農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)賬支票模板

1、 竭誠(chéng)為您提供優(yōu)質(zhì)文檔/雙擊可除農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)賬支票模板篇一：現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票的樣本及有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)賬支票的填寫樣本格式與現(xiàn)金支票的填寫樣本格式支票換現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票的填寫樣本格式與現(xiàn)金支票的填寫樣本格式-支票換現(xiàn)金一般比較常見的支票分為兩種一種是：轉(zhuǎn)賬支票。另外一種是：現(xiàn)金支票。（還有一種是普通支票！這種支票不常用）在支票正面上方都有明確標(biāo)注是轉(zhuǎn)賬支票還是現(xiàn)金支票。轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬（限同城內(nèi)，比如說北京就在北京不能用于北京和河北）。目前現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金（限同城里面不用于不做在異地使用的）轉(zhuǎn)賬支票的填寫樣本與現(xiàn)金支票的填寫樣本（點(diǎn)擊圖片滾動(dòng)滑輪可以調(diào)整圖片大小）現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票的填寫:1

2、、出票的日期（大寫）：數(shù)字規(guī)定必須大寫，數(shù)字大寫的寫法是：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾。例如：20*年1月1日：貳零零貳年零壹月零壹日捌月前零字可寫也可不寫，伍日前零字必寫。20*年4月15日：貳零壹零年零肆月壹拾伍日（1）壹月貳月前零字必寫，叁月至玖月前零字可寫可不寫。拾月至拾貳月必須寫成壹拾月、壹拾壹月、壹拾貳月（前面多寫了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾月）。（2）壹日至玖日前零字必寫，拾日至拾玖日必須寫成壹拾日及壹拾x日（前面多寫了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾伍日，下同），貳拾日至貳拾玖日必須寫成貳拾日及貳拾x日，叁拾日至叁拾壹日必須寫成叁拾日及叁拾壹日。2、付款行名稱、出票人帳號(hào)：

3、即為本單位開戶銀行名稱及銀行帳號(hào)（帳號(hào)是小寫的阿拉伯?dāng)?shù)字）如上圖所示：付款行名稱:農(nóng)行科技城分理處出票人帳號(hào)：32409102980102089。3、收款人：（1）、現(xiàn)金支票收款人可以寫為本單位名稱，這時(shí)現(xiàn)金支票背面“被背書人”欄內(nèi)加蓋本單位的財(cái)務(wù)專用章和法人章，之后收款人可憑現(xiàn)金支票直接到開戶的銀行領(lǐng)取現(xiàn)金。（有部分銀行各營(yíng)業(yè)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)的可到聯(lián)網(wǎng)營(yíng)業(yè)點(diǎn)直接取款，現(xiàn)金支票只有在基本賬戶銀行購(gòu)買，具體的要看聯(lián)網(wǎng)覆蓋范圍而定)。票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，但填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票不得背書轉(zhuǎn)讓。(2)、現(xiàn)金支票收款人可寫為收款人個(gè)人姓名，此時(shí)現(xiàn)金支票背面不蓋任何章，收款人在現(xiàn)金支

4、票背面填上身份證號(hào)碼和發(fā)證機(jī)關(guān)名稱，憑身份證和現(xiàn)金支票簽字領(lǐng)款。(3)、轉(zhuǎn)帳支票收款人應(yīng)填寫為對(duì)方單位名稱。轉(zhuǎn)帳支票背面本單位不蓋章。收款單位取得轉(zhuǎn)帳支票后，在支票背面被背書欄內(nèi)加蓋收款單位財(cái)務(wù)專用章和法人章，填寫好銀行進(jìn)帳單后連同該支票交給收款單位的開戶銀行委托銀行收款。4、人民幣(大寫)：大寫數(shù)字的寫法是：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、億、萬(wàn)、仟、佰、拾。支票填寫樣式和格式需要注意的：“萬(wàn)”字不帶單人旁。例如：(1)、279，546.26貳拾柒萬(wàn)玖仟伍佰肆拾陸元貳角陸分。(2)、7，560.31柒仟伍佰陸拾元零叁角壹分此時(shí)“陸拾元零叁角壹分”“零”字可寫可不寫.(3)、532.0

