2022年基金從業(yè)資格考試專項練習(xí)題

1、基金從業(yè)資格考試專項練習(xí)題11、國內(nèi)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循()原則，以避免浮現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A、持續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性對的答案:A解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的持續(xù)性原則的規(guī)定。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，解決好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在()日才可以查詢認購申請的受理狀況。A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+4對的答案:B解題思路：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請

2、一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認成果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理狀況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最后成果要待基金募集期結(jié)束后才干確認。3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是()。A、開展投資者風(fēng)險教育，簡介基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的措施B、為客戶提供投資征詢建議，推介符合合用性原則的基金C、協(xié)助客戶完畢風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試成果D、向客戶簡介客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的措施和途徑、措施對的答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)

3、、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其重要內(nèi)容涉及：向客戶簡介 HYPERLINK o 證券市場基本知識 t _blank 證券市場基本知識、基金基本知識，普及基金有關(guān)法律規(guī)定;簡介基金管理人投資運作狀況，讓客戶充足理解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特性;開展投資者風(fēng)險教育，簡介基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的措施等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。4、 HYPERLINK o 證券 t _blank 證券市場的運營形成了證券需求者和證券供應(yīng)者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為()決定價格。A、資產(chǎn)B、資本C、價值D、上市公司

4、對的答案:B解題思路：證券是資本的體現(xiàn)形式，因此證券的價格事實上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的成果，證券市場的運營形成了證券需求者和證券供應(yīng)者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制?？梢姡C券市場的基本功能之一是為資本決定價格。5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性B、一次性C、合用性D、持續(xù)性對的答案:B解題思路： HYPERLINK o 證券投資基金 t _blank 證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，重要體目前如下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及合用性。二、不定項選擇題6、與基金半

5、年度報告相比，基金年度報告需要()。A、提供近來3個會計年度的重要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值體現(xiàn)和收益分派狀況B、披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、披露基金的重要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易狀況D、披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的狀況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供 HYPERLINK o 審計 t _blank 審計服務(wù)的年限對的答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內(nèi)容還應(yīng)通過審計。7、為避免信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了嚴禁性規(guī)定，下列屬于嚴禁行為的有()。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大漏掉B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C、違

6、規(guī)承諾收益或者承當(dāng)損失D、詆毀其她基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)對的答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還嚴禁刊登任何自然人、法人或者其她組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有()。A、偏離度絕對值在0、25%0、5%間的次數(shù)B、偏離度的最高值C、偏離度的最低值D、偏離度絕對值的簡樸平均值對的答案:ABCD解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般涉及：在臨時報告中披露偏離度信息;在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度

7、絕對值在0、25%0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡樸平均值等信息。9、證券具有高流動性必須滿足的條件有()。A、發(fā)行規(guī)模極大B、變現(xiàn)的交易成本極小C、本金保持相對穩(wěn)定D、很容易變現(xiàn)對的答案:BCD解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易限度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn);變現(xiàn)的交易成本極小;本金保持相對穩(wěn)定。10、下列有關(guān)股票風(fēng)險性的表述，對的的有()。A、股票的風(fēng)險性和收益性是彼此獨立的B、股票的風(fēng)險性和收益性是并存的C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的賺錢狀況無關(guān)D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，重要取決于公司的賺錢狀況對的答案:BD

8、解題思路：股票的風(fēng)險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險性越大，所規(guī)定的回報也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大限度上取決于公司的賺錢狀況。三、判斷題11、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、發(fā)布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：題干是基金銷售職責(zé)規(guī)范中嚴禁提前發(fā)行的規(guī)定。12、資產(chǎn)配備一般是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進行分派。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：資產(chǎn)配備是指根據(jù)投資目的將資金在不同資產(chǎn)類別之間進行配備，一般是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進行分派

9、。資產(chǎn)配備的目的在于以資產(chǎn)類別的歷史體現(xiàn)及投資者風(fēng)險偏好為基本，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險，提高基金的收益，避免承當(dāng)不必要的風(fēng)險。13、基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機構(gòu)的負債。14、在國內(nèi)，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：目前，國內(nèi)開放式基金的

