村鎮(zhèn)銀行公司章程模版

1、XX村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司章程（草案）第一章 總則第一條為維護(hù)XX村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司（以下簡稱“本行”）股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、銀監(jiān)會村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本章程。第二條本行注冊名稱：XX村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司，簡稱“XX村鎮(zhèn)銀行”。英文名稱：X BANK CO.LTD 。本行住所：X號。第三條本行是由企業(yè)法人出資組建的地方性法人金融機構(gòu)。第四條本行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任；其財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)

2、，任何單位及個人不得侵犯和非法干預(yù)。本行股東按其出資額享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所出資額為限對本行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五條本行下設(shè)的分支機構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。第六條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第七條本行依法執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第八條本行的經(jīng)營宗旨是：依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，自主開展各項業(yè)務(wù)，主要為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。第九條本行以安全

3、性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。第十條本行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理應(yīng)符合中華人民共和國商業(yè)銀行法等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。第十一條本行執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核定的貸款發(fā)放比例。第十二條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)部門批準(zhǔn)，本行經(jīng)營范圍是：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）從事同業(yè)拆借；（六）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（七）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（八）代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；（九）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。第三章注冊資本和各股東的出資額第十三條本行注冊

4、資本為人民幣8,000萬元 。第十四條本行注冊資本由企業(yè)法人以人民幣方式認(rèn)繳，最大股東為國家開發(fā)銀行股份有限公司，出資4,080萬元,其他單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)出資總和不得超過總股本的10%，出資比例超過5%的，應(yīng)報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批。本行股東名單及出資情況：單位:萬元股東名稱住址法定代表人出資金額擬出資比例51%10%10%10%9%6.25%3.75%總計-8,000100%第十五條本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)股東會通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以增資擴(kuò)股。增資完畢后，應(yīng)向工商行政管理機關(guān)申請變更登記。第十六條本行置備股東名冊，股東名冊載明下列事項：（一）股東的姓名或名稱、住所；（

5、二）股東的出資額；（三）股東有效證件號碼；（四）股東出資證明書編號。第十七條股東的出資，經(jīng)股東會同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈予，不能退股。持有的股權(quán)自本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。村鎮(zhèn)銀行董事、行長和副行長持有的股權(quán)，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第十八條本行的出資證明書代表的股權(quán)不得在本行作為質(zhì)押標(biāo)的。第四章股東和股東會第十九條本行股東為依法投資入股本行的企業(yè)法人。股東按其出資額享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)。第二十條本行股東享有以下權(quán)利：（一）參加或委派代理人參加股東會，依照其出資額并按有關(guān)規(guī)定行使表決權(quán)；（二）享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（三）對本行的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提

6、出建議和質(zhì)詢；（四）依照其所出資額獲得股利和其他形式的利益分配；（五）依照國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓出資。（六）依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：1、可免費索取本章程；2、有權(quán)查閱和繳付成本費用后復(fù)?。汗蓶|會記錄；年度財務(wù)報告；管理制度。本行有合理理由認(rèn)為股東查閱會計賬簿有不正當(dāng)目的，可能損害本行合法利益的，可以拒絕提供查閱，并應(yīng)當(dāng)自股東提出書面請求之日起十五日內(nèi)書面答復(fù)股東并說明理由。本行拒絕提供查閱的，股東可以請求人民法院要求本行提供查閱；（七）本行終止或清算后依法參加本行剩余財產(chǎn)的分配；（八）國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所規(guī)定的其他權(quán)利。第二十一條股

7、東提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供相關(guān)證明，本行經(jīng)核實股東身份后按照股東的要求予以提供。第二十二條股東會、董事會決議違反法律法規(guī)和行政規(guī)章，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第二十三條股東承擔(dān)如下義務(wù)：（一）承認(rèn)并遵守本行章程；（二）按其所認(rèn)繳的出資額繳納出資；（三）按規(guī)定以所持出資份額為限對本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四）維護(hù)本行的利益和信譽，支持本行依法合規(guī)地開展各項業(yè)務(wù)；（五）服從和履行股東會決議；（六）企業(yè)法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并

