年內(nèi)9監(jiān)管函涉高管任職 保監(jiān)擬修訂任職強(qiáng)化把關(guān)

1、 年內(nèi)9監(jiān)管函涉高管任職 保監(jiān)擬修訂任職強(qiáng)化把關(guān) 據(jù)了解，2010年，保監(jiān)會(huì)發(fā)布保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理(保監(jiān)會(huì)令20102號(hào))，2014年，對(duì)該進(jìn)行一次修改。此次，保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步修改，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)對(duì)比最新征求意見(jiàn)稿及2014年修改版，粗略統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，保監(jiān)會(huì)此次寬嚴(yán)相濟(jì)之下，更加傾向強(qiáng)化從嚴(yán)監(jiān)管，并對(duì)保險(xiǎn)公司高管任職資格、日常監(jiān)管等進(jìn)行新增、細(xì)化。一是，最新意見(jiàn)稿中第二十，是新增對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員兼職的。明確指出，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事及高管，不得同時(shí)擔(dān)任兩家保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)，但兼任的保險(xiǎn)公司同屬一家保險(xiǎn)集團(tuán)公司或者保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事長(zhǎng)兼任子公司董事長(zhǎng)的除外;不得同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)公司的董事

2、長(zhǎng)和總經(jīng)理;不得同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)三個(gè)以上高級(jí)管理人員職務(wù),但兼任總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人等中國(guó)保監(jiān)會(huì)承擔(dān)特定職責(zé)的人員除外。二是，保監(jiān)會(huì)延長(zhǎng)了對(duì)于董事、高管任職前是否受過(guò)處罰的考察期限，加強(qiáng)了對(duì)保險(xiǎn)高管守法的考量。藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)對(duì)比發(fā)現(xiàn)，2014年版保險(xiǎn)公司高管管理中，第二十一條，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或高管人員，若申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者罰款的行政處罰，保監(jiān)會(huì)將不予核準(zhǔn)其任職資格。而在此次新規(guī)中，修改為“申請(qǐng)前2年內(nèi)受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者罰款的行政處罰”。三是，此次新規(guī)中，保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)聯(lián)合監(jiān)管。保監(jiān)會(huì)明確指出，若保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、高管“因嚴(yán)重失信

3、行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合對(duì)象且應(yīng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┫鄳?yīng)，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的”，保監(jiān)會(huì)將不予核準(zhǔn)其任職資格。據(jù)了解，今年8月底，保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)改委、央行等31個(gè)部門(mén)聯(lián)合發(fā)布關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)領(lǐng)域違法失信相關(guān)責(zé)任主體實(shí)施聯(lián)合的合作備忘錄，加強(qiáng)聯(lián)合。四是，門(mén)檻要求趨嚴(yán)，監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管專(zhuān)業(yè)生疏提出要求。此次征求意見(jiàn)稿中第三十五條，保監(jiān)會(huì)明確新增，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員若存在“超過(guò)3年未從事保險(xiǎn)業(yè)”情況，其任職資格自動(dòng)失效。對(duì)于此項(xiàng)，熟悉保險(xiǎn)行業(yè)的律師對(duì)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示，該類(lèi)情形主要存在于“股東單位人事調(diào)整，使得相關(guān)任職資格出現(xiàn)任職后中斷超過(guò)3年而失效”的情況之中。五是，細(xì)化

4、監(jiān)管，此次保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或高管的盡調(diào)材料進(jìn)行了細(xì)化，并新增考察三項(xiàng)內(nèi)容：第一，“擬任董事、監(jiān)事或者省級(jí)分公司總經(jīng)理助理以上職務(wù)高級(jí)管理人員的任前調(diào)查報(bào)告，任前調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)就擬任人員是否符合任職資格條件進(jìn)行調(diào)查的過(guò)程及結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄”;第二，“接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)義務(wù)的承諾書(shū)”，第三，“任職前在原任職保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員職務(wù)，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì)的，其原任職保險(xiǎn)公司出具的最近一次離任審計(jì)報(bào)告或者審計(jì)意見(jiàn)”。六是，新增對(duì)“不適當(dāng)人選”的界定，此次意見(jiàn)稿中，多次提及“被監(jiān)管認(rèn)定為不適當(dāng)人選”，對(duì)此，保監(jiān)會(huì)明確，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董