10、銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。15、理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴格遵守職業(yè)操守，充足理解客戶的風(fēng)險屬性和投資偏好，及時充足地對客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險進行分析和揭示，并向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品?；饛臉I(yè)資格考試專項練習(xí)題2一、單選題1、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是()。A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)B、金融時報指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達克指數(shù)對的答案:A解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道

11、-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在華爾街日報上發(fā)布。2、有關(guān)研究表白，資產(chǎn)配備對基金投資組合業(yè)績的奉獻度達到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上對的答案:C解題思路：資產(chǎn)配備是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的重要因素。有關(guān)研究表白，資產(chǎn)配備對基金投資組合業(yè)績的奉獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配備的差別及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。3、下列基金類型中，認購費率最低的是()。A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合型基金D、債券型基金對的答案:B解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購

12、費，其她三種基金均會收取不同比率的認購費。4、 HYPERLINK o 證券投資基金 t _blank 證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從()的角度出發(fā)。A、營銷產(chǎn)品B、客戶基金投資需求C、投資者關(guān)系D、客戶服務(wù)對的答案:B解題思路： HYPERLINK o 證券 t _blank 證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。5、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性B、合用性C、服務(wù)性D、一次性對的答案:D解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，重要體目前如下五個方面：規(guī)

13、范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及合用性。二、不定項選擇題6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點涉及()。A、申購和贖回渠道B、申購與贖回的開放日及時間C、申購與贖回的程序、原則D、巨額贖回的解決措施對的答案:ABCD解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的擬定也與一般開放式基金類似。7、基金管理公司風(fēng)險控制的制度體系由()構(gòu)成。A、公司章程B、內(nèi)部控制大綱C、公司基本管理制度D、部門規(guī)章制度對的答案:ABCD解題思路：一般所說的基金管理人的風(fēng)險控制體系涉及風(fēng)險控制的組織體系和風(fēng)險控制的制度體系。其中，風(fēng)險控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成，即公司

14、章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。8、貨幣市場基金收益公示按照披露時間的不同可分為()。A、封閉期的收益公示B、開放日的收益公示C、節(jié)假日的收益公示D、偏離度公示對的答案:ABC解題思路：貨幣市場基金收益公示按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公示、節(jié)假日的收益公示。當(dāng)影子定價措施和攤余成本法之間的差別達到或超過0、5%時，應(yīng)刊登偏離度公示。9、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有()。A、電話服務(wù)中心B、手機短信C、多對一專人服務(wù)D、郵寄服務(wù)對的答案:ABD解題思路：證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式涉及：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動傳真、電子信箱與手機短信，一對一

15、專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會和座談會。10、基金市場營銷的活動涉及()。A、基金產(chǎn)品設(shè)計B、價格定位C、促銷D、市場定位對的答案:ABCD解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。基金市場營銷不能簡樸地等同于推銷、銷售或銷售增進，而是涉及了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。三、判斷題11、證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人管理和運用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：證券投資基金

16、是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。12、自助式前臺系統(tǒng)一般涉及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)提供的、由基金投資人獨自完畢業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，涉及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。13、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)和夏普指數(shù)都考慮了基金經(jīng)理的積極管理能力和市場波動對基金業(yè)績的影響。()A、對B、錯對的

17、答案:B解題思路：特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)重要考慮了基金管理人積極管理能力對基金業(yè)績的影響;而夏普指數(shù)除了考慮基金經(jīng)理的積極管理能力外，同步還考慮了市場波動對基金業(yè)績的影響。14、在投資交易過程中，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，投資指令經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。這樣，可實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，避免基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險。15、認沽權(quán)證明質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價格購買基本資產(chǎn)。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：按照持有*

