銀行案件個人學(xué)習(xí)心得5篇

1、銀行案件個人學(xué)習(xí)心得5篇心得體會是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會，工 作體會，教學(xué)體會，讀后感，觀后感。以下是小編整理的銀行案件個人學(xué)習(xí)心得 5篇，歡迎閱讀參考！銀行案件個人學(xué)習(xí)心得（1）20XX年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要 我們身體力行，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到 案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損 害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，

2、而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對 銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們 服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。 作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有 著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等 待我們的將是 永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年 數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人

3、帶來追悔 莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間 承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從 以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感， 把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕 不涉及案件。文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考11其 次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容 易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理

4、“一手清”現(xiàn)象;BP,證、 押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督， 相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這 樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警 鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法 等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏 制，案件數(shù)量不斷下降。銀行案件個人學(xué)習(xí)心得（2）這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大

5、風(fēng)險事件防 控專題會議上 的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會， 引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片， 我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛 絲馬跡都是不 可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無 數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作 案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā) 現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。人是萬物之靈，人和動物最大

6、的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承 諾-對父母、對親友、對社會。然而，生命太短 促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要 記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那 么他的生活將非常愉快。而守 住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最 終才會獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人 并不一定幸福，貧窮的人也并不見 得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。2文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢 ？作為一名建設(shè)銀行的員工， 在自己的崗位上不僅

7、要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理 業(yè)務(wù)做 到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工 資收入顆粒歸倉。止匕外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要 求，提高自 身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到 業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任 意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己 的事業(yè)，勤奮工作，深思慎 行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的 崗位上要堅定信念，放松要

8、求必然迷失方 向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深 淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。通過對沈義明副行長深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防 控和旺季營 銷工作報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項(xiàng)具 體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾 點(diǎn)防范：一、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職 務(wù)之便進(jìn)行 非法活動。三、大額儲戶一定要留有客戶的電話， 及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對賬，對客戶的賬戶資金變動 進(jìn)行動態(tài)提示。四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確

9、認(rèn)，確保為客戶本人所有 并視同要件進(jìn)行管理。五、堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn) 業(yè)務(wù)全程無 誤后再進(jìn)行復(fù)核。六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件， 并進(jìn) 行經(jīng)常性的檢查。七、加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員， 要重點(diǎn)加強(qiáng) 崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考 各種外部欺詐企圖。 八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時查看 錄像。通過案例學(xué)習(xí)， 完善內(nèi)控制度建設(shè)， 是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。 按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程” 的原則，對現(xiàn)

10、有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評價， 制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和 流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵 守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化 崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和 責(zé)任；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 控制。建立對要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度?？傊?， 在工作 中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思 想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。風(fēng)險防控學(xué)習(xí)反思 通過對20XX年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明 副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖

11、析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分 析，本人對案件防控工作重要性和 必要性有了更深的認(rèn)識， 現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會 報告如下。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻?？v觀金 融案件的發(fā) 生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控 制度未履行落實(shí)到位造成 的，主要反映在以下問題： 一、防患意識不強(qiáng)。近年 來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視 內(nèi) 部管理、安全教育和責(zé)任意識。二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制

12、度化的 思想教育開展不夠， 法律法規(guī)觀念得 不到凈化和提高， 遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只 要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實(shí)自然 與純凈，學(xué)會將 誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征 服了自己。以前我認(rèn)為作為一 名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)， 我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭 腦，在工作中

13、和一起共事的同 事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事， 才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行 的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳 業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更 換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序 辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自 己的工資收入 顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心 作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我 最喜歡的話是：“活人要

14、知足，對工作要知不足，對知 識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我 一生的道路。銀行案件個人學(xué)習(xí)心得（3）近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次 安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了選準(zhǔn)人生參照物、算清“七筆帳”走 好人生路、“貴海英工作法”對操作風(fēng)險防范與監(jiān)督的啟示、案例警示等 文件。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè) 從業(yè)人員防范操作風(fēng)險教育讀本十年恨事后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān) 局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的 我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿

15、也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達(dá)41.2億元，風(fēng)險金額高達(dá)11.5億元，信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高 于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛 絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù) 前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)， 鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁， 而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你 們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸

16、福感”，但你們想過文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考15沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至 無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實(shí)之上？不用問你們是否對得起大，對得起地，對得起 國家，對得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事 對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)-幸福、快樂背道 而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。 我們每一個生命都 是極其偶然的存在，而人

17、從生下來那一剎那起就注定要回去。 我們所擁有的生命 原本就是一種責(zé)任和承諾-對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了， 我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是 美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里 如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的 人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧 窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢 ？（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的 關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)

18、無不勝、攻無不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人， 他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。 對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那 就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放 錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說， 能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大 于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各 種人才的合理配置。（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男

19、人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘 -惑。但是，只要 學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、 善、美，堅守住生命的最樸實(shí)自然與純文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考 凈，學(xué)會將誘-惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了 自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好 每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀 察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度， 嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī) 章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加

20、大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度， 對手工填制 存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存娶操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重 空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章 制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市 臨柜會計的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次 一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆 粒歸倉。銀行案件個人學(xué)習(xí)心得（4）近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴(yán)峻?？v 觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，這就是制度缺失， 管理缺位。一是防患意識

21、不強(qiáng)，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視 了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù) 至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi) 部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處 最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思 想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、 法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差， 大多憑個人的良知做 工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力

22、度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點(diǎn)多、 面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查 ；另一方面，稽核檢查人員有 的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考 現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些 事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查， 使 問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā) 生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總， 不可

23、謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的 必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營 和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責(zé)任，用制度說 話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念， 不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。 要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)， 從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)， 才能夠收

24、到良好 的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價， 讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個重要因素。 每一件 有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影， 他們正是利用 了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工 道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃 口、交

25、流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心 態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)， 將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換， 以制度化的形 式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等， 避免員工在同8文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)， 避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。 要 以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。第三，要加強(qiáng)風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點(diǎn)。每個崗 位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成

26、風(fēng) 險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項(xiàng)案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。第四，要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生 活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯， 飯后得不到休息等柜員后顧 之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實(shí) 充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱?。增加員工收入水平，起 碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平， 使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵 制任何形式的違規(guī)。三要傾

27、聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基 層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、 想說的 話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué) 習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問題，化消極為積極。第五，要加強(qiáng)防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度， 通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員 工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象 看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、 起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一

28、步提高內(nèi)控執(zhí) 行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等 過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不 變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四 項(xiàng)業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實(shí)抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱 患，對查出的違規(guī)問題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要 達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。銀行案件個人學(xué)習(xí)心得（5）文章來源網(wǎng)，僅供分享學(xué)習(xí)參考國9近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額 巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會