百年-新基本法宣導(dǎo)

1、光榮與夢(mèng)想銀行保險(xiǎn)渠道銷售人員管理辦法 百年黑分銀行保險(xiǎn)部二一年七月二十日1目 錄選擇篇成長(zhǎng)篇收獲篇2上完課后，希望您能作好自己的職涯規(guī)劃掌握成長(zhǎng)與收獲的基本條件,并努力 追求卓越;有條件要上,沒有條件創(chuàng)造條件也要上! 3選擇篇4大家為什么會(huì)選擇百年銀保？馬斯洛需求理論成長(zhǎng)需求基本需求生理需求安全需求歸屬與愛的需求自尊需求自我實(shí)現(xiàn)需求5大家為什么會(huì)選擇百年銀保？6一個(gè)員工是否在公司工作得開心，以及公司是否認(rèn)為員工的工作是有績(jī)效的，取決于以下12個(gè)問題。 1、 我知道對(duì)我的工作要求。 2、 我有做好我的工作所需要的材料和設(shè)備。 3 、在工作中，我每天都有機(jī)會(huì)做我最擅長(zhǎng)做的事。 4 、在過去七天里

2、，我因工作出色而受到表?yè)P(yáng)。 5 、我覺得我的主管或同事關(guān)心我的個(gè)人情況。 6、 工作單位有人鼓勵(lì)我的發(fā)展。 7 、在工作中，我覺得我的意見受到重視。 8 、公司的使命/目標(biāo)使我覺得我的工作重要。 9、 我的同事們致力于高質(zhì)量的工作。 10、 我在工作單位有一個(gè)最要好的朋友。 11 、在過去的六個(gè)月內(nèi)，工作單位有人和我談及我的進(jìn)步。 12 、過去一年里，我在工作中有機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)。蓋樂普調(diào)查： 7大家為什么會(huì)選擇百年銀保？成長(zhǎng)收獲物質(zhì)與精神大家為什么會(huì)選擇百年銀保？8銀行保險(xiǎn)渠道銷售人員管理辦法 銀保從業(yè)人員成長(zhǎng)與收獲的途徑成長(zhǎng)收獲9基本法戰(zhàn)斗武器事業(yè)目標(biāo)法律規(guī)范競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制營(yíng)銷資源游戲規(guī)則銀行保險(xiǎn)

3、渠道銷售人員管理辦法 10關(guān)愛文化以人為本關(guān)注新人的培養(yǎng)不斷壯大銷售隊(duì)伍穩(wěn)定人才吸引人才培養(yǎng)綜合素質(zhì)高的銷售團(tuán)隊(duì)基本法的立足點(diǎn)11業(yè)務(wù)人員考核體系業(yè)務(wù)人員薪酬體系業(yè)務(wù)人員職涯規(guī)劃業(yè)務(wù)人員福利待遇體系成長(zhǎng)篇收獲篇基本法的主要內(nèi)容12成長(zhǎng)篇13銀保銷售人員組織架構(gòu)銀保銷售人員:銀保顧問、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理三類崗位職稱。14銀保顧問分五級(jí)十五檔職級(jí)不同享受待遇不同初級(jí)三檔初級(jí)二檔初級(jí)一擋初級(jí)中級(jí)首席三檔首席二檔首席一擋中級(jí)三檔中級(jí)二檔中級(jí)一擋高級(jí)三檔高級(jí)二檔高級(jí)一擋資深三檔資深二檔資深一擋高級(jí)資 深首 席銀保顧問職涯規(guī)劃職級(jí)設(shè)置15（一）銷售公司產(chǎn)品；（二）達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；（三）就公司業(yè)務(wù)

4、政策、產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)等事宜與銀行網(wǎng)點(diǎn)溝通協(xié)調(diào)，確保業(yè)務(wù)順利開展；（四）對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與技能輔導(dǎo)；（五）維護(hù)銀行網(wǎng)點(diǎn)銀保業(yè)務(wù)正常開展，進(jìn)行各類單證收發(fā)、初審、客戶服務(wù)，作好各類業(yè)務(wù)記錄，配合公司統(tǒng)計(jì)與管理；（六）妥善處理突發(fā)事件，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)；（七）遵守公司活動(dòng)量管理、會(huì)議管理、培訓(xùn)管理等各類日常管理要求；（八）完成公司、部門交辦的其他工作。職涯規(guī)劃銀保顧問職責(zé)16營(yíng)業(yè)部經(jīng)理分四級(jí)十二檔初級(jí)三檔初級(jí)二檔初級(jí)一擋初級(jí)中級(jí)中級(jí)三檔中級(jí)二檔中級(jí)一擋高級(jí)三檔高級(jí)二檔高級(jí)一擋資深三檔資深二檔資深一擋高級(jí)資 深營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職涯規(guī)劃職級(jí)設(shè)置17（一）銷售公司產(chǎn)品；（二）達(dá)成個(gè)人及

