某公司員工違規(guī)行為處罰管理辦法

1、 XX銀行員工違規(guī)行為處罰管理辦法第一章 總則第一條 為促進全行各級機構(gòu)和全體人員遵紀(jì)守法、規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險，保障各項業(yè)務(wù)快速、持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、金融違法行為處罰辦法、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法法所稱違違規(guī)行為為，是指指本行員員工違反反國家法法律、法法規(guī)以及及本行規(guī)規(guī)章制度度應(yīng)受到到處罰的的行為。對對于給本本行造成成經(jīng)濟損損失或信信譽影響響的違規(guī)規(guī)行為，應(yīng)應(yīng)依據(jù)本本辦法給給予紀(jì)律律處分或或其他處處理；對對于未給給本行造造成經(jīng)濟濟損失或或信譽影影響的輕輕微違規(guī)規(guī)行為，應(yīng)應(yīng)依據(jù)XX銀行違規(guī)處罰辦法給予扣分或處罰；對于

2、案件發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)XX銀行案件責(zé)任追究辦法進行問責(zé)。第三條 本辦法法所稱責(zé)責(zé)任人，是是指對違違規(guī)行為為負(fù)有責(zé)責(zé)任的人人員，包包括主要要責(zé)任人人和次要要責(zé)任人人。（一）經(jīng)集集體研究究決定的的違規(guī)行行為，參參加研究究決定的的主要負(fù)負(fù)責(zé)人、持持贊同意意見的人人為責(zé)任任人，其其中主要要負(fù)責(zé)人人承擔(dān)主主要責(zé)任任；（二）領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和上級級部門負(fù)負(fù)責(zé)人指指令下級級人員違違法、違違規(guī)辦理理業(yè)務(wù)，發(fā)發(fā)出指令令的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)或上級級部門負(fù)負(fù)責(zé)人為為主要責(zé)責(zé)任人；（三）下級級人員明明知領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和上級級部門的的行為是是違規(guī)的的，不制制止、不不報告，并并參與違違規(guī)活動動，該下下級人員員同為主主要責(zé)任任人；（四）領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和

3、上級級部門負(fù)負(fù)責(zé)人明明知下級級人員違違規(guī)不制制止、瞞瞞報的，領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)和上上級部門門負(fù)責(zé)人人同為主主要責(zé)任任人；（五）未經(jīng)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)和和上級部部門同意意，經(jīng)辦辦人員擅擅自進行行的違規(guī)規(guī)行為，該該經(jīng)辦人人為主要要責(zé)任人人；（六）因個個人決策策失誤發(fā)發(fā)生的違違規(guī)行為為，決策策人為主主要責(zé)任任人；（七）因經(jīng)經(jīng)辦人員員隱瞞、變變造或篡篡改事實實，造成成決策失失誤的行行為，經(jīng)經(jīng)辦人員員為主要要責(zé)任人人；（八）發(fā)生生違規(guī)行行為責(zé)任任不清時時，直接接負(fù)責(zé)的的管理人人員和經(jīng)經(jīng)辦人員員同為主主要責(zé)任任人。第四條 對違規(guī)規(guī)行為的的處理應(yīng)應(yīng)當(dāng)堅持持公正、公公平以及及教育、懲懲處相結(jié)結(jié)合的原原則，要要與其違違規(guī)行為為的性質(zhì)質(zhì)

4、、情節(jié)節(jié)、給本本行帶來來的危害害程度相相適應(yīng)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)事實實清楚，證證據(jù)確鑿鑿，定性性準(zhǔn)確，處處理恰當(dāng)當(dāng)，程序序合法，手手續(xù)完備備。第五條 本辦法法適用于于本行所所有員工工。第六條 違規(guī)處處罰信息息來源包包括機構(gòu)構(gòu)自查、內(nèi)內(nèi)部日常常管理、條條線檢輔輔、審計計檢查、信信訪核查查、主發(fā)發(fā)起行檢檢查、外部監(jiān)監(jiān)管部門門檢查、客客戶投訴訴以及媒媒體報道道等渠道道。第七條 員工涉涉嫌犯罪罪的，移移送公安安、司法法機關(guān)等等依法處處理。第二章 處理方方式及規(guī)規(guī)則第八條 對違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員的處處理方式式：（一）紀(jì)律律處分：由輕到到重依次次包括警警告、記記過、記記大過、降降級（職職）或撤撤職、留留用察看看、開除除。

5、（二）經(jīng)濟濟處罰:包括扣扣減績效效收入、賠賠償經(jīng)濟濟損失等等。（三）其他他處理：扣分處處理、通通報批評評、誡勉勉談話、引引咎辭職職、責(zé)令令辭職等等，對于于未轉(zhuǎn)正正員工也也可根據(jù)據(jù)情況采采取延期期轉(zhuǎn)正、不不予轉(zhuǎn)正正等處理理方式。以上處罰措措施可合合并使用用，按照照本辦法法處罰的的，應(yīng)以以紀(jì)律處處分為主主，經(jīng)濟濟處罰、其其他處理理等處罰罰手段為為輔，避避免以經(jīng)經(jīng)濟處罰罰、其他他處理代代替紀(jì)律律處分。 第九條 本辦法法所稱后后果包括括不良后后果和嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果。（一）不良良后果是是指下列列情形之之一：1.累計形形成不良良資產(chǎn)2200萬萬元（含含）以下下的；2.形成經(jīng)經(jīng)濟糾紛紛，造成成訴訟失失效、司

6、司法敗訴訴等法律律風(fēng)險1100萬萬元（含含）以下下的；3.釀成案案件、責(zé)責(zé)任事故故50萬萬元（含含）以下下的；4.造成經(jīng)經(jīng)濟損失失50萬萬元（含含）以下下的；5.對本行行形象、信信譽造成成一定負(fù)負(fù)面影響響，或造造成辦公公、營業(yè)業(yè)秩序混混亂的；6.造成人人員傷殘殘的；7.造成其其他不良良后果的的。（二）嚴(yán)重重不良后后果是指指下列情情形之一一：1.累計形形成不良良資產(chǎn)2200萬萬元（不不含）以以上的；2.形成經(jīng)經(jīng)濟糾紛紛，造成成訴訟失失效、司司法敗訴訴等法律律風(fēng)險1100萬萬元（不不含）以以上的；3.釀成案案件、責(zé)責(zé)任事故故50萬萬元（不不含）以以上的；4.造成經(jīng)經(jīng)濟損失失50萬萬元（不不含）以以

