信托業(yè)解決策劃方案

1、金蝶信托業(yè)解決方案中國(guó)信托業(yè)自1979年恢復(fù)以來(lái)進(jìn)展至今，歷經(jīng)變遷；2001年中華人民共和國(guó)信托法、信托投資公司治理方法的頒布實(shí)行標(biāo)志著舊的信托業(yè)體制的結(jié)束，新的信托業(yè)體制的萌芽，同時(shí)也標(biāo)志著信托公司進(jìn)展的新方向。隨著信托企業(yè)對(duì)治理要求的提高以及治理的縱深進(jìn)展，信托企業(yè)的治理已從簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)核算、利息計(jì)算延伸到業(yè)務(wù)治理、基礎(chǔ)治理、運(yùn)營(yíng)治理以及決策支持。信托企業(yè)在不同的業(yè)務(wù)流程面臨著不同的治理問(wèn)題，金蝶信托行業(yè)治理解決方案將為客戶(hù)提供最優(yōu)的方案。金蝶信托行業(yè)解決方案是針對(duì)信托公司對(duì)信托業(yè)務(wù)流程治理、財(cái)務(wù)治理以及資金流程治理的需求，滿(mǎn)足信托公司業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)的無(wú)縫連接，尤其突出實(shí)現(xiàn)資金流程治理的信息化解

2、決方案。金蝶信托業(yè)財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)治理解決方案從業(yè)務(wù)處理層動(dòng)身，將保險(xiǎn)企業(yè)的財(cái)務(wù)治理和業(yè)務(wù)治理進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和傳遞、越界報(bào)警，實(shí)現(xiàn)多角度多層次操縱工作流程，從而大大降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。一、方案特點(diǎn) 面向信托行業(yè)：金蝶信托治理系統(tǒng)是在對(duì)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行深入分析和實(shí)踐的基礎(chǔ)上，在信托專(zhuān)家及顧問(wèn)的支持下，推出的面向信托行業(yè)的專(zhuān)門(mén)產(chǎn)品，具有極強(qiáng)的針對(duì)性，全面解決信托公司業(yè)務(wù)繁瑣、數(shù)據(jù)量大等難點(diǎn)。 技術(shù)領(lǐng)先：采納國(guó)際先進(jìn)的面向?qū)ο蠹夹g(shù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，運(yùn)用最先進(jìn)的組件化技術(shù)，基于三層結(jié)構(gòu)開(kāi)發(fā)。軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程規(guī)范高效，充分考慮了系統(tǒng)的安全性、可靠性，數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、實(shí)時(shí)性。 全面覆蓋業(yè)務(wù)：整個(gè)系統(tǒng)圍繞信托業(yè)務(wù)流程和資

3、金財(cái)務(wù)核算這兩條主線(xiàn)設(shè)計(jì)，全面覆蓋信托公司的委存委貸、融資租賃、資金信托、財(cái)產(chǎn)信托、對(duì)外擔(dān)保等業(yè)務(wù)，強(qiáng)大的資金結(jié)算、利息計(jì)算、收益計(jì)算及分配模塊，確保資金流的可控性。 強(qiáng)大查詢(xún)功能：自定義的模糊查詢(xún)功能讓您方便的篩選出需要數(shù)據(jù)。一體化連查功能將相關(guān)的合同、業(yè)務(wù)單據(jù)和記賬憑證相互關(guān)聯(lián)，即時(shí)提取和查看信息。 靈活設(shè)置系統(tǒng)：依照公司的具體要求設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，靈活滿(mǎn)足公司專(zhuān)門(mén)需要；對(duì)不同的用戶(hù)授予不同的權(quán)限，保證業(yè)務(wù)處理權(quán)責(zé)分明、安全可靠。二、方案構(gòu)成金蝶信托行業(yè)信息化解決方案（在此要緊介紹其中的業(yè)務(wù)治理系統(tǒng)，其他層面治理系統(tǒng)參見(jiàn)金蝶軟件相關(guān)系統(tǒng)介紹，不再贅述）要緊由合同治理、資金結(jié)算、利息計(jì)算、收益計(jì)