5、0伍佰叁拾貳元正“正”寫為“整”字也可以。不能寫為“零角零分”(4)、425.03肆佰貳拾伍元零叁分(5)、325.20叁佰貳拾伍元貳角。角字后面可加“正“字，但不能寫“零分”，比較特殊。正字可以寫成整字兩個(gè)都可以！5、用途：(1)現(xiàn)金支票有一定限制，一般填寫“備用金”、“差旅費(fèi)”、“工資”、“勞務(wù)費(fèi)”等。最好少用“勞務(wù)費(fèi)”這個(gè)用途，需要有支付勞務(wù)費(fèi)的合同，比較麻煩。額度為合同約定金額。(2)轉(zhuǎn)帳支票沒有具體規(guī)定，可填寫如“貨款”、“代理費(fèi)”等等。(3)藥費(fèi)或社險(xiǎn)退款需要有社保報(bào)銷職工藥費(fèi)回款的單據(jù)，最好是直接退回基本戶的。6、人民幣小寫：最高金額的前一位空白格用“”字頭打掉，數(shù)字填寫要求完整

6、清楚。7、蓋章：支票正面蓋財(cái)務(wù)專用章和法人章，缺一不可，印泥為紅色，印章必須清晰可見，印章模糊只能將本張支票作廢，換一張重新填寫重新蓋章。反面蓋章與否見“2、收款人”。8、支票常識(shí)：(1)、支票正面不能有涂改痕跡，否則本支票作廢。(2)、受票人如果發(fā)現(xiàn)支票填寫不全，可以補(bǔ)記，但不能涂改。(3)、本支票付款期限十天就是說從你支票開票日開始到第10天這段時(shí)間你要到銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬或者支取現(xiàn)金！如果超過了10天就無(wú)效?。?）支票見票即付，不記名。（丟了支票尤其是現(xiàn)金支票可能就是票面金額數(shù)目的錢丟了，銀行不承擔(dān)責(zé)任。現(xiàn)金支票一般要素填寫齊全，假如支票未被冒領(lǐng)，在開戶銀行掛失；轉(zhuǎn)賬支票假如支票要素填寫齊全，

7、在開戶銀行掛失，假如要素填寫不齊，到票據(jù)交換中心掛失。）（5）出票單位現(xiàn)金支票背面有印章蓋模糊了，可把模糊印章打叉，重新再蓋一次。（6）收款單位轉(zhuǎn)賬支票背面印章蓋模糊了（此時(shí)票據(jù)法規(guī)定是不能以重新蓋章方法來(lái)補(bǔ)救的），收款單位可帶轉(zhuǎn)賬支票及銀行進(jìn)賬單到出票單位的開戶銀行去辦理收款手續(xù)（不用付手續(xù)費(fèi)），俗稱“倒打”，這樣就用不著到出票單位重新開支票了。現(xiàn)金支票只有在你的基本開戶行才可以買到只作提現(xiàn)金用根據(jù)銀行要求一天有最高提取限額只要一天不超這限額，可多次提取（銀行不給取，是銀行的特殊的規(guī)定或怕麻煩）借：現(xiàn)金；貸：銀行存款轉(zhuǎn)帳支票可在銀行一般戶買到，用途就是將你帳上的錢，在見不到現(xiàn)金的情況下，通過

8、你的大筆一寫被轉(zhuǎn)走了借：應(yīng)付帳款等用途；貸：銀行存款支票支付密碼：看你是什么銀行，像我們公司開的是工商銀行，銀行有發(fā)一個(gè)密碼器給我們，每次開支票出去，都要從密碼器里找，不懂的用就去問銀行。沒怎么回事，就是讓銀行里的錢更安全，多設(shè)一層防戶。銀行購(gòu)買圈存密碼器，之后每次開支票都要，一次輸入日期。金額。8位支票號(hào)，之后自動(dòng)生成16位密碼。要求輸入的日期、金額、8位支票號(hào)，和支票相同。之后抄記16位密碼。到時(shí)銀行提支票時(shí)要檢驗(yàn)，如有不對(duì)是不可以用的，會(huì)被退回。是銀行進(jìn)一步確保支票安全的方法,防支票補(bǔ)改造或偽造.問：什么是支付密碼？答：支付密碼是指將支票票面的出票人賬號(hào)、出票日期、憑證號(hào)碼、金額等相關(guān)要