7、上的；5.對本行行形象、信信譽造成成嚴(yán)重?fù)p損害，或或引發(fā)群群體性事事件的；6.造成人人員死亡亡的；7.造成其其他嚴(yán)重重不良后后果的。第十條 本辦法法所稱情情節(jié)包括括情節(jié)輕輕微和情情節(jié)嚴(yán)重重。（一）具有有下列情情形之一一的，屬屬于情節(jié)節(jié)嚴(yán)重：1.年度內(nèi)內(nèi)同類同同質(zhì)問題題連續(xù)發(fā)發(fā)生2次次（含）以以上的；2.不及時時整改造造成影響響或不良良后果擴擴大的；3.隱瞞事事實真相相或逃匿匿的；4.阻擾、抗抗拒調(diào)查查處理和和打擊報報復(fù)的；5.其他情情節(jié)比較較嚴(yán)重的的情形。（二）情節(jié)節(jié)輕微是是指不包包括前款款所列嚴(yán)嚴(yán)重情形形的其他他一般情情形。第十一條 因違規(guī)規(guī)行為給給本行造造成直接接經(jīng)濟損損失的，除除按照本本

8、辦法規(guī)規(guī)定進行行處理外外，還應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)全部或或部分賠賠償責(zé)任任。第十二條 受到到紀(jì)律處處分的員員工，應(yīng)應(yīng)按以下下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)執(zhí)行：（一）受警警告處分分的，處處分期限限為6個個月，同同時給予予10000元以以上的經(jīng)經(jīng)濟處罰罰；（二）受記記過處分分的，處處分期限限為122個月，同同時給予予20000元以以上的經(jīng)經(jīng)濟處罰罰；（三）受記記大過處處分的，處處分期限限為188個月，同同時給予予30000元以以上的經(jīng)經(jīng)濟處罰罰；（四）受降降級（職職）或者者撤職處處分的，處處分期限限為244個月； （五）受留留用察看看處分的的，處分分期限為為24個個月，留留用察看看期間僅僅發(fā)放生生活費。生生活費不不得低于于當(dāng)?shù)卣?/p>

9、政府規(guī)定定的最低低工資標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，不不得高于于本行最最低工資資檔次；（五）受到到開除處處分的，同同時解除除勞動合合同。員工在處分分期間，不不得晉級級（職）、晉晉薪。第十三條 同一一員工存存在兩種種（含）以以上違規(guī)規(guī)行為同同時處以以紀(jì)律處處分的，應(yīng)應(yīng)按照較較重處罰罰檔次從從重處分分；受到到紀(jì)律處處分的員員工，在在處分期期內(nèi)，又又發(fā)生新新的違規(guī)規(guī)行為，應(yīng)應(yīng)按照較較重處罰罰檔次從從重處分分。第十四條 紀(jì)律律處分期期滿，經(jīng)經(jīng)被處分分人申請請或經(jīng)管管理部核核查沒有有新發(fā)生生違規(guī)行行為的，可可以解除除處分。受受到降級級（職）或或撤職處處分的，解解除處分分不視為為對原崗崗位等級級、職務(wù)務(wù)的恢復(fù)復(fù)。第十五條 有下

10、列列行為之之一的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)從重重或加重重處理：（一）內(nèi)外外勾結(jié)實實施違規(guī)規(guī)行為的的；（二）干擾擾、妨礙礙、阻撓撓、抗拒拒調(diào)查和和處理的的；（三）指使使、教唆唆、強迫迫他人實實施違規(guī)規(guī)行為的的；（四）隱瞞瞞、歪曲曲事實真真相或偽偽造、變變造、隱隱匿、篡篡改、毀毀滅證據(jù)據(jù)的；（五）推卸卸責(zé)任，誣誣陷他人人或違規(guī)規(guī)后逃匿匿的；（六）對檢檢舉人、證證人、鑒鑒定人、調(diào)調(diào)查處理理人打擊擊報復(fù)的的；（七）違規(guī)規(guī)行為發(fā)發(fā)生后，能能采取措措施控制制風(fēng)險或或消除影影響而未未采取的的；（八）其他他具有從從重、加加重情節(jié)節(jié)的。本規(guī)定所稱稱從重處處理，是是指在規(guī)規(guī)定的處處理幅度度以內(nèi)按按上限處處理；加加重處理理，是指指在

11、規(guī)定定的處理理幅度以以外，加加檔處理理。第十六條條 有下下列情形形之一的的，可從從輕或減減輕處理理：（一）違規(guī)規(guī)情節(jié)輕輕微，所所造成的的損失較較小且能能夠主動動賠償?shù)牡模唬ǘ┲鲃觿訄蟾婊蚧驒z舉揭揭發(fā)他人人違規(guī)行行為，經(jīng)經(jīng)查證屬屬實的；（三）有證證據(jù)證明明，對授授意、指指使、強強令、脅脅迫其違違規(guī)有抵抵制行為為或向上上級報告告的；（四）自查查發(fā)現(xiàn)案案件且有有效控制制涉案嫌嫌疑人和和資金的的；（五）自查查發(fā)現(xiàn)違違規(guī)問題題并落實實整改的的；（六）案發(fā)發(fā)后積極極提供有有價值線線索，對對及時抓抓獲潛逃逃嫌疑人人或追繳繳涉案資資金等有有重大立立功表現(xiàn)現(xiàn)的；（七）主動動報告，積積極采取取補救措措施有效效避

12、免、減減少或主主動賠償償損失的的；（八）能主主動糾正正錯誤或或坦白交交待問題題，認(rèn)識識錯誤態(tài)態(tài)度較好好的；（九）其他他具有減減輕情節(jié)節(jié)的。本規(guī)定所稱稱從輕處處理，是是指在規(guī)規(guī)定的處處理幅度度以內(nèi)按按下限處處理；減減輕處理理是指在在規(guī)定的的處理幅幅度以外外，減檔檔處理。在在警告處處分最低低檔次進進行減輕輕處理的的，可給給予經(jīng)濟濟處罰，通通報批評評、誡勉勉談話、待待崗管理理等其他他處理。第三章 職責(zé)和和權(quán)限第十七條 本行行對違規(guī)規(guī)行為實實行調(diào)查查認(rèn)定、審審查決定定、處罰罰執(zhí)行相相分離的的原則。業(yè)務(wù)單位（含含營業(yè)部部、各支支行及業(yè)業(yè)務(wù)拓展展部，下下同）、管管理部門門等單位位負(fù)責(zé)違違規(guī)信息息的提供供，

13、并負(fù)負(fù)責(zé)違規(guī)規(guī)事實的的調(diào)查和和認(rèn)定；問責(zé)委委員會及及其辦公公室負(fù)責(zé)責(zé)審查和和作出處處罰決定定；總行行綜合管管理部和和財務(wù)管管理部門門（運營營管理部部）負(fù)責(zé)責(zé)處罰決決定的執(zhí)執(zhí)行和反反饋。第十八條 總行行應(yīng)成立立問責(zé)委委員會，由由行長擔(dān)擔(dān)任主任任，相關(guān)關(guān)副行長長擔(dān)任副副主任，有有關(guān)部門門負(fù)責(zé)人人為問責(zé)責(zé)委員會會成員。問問責(zé)委員員會下設(shè)設(shè)辦公室室，辦公公室設(shè)在在審計部部部門，負(fù)負(fù)責(zé)處理理問責(zé)委委員會各各項日常常工作。第十九條 違規(guī)規(guī)處罰決決定由總總行問責(zé)責(zé)委員會會負(fù)責(zé)處處罰決定定。對于于違規(guī)情情節(jié)比較較惡劣、社社會影響響比較大大等重大大違規(guī)處處罰事項項，經(jīng)問問責(zé)委員員會審議議后，需需報送董董事會執(zhí)執(zhí)