8、時，應(yīng)提前30工作日書面通知本行；（七）股東不得以本行的股權(quán)向我行質(zhì)押，股東以本行股權(quán)向本行以外的第三人質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會。董事會辦公室或董事會指定的其他部門，負(fù)責(zé)承擔(dān)銀行股權(quán)質(zhì)押信息的收集、整理和報送等日常工作；擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行2%以上股權(quán)或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股權(quán)，事前須向本行董事會申請備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。董事會應(yīng)召開會議對此進(jìn)行審議，凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會審議相關(guān)備案事項時，擬以本

9、行股權(quán)質(zhì)押的股東不得就該質(zhì)押事項行使表決權(quán)。（八）股東完成股權(quán)質(zhì)押登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險管理和信息披露需要，及時向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信息；（九）股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計的本行上一年度股權(quán)凈值(即該股東的出資比例所對應(yīng)的本行上一年度凈資產(chǎn))，不得將本行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押；（十）股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的50%時，其在股東會及其派出董事在董事會上不得行使表決權(quán)；（十一）股東應(yīng)作出書面承諾：股東大會通過增加注冊資本決議的，股東保證按照股東大會決議將增加的注冊資本按時、足額交付本行財務(wù)部；（十二）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第二十四條股東獲得本行授信

10、的條件不得優(yōu)于其他客戶同類授信條件。股東在本行授信出現(xiàn)逾期時，應(yīng)當(dāng)限制其在股東大會和董事會上的表決權(quán)。第二十五條本行的權(quán)力機構(gòu)是股東會。第二十六條股東會行使下列職權(quán)：（一）決定本行經(jīng)營方針和投資計劃；（二）選舉和更換由非職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；（三）審議批準(zhǔn)董事會的報告；（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告；（五）審議批準(zhǔn)本行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和彌補虧損方案；（七）對本行增加或者減少注冊資本作出決議；（八）對發(fā)行公司債券作出決議；（九）對本行合并、分立、解散、清算或者變更形式作出決議；（十）修改本行章程；（十一）制定關(guān)聯(lián)交易制度

11、；（十二）審議單獨或合計持有本行10%以上出資份額的股東的提案；（十三）審議法律、法規(guī)和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東會決定的其他事項。第二十七條股東會每年召開一次定期會議，在每一會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)召開，召開股東會必須有代表百分之五十以上表決權(quán)的股東出席。有下列情形之一的，應(yīng)隨時召開臨時股東會：（一）董事人數(shù)不足本行章程規(guī)定的董事總數(shù)的三分之二時；（二）本行未彌補的虧損達(dá)股東出資總額的三分之一時；（三）單獨或合并持有本行有表決權(quán)出資份額總數(shù)10%以上的股東書面請求時；（四）董事會認(rèn)為必要時；（五）監(jiān)事會提議召開時。第二十八條股東會由董事會依法召集，由董事長主持。董事長因故不能履行職務(wù)時，由董事長指定

12、的其他董事主持；董事長指定的董事不能出席會議或未指定董事人選的，由董事會指定一名董事主持會議；董事會未指定會議主持人的，由出席會議的股東共同推舉一名股東主持會議；如果被推出的股東無法主持會議，應(yīng)當(dāng)由出席會議的持有最多表決權(quán)股份的股東或股東代理人主持。第二十九條召開股東會，董事會應(yīng)當(dāng)將會議召開時間、地點及審議事項于會議召開15日前書面通知全體股東。第三十條股東因故不能出席股東會，可以委托代理人代為出席和表決。股東委托代理人的，代理人應(yīng)當(dāng)向本行提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第三十一條股東會做出的決議，必須經(jīng)過代表二分之一以上有效表決權(quán)的股東（含代理人，下同）通過。股東會對公司增加或

13、者減少注冊資本、分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程作出決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過有效。第三十二條股東可以向股東會提出提案，董事會應(yīng)按規(guī)定對提案進(jìn)行審議。對不能列入股東會議程的提案，董事會應(yīng)在該次股東會上解釋和說明。第三十三條股東會采取記名或舉手方式表決，當(dāng)場公布表決結(jié)果。股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項及決議作成會議記錄，由出席會議的董事簽名。會議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東會的簽名冊及授權(quán)委托書一并保管。第三十四條股東會會議結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)及時把形成的會議記錄、決議等文件報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第五章董事和董事會第三十五條本行設(shè)董事會，成員為7人，由股東大會選舉產(chǎn)生。第三十六條在股東

