2020客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)大全-客戶經(jīng)理個人總結(jié)

1、2021客戶經(jīng)理年終工作參考總結(jié)大全_客戶經(jīng)理個人參考總結(jié)2021客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)大全_客戶經(jīng)理個人總結(jié)(一)隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構(gòu)成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)制造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對劇烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的效勞，提升本身效益，就必須建立一支反響迅速、綜合素養(yǎng)高、效勞認識強的營銷隊伍-客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)才能和效勞認識，是否真正認知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認為還需進一步討論，在這里我僅從本人在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€人

2、的一點方法：一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素養(yǎng)客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面理解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融效勞，這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜合才能。在工作中不斷樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)本錢人的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的效勞或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的機密。2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和政策水平。熟悉和理解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等

3、方式，不斷加強業(yè)務(wù)素養(yǎng)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的需要。3、要機智靈敏，擅長分析和覺察征詢題。有一定的營銷技能與分析、籌劃才能。4、熱情、爽朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)才能。擅長表達本人的觀點和看法，與銀行治理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣?？梢宰龅匠郧寥f苦，走千家萬戶。二、客戶經(jīng)理要擅長把握市場信息，及時滿足客戶需求作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時覺察征詢題，反響信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康開展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，理解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地點政府的經(jīng)濟開展動態(tài)，分析客

4、戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，理解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，穩(wěn)定銀行的資金實力。及時理解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及開展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目的客戶，建立起良好的合作關(guān)系。三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)絡(luò)的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)絡(luò)，覺察客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”效勞。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品

5、，力爭實現(xiàn)“雙贏”。按照銀行的運營原則、運營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深化研究，提出本人的營銷方向、工作目的和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目的市場和潛在客戶，對客戶進展各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)絡(luò)和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進展富有成效的訪征詢與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。擅長覺察客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能

6、性。第四，加強風(fēng)險治理，有效監(jiān)測和操縱客戶風(fēng)險。親切留意客戶消費、運營、治理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流淌情況，不管出現(xiàn)什么征詢題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)絡(luò)起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析材料，實時監(jiān)測客戶信譽情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)治理，協(xié)助企業(yè)搞好消費運營治理和財務(wù)治理，盡最大限度減少資金損失。四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)效勞，力爭實現(xiàn)“雙贏”思維決定行動，行動決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新認識，主要表達在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)效勞表達在全新的客戶效勞理念

7、、全方位的客戶效勞內(nèi)容以及現(xiàn)代化的效勞手段上。為使簡單單調(diào)的效勞工作變得豐富而多采，真正表達客戶第一的觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求確實是客戶經(jīng)理的工作”這一開展思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去諒解客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)效勞去開展客戶。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融效勞。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;假設(shè)客戶苦惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快臨時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)

8、客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都特別平常、也特別簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，不斷貫穿以客戶為中心，創(chuàng)本身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信譽社自已的形象，做出信譽社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。2021客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)大全_客戶經(jīng)理個人總結(jié)(二)光陰如電，轉(zhuǎn)眼即逝，彈指一揮間，20XX年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在本身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想認識方面也獲得了不小的進步?，F(xiàn)將20XX年工作情況匯報如下：一、

9、在工作中20XX年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高本身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我不斷“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大本身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒買賣中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，盡管目前賬面奉獻度還不大，但為今后儲存了上億元的存

10、款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的打破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命客戶經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)絡(luò)的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作確實是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，訪征詢客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進展日常維護，哪怕是一條短信祝愿與征詢候，均代表著我行對客戶的

11、一種想念。熱情、耐心腸為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、明晰地向客戶傳達他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得特別好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，材料及時提交審查及歸檔。20XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。三、存在的征詢題在過去的一年，盡管我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也明晰地看到了本身存在的缺乏。(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財

12、經(jīng)信息和我市開展動態(tài)，有時跟不上步伐。(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高本人，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地點向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改良工作方式方法，積極努力工作，加強效勞主旨認識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實本人的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。2021客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)大全_客戶經(jīng)理個人總結(jié)(三)我擔(dān)任大客戶營銷經(jīng)理四

13、年來，盡力用誠心贏得客戶，用細心效勞客戶，用愛心關(guān)心客戶，表現(xiàn)出良好的效勞才能、協(xié)調(diào)才能和承受才能，獲得了明顯的營銷效勞業(yè)績，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和員工們的充分確信，遭到了大客戶們的一致好評。一、積極推進轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，把握商機增效益為積極推進xx業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，我堅持做到把握商機。20XX年5月XX陽光保險公司成立，在走訪客戶時覺察，該客戶比較注重宣傳本公司品牌。我看在眼里，喜在內(nèi)心，迅速向這一客戶推出了號碼百事通業(yè)務(wù)，其中客戶首選冠名播報業(yè)務(wù)。冠名播報是在用戶撥打114查詢號碼時，商家可以在播報查號進入效勞程序前插播企業(yè)的品牌宣傳，每天近十萬次的查號量有助于商家迅速樹立品牌形象。但一開始，該客戶對114號碼