14、行委員員會決定定。第四章 處罰罰程序第一節(jié) 處罰罰移送程程序第二十條 業(yè)務(wù)務(wù)單位、管管理部門門等單位位在經(jīng)營營管理中中發(fā)現(xiàn)的的違規(guī)行行為，根根據(jù)本辦辦法進行行處理的的，應(yīng)及及時移交交至問責(zé)責(zé)委員會會及其辦辦公室審審查、決決定，并并提供以以下材料料：（一）違違規(guī)行為為問責(zé)移移交書（附附件1）；（二）違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員簽字字確認(rèn)的的違規(guī)規(guī)事實確確認(rèn)書；（三）檢檢查意見見書、工工作底稿稿及其他他證明違違規(guī)事實實的材料料。第二十一條條 業(yè)業(yè)務(wù)單位位、管理理部門提提供的違違規(guī)信息息存在事事實不清清楚、責(zé)責(zé)任人不不明確、證證據(jù)不充充分等情情況的，問問責(zé)委員員會及其其辦公室室不予受受理。在在審查過過程中發(fā)發(fā)現(xiàn)

15、需要要深入調(diào)調(diào)查的，可可要求違違規(guī)信息息提供部部門進一一步核實實與補充充。第二節(jié) 處罰決決定程序序第二十二條條 問責(zé)委委員會辦辦公室經(jīng)經(jīng)審查，認(rèn)認(rèn)為違規(guī)規(guī)行為事事實清楚楚、責(zé)任任明確、證證據(jù)充分分的，應(yīng)應(yīng)在155個工作作日內(nèi)上上報問責(zé)責(zé)委員會會討論研研究決定定。第二十三條條 問責(zé)責(zé)委員會會應(yīng)按照照違規(guī)處處罰權(quán)限限，在330個工工作日內(nèi)內(nèi)對違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員作出出處罰決決定。如如遇違規(guī)規(guī)事項重重大、復(fù)復(fù)雜或者者有其他他特殊情情況的，可可適當(dāng)延延長上述述期限。第二十四條條 對違規(guī)規(guī)人員作作出處罰罰決定后后，問責(zé)責(zé)委員會會辦公室室應(yīng)在77個工作作日內(nèi)將將處罰罰通知書書（附附件2）送送達被處處理人，并并

16、同時告告知復(fù)議議的期限限和部門門。對受受到開除除處分的的在押、逃逃逸人員員，問責(zé)責(zé)委員會會辦公室室應(yīng)通知知其成年年家屬。第二十五條條 問責(zé)責(zé)委員會會辦公室室應(yīng)及時時將處罰罰決定抄抄送綜合合管理部部和財務(wù)務(wù)管理部部門，由由綜合管管理部和和財務(wù)管管理部門門按本辦辦法規(guī)定定執(zhí)行處處罰決定定，并在在處罰執(zhí)執(zhí)行后將將結(jié)果反反饋至問問責(zé)委員員會辦公公室。第三節(jié) 復(fù)議程程序第二十六條條 因違規(guī)規(guī)行為受受到處分分的員工工，對處處罰決定定不服的的，可以以在收到到處分決決定之日日起155個工作作日內(nèi)填填報復(fù)復(fù)議申請請表（附附件3），向向總行問問責(zé)委員員會申請請復(fù)議；復(fù)議應(yīng)應(yīng)當(dāng)在受受理之日日起300個工作作日完成成

17、。如遇違規(guī)事事項重大大、復(fù)雜雜或者有有其他特特殊情況況的，可可適當(dāng)延延長復(fù)議議期。第二十七條條 復(fù)議議期間不不停止原原處罰決決定的執(zhí)執(zhí)行。第五章 違規(guī)行行為及處處理第一節(jié) 機構(gòu)、部部門負(fù)責(zé)責(zé)人違反反規(guī)章制制度行為為及處理理第二十八條條 機機構(gòu)、部部門負(fù)責(zé)責(zé)人（含含業(yè)務(wù)單單位、總總行各部部門，下下同）有有下列嚴(yán)嚴(yán)重違規(guī)規(guī)行為之之一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職)或撤職職處分；造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予留用察察看或者者開除處處分： （一）從事事違法違違規(guī)經(jīng)營營活動，強強令、指指使、暗暗示、授授意下屬屬從事違違法違規(guī)規(guī)經(jīng)營活活動，或或者干預(yù)預(yù)員工獨獨立履

18、行行職責(zé)的的；（二）截留留費用、虛虛報支出出、套取取現(xiàn)金，設(shè)設(shè)立各種種形式小小金庫、資資金池；（三）以任任何形式式從事賬賬外經(jīng)營營的；（四）出具具與事實實不符的的存款證證明、保保函、票票據(jù)、存存單等資資信證明明或金融融票證的的；（五）違反反信貸規(guī)規(guī)定徇私私向本人人、親屬屬、朋友友發(fā)放貸貸款的；（六）越權(quán)權(quán)代表單單位與客客戶私下下簽訂任任何形式式的協(xié)議議文書，或或向客戶戶作任何何超授權(quán)權(quán)單方面面無條件件承諾的的；（七）與內(nèi)內(nèi)外部人人員相互互勾結(jié)，從從事?lián)p害害本行利利益活動動的；（八）違規(guī)規(guī)審批授授信業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)惠利利率的；（九）越權(quán)權(quán)或變相相越權(quán)審審批各項項業(yè)務(wù)的的；（十）對發(fā)發(fā)生的案案件、突突發(fā)事

19、件件、責(zé)任任事故等等重大事事項隱瞞瞞不報或或拖延上上報的。第二十九條條 機構(gòu)構(gòu)、部門門負(fù)責(zé)人人有下列列行為之之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職以上上處分：（一）對規(guī)規(guī)章制度度、規(guī)定定、通知知、批示示、批復(fù)復(fù)或決定定，未按按要求傳傳達、貫貫徹和組組織實施施的；（二）因內(nèi)內(nèi)部管理理失控，發(fā)發(fā)生重大大責(zé)任事事故或違違規(guī)違紀(jì)紀(jì)事件的的；（三）對員員工實施施違規(guī)違違紀(jì)違法法行為不不制止、不不報告或或故意包包庇的；（四）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或征得上上級行同同意，向向新聞媒媒體、社社會公布布本行商商業(yè)秘密密或敏感感