4、算、憑證治理、資金報(bào)表、期末處理、系統(tǒng)維護(hù)八大模塊構(gòu)成。1、合同治理合同治理要緊是針對(duì)目前業(yè)務(wù)范圍而分類(lèi)設(shè)計(jì)的，其差不多業(yè)務(wù)包括信托業(yè)務(wù)（資金信托、財(cái)產(chǎn)信托、股權(quán)信托、財(cái)務(wù)顧問(wèn)）、托付業(yè)務(wù)、托付存貸業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、信托貸款、信托存款、按揭貸款、代理收付、長(zhǎng)短期投資、擔(dān)保抵押業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)。 能夠靈活定義合同內(nèi)容和合同樣式，方便治理員依照自己的需要完成各種金融合同業(yè)務(wù)的治理； 能方便準(zhǔn)確地登記存貸款單位和存貸款合同的有關(guān)資料，并依治理需要，對(duì)有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行修改； 自動(dòng)生成存貸款到期明細(xì)表及可能還款打算，方便資金的及時(shí)籌集； 對(duì)存貸款合同及合同款項(xiàng)的到期情況進(jìn)行靈活的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)和查詢(xún)； 合同執(zhí)行中

5、，能隨時(shí)結(jié)算和查看每個(gè)合同已付本金、已付利息、需付本金、需付利息、到結(jié)算日止的累計(jì)利息支出等內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)對(duì)每一筆存貸款業(yè)務(wù)的全面監(jiān)督； 隨時(shí)查詢(xún)按單位的存貸款余額及累計(jì)發(fā)生額，并對(duì)每個(gè)具體存貸款合同的利率與同類(lèi)業(yè)務(wù)的平均資金成本進(jìn)行比較； 自動(dòng)對(duì)帳機(jī)制，隨時(shí)對(duì)存貸款的余額情況、還款情況、利息支出情況加以綜合反映，并提供資金頭寸分析所需的數(shù)據(jù)。2、憑證治理會(huì)計(jì)憑證是整個(gè)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的要緊數(shù)據(jù)來(lái)源，是整個(gè)核算系統(tǒng)的基礎(chǔ)，會(huì)計(jì)憑證的正確性將直接阻礙到整個(gè)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的真實(shí)性、可靠性。憑證治理系統(tǒng)既能保證會(huì)計(jì)憑證錄入數(shù)據(jù)的正確性，并提供十分安全、可靠、準(zhǔn)確快捷的會(huì)計(jì)憑證處理功能。 為充分滿(mǎn)足方便用戶(hù)使用

6、和財(cái)務(wù)治理的需要，系統(tǒng)提供了多種憑證數(shù)據(jù)的校核和操縱功能： 系統(tǒng)在對(duì)憑證內(nèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行操縱的同時(shí)，還對(duì)憑證在記賬前的審核檢驗(yàn)提供操縱。為了保證系統(tǒng)的靈活性，這些操縱能夠依照企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行設(shè)定。3、信 托 提供了組合查詢(xún)方式，能夠快速方便地查詢(xún)到資金信托憑單、費(fèi)用憑單、收益憑單、托付貸款憑單、委貸還款憑單、委貸展期憑單等單據(jù)； 業(yè)務(wù)單據(jù)和記賬憑證能夠一體化連查，依照業(yè)務(wù)單據(jù)，能夠查看到相應(yīng)的記賬憑證； 依照特定的單據(jù)，保存時(shí)，能夠生成相應(yīng)的記賬憑證，保證了數(shù)據(jù)的正確性和可靠性。4、融 資 依照貸款業(yè)務(wù)資料手工制作貸款單，保存時(shí)，系統(tǒng)智能生成貸款記賬憑證； 依照還款業(yè)務(wù)資料手工制作還款單，保存時(shí)，