14、大會召開之前，董事候選人應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，承諾應(yīng)載明同意接受提名、保證公開披露資料的真實性、保證當(dāng)選后切實履行職責(zé)義務(wù)等。第三十七條董事產(chǎn)生后須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)任職資格核準(zhǔn)后履行職責(zé)。董事每屆任期3年，任期屆滿，連選可以連任。第三十八條存在中華人民共和國公司法第146條規(guī)定的情形以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者并且禁入尚未解除的人員，不得擔(dān)任本行的董事。第三十九條董事應(yīng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定，忠實履行職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)其自身利益與本行和股東利益相沖突時，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）不得利用內(nèi)幕信息為自己或

15、他人謀取利益；（三）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)；（四）不得挪用本行資金；（五）未經(jīng)股東會批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（六）不得將本行資產(chǎn)以其個人名義或其他個人名義開立賬戶儲存；（七）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個人債務(wù)提供擔(dān)保；（八）不得以任何其他方式惡意損害本行利益。第四十條董事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，以保證：（一）本行的經(jīng)營行為符合國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章以及國家各項經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項業(yè)務(wù)、財務(wù)報告，及時了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（四）接受監(jiān)事會對

16、其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第四十一條未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會合法授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表本行或董事會行事；董事以個人名義行事時，在第三方合理地認(rèn)為該董事在代表本行或董事會行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本行或董事會。第四十二條董事個人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，應(yīng)向董事會披露，有股東大會進(jìn)行表決，具有關(guān)聯(lián)交易的股東不得行使表決權(quán)。第四十三條董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向董事會提出書面辭職報告。如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會董事低于法定最低人數(shù)時，該董事的辭職報告應(yīng)在下任董事填補因其辭職產(chǎn)

17、生的缺額后方能生效。第四十四條以上有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長和其他高級管理人員。第四十五條根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行可設(shè)立獨立董事，獨立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行任職，在本行任職時間不得超過6年。獨立董事、董事每年在本行工作時間不得少于十五個工作日。擔(dān)任審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會及風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)人的董事每年在本行工作時間不得少于二十五個工作日。第四十六條董事會是股東會的執(zhí)行機構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機構(gòu)，并對股東會負(fù)責(zé)。董事會行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會會議，并向股東會報告工作；（二）執(zhí)行股東會的決議；（三）決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算

18、方案；（五）制訂本行的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）制訂本行增加或減少注冊資本及發(fā)行債券的方案；（七） 制訂本行合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；（八）決定本行內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；（九）決定聘任或者解聘本行行長、副行長及其報酬事項，并根據(jù)行長的提名決定聘任或者解聘財務(wù)負(fù)責(zé)人及其報酬事項；（十）制定行長、副行長、合規(guī)總監(jiān)、中層管理人員績效薪酬延期支付和追索扣回制度，其中應(yīng)當(dāng)載明薪酬支付期限應(yīng)當(dāng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)時期保持一致；（十一）制定本行的授權(quán)授信管理制度和基本管理制度；（十二）法律、法規(guī)或本章程規(guī)定，以及股東會授予的其他職權(quán)。第四十七條董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知

19、監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并做出書面說明。未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘任或解聘工作人員。第四十八條董事會會議分為例會和臨時會議。例會原則上每季度召開一次，有下列情形之一的，董事會可決定召集臨時董事會會議：（一）董事長認(rèn)為必要；（二）三分之一以上董事提議；（三）監(jiān)事會提議；（四）行長提議。第四十九條董事會會議的召開需至少提前三個工作日通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。第五十條董事會會議由董事長召集和主持，董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。董事會會議應(yīng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會派員列席董事會會議。第五十一條董事會實行一人一票的表決制

20、度。召開董事會應(yīng)當(dāng)有過半數(shù)的董事參加，并且經(jīng)全體董事過半數(shù)通過，董事會決議方才有效。第五十二條董事會決議表決方式為舉手表決。董事會應(yīng)對會議所議事項及決議做出會議記錄，出席會議的董事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性的記載。第五十三條董事會會議結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)及時把形成的會議記錄、決議等文件報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第五十四條董事應(yīng)對董事會決議承擔(dān)責(zé)任。董事會的決議違反國家法律法規(guī)、行政規(guī)章或本章程，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的董事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第五十五條董事會設(shè)董事