20、類信息息的；（五）與有有業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系的客客戶發(fā)生生非正常常資金往往來的。第三十條 機構(gòu)、部部門負(fù)責(zé)責(zé)人有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）未按按規(guī)定組組織對所所轄單位位進行檢檢查的；（二）故意意隱瞞或或明顯低低估風(fēng)險險狀況，資資產(chǎn)質(zhì)量量反映嚴(yán)嚴(yán)重不實實的；（三）對違違規(guī)人員員應(yīng)移送送未移送送或應(yīng)處處理未處處理的。第二節(jié) 違反授授信業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第三十一條條 客客戶經(jīng)理理等授信信人員有有下列嚴(yán)嚴(yán)重違規(guī)規(guī)行為之之一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降

21、級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）受理理不符合合產(chǎn)業(yè)政政策、信信貸政策策和貸款款條件授授信業(yè)務(wù)務(wù)的；（二）幫助助、暗示示、串通通客戶編編造虛假假資料、隱隱瞞事實實套取銀銀行信用用的；（三）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)，向向客戶作作出貸款款、承兌兌、擔(dān)保保等承諾諾的；（四）未經(jīng)經(jīng)實地調(diào)調(diào)查、核核實，提提供虛假假陳述，誤誤導(dǎo)審查查審批的的；（五）代借借款人、擔(dān)擔(dān)保人在在貸款合合同等法法律文本本上簽字字的；（六）虛假假核保、面面簽及協(xié)協(xié)助客戶戶規(guī)避貸貸款發(fā)放放支付規(guī)規(guī)定的；（七）辦理理化整為為零、甲甲貸乙用用等拆分分、借冒冒名貸款款的；（八）為本本人、近近親屬辦

22、辦理授信信業(yè)務(wù)的的；（九）代客客戶辦理理開銷戶戶、存取取款等業(yè)業(yè)務(wù)或者者替客戶戶保管現(xiàn)現(xiàn)金、存存單（折折）、印印章等的的；（十）出借借本人或或本人控控制的賬賬戶，替替我行信信貸客戶戶過渡資資金或與與客戶發(fā)發(fā)生不正正常資金金往來的的。第三十二條條 在在系統(tǒng)管管理中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）擅自自修改授授信相關(guān)關(guān)系統(tǒng)機機構(gòu)、人人員權(quán)限限的；（二）擅自自篡用他他人密碼碼進行授授信業(yè)務(wù)務(wù)操作的的；（三）違章章操作造造成數(shù)據(jù)據(jù)錯誤、數(shù)數(shù)據(jù)丟失失的；（四）未

23、按按規(guī)定進進行技術(shù)術(shù)維護，造造成系統(tǒng)統(tǒng)運行出出現(xiàn)事故故的；（五）其他他嚴(yán)重違違反系統(tǒng)統(tǒng)管理相相關(guān)規(guī)定定的。第三十三條條 在在授信業(yè)業(yè)務(wù)辦理理過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）為本本行員工工、公務(wù)務(wù)員發(fā)放放除個人人消費性性貸款外外其他貸貸款的；（二）向員員工或客客戶發(fā)放放超小額額貸款，人人為拉低低戶均貸貸款；（三）未獲獲授權(quán)查查詢客戶戶信用信信息的；（四）對集集團客戶戶未實行行統(tǒng)一授授信的；（五）對關(guān)關(guān)聯(lián)客戶戶等應(yīng)進進行統(tǒng)一一授信而而未進行行統(tǒng)一授授

24、信的；（六）違規(guī)規(guī)虛假申申報貸款款利率優(yōu)優(yōu)惠的；（七）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)，利利用貸款款利率優(yōu)優(yōu)惠轉(zhuǎn)化化不良貸貸款的；（八）違規(guī)規(guī)進行存存貸掛鉤鉤操作的的；（九）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)進進行積數(shù)數(shù)調(diào)整的的；（十）借款款、擔(dān)保保合同等等信貸合合同要素素填寫不不完整，造造成部分分無效或或者全部部無效的的；（十一）其其他嚴(yán)重重違反授授信業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)規(guī)規(guī)定的。 第三十四四條 在授信信調(diào)查過過程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）貸前前調(diào)查不不細不實實，造成成調(diào)查報報告與事事實明顯顯不符

25、或或未充分分揭示風(fēng)風(fēng)險的；（二）貸前前調(diào)查資資料收集集或錄入入不完整整或不準(zhǔn)準(zhǔn)確的；（三）未盡盡職調(diào)查查銀行承承兌匯票票、信用用證等貿(mào)貿(mào)易背景景真實性性的；（四）續(xù)貸貸時，未未對最高高額抵（質(zhì)質(zhì)）押物物核查，出出現(xiàn)抵（質(zhì)質(zhì)）押物物被查封封、扣押押等造成成擔(dān)保無無效的；（五）其他他嚴(yán)重違違反授信信調(diào)查相相關(guān)規(guī)定定的。第三十五條條 在在授信審審查過程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）隱瞞瞞審查中中發(fā)現(xiàn)重重大問題題或向有有權(quán)審批批人提供供虛假審審查報告告的

26、；（二）未明明確提出出審查意意見的；（三）未按按規(guī)定盡盡職審查查的；（四）其他他嚴(yán)重違違反授信信審查相相關(guān)規(guī)定定的。第三十六條條 在在授信審審議過程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）違反反貸審會會審議規(guī)規(guī)則的；（二）違反反貸審會會投票規(guī)規(guī)則的；（三）違反反貸審會會復(fù)議規(guī)規(guī)則的。第三十七條條 在在授信審審批過程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（

27、職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）審批批同意發(fā)發(fā)放貸審審會審議議未通過過信貸業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）缺程程序、逆逆程序?qū)弻徟谛判艠I(yè)務(wù)的的；（三）審批批發(fā)放不不符合條條件授信信業(yè)務(wù)的的;（四）其他他嚴(yán)重違違反授信信審批相相關(guān)規(guī)定定的。第三十八條條 在在辦理擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）接受受不符合合我行條條件擔(dān)保保人作擔(dān)擔(dān)保的；（二）未按按規(guī)定核核實抵（質(zhì)質(zhì)）押物物權(quán)屬、真真實性的的；（三）接受受法律禁禁止抵押押的抵押押物的；（四）與抵抵

28、（質(zhì)）押押人惡意意串通，辦辦理或授授意辦理理虛假抵抵（質(zhì)）押押擔(dān)保手手續(xù)的；（五）應(yīng)辦辦理抵（質(zhì)質(zhì)）押登登記手續(xù)續(xù)而未辦辦理或未未按法定定時間辦辦理的；（六）存在在風(fēng)險隱隱患的貸貸款辦理理轉(zhuǎn)貸的的條件明明顯低于于原存量量貸款擔(dān)擔(dān)保條件件的；（七）其他他嚴(yán)重違違規(guī)行為為造成擔(dān)擔(dān)保無效效的。第三十九條條 在在授信業(yè)業(yè)務(wù)執(zhí)行行過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）未按按審批內(nèi)內(nèi)容辦理理授信業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）個人人貸款無無面簽記記錄的；（三）未按按規(guī)定進進行放款