5、營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)目標(biāo)及品質(zhì)指標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)銀保顧問的推薦與招聘；（四）負(fù)責(zé)所轄銀保顧問的業(yè)務(wù)追蹤和訓(xùn)練輔導(dǎo)；（四）協(xié)助并督促所轄銀保顧問做好網(wǎng)點(diǎn)溝通、業(yè)務(wù)辦理、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)記錄、突發(fā)事件處理等工作。如遇異常情況，及進(jìn)向上級(jí)匯報(bào)；（五）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)外部培訓(xùn)、會(huì)議、營(yíng)銷活動(dòng)的規(guī)劃與實(shí)施，并配合公司進(jìn)行各項(xiàng)管理工作；（六）向上級(jí)匯報(bào)所轄營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)開展情況及業(yè)務(wù)提升措施；（七）個(gè)人管理及直轄網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)參照銀保顧問工作職責(zé)；（八）完成公司、部門交辦的其他工作。職涯規(guī)劃營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職責(zé)18初級(jí)三檔初級(jí)二檔初級(jí)一擋初級(jí)中級(jí)中級(jí)三檔中級(jí)二檔中級(jí)一擋高級(jí)三檔高級(jí)二檔高級(jí)一擋資深三檔資深二檔資深一擋高級(jí)資 深渠道

6、經(jīng)理職涯規(guī)劃職級(jí)設(shè)置19（一）達(dá)成渠道業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；（二）負(fù)責(zé)渠道內(nèi)銀保顧問的招聘；（三）負(fù)責(zé)所轄營(yíng)業(yè)部經(jīng)理或直轄銀保顧問的管理、督導(dǎo)與訓(xùn)練；（四）維護(hù)所轄渠道內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開展，協(xié)助營(yíng)業(yè)部做好支行溝通、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)記錄、突發(fā)事件處理等工作。如遇異常情況，及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)；（五）負(fù)責(zé)渠道內(nèi)內(nèi)外部培訓(xùn)、會(huì)議、營(yíng)銷活動(dòng)的規(guī)劃與實(shí)施，并配合公司進(jìn)行各項(xiàng)管理工作；（六）控制銷售成本、合理分配、使用各項(xiàng)資源；（七）向上級(jí)匯報(bào)所轄渠道業(yè)務(wù)開展情況及業(yè)務(wù)提升措施；（八）完成公司、部門交辦的其他工作。職涯規(guī)劃渠道經(jīng)理職責(zé)20目前二年后銀保顧問營(yíng)業(yè)部經(jīng)理渠道經(jīng)理職涯規(guī)劃未來的發(fā)展方向21初級(jí)一檔1月1日

7、3月31日初級(jí)三檔4月1日6月30日中級(jí)一檔7月1日9月30日中級(jí)一檔1月1日-6月30日中級(jí)二檔7月1日-12月31日10月1日12月31日中級(jí)二檔銀保顧問 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理渠道經(jīng)理（4月）（1月）（7月）（10月）（7月）（1月）成長(zhǎng)歷程晉升周期22保費(fèi)指標(biāo)綜合品質(zhì)指標(biāo)晉升成長(zhǎng)歷程晉升指標(biāo)23地區(qū)類別C類1.0首席銀保顧問資深營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔96二檔85一檔74資深銀保顧問高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔66二檔57一檔50高級(jí)銀保顧問中級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔43二檔37一檔32中級(jí)銀保顧問初級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔26二檔22一檔18初級(jí)銀保顧問-三檔13二檔11一檔9成長(zhǎng)歷程保費(fèi)指標(biāo)注：季度有效保費(fèi)EI，萬元；24成長(zhǎng)歷

