過僅代表客戶電子合同簽約信息不規(guī)范9掃描掃描文件業(yè)務(wù)表單：電子簽名約定書身份證復(fù)印件頭像存量客戶：手動(dòng)新客戶：直接彈出采集頭像的菜單10常見問題1、客戶開戶失敗，電子合同需要重新簽署嗎？不需要，只需要客戶重新開立TA賬戶即可，因?yàn)楣衽_(tái)系統(tǒng)只有等客戶TA賬戶確認(rèn)后，才會(huì)把客戶簽署的電子簽名合同數(shù)據(jù)發(fā)到中登平臺(tái)2、電子合同簽訂之后可以撤單嗎？電子合同簽訂之后是不可以撤銷的，只有申購(gòu)此理財(cái)產(chǎn)品之后，客戶在做贖回全部該產(chǎn)品之后就會(huì)把電子合同刪除，若沒有全部贖回，則電子合同仍舊存在113、客戶電子合同簽署失敗，需怎樣進(jìn)行補(bǔ)正重簽？客戶電子簽名合同失敗，基本原因是柜臺(tái)系統(tǒng)中客