29、款審核或或不執(zhí)行行放款審審核意見見放款的的。第四十條 在貸貸后管理理過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）貸款款資金用用作保證證金辦理理銀行承承兌匯票票等相關(guān)關(guān)授信業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)重大風(fēng)風(fēng)險信號號未按規(guī)規(guī)定及時時報告或或及時處處理的；（三）未按按規(guī)定進進行貸后后檢查，導(dǎo)導(dǎo)致未及及時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)客戶經(jīng)經(jīng)營管理理中重大大風(fēng)險的的；（四）不執(zhí)執(zhí)行批復(fù)復(fù)中提出出貸后管管理要求求的；（五）大額額貸款沒沒有進行行受托支支付等違違反貸款款支付有有關(guān)規(guī)定定的；（六）未

30、按按規(guī)定進進行資金金賬戶監(jiān)監(jiān)管，導(dǎo)導(dǎo)致信貸貸資金被被挪用的的；（七）其他他嚴(yán)重違違反貸后后管理相相關(guān)規(guī)定定的。第四十一條條 在在貸款統(tǒng)統(tǒng)計工作作管理中中，虛報報、瞞報報、偽造造、篡改改、拒報報或?qū)掖未芜t報統(tǒng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)據(jù)的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級級（職）或或撤職及及以上處處分。第三節(jié) 違反風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第四十二條條 在在風(fēng)險報報告中，有有下列行行為之一一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處

31、處分：（一）瞞報報、遲報報、漏報報、指使使或包庇庇他人瞞瞞報、遲遲報、漏漏報重大大風(fēng)險事事件的；（二）隱瞞瞞真實情情況，風(fēng)風(fēng)險事件件報告內(nèi)內(nèi)容與事事實嚴(yán)重重不符的的；（三）未遵遵循保密密規(guī)定，擅擅自泄漏漏風(fēng)險報報告內(nèi)容容的；（四）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)或知悉悉重大風(fēng)風(fēng)險事件件，未及及時采取取應(yīng)對措措施，致致使風(fēng)險險狀況惡惡化的。第四十三條條 在風(fēng)風(fēng)險報告告中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記或或記大過過過處分分：（一）未在在規(guī)定時時限內(nèi)報報送各類類風(fēng)險報報告的；（二）未及及時落實實和反饋饋風(fēng)險處處置督辦辦要求的的；（三）風(fēng)

32、險險報告存存在嚴(yán)重重疏漏或或?qū)︼L(fēng)險險隱患未未能及時時發(fā)現(xiàn)、識識別和報報告的。第四十四條條 在客戶戶信用等等級評定定中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級級（職）或或撤職及及以上處處分：（一）對評評級調(diào)查查中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的重大大問題故故意隱瞞瞞，誤導(dǎo)導(dǎo)評級決決策的；（二）評級級調(diào)查中中，偽造造、篡改改基礎(chǔ)信信息，操操縱評級級的；（三）越權(quán)權(quán)或者變變相越權(quán)權(quán)審核認(rèn)認(rèn)定評級級業(yè)務(wù)的的；（四）評級級認(rèn)定后后，故意意修改評評級數(shù)據(jù)據(jù)，造成成系統(tǒng)評評級結(jié)果果偏差的的；（五）未嚴(yán)嚴(yán)格貫徹徹落實總總行的評評級政策策，擅自自

33、修改評評級標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)與規(guī)則則的；（六）反復(fù)復(fù)測試評評級模型型以操縱縱評級結(jié)結(jié)果的。 第四十五五條 在客戶戶信用等等級評定定中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）未按按規(guī)定進進行評級級盡職調(diào)調(diào)查，收收集相關(guān)關(guān)信息資資料，造造成后續(xù)續(xù)評級工工作質(zhì)量量受到影影響，影影響評級級結(jié)果的的；（二）財務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)、企企業(yè)信息息等錄入入不準(zhǔn)確確，或未未對財務(wù)務(wù)報表進進行重點點盡職審審核，造造成信用用等級評評定數(shù)據(jù)據(jù)錯誤的的；（三）擅自自調(diào)整信信用等級級評定結(jié)結(jié)果的；（四）評級級模型選選擇錯誤誤或套用用免評

34、級級條款，造造成評級級結(jié)果偏偏差的；（五）評級級會計月月份與評評級時間間跨度過過大，造造成評級級結(jié)果不不真實的的；（六）未按按規(guī)定及及時發(fā)起起評級或或發(fā)起評評級更新新的。第四十六條條 在在資產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險分類類中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）未如如實反映映或明顯顯低估風(fēng)風(fēng)險狀況況，資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量反反映不實實的；（二）未按按規(guī)定及及時正確確調(diào)整資資產(chǎn)風(fēng)險險分類的的；（三）未經(jīng)經(jīng)有權(quán)人人認(rèn)定，擅擅自調(diào)整整分類形形態(tài)的；（四）未按按規(guī)定報報告分類類形態(tài)變變動相關(guān)關(guān)事項的的；（五）未按按規(guī)定頻

35、頻率進行行分類發(fā)發(fā)起的。第四十七條條 在不良良資產(chǎn)處處置中，有有下列行行為之一一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）對債債務(wù)人償償債能力力、資產(chǎn)產(chǎn)現(xiàn)狀等等調(diào)查不不盡職，影影響處置置方案制制定和實實施的；（二）未經(jīng)經(jīng)規(guī)定程程序?qū)徟米蕴幪幹貌涣剂假Y產(chǎn)的的；（三）擅自自放棄債債權(quán)的；（四）向無無關(guān)人員員或債務(wù)務(wù)人透露露不良資資產(chǎn)處置置方案的的；（五）未經(jīng)經(jīng)有權(quán)部部門審批批，擅自自與客戶戶簽訂處處置方案案的；（六）對存存在重大大風(fēng)險隱隱患，不不良貸款款居高不不下的客客戶經(jīng)理理，未進進

36、行有效效處理，導(dǎo)導(dǎo)致風(fēng)險險惡化的的。第四十八條條 在執(zhí)行行處置方方案過程程中，有有下列行行為之一一，給予予警告處處分；造造成不良良后果的的，給予予記過或或記大過過處分；造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）未按按處置方方案擅自自進行不不良資產(chǎn)產(chǎn)處置的的；（二）對債債務(wù)人財財產(chǎn)不及及時采取取保全措措施，導(dǎo)導(dǎo)致債務(wù)務(wù)人轉(zhuǎn)移移、隱匿匿財產(chǎn)的的。第四十九條條 在在關(guān)聯(lián)交交易管理理中，有有下列行行業(yè)之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）不報報、遲報報、漏報報或錯報報關(guān)聯(lián)方方