8、程有效保費(fèi)EI百年紅A：EI折算比例10%百年紅D：EI折算比例5%歲歲紅5年：EI折算比例50%歲歲紅10年：EI折算比例100%25綜合品質(zhì)指標(biāo)品質(zhì)指標(biāo)（綠燈）品質(zhì)指標(biāo)（黃燈）品質(zhì)指標(biāo)（紅燈）綜合契撤率指標(biāo)15%15%指標(biāo)20%指標(biāo)20%30天回執(zhí)回銷率指標(biāo)90%80%指標(biāo)90%指標(biāo)80%13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)85%65%指標(biāo)85%指標(biāo)65%電話回訪成功率指標(biāo)90%70%指標(biāo)90%指標(biāo)70%所轄團(tuán)隊(duì)人員品質(zhì)合格率指標(biāo)75%30%指標(biāo)75%指標(biāo)30%合格品質(zhì)指標(biāo)至多有一項(xiàng)黃燈，無紅燈不合格品質(zhì)指標(biāo)有兩項(xiàng)及以上黃燈，或一項(xiàng)及以上紅燈成長(zhǎng)歷程綜合品質(zhì)指標(biāo)綜合品質(zhì)指標(biāo)值設(shè)定綜合品質(zhì)指標(biāo)結(jié)果26成長(zhǎng)歷程

9、考核指標(biāo)釋義有效保費(fèi)達(dá)成率有效保費(fèi)達(dá)成率=承保新契約有效保費(fèi)/有效保費(fèi)考核指標(biāo)綜合契撤率綜合契撤率=（猶豫期退保件數(shù)/新契約承?？偧?shù)）70%（猶豫期退保有效保費(fèi)/新契約承保有效保費(fèi)）30%計(jì)算綜合契撤率的新契約承保數(shù)據(jù)不扣除猶豫期退保數(shù)據(jù)。30天回執(zhí)回銷率30天回執(zhí)回銷率=期間內(nèi)承保恰滿30天的保單在30天內(nèi)進(jìn)行回銷的件數(shù)/期間內(nèi)承保恰滿30天的保單件數(shù)電話回訪成功率電話回訪成功率=回訪成功件數(shù)/應(yīng)訪件數(shù)應(yīng)訪件=承保件自保件回訪前猶豫期退保件一年期及一件期以內(nèi)短險(xiǎn)（費(fèi)用補(bǔ)償型除外） 回訪成功件=電話回訪成功件+拒訪件（必須有客戶親筆簽寫的拒訪承諾） 回訪不成功件=未處理成功的無法聯(lián)系客戶件+

10、未處理成功的提供不真實(shí)電話件+未簽寫拒訪承諾的拒訪件13個(gè)月繼續(xù)率根據(jù)運(yùn)營(yíng)部續(xù)收指標(biāo)定義執(zhí)行27個(gè)人保費(fèi)達(dá)成率X綜合品質(zhì)指標(biāo)達(dá)標(biāo)不達(dá)標(biāo)X160%晉升二檔維持120%X160%晉升一檔維持80%X120%維持維持50%X80%降一檔降一檔X50%降二檔降二檔銀保顧問晉升規(guī)則成長(zhǎng)歷程晉升規(guī)則28營(yíng)業(yè)部經(jīng)理晉升規(guī)則成長(zhǎng)歷程晉升規(guī)則29季度期交規(guī)模保費(fèi)（萬元）考核加分方式5在實(shí)際個(gè)人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加1個(gè)百分點(diǎn)計(jì)入考核10在實(shí)際個(gè)人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加3個(gè)百分點(diǎn)計(jì)入考核15在實(shí)際個(gè)人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加5個(gè)百分點(diǎn)計(jì)入考核銀保顧問、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核期內(nèi)個(gè)人期交保費(fèi)加分標(biāo)準(zhǔn)成長(zhǎng)歷程期繳加分規(guī)則30 營(yíng)業(yè)部

11、經(jīng)理、銀保顧問連續(xù)兩個(gè)月個(gè)人保費(fèi)為零可直接予以清退。 渠道經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、銀保顧問考核階段內(nèi)保費(fèi)指標(biāo)達(dá)成率低于10%，可直接予以清退、調(diào)整工作崗位或特別降級(jí)（即下降的職級(jí)數(shù)可不受限制）。成長(zhǎng)歷程其它規(guī)則31收獲篇32個(gè)人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼基本工資個(gè)人績(jī)效提獎(jiǎng)+薪資福利結(jié)構(gòu)薪酬結(jié)構(gòu)年終獎(jiǎng)+33薪資福利結(jié)構(gòu)薪酬結(jié)構(gòu)銀保顧問基本工資業(yè)務(wù)補(bǔ)貼年終獎(jiǎng)績(jī)效提獎(jiǎng)34薪資福利結(jié)構(gòu)基本工資地區(qū)類別C類1.0銀保顧問首席銀保顧問三檔5400二檔5000一檔4600資深銀保顧問三檔4200二檔3800一檔3400高級(jí)銀保顧問三檔3000二檔2700一檔2400中級(jí)銀保顧問三檔2100二檔1800一檔1500初級(jí)銀保顧問三檔