9、素通過支付密碼器按規(guī)定的算法進(jìn)行計(jì)算，并填寫到支票小寫金額位置下方供銀行核驗(yàn)的一組密碼數(shù)據(jù)。問：什么是圈存密碼器？答：圈存密碼器是在普通支付密碼器的基礎(chǔ)上，增加了支票圈存功能，收款人通過圈存密碼器能夠?qū)崟r(shí)查驗(yàn)支票是否為變?cè)熘焙涂疹^支票，并能實(shí)時(shí)圈存支票票面金額。問：什么是支票圈存？答：支票圈存是持票人通過圈存受理終端（指具有圈存功能的支付密碼器、pos終端、固定電話等設(shè)備）將支票票面的出票人賬號(hào)、出票日期、支票號(hào)碼、金額、支付密碼等要素信息傳輸?shù)匠銎比碎_戶銀行，銀行核驗(yàn)正確后，對(duì)該賬戶余額是否足以支付支票票面金額進(jìn)行圈存，并作賬務(wù)處理后，將圈存信息的處理結(jié)果返回圈存受理終端。圈存的支票通過同

10、城票據(jù)交換并經(jīng)銀行審核無(wú)誤后將支票票面金額轉(zhuǎn)入持票人賬戶。問：推廣使用支票圈存業(yè)務(wù)的作用是什么？答：一是有利于保障出票人的資金安全，出票人通過在支票上記載支付密碼，增加了支票偽造、變?cè)斓碾y度，能夠有效地保障自己賬戶的資金安全。二是持票人通過發(fā)起支票圈存業(yè)務(wù)，實(shí)時(shí)查驗(yàn)支票是否為變?cè)熘被蚩疹^支票，可以得到優(yōu)先付款，從而維護(hù)了持票人的合法權(quán)益。三是有利于加快商品流轉(zhuǎn)速度，支票圈存業(yè)務(wù)可以使收款人的合法權(quán)益得到保障，實(shí)現(xiàn)了收付款人之間的即時(shí)交易。問：支票圈存應(yīng)用的范圍？答：目前，支票圈存業(yè)務(wù)的受理范圍為天津市行政區(qū)域內(nèi)，隨著支票全國(guó)范圍內(nèi)流通使用，將使支票圈存的應(yīng)用領(lǐng)域更加廣泛，為存款人提供更加安全

11、、優(yōu)質(zhì)、便利的結(jié)算服務(wù)。問：客戶如何申請(qǐng)辦理支票圈存業(yè)務(wù)？答：客戶使用支票圈存必須到開戶銀行提交申請(qǐng)書，并與銀行簽訂該賬戶使用支付密碼進(jìn)行圈存的書面協(xié)議，辦理初始登記后，方可使用圈存業(yè)務(wù)。也可在客戶使用支付密碼器開戶時(shí)一并辦理圈存業(yè)務(wù)。問：客戶需要購(gòu)買多少臺(tái)支付密碼器？答：支付密碼器可以支持“一機(jī)多戶”?！耙粰C(jī)多戶”是指一臺(tái)支付密碼器能夠設(shè)置存款人在不同銀行的賬號(hào)，根據(jù)每個(gè)賬號(hào)編制的支付密碼能夠?qū)崿F(xiàn)在各自銀行的正確核驗(yàn)。一臺(tái)支付密碼器能設(shè)置不少于20個(gè)賬號(hào)。當(dāng)然，支付密碼器也支持“一戶多機(jī)”?！耙粦舳鄼C(jī)”是指同一賬號(hào)下可使用多個(gè)支付密碼器，以滿足客戶的特殊需要。問：支票圈存業(yè)務(wù)完成過程是怎樣的？答：一是出票人將填寫有支付密碼的支票交付持票人；二是持票人使用具有圈存功能的支付密碼器將支票上記載的出票人賬號(hào)、出票日期、支票號(hào)碼、金額、支付密碼等相關(guān)要素信息通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)送到出票人（或持票人）開戶銀行，發(fā)起支票圈存請(qǐng)求；三是出票人開戶銀行收到支票的圈存信息后，通過對(duì)該支票記載的支付密碼完成支票真