37、信息的的；（二）未按按規(guī)定錄錄入關(guān)聯(lián)聯(lián)人信息息的；（三）向關(guān)關(guān)聯(lián)發(fā)發(fā)發(fā)放貸款款條件優(yōu)優(yōu)于其他他非關(guān)聯(lián)聯(lián)方同類類交易的的；（四）未按按規(guī)定程程序?qū)﹃P(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)發(fā)放貸款款的。第五十條 在不良良資產(chǎn)日日常管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）擅自自對客戶戶實行掛掛賬停息息、減收收或緩收收利息的的；（二）違反反規(guī)定接接收抵債債資產(chǎn)的的；（三）未按按規(guī)定采采取有效效措施，導(dǎo)導(dǎo)致債權(quán)權(quán)訴訟時時效、執(zhí)執(zhí)行時效效喪失的的；（四）未按按規(guī)定對對不良資資產(chǎn)進行行日常檢檢查，

38、或或?qū)Πl(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問題題不及時時報告、處處理或處處理不當(dāng)當(dāng)，形成成風(fēng)險的的。第四節(jié) 違反法法律合規(guī)規(guī)規(guī)章制制度行為為及處理理第五十一條條 合合同選用用和填寫寫過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）未依依據(jù)合同同管理制制度要求求選用合合同的；（二）未正正確填寫寫合同編編號或名名稱，造造成主從從合同及及相關(guān)附附件不能能有效銜銜接的； （三）合同同要素填填寫有遺遺漏或錯錯誤，導(dǎo)導(dǎo)致法律律風(fēng)險產(chǎn)產(chǎn)生的。第五十二條條 合合同審查查過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的

39、，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分： （一）應(yīng)提提交審查查未提交交審查的的；（二）違反反合同審審查程序序，越權(quán)權(quán)和越級級審查合合同；（三）對法法律審查查意見無無正當(dāng)理理由不予予采納的的；（四）合同同法律審審查中，應(yīng)應(yīng)發(fā)現(xiàn)法法律風(fēng)險險而未發(fā)發(fā)現(xiàn)的。第五十三條條 合合同簽訂訂、履行行和檔案案管理過過程中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級級（職）或或撤職及及以上處處分：（一）隱瞞瞞合同相相對方真真實情況況，明知知或應(yīng)知知合同相相對方無無實際履履約能力力，

40、與之之訂立合合同；或或與合同同相對方方串通，損損害本行行利益的的；（二）未經(jīng)經(jīng)審核，在在對方當(dāng)當(dāng)事人的的法定代代表人、負(fù)負(fù)責(zé)人或或其授權(quán)權(quán)代理人人、企業(yè)業(yè)法人的的分支機機構(gòu)未取取得合法法授權(quán)的的情況下下，即與與其簽署署合同的的；（三）無正正當(dāng)理由由，各級級機構(gòu)及及經(jīng)辦人人怠于行行使合同同重要權(quán)權(quán)利、擅擅自放棄棄合同重重要權(quán)利利或不依依據(jù)合同同約定履履行重要要義務(wù)的的；（四）違反反制度規(guī)規(guī)定擅自自變更、解解除合同同的；（五）未嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行合同檔檔案管理理制度，造造成合同同滅失的的；（六）未執(zhí)執(zhí)行面簽簽制度，與與客戶簽簽訂合同同或授信信業(yè)務(wù)未未經(jīng)終審審，與客客戶簽訂訂空白合合同的。第五十四條條 合

41、合規(guī)審查查過程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良影影響的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果影響響的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）應(yīng)當(dāng)當(dāng)提交合合規(guī)審查查事項未未提交的的；（二）提交交合規(guī)審審查的材材料不真真實、不不完整、不不及時，導(dǎo)導(dǎo)致無法法有效識識別法律律合規(guī)風(fēng)風(fēng)險的；（三）合規(guī)規(guī)審查中中，應(yīng)發(fā)發(fā)現(xiàn)法律律合規(guī)風(fēng)風(fēng)險未發(fā)發(fā)現(xiàn)的。第五十五條條 在在案件訴訴訟管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降職職或撤職職及以上上處分：（一）在訴訴訟案件件中與他他人串通通，

42、損害害本行利利益的；（二）隱瞞瞞、虛構(gòu)構(gòu)訴訟案案件事實實的；（三）故意意泄漏訴訴訟案件件處理方方案、證證據(jù)材料料等訴訟訟秘密的的；（四）無正正當(dāng)理由由不出庭庭、不答答辯或者者以其他他方式放放棄訴訟訟權(quán)利的的；（五）因工工作失誤誤導(dǎo)致案案件超過過訴訟時時效，喪喪失法律律追索權(quán)權(quán)利的；（六）因工工作失誤誤造成訴訴訟證據(jù)據(jù)材料瑕瑕疵、丟丟失、滅滅損，導(dǎo)導(dǎo)致案件件敗訴的的；（七）未按按規(guī)定報報批、報報備訟訴訴案件、法法律費用用的。第五十六條條 規(guī)章章制度管管理過程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過

43、處分分：（一）規(guī)章章制度制制定、修修訂、廢廢止過程程中，未未按規(guī)定定對規(guī)章章制度進進行論證證、征求求意見或或?qū)彶榈牡模唬ǘ┥米宰园l(fā)布與與總行規(guī)規(guī)章制度度相抵觸觸規(guī)章制制度的；（三）新產(chǎn)產(chǎn)品、新新業(yè)務(wù)推推行之前前未制定定相關(guān)制制度的；（四）公布布施行的的規(guī)章制制度，明明顯與外外部法律律法規(guī)相相沖突的的；（五）未按按規(guī)定對對規(guī)章制制度進行行評估修修訂，被被監(jiān)管部部門要求求整改的的。第五十七條條 在授權(quán)權(quán)管理過過程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）授權(quán)權(quán)檔案管管理不善善，致使使授權(quán)

44、文文書等丟丟失的；（二）未按按規(guī)定進進行轉(zhuǎn)授授權(quán)報批批或備案案的；（三）未及及時制作作授權(quán)書書，造成成無授權(quán)權(quán)經(jīng)營的的；（四）未按按照紙質(zhì)質(zhì)授權(quán)書書，確認(rèn)認(rèn)、調(diào)整整各類系系統(tǒng)權(quán)限限的；（五）其他他未按照照授權(quán)管管理辦法法進行授授權(quán)的。第五十八條條 在反洗洗錢工作作中，有有下列行行為之一一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）為身身份不明明的客戶戶提供資資金交易易服務(wù)或或為客戶戶開立匿匿名賬戶戶、假名名賬戶的的；（二）拒絕絕、阻礙礙反洗錢錢檢查或或調(diào)查的的；（三）拒絕絕為有權(quán)權(quán)機關(guān)提