14、百事通陌生，對可能產(chǎn)生的效果表示疑心。我當(dāng)場撥打114，首先聽到確實實是某品牌的播報，并告訴客戶平均每天撥打114的話務(wù)量。同時為客戶罷了一筆經(jīng)濟帳，將號碼百事通廣告和電視廣告、報紙廣告以及其他媒體廣告的受眾群體、經(jīng)濟本錢、效益評估等方面進展了比較和測算。比較過后，客戶覺得冠名播報確實十分劃算，當(dāng)場簽訂114號碼百事通冠名播報的協(xié)議，繳納了業(yè)務(wù)費10000元。20XX年3月，XX大興商廈改制賣給仇九陶等私營業(yè)主，原XX大酒店由于xx費用征詢題將所有撤除，仇老總委托趙律師全權(quán)負責(zé)xx業(yè)務(wù)會談，趙律師與聯(lián)通、挪動、鐵通、網(wǎng)通等xx運營商全面接觸，理解各運營商的費用、效勞等情況，用其他運營商的低資費

15、作為會談的法碼，我與部門負責(zé)人商量，采取避重就輕方式與其周旋，不在價格上與其糾纏，反復(fù)宣傳我公司的產(chǎn)品品牌、效勞品牌，合理利用xx業(yè)務(wù)的組合營銷，精心制造方案上門訪征詢詳談。當(dāng)我覺察趙律師關(guān)注重點在于效勞，我欣喜萬分。由于我有的決心做好效勞工作，有的決心讓客戶滿意。雙方就虛擬網(wǎng)、管道鋪設(shè)、寬帶上網(wǎng)、公共場所的無線上網(wǎng)以及小靈通的信號覆蓋等方面的細節(jié)作了進一步的交流，在整個會談中終于戰(zhàn)勝其他運營商，與該酒店達成了合作意向。該客戶4月16日提出需求，要求在5、1勞動節(jié)之前將96部、1條10m光纖安裝到位。要在這么短時間內(nèi)完成這么多任務(wù)是相當(dāng)困難的。但要強的我覺得正好讓客戶真切感受我們的效勞質(zhì)量和響

16、應(yīng)速度。因而我當(dāng)天就將訂單及時輸入到客響系統(tǒng)中，從工程立項、查勘、設(shè)計、鋪設(shè)管道、放電纜到裝機，安裝無線市話基站，我放棄了周六、周日的休息時間，做大量協(xié)調(diào)工作。在客響中心的大力支撐下，我僅用了10天的時間全部完成了這一工程，給了客戶一份滿意的答卷!二、大力宣傳xx效勞優(yōu)勢，鍥而不舍贏得業(yè)務(wù)。公安局組建四級網(wǎng)，2m電路改100m電路，挪動公司利用雙方領(lǐng)導(dǎo)層的私人關(guān)系，廉價出租100m電路，公安局通訊科人員要求挪動公司做出租電路的組網(wǎng)方案，這段期間，互相交往親切，在此嚴(yán)峻情勢下，我作為負責(zé)該單位xx業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理沒有退縮，反而更激起了斗志，我一面向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報，贏得領(lǐng)導(dǎo)支持;一面做公安局通訊科領(lǐng)導(dǎo)

17、的工作，指出使用挪動100m電路的弊端，并宣傳和分析我們中國xx的優(yōu)勢。通過一系列的比照分析后，公安局領(lǐng)導(dǎo)和通訊科相關(guān)人員都表示贊同，對我的效勞態(tài)度表示滿意，表示假設(shè)報價適宜將愉快地與xx合作。通過我的努力，一舉改變了被動的場面。然而在公安局排除挪動公司后，聯(lián)通公司和廣電局又聞風(fēng)而動，欲以更低廉的價格再把我xx擠出競爭之列，對此，我不斷嚴(yán)密關(guān)注此事，積極聯(lián)絡(luò)并協(xié)作配合，及時制定出相關(guān)策略應(yīng)對，加大了和公安局相關(guān)人員的溝通，獲得了共識。從開始洽談到簽定協(xié)議，幾經(jīng)反復(fù)，歷時達半年之久，該局終于同意與我公司簽定四級網(wǎng)2m改100m的協(xié)議，新增每條電路700元，電路租金每年增加達40萬多元。三、親切客戶關(guān)系，盡心盡力增量保量我市勞動局組建的醫(yī)保網(wǎng)，涉及分布于各醫(yī)院、各醫(yī)療診所、醫(yī)藥公司的營業(yè)網(wǎng)點，多數(shù)醫(yī)療網(wǎng)點使用的是窄帶撥號刷卡業(yè)務(wù)，每個網(wǎng)點xx月刷卡資費約30元/月左右，為激增量，大力開展寬帶業(yè)務(wù)，我反復(fù)與該局醫(yī)保處萬秀風(fēng)主任洽談，將窄帶撥號刷卡業(yè)務(wù)全部改用寬帶業(yè)務(wù)，開始萬主任不贊成，我毫不放松一次一次地上門說服，融洽客戶關(guān)系，只要有一點希望我要做100%