5、事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，若出現(xiàn)“策劃、組織、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管”，“5年內(nèi)受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管部門(mén)行政處罰累計(jì)達(dá)到2次”，“5年內(nèi)被保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管函累計(jì)達(dá)到3次，或者3年內(nèi)被監(jiān)管談線次”，“在重大群體性事件中失職、瀆職，造成惡劣影”以及“保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他情形”，將被認(rèn)定為不適當(dāng)人選。七是，寬嚴(yán)相濟(jì)，在一些細(xì)化、趨嚴(yán)情況下，保監(jiān)會(huì)也根據(jù)行業(yè)具體情況，對(duì)一些條例進(jìn)行了適當(dāng)放寬的修改。如，在2014年修改的管理中，對(duì)于臨時(shí)負(fù)責(zé)人的任職期限為“不得超過(guò)3個(gè)月”，而此次意見(jiàn)稿中，該期限放寬為“累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月”。藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，

6、就在今日意見(jiàn)稿發(fā)布的前一天，12月13日，重慶保監(jiān)局對(duì)恒大人壽重慶分公司下發(fā)行政處罰決定書(shū)，因恒大人壽彭水支公司經(jīng)理免職、臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職的報(bào)告10個(gè)工作日內(nèi)未向重慶保監(jiān)局報(bào)備，對(duì)恒大人壽重慶分公司處以罰款6000元的懲罰。而董事會(huì)運(yùn)作問(wèn)題一直是保監(jiān)會(huì)今年監(jiān)管的重點(diǎn)之一，據(jù)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，保監(jiān)會(huì)披露的36封監(jiān)管函中，16封監(jiān)管內(nèi)容涉及險(xiǎn)企在“三會(huì)一層”運(yùn)作中存在的問(wèn)題，其中涉及到此次發(fā)布意見(jiàn)稿中相關(guān)要求的監(jiān)管函有9封，從出現(xiàn)比例來(lái)看，險(xiǎn)企董事、監(jiān)事及高管人員任職中存在不少問(wèn)題。具體來(lái)看，監(jiān)管問(wèn)題中涉及董事、監(jiān)事及高管人員任職問(wèn)題的險(xiǎn)企包含昆侖健康、財(cái)險(xiǎn)、華安財(cái)險(xiǎn)等9家公司，涉及內(nèi)容

7、主要包括董事未取得保監(jiān)會(huì)任職資格核準(zhǔn)、董事會(huì)中缺乏法律專(zhuān)業(yè)背景人員、董事及高管人員離職未向保監(jiān)會(huì)報(bào)備等。值得關(guān)注的是，在保監(jiān)會(huì)對(duì)華匯人壽發(fā)布的監(jiān)管函中表示，華匯人壽被問(wèn)責(zé)的問(wèn)題包括“臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期超過(guò)3個(gè)月及首席風(fēng)險(xiǎn)官同時(shí)負(fù)責(zé)銷(xiāo)售工作”等。藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)翻閱今日發(fā)布的意見(jiàn)稿發(fā)現(xiàn)，相關(guān)也在此次意見(jiàn)稿中有進(jìn)一步細(xì)化。對(duì)于此次意見(jiàn)稿的發(fā)布在于對(duì)董事、監(jiān)事及高管人員的監(jiān)管的強(qiáng)化，意見(jiàn)稿的發(fā)布在保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人此前的講話內(nèi)容中已現(xiàn)端倪。今年上半年，在保監(jiān)會(huì)對(duì)外發(fā)布的關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系的通知內(nèi)容顯示，將修訂保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理，加大保險(xiǎn)公司在高管任職資格把關(guān)方面的主體責(zé)任，優(yōu)化任職資格審核程序。建立保險(xiǎn)公司職業(yè)經(jīng)理人評(píng)價(jià)體系，強(qiáng)化對(duì)高管人員流動(dòng)、履職的動(dòng)態(tài)監(jiān)管。同時(shí)完善違規(guī)高管處罰結(jié)果行業(yè)通報(bào)制度，建立高管人員“”，進(jìn)一步明確擔(dān)任高管人員的行為和情形。保監(jiān)會(huì)副陳文輝表示，“將加大對(duì)法人機(jī)構(gòu)和公司主要負(fù)責(zé)人重大違法違規(guī)行為問(wèn)責(zé)。強(qiáng)化對(duì)監(jiān)管者問(wèn)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管行為再監(jiān)督，從嚴(yán)管理干部，對(duì)監(jiān)管干部監(jiān)守