金融檢察委員會(huì)：優(yōu)化檢察職能防治互金風(fēng)險(xiǎn)

1、當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展，已成為金融創(chuàng)新、金融法治領(lǐng)域的熱點(diǎn)。在此背景下，規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融也成為國家加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要舉措。而作為法律監(jiān)督機(jī)關(guān)、金融安全綜合治理的參與者，檢察機(jī)關(guān)在規(guī)范和保護(hù)金融創(chuàng)新的同時(shí)，如何有效應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪等問題，確保互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃有序發(fā)展？9月22日，在北京召開的中國檢察學(xué)研究會(huì)金融檢察專業(yè)委員會(huì)2016年年會(huì)暨第六屆金融檢察論壇，以“互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防治與金融檢察”為主題，圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防治、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪實(shí)務(wù)研究、金融檢察職能思考與優(yōu)化等專題展開探討，展示了近年來檢察機(jī)關(guān)在維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)秩序、打擊金融

2、犯罪等方面的理論研究與司法實(shí)踐成果。就新形勢(shì)下加強(qiáng)金融檢察理論研究和司法實(shí)踐，金融檢察專業(yè)委員會(huì)主任、上海市檢察院檢察長張本才提出三點(diǎn)建議：一是高度關(guān)注金融市場(chǎng)發(fā)展，科學(xué)認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新。充分認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新是金融風(fēng)險(xiǎn)管理和提高金融效率的現(xiàn)實(shí)需求，所以，如何興利除弊，在鼓勵(lì)金融創(chuàng)新同時(shí)，有效防范創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)及可能引發(fā)的犯罪隱患，是金融檢察工作需要思考和探索的重點(diǎn)。二是堅(jiān)持打擊和保護(hù)并重，著力促進(jìn)金融創(chuàng)新。在互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件頻發(fā)，涉案金額、投資人數(shù)激增，社會(huì)輿情和處置壓力加大的情況下，司法機(jī)關(guān)既要立足法定職能，加大打擊力度，同時(shí)也要避免刑法至上、刑事手段泛化，妥善把握懲治金融犯罪法律政策界限。三是大力加強(qiáng)

3、金融檢察理論體系建設(shè)，不斷提升金融檢察工作內(nèi)涵。面對(duì)日新月異的金融市場(chǎng)化，金融檢察專業(yè)化程度必須進(jìn)一步提高，理論和實(shí)務(wù)研究必須與時(shí)俱進(jìn)。北京市檢察院檢察長敬大力表示，對(duì)待互聯(lián)網(wǎng)金融這一新興事物，檢察機(jī)關(guān)必須緊緊抓住其金融本質(zhì)，堅(jiān)定不移地在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中完善，一方面利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈提高資金配置效率、改善融資環(huán)境、激發(fā)市場(chǎng)活力；另一方面須協(xié)同推進(jìn)發(fā)展普惠金融、鼓勵(lì)金融創(chuàng)新、完善金融監(jiān)管，通過部門聯(lián)動(dòng)、綜合施策、分類監(jiān)管，有效震懾違法違規(guī)行為、引導(dǎo)合法合規(guī)行為，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康、可持續(xù)發(fā)展。為此，一是把行政治理置于基礎(chǔ)性、先導(dǎo)性地位，強(qiáng)化綜合治理、行業(yè)監(jiān)管；二是注重延伸檢察

4、職能，將打擊、監(jiān)督、預(yù)防結(jié)合起來，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融立體化風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，為改革創(chuàng)新營造良好的法治環(huán)境；三是探索金融檢察專業(yè)化工作模式，在檢察實(shí)踐中推動(dòng)金融檢察理論體系更加成熟定型。針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域案件對(duì)司法辦案提出的重大挑戰(zhàn)，最高人民檢察院公訴廳廳長陳國慶提出三項(xiàng)應(yīng)對(duì)策略：一是要準(zhǔn)確把握互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的界限，既要嚴(yán)肅懲治違法犯罪，又要保護(hù)金融創(chuàng)新，正確區(qū)分罪與非罪，正確把握案件的社會(huì)危害性；二是要加強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的研究。要加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的研究，深入分析互聯(lián)網(wǎng)犯罪態(tài)勢(shì)，同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)金融犯罪涉及的實(shí)體或程序問題的研究，完善辦案機(jī)制，加強(qiáng)檢察專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，推進(jìn)金融犯罪案件專業(yè)化辦案機(jī)制建