18、利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為認購權(quán)證和認沽權(quán)證。認購權(quán)證明質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價格購買基本資產(chǎn);認沽權(quán)證明質(zhì)上屬于看跌期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價格賣出基本資產(chǎn)?；饛臉I(yè)資格考試專項練習(xí)題3分享到： HYPERLINK o 分享到QQ空間 HYPERLINK o 分享到新浪微博 HYPERLINK o 分享到騰訊微博 HYPERLINK o 分享到人人網(wǎng) HYPERLINK o 合計分享0次 0刊登時間：8月6日9:41:53 點擊關(guān)注微信：一、 HYPERLINK o 基金從業(yè)資格考試 t _blank 基金從業(yè)資格考試單選題1、零息債券又稱零息票債券，是以()面值的價格發(fā)行和交易

19、。A、高B、低于C、等于D、不小于或等于對的答案:B解題思路：零息債券又稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。一般，此類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人事實上是以買賣(到期贖回)價差的方式獲得債券利息。2、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的將來趨勢作出判斷，這是衍生工具的()所決定的。A、跨期性B、聯(lián)動性C、杠桿性D、不擬定性對的答案:A解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，商定在將來某一時間按照一定條件進行交易或選擇與否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在將來一段時間內(nèi)或?qū)?/p>

20、來某時點上的鈔票流，因此，衍生工具跨期交易的特點十分突出，規(guī)定交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的將來變動趨勢作出判斷，而判斷的精確與否直接決定了交易者的交易盈虧。3、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，()是指只與公司關(guān)系密切、可以影響公司客戶服務(wù)能力的多種因素。A、微觀環(huán)境B、宏觀環(huán)境C、內(nèi)部環(huán)境D、外部環(huán)境對的答案:A解題思路：一般，基金市場營銷的營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境構(gòu)成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關(guān)系密切、可以影響公司客戶服務(wù)能力的多種因素，重要涉及股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾。4、資產(chǎn) HYPERLINK o 證券 t _blank 證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定鈔票流為支

21、持，發(fā)行可交易證券的一種()，形式。A、投資B、負債C、融資D、資產(chǎn)對的答案:C解題思路：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定鈔票流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。老式的證券發(fā)行是以公司為基本，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基本發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基本的證券就稱為證券化產(chǎn)品。5、如下屬于貨幣衍生工具的是()。A、股票期貨B、利率互換C、貨幣期貨D、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)對的答案:C解題思路：貨幣衍生工具是指以多種貨幣作為基本工具的金融衍生工具，重要涉及遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A項為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;B項為利率衍生工具;D項為信

22、用衍生工具。二、不定項選擇題6、在銀行間債券市場中，用于回購的債券涉及()。A、國債B、公司短期票據(jù)C、中央銀行票據(jù)D、政策性金融證券對的答案:ACD解題思路：銀行間債券市場的成員重要是各類金融機構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易。現(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券涉及國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和公司中期票據(jù)。7、如下屬于金融遠期合約的有()。A、遠期外匯合約B、遠期利率合同C、遠期股指合約D、遠期貨幣合約對的答案:AB解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按商定價格(稱為遠期價格)在商定的將來日期(交割日)買賣某種標的

23、金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠期合約重要涉及遠期利率合同、遠期外匯合約和遠期股票合約。8、通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄()等定期和不定期材料。A、季度對賬單B、基金賬戶卡C、基金通訊D、理財月刊對的答案:ABCD解題思路：郵寄服務(wù)一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對賬單、季度對賬單、投資方略報告、基金通訊、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快理解其投資變動狀況，理性看待市場行情的波動。9、有關(guān)證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列論述對的的有()。A、流通市場是發(fā)行市場的前提B、發(fā)行價格受交易價格影響C、發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)D、發(fā)行市場是流通市場的基本對的答

24、案:BD解題思路：證券發(fā)行市場是流通市場的基本和前提，有了發(fā)行市場的證券供應(yīng)，才有流通市場的 HYPERLINK o 證券交易 t _blank 證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場的規(guī)模和運營;流通市場是證券得以持續(xù)擴大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場條件，使發(fā)行市場布滿活力。10、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不對的的有()。A、營業(yè)推廣可以實現(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品B、銷售網(wǎng)點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段C、基金銷售機構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資方略