45、提供調(diào)查查材料或或者故意意提供虛虛假材料料的；（四）違法法違規(guī)泄泄露反洗洗錢工作作信息和和秘密的的；（五）參與與或協(xié)助助洗錢活活動的。第五十九條條 在在反洗錢錢工作中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）未按按規(guī)定履履行客戶戶身份識識別義務(wù)務(wù)的；（二）未按按規(guī)定報報送大額額交易報報告、可可疑交易易報告的的；（三）未按按規(guī)定開開展客戶戶風(fēng)險等等級分類類工作的的；（四）未按按規(guī)定上上報洗錢錢風(fēng)險信信息的；（五）未按按規(guī)定落落實上級級行反洗洗錢工作作要求的的。第五節(jié) 違反銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章

46、章制度行行為及處處理第六十條 有下下列行為為之一的的，給予予記過或或記大過過處分；造成不不良后果果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）泄露露制卡文文件、信信息，被被他人利利用制作作偽卡的的；（二）銀行行卡在保保管、領(lǐng)領(lǐng)用環(huán)節(jié)節(jié)丟失、被被盜的；（三）銀行行卡工作作人員冒冒用他人人身份或或與中介介協(xié)作，以以虛假資資料辦卡卡的。第六十一條條 有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過過或記大大過處分分：（一）對發(fā)發(fā)生的銀銀行卡重重大風(fēng)險險事項，不不及時報報

47、告，未未及時采采取有效效措施的的；（二）對吞吞沒卡保保管不善善或未按按規(guī)定進進行處理理的；（三）發(fā)卡卡時未充充分告知知用卡須須知、收收費信息息、風(fēng)險險提示等等相關(guān)信信息，導(dǎo)導(dǎo)致客戶戶投訴的的；（四）信用用卡檔案案資料保保管不善善，造成成缺損、遺遺失的；（五）未按按規(guī)定對對申請人人進行盡盡職調(diào)查查或持卡卡人信用用控制不不當(dāng)?shù)?。第六?jié) 違反結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第六十二條條 柜面人人員有下下列嚴(yán)重重違規(guī)行行為之一一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）將本本人名章章、系統(tǒng)

48、統(tǒng)工號和和密碼交交他人使使用的；（二）私自自調(diào)劑現(xiàn)現(xiàn)金、挪挪用庫款款、白條條抵庫、擅擅自處理理長短款款以及挪挪用客戶戶資金的的；（三）代客客簽名、設(shè)設(shè)置/重重置/修修改/輸輸入密碼碼，代客客戶辦理理開銷戶戶、存取取款、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行等業(yè)務(wù)務(wù)的；（四）代客客保管存存折、存存單、銀銀行卡、身身份證件件、票據(jù)據(jù)、印章章、印鑒鑒等重要要物品的的；（五）“虛虛存實取取”、“虛存虛虛取”辦理柜柜面業(yè)務(wù)務(wù)的；（六）利用用客戶賬賬戶過渡渡本人資資金，或或者通過過本人、他他人賬戶戶過渡銀銀行、客客戶資金金的；（七）本人人經(jīng)辦自自己業(yè)務(wù)務(wù)的；（八）違反反不相容容崗位管管理原則則混崗操操作辦理理業(yè)務(wù)的的；（九）截留留

49、假幣、私私自處理理假幣或或故意將將假幣付付給客戶戶的；（十）擅自自調(diào)整、沖沖正、撤撤銷賬務(wù)務(wù)的。第六十三條條 在在現(xiàn)金出出納管理理中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）營業(yè)業(yè)開始、終終了柜員員錢箱未未按規(guī)定定做到同同開、同同閉、同同加鎖的的；（二）柜員員錢箱營營業(yè)終了了未做到到換人復(fù)復(fù)核，雙雙人加鎖鎖寄庫保保管的；（三）保險險柜或金金庫鑰匙匙未實行行分人單單線交接接，隨意意委托他他人代管管的；（四）備用用鑰匙未未按規(guī)定定保管、啟啟封的；（五）未按按規(guī)定使使

50、用、保保管、交交接金庫庫密碼及及備用密密碼的；（六）其他他嚴(yán)重違違反現(xiàn)金金出納管管理相關(guān)關(guān)規(guī)定的的。第六十四條條 在在會計核核算管理理中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）取款款業(yè)務(wù)未未提供存存單、折折、卡給給予辦理理的；（二）將內(nèi)內(nèi)部憑證證交由客客戶代為為傳遞的的；（三）未核核對預(yù)留留印章，未未校驗支支付密碼碼的；（四）未在在收回質(zhì)質(zhì)押存單單后刪除除質(zhì)押檔檔案、解解除質(zhì)押押擔(dān)保關(guān)關(guān)系的；（五）未經(jīng)經(jīng)信貸部部門許可可退回單單位保證證金或未未按信貸貸部門的的

51、貸款要要求開立立保證金金專戶的的；（六）未按按規(guī)定辦辦理提前前支取、掛掛失、查查詢、凍凍結(jié)、扣扣劃手續(xù)續(xù)的；（七）客戶戶債務(wù)未未償還，定定期存單單等提前前撤單的的；（八）在空空白憑證證、有價價單證上上預(yù)蓋會會計業(yè)務(wù)務(wù)印章的的；（九）挪用用其他客客戶的資資金或銀銀行資金金為匯款款人墊付付匯款的的；（十）盜竊竊、套取取、偽造造、變造造、擅自自印制、銷銷毀重要要空白憑憑證或有有價單證證的；（十一）為為客戶提提供虛假假對賬單單、虛假假余額查查詢單、虛虛假出資資證明、存存款證明明或其它它資信證證明的；（十二）未未按本行行重要空空白管理理規(guī)定操操作，造造成重要要空白憑憑證丟失失，損毀毀的；（十三）其其他嚴(yán)

52、重重違反會會計核算算管理相相關(guān)規(guī)定定的。第六十五條條 在在支付結(jié)結(jié)算和票票據(jù)核算算管理中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）不及及時處理理往來賬賬、發(fā)現(xiàn)現(xiàn)未達賬賬項不及及時報告告和處理理的；（二）未按按規(guī)定進進行票據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)查查詢、查查復(fù)或查查詢、查查復(fù)中互互相推諉諉，或差差錯處理理不及時時的；（三）辦理理票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)中，偽偽造、變變造支票票等票據(jù)據(jù)影像信信息的；（四）解付付超過有有效期限限、背書書不連續(xù)續(xù)、未填填寫被背背書人名名稱或第第一背書書人與收收款人票