7、系統(tǒng)智能生成還款記賬憑證； 提供了組合查詢(xún)方式，能夠快速方便地查詢(xún)到貸款單、還款單、對(duì)外擔(dān)保單、融資租賃憑單等單據(jù)； 業(yè)務(wù)單據(jù)和記賬憑證能夠一體化連查，依照業(yè)務(wù)單據(jù)，能夠查看到相應(yīng)的記賬憑證； 由貸款單據(jù)能夠連查貸款擔(dān)保合同。5、定期存款 能夠依照定期存款業(yè)務(wù)資料手工制作定期存款單；保存時(shí)，系統(tǒng)智能生成定期存款記賬憑證； 能夠依照定期變?yōu)榛钇跇I(yè)務(wù)資料手工制作定期解活單；保存時(shí)，系統(tǒng)智能生成定期解活記賬憑證； 提供了組合設(shè)定查詢(xún)方式，能夠快速方便地查詢(xún)到定期存單和定期解活單； 業(yè)務(wù)單據(jù)和記賬憑證可一體化連查。6、利息治理金蝶信托治理系統(tǒng)的利息治理模塊能夠讓您簡(jiǎn)單、快捷、準(zhǔn)確、及時(shí)地完成各種情況利

8、息的計(jì)算，通過(guò)利息杠桿來(lái)促使各單位節(jié)約資金、調(diào)度資金、提高資金的使用效益，加強(qiáng)資金治理。 提供了任意時(shí)刻段利息計(jì)算功能，可保存產(chǎn)生利息單； 提供了靈活的利率調(diào)整功能，而無(wú)須改變歷史資料； 提供了利息資料的模糊查詢(xún)功能； 提供了各單位活期利息、透支利息、定期利息、貸款利息、委貸利息和利息匯總查詢(xún)功能； 提供了活期利率調(diào)整、透支利率調(diào)整、定期存款利率調(diào)整、貸款利率調(diào)整。能夠依照貨幣政策或內(nèi)部政策的改變隨時(shí)進(jìn)行調(diào)息，無(wú)須改變其他原始資料，系統(tǒng)會(huì)對(duì)調(diào)息前后分不計(jì)算利息。7、收益計(jì)算收益計(jì)確實(shí)是收益匯總和收益分配的計(jì)算器。不僅能夠?qū)κ找孢M(jìn)行匯總和分配，而且還能提供匯總報(bào)告和分配報(bào)告。收益計(jì)算模塊實(shí)現(xiàn)資金

9、收益預(yù)提、資金收益分配、資金收益兌付、財(cái)產(chǎn)收益預(yù)提、財(cái)產(chǎn)收益分配、財(cái)產(chǎn)收益兌付等子功能模塊。 能夠針對(duì)項(xiàng)目、產(chǎn)品、客戶(hù)、合同進(jìn)行任意的收益匯總和收益分配； 能夠依照收益計(jì)算和分配結(jié)果，出具匯總報(bào)告及個(gè)不資金報(bào)告； 收益額能夠由用戶(hù)手工錄入，或直接取自收益匯總金額； 收益分配公式能夠來(lái)源于合同，或由用戶(hù)自定義，保證系統(tǒng)靈活性。8、賬 薄 能夠通過(guò)對(duì)會(huì)計(jì)期間、科目級(jí)不、幣不、科目范圍等查詢(xún)條件的設(shè)置，對(duì)帳簿進(jìn)行多角度查詢(xún)； 系統(tǒng)提供十分強(qiáng)有力的賬證表一體化查詢(xún)功能。將光標(biāo)定位于要查詢(xún)的總賬科目上，可調(diào)出相應(yīng)的明細(xì)賬窗口，并進(jìn)一步查詢(xún)到相應(yīng)的記賬憑證，從而實(shí)現(xiàn)憑證賬務(wù)數(shù)據(jù)的一體化查詢(xún)； 賬簿能夠引出