21、長1人，董事長為本行法定代表人。董事長由董事提名，以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長、董事每屆任期3年，連選可以連任，離任時須進(jìn)行離任審計。第五十六條董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東會，召集和主持董事會會議；（二）檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；（三）簽署本行股東出資證明和簽發(fā)董事會決議；（四）行使法定代表人的職權(quán)；（五）在董事會閉會期間行使由董事會授予的職權(quán)。董事長因故不能履行職權(quán)時，由董事長指定其他董事行使其職權(quán)。第六章監(jiān)事會第五十七條本行設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)，對股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會由5名監(jiān)事組成，其中職工監(jiān)事2名，由股東大會

22、選舉產(chǎn)生，其中職工監(jiān)事由職工代表大會選舉產(chǎn)生。第五十八條根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，可設(shè)立外部監(jiān)事。外部監(jiān)事和股東監(jiān)事在本行工作的時間不得少于十五個工作日。第五十九條存在中華人民共和國公司法第146條規(guī)定的情形，不得擔(dān)任本行監(jiān)事。監(jiān)事長、監(jiān)事每屆任期3年，連選可以連任。董事、行長以及其他高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第六十條監(jiān)事會行使以下職權(quán)：（一）檢查本行的財務(wù)；（二）對董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、本行章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（三）當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；（四）提議召開臨時股東會會

23、議，在董事會不履行公司法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持股東會會議；（五）向股東會會議提出提案；（六）依照公司法相關(guān)規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；第六十一條對監(jiān)事會提出的糾正措施、整改建議等，董事會和高級管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會必須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和股東會報告。第六十二條監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長1人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長（監(jiān)事會主席）應(yīng)當(dāng)由專職人員擔(dān)任，且至少應(yīng)具有財務(wù)、審計、金融、法律等某一方面專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。第六十三條監(jiān)事會每年至少召開4次，監(jiān)事長、三分之一以上監(jiān)事提議時可召開臨時監(jiān)事會。監(jiān)事會會議應(yīng)有二分之一以上監(jiān)事出席方可召開。會議由監(jiān)事長召集和主持。

24、當(dāng)監(jiān)事長因故不能履行職責(zé)時，可委托其他監(jiān)事召集和主持。第六十四條監(jiān)事會會議的召開需至少提前三個工作日通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第六十五條監(jiān)事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席，實行一人一票的表決制度。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)以上通過。第六十六條監(jiān)事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其他監(jiān)事代為出席監(jiān)事會會議，或每年未能親自出席至少三分之二的監(jiān)事會會議的，視為不履職，監(jiān)事會可以建議臨時召開股東大會，罷免非職工監(jiān)事，另行選舉非職工監(jiān)事；職工監(jiān)事違反上述規(guī)定，監(jiān)事會可以建議召開職工代表大會，另行選舉職工監(jiān)事。第六十七條監(jiān)事長行使以下職權(quán)：（一）召集和主持監(jiān)事會會議；（二）向股東會報告工作；（三）組織監(jiān)事會落實

25、職責(zé)。第六十八條監(jiān)事會行使職權(quán)必要時，可聘請會計事務(wù)所等機構(gòu)給予協(xié)助，由此發(fā)生的費用由本行承擔(dān)。第六十九條本行內(nèi)部稽核部門的稽核報告應(yīng)當(dāng)及時報送監(jiān)事會，監(jiān)事會對稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級管理層和稽核部門做出解釋。第七十條監(jiān)事會決議表決方式為舉手表決。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對會議所議事項及決議做成會議記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性的記載。第七十一條監(jiān)事會會議結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)及時把形成的會議記錄、決議等文件報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第七章行長第七十二條本行設(shè)行長1人，副行長、合規(guī)總監(jiān)1-3人，由董事會提名，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職

26、資格后，由董事會聘任。行長、副行長、合規(guī)總監(jiān)每屆任期3年，期滿后可以連任。第七十三條行長對董事會負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：（一）主持本行的日常經(jīng)營管理，并向董事會報告工作；（二）組織實施董事會決議、本行年度計劃和投資方案；（三）組織召開年度經(jīng)營管理工作會議，并至少提前三個工作日通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)；（四）擬訂本行內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；（五）擬訂本行基本管理制度；（六）提請董事會聘任或者解聘財務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他工作人員；（七）代表高級管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實施；（八）授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門從事經(jīng)營活動；（九）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；（十）其它依據(jù)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)