53、票據(jù)不符符的；（五）未對對現(xiàn)金類類票據(jù)收收款人的的身份進進行核實實，付款款前未核核實票據(jù)據(jù)掛失情情況的；（六）未對對銀行本本票、銀銀行匯票票等票據(jù)據(jù)的出票票行簽章章進行審審核的；（七）違反反規(guī)定壓壓單、無無理拒付付或無理理拒收的的；（八）未及及時關(guān)注注清算資資金情況況導(dǎo)致清清算資金金不足的的；（九）指定定交換員員交換誤誤場、錯錯場的；（十）將交交換票據(jù)據(jù)帶回家家中或委委托他人人保管/交換途途中辦理理與交換換無關(guān)事事宜的；（十一）其其他嚴(yán)重重違反支支付結(jié)算算和票據(jù)據(jù)核算管管理相關(guān)關(guān)規(guī)定的的。第六十六條條 有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過處分分；情節(jié)節(jié)

54、嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）未按按規(guī)定對對開戶資資料進行行審核或或開立賬賬戶的；（二）違反反個人存存款實名名制規(guī)定定辦理開開戶手續(xù)續(xù)或明知知是單位位資金而而允許以以自然人人名稱開開立個人人銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶的；（三）偽造造會計憑憑證或會會計報表表的；（四）發(fā)生生開戶、存存取款代代理業(yè)務(wù)務(wù)時，違違反規(guī)定定給予辦辦理的；（五）業(yè)務(wù)務(wù)未處理理完畢前前出具回回單、回回執(zhí)的；（六）未審審查交易易內(nèi)容與與業(yè)務(wù)依依據(jù)的一一致性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性的的；（七）未審審核客戶戶在相關(guān)關(guān)憑證、申申請書上上簽名、印印章的；（八）其他他嚴(yán)重違違反結(jié)算算業(yè)務(wù)相相關(guān)規(guī)定定的。第七節(jié)

55、 違反財財務(wù)管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第六十七條條 在在財務(wù)管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成不良后后果的，給給予降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）截留留、轉(zhuǎn)移移收入或或虛列成成本等違違規(guī)行為為的；（二）利用用職權(quán)打打擊報復(fù)復(fù)相關(guān)財財務(wù)人員員的；（三）編制制虛假賬賬務(wù)、報報表，造造成經(jīng)營營成果嚴(yán)嚴(yán)重失真真的；（四）擅自自銷毀會會計檔案案的；（五）違反反授權(quán)管管理有關(guān)關(guān)規(guī)定，采采取化整整為零等等方式，惡惡意逃避避財務(wù)審審查、審審批，擅擅自超權(quán)權(quán)限審批批財務(wù)事事項的；（六）亂擠擠亂攤成成本、擅擅自提高

56、高開支標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、擴擴大開支支范圍的的；（七）故意意泄露或或利用不不當(dāng)手段段獲取、持持有或過過失泄露露本行尚尚未公布布的財務(wù)務(wù)報告、決決算資料料及重要要會計信信息的；（八）利用用職權(quán)指指使或強強迫他人人泄露本本行尚未未公布的的財務(wù)報報告、決決算資料料及重要要會計信信息的。第六十八條條 在財財務(wù)管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級級（職）或或撤職及及以上處處分：（一）采取取擠占費費用或掛掛賬等手手段逃避避固定資資產(chǎn)購建建控制的的；（二）虛開開發(fā)票、涂涂改發(fā)票票，使用用名實不不符的業(yè)業(yè)務(wù)單據(jù)據(jù)或偽造造

57、、編造造虛假發(fā)發(fā)票報銷銷的；（三）偷漏漏各項稅稅款，造造成本行行經(jīng)濟或或商譽損損失的；（四）財務(wù)務(wù)基礎(chǔ)工工作薄弱弱，賬目目混亂，管管理不善善，給本本行造成成經(jīng)濟損損失的。第八節(jié) 違反資資金營運運業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第六十九條條 在委托托代理業(yè)業(yè)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過至降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）私自自以本行行名義或或超代理理權(quán)限辦辦理同業(yè)業(yè)或資金金業(yè)務(wù)的的；（二）擅自自止付或或凍結(jié)客客戶資金金和基金金、債券券交易賬賬戶的；（三）違反反規(guī)定為為客戶融融資的；（四）私自

58、自為客戶戶填寫理理財合約約、申請請書等資資料，并并代客戶戶簽名的的；（五）違反反規(guī)定為為委托人人決定或或變相決決定交易易品種、數(shù)數(shù)量、價價格等的的；（六）辦理理業(yè)務(wù)時時，輸入入錯誤或或未審查查憑證簽簽字欄，出出現(xiàn)委托托人未在在憑證上上簽字的的；（七）對理理財產(chǎn)品品進行虛虛假陳述述、欺騙騙性宣傳傳的；（八）其他他未按業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)定定操作或或違反委委托協(xié)議議辦理業(yè)業(yè)務(wù)的。第七十條 在資金金業(yè)務(wù)過過程中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過至降級級（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）違反反利率管管理規(guī)定定或超越越利率

59、授授權(quán)辦理理本幣貸貸款、票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)、協(xié)議議存款、同同業(yè)存款款等業(yè)務(wù)務(wù)的；（二）違反反資金調(diào)調(diào)撥業(yè)務(wù)務(wù)審批程程序調(diào)撥撥資金，形形成較大大風(fēng)險的的；（三）違反反規(guī)定辦辦理同業(yè)業(yè)拆借、同同業(yè)借款款、合作作性存放放同業(yè)、債債券融資資、票據(jù)據(jù)融資等等同業(yè)融融資業(yè)務(wù)務(wù)的；（四）未經(jīng)經(jīng)審批開開立同業(yè)業(yè)往來賬賬戶的；（五）未按按規(guī)定在在系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)外辦理理資金往往來業(yè)務(wù)務(wù)的；（六）其他他違反資資金管理理制度的的行為。第九節(jié) 違反計計算機管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第七十一條條 有下列列行為之之一的，給給予留用用察看或或開除處處分：（一）蓄意意或惡意意破壞銀銀行重要要信息系系統(tǒng)的；（二）在銀銀行信息息系統(tǒng)中中預(yù)

60、留后后門、設(shè)設(shè)置非法法程序的的；（三）惡意意攻擊銀銀行信息息系統(tǒng)的的；（四）惡意意篡改銀銀行信息息系統(tǒng)參參數(shù)、數(shù)數(shù)據(jù)、應(yīng)應(yīng)用程序序的；（五）竊取取并非法法使用銀銀行客戶戶信息資資料的；（六）故意意泄露銀銀行信息息系統(tǒng)密密鑰、口口令或其其他敏感感信息的的；（七）故意意泄露銀銀行信息息系統(tǒng)參參數(shù)的。第七十二條條 有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過過或記大大過處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級級（職）或或撤職及及以上處處分：（一）擅自自將業(yè)務(wù)務(wù)用機與與互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)或其它它外部計計算機系系統(tǒng)相連連接，影影響本行行信息系系統(tǒng)正常常運行或或者造成成泄密風(fēng)風(fēng)險的；