5、設(shè)；三是要加強(qiáng)跨區(qū)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，盡快建立跨區(qū)辦案機(jī)制?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防治近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展，余額寶等理財(cái)產(chǎn)品的出現(xiàn)，掀開了互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的高潮，也暴露出互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)新的風(fēng)險(xiǎn)。如何防范和打擊互聯(lián)網(wǎng)金融中的犯罪行為，保護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展，已成為金融檢察必須研究的重要課題。結(jié)合司法實(shí)踐，上海市檢察院金融檢察處處長肖凱分析了當(dāng)前由于互聯(lián)網(wǎng)金融中融資手段和方式的轉(zhuǎn)變，給檢察機(jī)關(guān)辦理非法集資案件帶來的變化。一是在互聯(lián)網(wǎng)非法集資中，犯罪主體多層次、跨區(qū)域、單位化、集團(tuán)化，如把犯罪主體按照“單位”來認(rèn)定具有合理性。二是在刑事政策上，將打擊犯罪與追繳贓款相結(jié)合，盡力減少投資人的損失，科學(xué)把握刑事處

6、罰范圍。三是明確涉案人員獲得傭金、提成及明顯超過合理范圍的工資屬于非法所得，均應(yīng)當(dāng)予以追繳。四是除非法集資犯罪的組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)人員之外的涉案人員主動(dòng)退出傭金、提成等非法所得的，可以從輕、減輕或免除刑事處罰。五是對(duì)于具有退賠能力，卻拒不退出非法所得的涉案人員從重處罰。中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學(xué)東認(rèn)為，通過設(shè)立先行賠付制度，可迅速簡化互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)中的復(fù)雜侵權(quán)關(guān)系，有效解決“先刑后民”導(dǎo)致的金融消費(fèi)者維權(quán)成本過高問題，最大限度地減少互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)金融穩(wěn)定的沖擊，避免引發(fā)群體性事件。北京市朝陽區(qū)檢察院副檢察長吳春妹認(rèn)為，當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)在辦理互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件中面臨兩個(gè)突出難題：一是電子證據(jù)

7、固定難，二是信訪壓力大?；诖?，建議從兩個(gè)層面作出努力。一是司法辦案層面：充分發(fā)揮檢察官在庭前程序和庭審程序中的主體作用，如提前介入偵查、召開庭前會(huì)議等；建立案例、規(guī)范及高風(fēng)險(xiǎn)人群資料庫。二是司法銜接層面：提高金融檢察參與社會(huì)治理和刑事立法的話語權(quán)，完善金融風(fēng)險(xiǎn)防治法律體系，規(guī)范金融產(chǎn)品的宣傳發(fā)行；推動(dòng)大數(shù)據(jù)化信息平臺(tái)及預(yù)警體系建設(shè)，建設(shè)大數(shù)據(jù)信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)金融違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)排查，堅(jiān)持穿透性監(jiān)管原則，強(qiáng)化各單位間聯(lián)合協(xié)作。關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融中非法集資的認(rèn)定，北京大學(xué)法學(xué)院教授彭冰認(rèn)為，我國傳統(tǒng)的金融體制對(duì)融資有嚴(yán)格的監(jiān)管要求，無論是面向公眾的直接融資還是通過金融中介機(jī)構(gòu)的間接融資，都需要經(jīng)過特許

8、，接受嚴(yán)格監(jiān)管，而現(xiàn)行金融法對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融有所寬容。認(rèn)定非法集資要重視兩個(gè)方面的因素：一是要有被動(dòng)投資性，就是以獲取未來收益為目的投入資金，收益主要來自于他人的努力；二是涉及社會(huì)公眾?；ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪實(shí)務(wù)研究隨著互聯(lián)網(wǎng)金融不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪不斷出現(xiàn)新手段，金融體制和法律制度亟須不斷健全和完善，從重點(diǎn)打擊到重點(diǎn)防范，金融檢察應(yīng)未雨綢繆，以應(yīng)對(duì)未來互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪新形勢(shì)。針對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件中的電子證據(jù)獲取，中國人民大學(xué)法學(xué)院證據(jù)學(xué)研究所副所長劉品新教授從取什么、怎么取、如何用三個(gè)方面進(jìn)行了闡述。他認(rèn)為，一是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件中的電子證據(jù)取得，應(yīng)從向傳統(tǒng)電子載體取證轉(zhuǎn)向即時(shí)通訊工具取證。二是