25、D、營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具對的答案:AD解題思路：營業(yè)推廣多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品?；痄N售中常用的營業(yè)推廣手段重要涉及：銷售網(wǎng)點宣傳;投資者交流;費率優(yōu)惠。三、判斷題11、將基金進行拆分、進行大比例分紅與投資人利益優(yōu)先原則是相違背的。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：許多沒有經(jīng)驗的基金投資者覺得份額凈值為1元的首發(fā)新基金就像新股同樣，有更大的升值空間;更有不少投資者覺得2元、3元的基金價位已高，不如買1元基金便宜、有潛力。有某些基金公司為了迎合這些投資者的錯誤結(jié)識，將基金進行拆分，或者進行大比例分紅以減少份額凈值。

26、此類銷售手段在當(dāng)時的確能在短時間內(nèi)把基金規(guī)模做大，有效地提高基金公司股東的利益，但這樣的做法不僅不能較好地培養(yǎng)投資者的風(fēng)險意識，反而更助長了其錯誤的投資理念，這與投資人利益優(yōu)先原則是背道而馳的。12、當(dāng)基金的詹森指數(shù)不小于零時，闡明基金經(jīng)理通過積極管理戰(zhàn)勝了市場。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：詹森指數(shù)以資本資產(chǎn)定價模型(CAPM模型)為基本，通過比較評價期基金的實際收益和由CAPM模型推算出的預(yù)期收益，來評價基金經(jīng)理獲取超額收益的能力。當(dāng)詹森指數(shù)不小于零時，闡明基金經(jīng)理成功地預(yù)測到市場變化或?qū)Φ牡剡x擇股票，或同步具有這兩種能力，簡樸來說就是基金經(jīng)理通過積極管理戰(zhàn)勝了市場;當(dāng)詹森指數(shù)不不

27、小于零時，表達基金落后于市場的體現(xiàn);當(dāng)詹森指數(shù)等于零時，闡明基金的風(fēng)險等同于市場平均風(fēng)險，該基金的體現(xiàn)就與市場同步。13、國際評級機構(gòu)重要從風(fēng)險和收益兩方面衡量基金的整體體現(xiàn)。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：目前某些常用的評級理論和指標都是以歐美等為樣我市場產(chǎn)生的，由于歐美等市場相對穩(wěn)定，系統(tǒng)風(fēng)險較小，以晨星為代表的國際評級機構(gòu)重要從風(fēng)險和收益兩方面衡量基金的整體體現(xiàn)。14、QDII基金重要投資于海外市場，其基金資產(chǎn)規(guī)模不受限制。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：由于QDII基金重要投資于海外市場，因此回絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同，如基金資產(chǎn)規(guī)模不可超過中國證監(jiān)會、國

28、家外匯管理局核準的境外證券投資額度。15、基金合同生效前的信息披露費、會計師費、律師費以及其她費用不得從基金財產(chǎn)中列支。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：根據(jù) HYPERLINK o 證券投資基金 t _blank 證券投資基金運作管理措施和證券投資基金銷售管理措施的有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、銷售服務(wù)費、基金合同生效后的信息披露費用、基金合同生效后的會計師費和律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其她費用?；鸷贤暗挠嘘P(guān)費用，涉及但不限于驗資費、會計師和

29、律師費、信息披露費等費用不列入基金管理過程中發(fā)生的費用?；饛臉I(yè)資格考試專項練習(xí)題4是按照基金合同的商定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基本上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、份額持有人B、管理人C、托管人D、注冊登記機構(gòu)2、 HYPERLINK o 證券投資基金 t _blank 證券投資基金不涉及()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、債券基金3、根據(jù)投資對象的不同， HYPERLINK o 證券 t _blank 證券投資基金的劃分類別不涉及()。A、股票基金B(yǎng)、國債基金C、債券基金D、指數(shù)基金4、第一家證券投資基金誕生于()。A、美國B、英國C、德國D、法國5、證