10、為HTML, XML, Foxpro, Access, Excel等文件格式。只需確定引出的數(shù)據(jù)類(lèi)型，并指定文件名和文件存放位置，就能完成賬簿的引出工作； 總賬在打印設(shè)置時(shí)，能夠選擇“按科目分頁(yè)打印”，而不是將所有的科目都打印在一起。在期末時(shí)，對(duì)每個(gè)科目進(jìn)行分頁(yè)的總分類(lèi)賬的打印，方便進(jìn)行賬簿的裝訂。 打印時(shí)能夠進(jìn)行頁(yè)面設(shè)置，并將設(shè)置的打印方式作為一種方案保存下來(lái)，在以后的工作中，直接選擇已設(shè)置方案進(jìn)行查詢(xún)即可。9、資金報(bào)表 報(bào)表系統(tǒng)全面地反映所有對(duì)內(nèi)、對(duì)外的存、貸款業(yè)務(wù)情況，達(dá)到對(duì)資金整體治理和操縱的目的；不僅能提供一般的規(guī)范性報(bào)表，而且還能提供存款余額表、逾期貸款表、到期預(yù)警表、日?qǐng)?bào)表、試算

11、平衡表等一系列治理性會(huì)計(jì)報(bào)表； 與Microsoft Excel高度集成，具備最優(yōu)秀的電子表格特點(diǎn)，使報(bào)表編制得心應(yīng)手； 強(qiáng)大的過(guò)濾功能，能夠自由選定需要進(jìn)行查詢(xún)、輸出等操作的報(bào)表； 報(bào)表能夠引出為HTML, XML, Foxpro, Access, Excel等文件格式，使用戶(hù)能夠在其它軟件環(huán)境中操作各類(lèi)報(bào)表。10、資金分析 全面反映用戶(hù)各方面業(yè)務(wù)的真實(shí)情況，為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)決策提供快速、正確、詳細(xì)的數(shù)據(jù)； 綜合運(yùn)用圖形工具，能夠以表格和圖形兩種方式來(lái)掃瞄數(shù)據(jù)，使您的各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)更美觀、多樣。11、期末處理 期末調(diào)匯：要緊用于對(duì)外幣核算的賬戶(hù)，在期末自動(dòng)計(jì)算匯兌損益，生成匯兌損益轉(zhuǎn)賬憑證及期末匯率

12、調(diào)整表。期末調(diào)匯可依照用戶(hù)的需要分不生成匯兌收入憑證、匯兌損失憑證或匯兌損益憑證； 結(jié)轉(zhuǎn)損益功能：將所有損益類(lèi)科目的本期余額，全部自動(dòng)轉(zhuǎn)入本年利潤(rùn)科目，自動(dòng)生成結(jié)轉(zhuǎn)損益憑證； 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬功能：用于自動(dòng)生成可按比例轉(zhuǎn)出指定科目的“發(fā)生額”、“余額”、“最新發(fā)生額”、“最新余額”等項(xiàng)數(shù)值的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)； 期末結(jié)賬：系統(tǒng)在進(jìn)行結(jié)賬之前，還要檢查“系統(tǒng)維護(hù)”中系統(tǒng)參數(shù)關(guān)于總賬的一些設(shè)置。假如事項(xiàng)未完成，則系統(tǒng)會(huì)作相應(yīng)的提示。在全部事項(xiàng)處理完畢后，系統(tǒng)開(kāi)始結(jié)賬。結(jié)賬完成之后，系統(tǒng)進(jìn)入下一個(gè)會(huì)計(jì)期間，并返回到主界面； 關(guān)于擁有治理員權(quán)限的用戶(hù)，系統(tǒng)還提供了“反結(jié)賬”的功能。結(jié)賬后，假如需要對(duì)上一個(gè)會(huì)計(jì)期間的數(shù)據(jù)進(jìn)行重新處理，能夠通過(guò)反結(jié)賬的功能將會(huì)計(jì)期間反結(jié)回上一個(gè)會(huì)計(jì)期間。12、系統(tǒng)維護(hù) 不同的單位能夠依照實(shí)際具體