12、1200二檔1000一檔80035薪資福利結(jié)構(gòu)個(gè)人績(jī)效提獎(jiǎng)銀保顧問的個(gè)人績(jī)效包含首期月績(jī)效和續(xù)期績(jī)效兩個(gè)部分。首期月績(jī)效提獎(jiǎng)=（各險(xiǎn)種月首期規(guī)模保費(fèi)對(duì)應(yīng)險(xiǎn)種首期績(jī)效提獎(jiǎng)比例）90%續(xù)期績(jī)效提獎(jiǎng)=（各險(xiǎn)種續(xù)期規(guī)模保費(fèi)對(duì)應(yīng)險(xiǎn)種續(xù)期對(duì)應(yīng)年限的績(jī)效提獎(jiǎng)比例）36薪資福利結(jié)構(gòu)個(gè)人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼說明：1、只有在滿足本職級(jí)最低起付標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，可享受相應(yīng)的個(gè)人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼。 2、個(gè)人補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)為1。37薪資福利結(jié)構(gòu)年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)=（各險(xiǎn)種全年首期規(guī)模保費(fèi)對(duì)應(yīng)險(xiǎn)種首期績(jī)效提獎(jiǎng)比例）10%38薪資福利結(jié)構(gòu)薪酬結(jié)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理基本工資個(gè)人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)補(bǔ)貼管理績(jī)效年終獎(jiǎng)個(gè)人績(jī)效提獎(jiǎng)39薪資福利結(jié)構(gòu)基本工資地區(qū)類

13、別C類1.0營(yíng)業(yè)部經(jīng)理資深營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔5400二檔5000一檔4600高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔4200二檔3800一檔3400中級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔3000二檔2700一檔2400初級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三檔2100二檔1800一檔150040薪資福利結(jié)構(gòu)個(gè)人與管理資效個(gè)人績(jī)效參照銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。管理績(jī)效=（所轄團(tuán)隊(duì)（不含本人）各險(xiǎn)種月首期規(guī)模保費(fèi)對(duì)應(yīng)險(xiǎn)種首期管理績(jī)效提獎(jiǎng)比例）90%營(yíng)業(yè)部經(jīng)理41薪資福利結(jié)構(gòu)個(gè)人與團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼營(yíng)業(yè)部經(jīng)理個(gè)人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：42薪資福利結(jié)構(gòu)個(gè)人與團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：43薪資福利結(jié)構(gòu)個(gè)人與管理年終獎(jiǎng)個(gè)人年終獎(jiǎng)參照銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行管理年終獎(jiǎng)=（所轄團(tuán)隊(duì)（不含本人）各險(xiǎn)種

14、全年首期規(guī)模保費(fèi)對(duì)應(yīng)險(xiǎn)種首期管理績(jī)效提獎(jiǎng)比例）10%個(gè)人年終獎(jiǎng)管理年終獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理44周杰倫假設(shè)條件：職級(jí)：銀保顧問初級(jí)三檔負(fù)責(zé)渠道：工行業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)區(qū)間:12月1日-31日業(yè)績(jī)：期繳保費(fèi)平臺(tái):12萬元，躉繳保費(fèi)平臺(tái)150萬元。年終保費(fèi)為：期繳110萬元;躉繳保費(fèi)1200萬元。結(jié)果：基本工資 1200元月度績(jī)效提獎(jiǎng)：5670 元個(gè)人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼：450元福利：600元，月收入合計(jì)：7920元年終獎(jiǎng)為：5600元。本月合計(jì)收入:13520元。薪資福利結(jié)構(gòu)收獲演示45五險(xiǎn)一金過節(jié)費(fèi)午餐補(bǔ)貼取暖/降溫費(fèi)獨(dú)生子女費(fèi)其他福利+薪資福利結(jié)構(gòu)福利結(jié)構(gòu)46薪資福利結(jié)構(gòu)五險(xiǎn)一金公積金醫(yī)療生育工傷養(yǎng)老47薪資福利結(jié)構(gòu)過節(jié)費(fèi)元旦+春節(jié)婦女節(jié)五一+端午中秋+國(guó)慶過節(jié)費(fèi)48薪資福利結(jié)構(gòu)其它福利結(jié)婚賀禮新生兒賀禮 奠儀開工利市49薪資福利結(jié)構(gòu)綜合福利保障員工綜合福利保障（費(fèi)用由公司支付）保