30、券投資基金中的()基金，在完畢募集后，基金份額可以在 HYPERLINK o 證券交易 t _blank 證券交易所上市。A、封閉式B、開放式C、公司型D、契約型參照答案：1、B解析基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負責(zé)按照基金合同的商定實行基金資產(chǎn)運作，在控制風(fēng)險的基本上為基金投資者爭取最大的投資收益?；鸱蓊~持有人購買基金產(chǎn)品享有基金財產(chǎn)收益、參與分派基金清算后的剩余財產(chǎn)等。基金托管人負責(zé)基金財產(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會計復(fù)核及基金投資運作的監(jiān)督等。2、C解析創(chuàng)業(yè)投資基金是產(chǎn)業(yè)基金的一種形式，其投資期限和風(fēng)險規(guī)定與證券投資基金的投資期限和風(fēng)險特性有明顯的區(qū)別。3、D解析ABC項均

31、屬于根據(jù)投資對象進行劃分得到的類別，而D項則是根據(jù)投資理念的不同劃分的。根據(jù)投資理念的不同，可以將證券投資基金劃分為積極型基金和被動型基金。被動型基金即是指數(shù)型基金。因此本題應(yīng)選D。4、B解析第一家巨頭證券投資基金誕生于老牌資本主義國家英國，它成立的目的是為拓展殖民地籌集急需的資金。5、A解析封閉式基金份額固定，在完畢募集后，基金份額可以在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完畢;開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人擬定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回的申請，交易在投資者與基金管理人之間完畢。1、在美

32、國，證券投資基金一般被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、證券投資信托基金D、集合投資籌劃2、按照基金規(guī)模與否固定，證券投資基金可以劃分為()。A、私募基金和公募基金B(yǎng)、上市基金和不上市基金C、開放式基金和封閉式基金D、契約型基金和公司型基金3、證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的()。A、發(fā)起人、管理人和投資人B、管理人、托管人和投資人C、托管人、發(fā)起人和投資人D、受益人、管理人和投資人4、如下()不是基金合同的當(dāng)事人。A、基金銷售機構(gòu)B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人5、開放式基金是通過投資者向()申購和贖回實現(xiàn)流通的。A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理人D

33、、基金持有人參照答案：1、A解析在美國，證券投資基金一般被稱為共同基金;在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金;在歐洲被稱為集合投資基金或集合投資籌劃;在日本和中國臺灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。2、C解析按基金規(guī)模與否固定可以將基金劃分為封閉式基金和開放式基金;按基金與否向不特定的社會公眾募集可以劃分為公募基金和私募基金;按基金運作的法律形式可以分為契約型基金和公司型基金。3、B解析證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人是指基金投資人、基金管理人及基金托管人。4、A解析基金合同的當(dāng)事人是指基金份額持有人、基金管理人及基金托管人?；痄N售機構(gòu)屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)。5、C解析投資者可以通過向基金

34、管理人的直銷中心或者基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點申請申購和贖回，實現(xiàn)開放式基金的流通?；饛臉I(yè)資格考試專項練習(xí)題5一、 HYPERLINK o 基金從業(yè)資格考試 t _blank 基金從業(yè)資格考試單選題1、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是()。A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)B、金融時報指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達克指數(shù)對的答案:A解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在華爾街日報上發(fā)布。2、有關(guān)研究表白，資產(chǎn)配備對基金投資組合業(yè)績的奉獻度達到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95

35、%以上對的答案:C解題思路：資產(chǎn)配備是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的重要因素。有關(guān)研究表白，資產(chǎn)配備對基金投資組合業(yè)績的奉獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配備的差別及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。3、下列基金類型中，認購費率最低的是()。A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合型基金D、債券型基金對的答案:B解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其她三種基金均會收取不同比率的認購費。4、 HYPERLINK o 證券投資基金 t _blank 證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從()的角度出發(fā)。A、營銷產(chǎn)品B、客戶基金投資需求C、投資者關(guān)系D、客戶服務(wù)對的答案:B解題思路：

36、HYPERLINK o 證券 t _blank 證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。5、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性B、合用性C、服務(wù)性D、一次性對的答案:D解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，重要體目前如下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及合用性。二、不定項選擇題6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點涉及()。A、申購和贖回渠道B、申購與贖回的開放日及時間C、申購與贖回的程序、原則D、巨額贖回的解決措施對的答案:

37、ABCD解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的擬定也與一般開放式基金類似。7、基金管理公司風(fēng)險控制的制度體系由()構(gòu)成。A、公司章程B、內(nèi)部控制大綱C、公司基本管理制度D、部門規(guī)章制度對的答案:ABCD解題思路：一般所說的基金管理人的風(fēng)險控制體系涉及風(fēng)險控制的組織體系和風(fēng)險控制的制度體系。其中，風(fēng)險控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。8、貨幣市場基金收益公示按照披露時間的不同可分為()。A、封閉期的收益公示B、開放日的收益公示C、節(jié)假日的收益公示D、偏離度公示對的答案:ABC解題思路：貨幣市場基金收益公示按照

38、披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公示、節(jié)假日的收益公示。當(dāng)影子定價措施和攤余成本法之間的差別達到或超過0、5%時，應(yīng)刊登偏離度公示。9、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有()。A、電話服務(wù)中心B、手機短信C、多對一專人服務(wù)D、郵寄服務(wù)對的答案:ABD解題思路：證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式涉及：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動傳真、電子信箱與手機短信，一對一專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會和座談會。10、基金市場營銷的活動涉及()。A、基金產(chǎn)品設(shè)計B、價格定位C、促銷D、市場定位對的答案:ABCD解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資

39、需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱?；鹗袌鰻I銷不能簡樸地等同于推銷、銷售或銷售增進，而是涉及了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。三、判斷題11、證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人管理和運用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。12、自助式前臺系統(tǒng)一般涉及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通

40、過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)提供的、由基金投資人獨自完畢業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，涉及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。13、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)和夏普指數(shù)都考慮了基金經(jīng)理的積極管理能力和市場波動對基金業(yè)績的影響。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)重要考慮了基金管理人積極管理能力對基金業(yè)績的影響;而夏普指數(shù)除了考慮基金經(jīng)理的積極管理能力外，同步還考慮了市場波動對基金業(yè)績的影響。14、在投資交易過程中，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令

41、或者直接進行交易。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，投資指令經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。這樣，可實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，避免基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險。15、認沽權(quán)證明質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價格購買基本資產(chǎn)。()A、對B、錯對的答案:B基金從業(yè)資格考試專項練習(xí)題6一、 HYPERLINK o 基金從業(yè)資格考試 t _blank 基金從業(yè)資格考試單選題1、國內(nèi)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循()原則，以避免浮現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A、持續(xù)性B、有效性C、審

42、慎性D、公平性對的答案:A解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的持續(xù)性原則的規(guī)定。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，解決好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在()日才可以查詢認購申請的受理狀況。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4對的答案:B解題思路：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認成果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理狀況。

43、認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最后成果要待基金募集期結(jié)束后才干確認。3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是()。A、開展投資者風(fēng)險教育，簡介基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的措施B、為客戶提供投資征詢建議，推介符合合用性原則的基金C、協(xié)助客戶完畢風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試成果D、向客戶簡介客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的措施和途徑、措施對的答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其重要內(nèi)容涉及：向客戶簡介 HYPERLINK o 證券市場基本知識 t _blank

44、 證券市場基本知識、基金基本知識，普及基金有關(guān)法律規(guī)定;簡介基金管理人投資運作狀況，讓客戶充足理解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特性;開展投資者風(fēng)險教育，簡介基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的措施等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。4、 HYPERLINK o 證券 t _blank 證券市場的運營形成了證券需求者和證券供應(yīng)者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為()決定價格。A、資產(chǎn)B、資本C、價值D、上市公司對的答案:B解題思路：證券是資本的體現(xiàn)形式，因此證券的價格事實上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的成果，證券市場的運營形成了證券需求

45、者和證券供應(yīng)者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性B、一次性C、合用性D、持續(xù)性對的答案:B解題思路： HYPERLINK o 證券投資基金 t _blank 證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，重要體目前如下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及合用性。二、基金從業(yè)資格考試不定項選擇題6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要()。A、提供近來3個會計年度的重要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值體現(xiàn)和收益分派狀況B、披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、披露基金的重要會

