銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控知識競賽試題附答案

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控知識競賽試題（附答案）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控知識競賽試題（附答案）第1題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D ）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管 理制度?！締芜x】統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)分級授信、分級授權(quán)分級授信、統(tǒng)一授權(quán)統(tǒng)一授信、分級授權(quán)第2題 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D ）【單選】在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異 常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件業(yè)務(wù)流程或工

2、作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措 施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的第3題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入， 堅(jiān)持（D ）,防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】收支相抵收支相符收支一本清收支兩條線第4題關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理白通知要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（ A）管理代 銷產(chǎn)品的宣傳材料?！締芜x】總行或分行支行理財(cái)經(jīng)理會計(jì)人員第5題中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通 知規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

3、當(dāng)給 予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C ）以上處分?！締芜x】. w 口記過記大過降級第6題 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C ）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查?！締芜x】重要部門和崗位決策層所有的部門和崗位需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位第7題上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，案件防控工作考評實(shí)行（C ）?！締芜x】一季度一評半年一評一年一評兩年一評第8題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C ）、押、證三分管制度，三者分開保管和 使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。【單選】款密印單第9題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（ A ）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。【單選】定期

4、不定期定期或不定期短期第10題 存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一 個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（ A ）個(gè)周期?！締芜x】A.2B.3C.4D.1第11題 下列哪項(xiàng)屬于中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的 通知（銀監(jiān)發(fā)201961號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（ D ）【單選】指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管

5、規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則第12題銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見中 要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（ A ）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和 業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。【單選】高風(fēng)險(xiǎn)賬戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶高風(fēng)險(xiǎn)部門Wj風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)第13題中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的 通知規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A ）【單選】A.通報(bào)批評記過留用察看第14題根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，案件風(fēng) 險(xiǎn)信息快報(bào)未明確要求的內(nèi)容為（D）?！締芜x】事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況涉案人員及情況已經(jīng)或可能造成的損失公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施第15題 下列哪項(xiàng)屬于中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的 通知（銀監(jiān)發(fā)201961號）中“第三類案件？ （ C ）【單選】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為