9、要制定指引，引導(dǎo)技術(shù)人員、偵查人員對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融中電子數(shù)據(jù)進(jìn)行取證。三是面對(duì)海量的電子數(shù)據(jù)，可以通過使用鑒定、要求證據(jù)提供方出具報(bào)告以及對(duì)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析和抽樣取證的方式，把偵查取得的證據(jù)用到審查起訴中。通過對(duì)近三年來有關(guān)P2P平臺(tái)融資犯罪的58份刑事裁判文書進(jìn)行分析，北京市檢察院第二分院金融犯罪檢察部主任金軼認(rèn)為，當(dāng)前P2P融資平臺(tái)的犯罪類型主要有兩種：一是平臺(tái)融資模式的異化，在融資過程中，絕大多數(shù)P2P平臺(tái)客觀上都突破了信息中介的營業(yè)范圍，從事?lián)：蛡鶛?quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；二是雙方信息不對(duì)稱導(dǎo)致刑事欺詐，通常表現(xiàn)為發(fā)布虛假貸款，使投資人資金置于風(fēng)險(xiǎn)之中，妨礙了投資人對(duì)所投資金使用和去向的知情權(quán)。

10、金融檢察職能思考與優(yōu)化金融檢察是一個(gè)時(shí)代命題，也是整個(gè)檢察業(yè)務(wù)工作的一部分。要做好金融檢察工作，就要把金融檢察工作理論與司法實(shí)踐有機(jī)結(jié)合起來，不斷創(chuàng)新工作內(nèi)容和方法。結(jié)合北京市檢察機(jī)關(guān)金融檢察專業(yè)化機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，北京市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部副主任姜淑珍闡述了對(duì)金融檢察職能的思考，一是發(fā)揮專業(yè)化優(yōu)勢(shì)，保證金融領(lǐng)域犯罪案件辦理的質(zhì)量和效果；二是借助區(qū)位特色，全面提升金融檢察工作理論研究水平；三是立足辦案，有效整合“預(yù)防刑事犯罪、預(yù)防職務(wù)犯罪和預(yù)防訴訟違法”三項(xiàng)職能，在金融領(lǐng)域構(gòu)建檢察預(yù)防新格局；四是采取引進(jìn)來、走出去的方法，著力培養(yǎng)既能辦案又善研究的金融檢察專業(yè)人才隊(duì)伍。就檢察機(jī)關(guān)如何有效支持金融企

11、業(yè)依法經(jīng)營，中國華容資產(chǎn)管理股份有限公司法務(wù)總監(jiān)郭衛(wèi)華提出四點(diǎn)建議：一是檢察機(jī)關(guān)設(shè)立專業(yè)的金融檢察機(jī)構(gòu)，培養(yǎng)專業(yè)金融檢察工作人員，暢通舉報(bào)、控告、申訴渠道；二是完善檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管部門的聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)以及金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通交流；三是協(xié)助企業(yè)做好法律培訓(xùn)，設(shè)立企業(yè)“檢察聯(lián)絡(luò)專員”；四是針對(duì)金融領(lǐng)域多發(fā)性問題，形成類案檢察建議，并督促落實(shí)。針對(duì)當(dāng)前大數(shù)據(jù)工作中存在應(yīng)用技術(shù)水平較低、分析人才匱乏等問題，福建省泉州市檢察院金融檢察處處長吳美滿提出：建立大數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，暢通大數(shù)據(jù)共享渠道；加強(qiáng)檢察機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門之間的協(xié)作；建立金融信息數(shù)據(jù)整理和加工機(jī)構(gòu)；培育可以進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析的檢察人才。中國人民公安大學(xué)教授王錸從公安經(jīng)偵專門化視角探討了金融檢察專業(yè)化路徑。她認(rèn)為，金融檢察要堅(jiān)定走專業(yè)化道路。一是加快辦案專業(yè)化體制建設(shè)，建立捕訴聯(lián)動(dòng)、打防聯(lián)動(dòng)機(jī)制；二是加強(qiáng)交流，引進(jìn)專家，聘用專門人才，打造一支專業(yè)精英隊(duì)伍。清華大學(xué)教授周光權(quán)在總點(diǎn)評(píng)時(shí)指出，研討會(huì)廣泛邀請(qǐng)了相關(guān)領(lǐng)域的專家和學(xué)者，各方發(fā)言開闊了金融檢察人員的視野；研討既有對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融電子證據(jù)收集、運(yùn)用，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的實(shí)