46、計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易狀況D、披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的狀況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供 HYPERLINK o 審計 t _blank 審計服務(wù)的年限對的答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內(nèi)容還應(yīng)通過審計。7、為避免信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了嚴禁性規(guī)定，下列屬于嚴禁行為的有()。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大漏掉B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C、違規(guī)承諾收益或者承當(dāng)損失D、詆毀其她基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)對的答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還嚴禁刊登任何自然人、法人

47、或者其她組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有()。A、偏離度絕對值在0、25%0、5%間的次數(shù)B、偏離度的最高值C、偏離度的最低值D、偏離度絕對值的簡樸平均值對的答案:ABCD解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般涉及：在臨時報告中披露偏離度信息;在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡樸平均值等信息。9、證券具有高流動性必須滿足的條件有()。A、發(fā)行規(guī)模極大B

48、、變現(xiàn)的交易成本極小C、本金保持相對穩(wěn)定D、很容易變現(xiàn)對的答案:BCD解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易限度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn);變現(xiàn)的交易成本極小;本金保持相對穩(wěn)定。10、下列有關(guān)股票風(fēng)險性的表述，對的的有()。A、股票的風(fēng)險性和收益性是彼此獨立的B、股票的風(fēng)險性和收益性是并存的C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的賺錢狀況無關(guān)D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，重要取決于公司的賺錢狀況對的答案:BD解題思路：股票的風(fēng)險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險性越大，所規(guī)定的回報也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大限度上取決于公司的賺錢狀況。

49、三、基金從業(yè)資格考試判斷題11、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、發(fā)布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：題干是基金銷售職責(zé)規(guī)范中嚴禁提前發(fā)行的規(guī)定。12、資產(chǎn)配備一般是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進行分派。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：資產(chǎn)配備是指根據(jù)投資目的將資金在不同資產(chǎn)類別之間進行配備，一般是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進行分派。資產(chǎn)配備的目的在于以資產(chǎn)類別的歷史體現(xiàn)及投資者風(fēng)險偏好為基本，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險，提高基金的收益

50、，避免承當(dāng)不必要的風(fēng)險。13、基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。()A、對B、錯對的答案:B解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機構(gòu)的負債。14、在國內(nèi)，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：目前，國內(nèi)開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。15、理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶推薦

51、與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。()A、對B、錯對的答案:A解題思路：理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴格遵守職業(yè)操守，充足理解客戶的風(fēng)險屬性和投資偏好，及時充足地對客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險進行分析和揭示，并向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品?；饛臉I(yè)資格考試專項練習(xí)題7一、 HYPERLINK o 基金從業(yè)資格考試 t _blank 基金從業(yè)資格考試單選題1、基金管理公司的投資管理部門重要涉及()。A、投資部、研究部以及風(fēng)險控制部B、投資部、交易部以及風(fēng)險控制部C、研究部、交易部以及風(fēng)險控制部D、投資部、研究部以及交易部對的答案:D解題思路：風(fēng)險控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險控制部門

52、。2、下列不屬于防備基金銷售操作風(fēng)險的措施是()。A、在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行有效復(fù)核，保證重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性B、銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范疇內(nèi)進行C、加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)D、建立業(yè)務(wù)差錯解決預(yù)案，提高差錯或糾紛的解決效率對的答案:B解題思路：防備基金銷售操作風(fēng)險的措施重要有如下幾點：基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)也許存在的風(fēng)險點并采用控制措施;在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行有效復(fù)核，保證重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性;加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯解決預(yù)案，提高差錯或糾紛的解決效率。B項為防備基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險所采用的措施。3、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時間內(nèi)定期互換鈔票流的金融交易，稱之為()。A、金融股權(quán)B、金融期貨C、金融互換D、構(gòu)造化金融衍生工具對的答案:C解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時間內(nèi)定期互換鈔票流的金融交易，可分為貨幣互換、利率