銀行風(fēng)險排查報告

Word———銀行風(fēng)險排查報告時間過的飛速,工作也到了尾聲,回頭看了看,發(fā)覺許多東西,也發(fā)覺了許多問題,是該沉下心來,把這次的自查報告給寫出來了。以下是筆芯我為大家收集整理的銀行風(fēng)險排查報告。

銀行風(fēng)險排查報告第1篇

根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估方法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分熟悉案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，依據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際狀況，樂觀做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。

酒財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

一、財務(wù)資金平安方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清楚的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避開流淌性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避開案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠懇守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

三、部門改進(jìn)措施：

通過此次仔細(xì)自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的熟悉，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，平安就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)覺風(fēng)險存在，能準(zhǔn)時在向上級匯報的同時樂觀進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

銀行風(fēng)險排查報告第2篇

為防范化解運(yùn)營操作風(fēng)險，依據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運(yùn)營操作風(fēng)險排查工作，特殊針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行仔細(xì)認(rèn)真的排查，詳細(xì)如下：

一、運(yùn)營主管履職狀況。

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)覺有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)平安運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

對查庫登記簿所記載狀況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)覺有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能認(rèn)真核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

能按規(guī)定準(zhǔn)時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析緣由，提出處理看法，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)覺的.存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業(yè)務(wù)。

通過對全部人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)覺有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)覺存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不全都而進(jìn)行入賬的一象。

三、內(nèi)外部對賬。

經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能準(zhǔn)時、規(guī)范。運(yùn)營主管能根據(jù)要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符緣由及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營主管簽章后準(zhǔn)時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并準(zhǔn)時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。

四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)覺有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理準(zhǔn)時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)挨次進(jìn)行沖正處理。

五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。

六、重要空白憑證使用管理。

通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證明書、定期存單，能由運(yùn)營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證明書）號碼（后四位），簽章證明定期存單發(fā)出的真實性。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

七、自助設(shè)備管理。

通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)覺有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定準(zhǔn)時處理。

八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。

經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)特別時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時，能根據(jù)ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷緣由，后續(xù)處理狀況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回緣由，后續(xù)處理狀況等）。

九、內(nèi)外部檢查發(fā)覺問題整改狀況。

20xx年上半年運(yùn)營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)覺問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明緣由，并有針對性地分類實行措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯削減。

銀行風(fēng)險排查報告第3篇

近年來，銀行卡在國內(nèi)快速進(jìn)展，已成為廣闊人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和掌握風(fēng)險是當(dāng)前必需要解決的問題。依據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理狀況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了具體的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社依據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的詳細(xì)流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和掌握等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理狀況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格根據(jù)縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡平安用卡方面的宣揚(yáng)手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣揚(yáng)有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)學(xué)問，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康平安地向前進(jìn)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理狀況方面：目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理狀況方面：由于此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的'相關(guān)內(nèi)容。

五、關(guān)于資金清算及差錯處理狀況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間支配專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并準(zhǔn)時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險掌握在最低范圍。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)夫工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理狀況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

八、關(guān)于檢查監(jiān)督狀況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣闊客戶能夠平安用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

銀行風(fēng)險排查報告第4篇

近年來，銀行卡在國內(nèi)快速進(jìn)展，已成為廣闊人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和掌握風(fēng)險是當(dāng)前必需要解決的問題。依據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理狀況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了具體的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社依據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的`崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的詳細(xì)流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和掌握等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理狀況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格根據(jù)縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡平安用卡方面的宣揚(yáng)手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣揚(yáng)有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)學(xué)問，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康平安地向前進(jìn)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理狀況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理狀況方面：由于此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五、關(guān)于資金清算及差錯處理狀況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間支配專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并準(zhǔn)時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險掌握在最低范圍。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)夫工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理狀況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

八、關(guān)于檢查監(jiān)督狀況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣闊客戶能夠平安用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

銀行風(fēng)險排查報告第5篇

近年來，銀行卡在國內(nèi)快速進(jìn)展，已成為廣闊人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和掌握風(fēng)險是當(dāng)前必需要解決的問題。依據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理狀況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了具體的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社依據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的詳細(xì)流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和掌握等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理狀況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格根據(jù)縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡平安用卡方面的宣揚(yáng)手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣揚(yáng)有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)學(xué)問，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康平安地向前進(jìn)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理狀況方面：目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理狀況方面：由于此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五、關(guān)于資金清算及差錯處理狀況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間支配專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并準(zhǔn)時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險掌握在最低范圍。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)夫工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理狀況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

八、關(guān)于檢查監(jiān)督狀況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣闊客戶能夠平安用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

銀行風(fēng)險排查報告第6篇

為切實貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，樂觀開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查狀況匯報如下：

一、組織開展?fàn)顩r

為保證此次自查工作能夠順當(dāng)開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌握、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險暴露狀況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險得到有效掌握。

（一）同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r

目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元，分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。

（二）內(nèi)掌握度建設(shè)執(zhí)行方面

1.內(nèi)控管理狀況。我行建立掩蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理方法》，并嚴(yán)格根據(jù)此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度方法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)托付書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執(zhí)行相應(yīng)的制度與方法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理狀況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門XX部將嚴(yán)格根據(jù)授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或躲避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

（三）同業(yè)賬戶開立管理方面

我行嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立狀況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來狀況準(zhǔn)時進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶狀況。不存在異地賬戶給市場中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣供應(yīng)通道，定期收取固定費(fèi)用。

（四）同業(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面

同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。

（一）同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

（二）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

（三）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未消失不良業(yè)務(wù)。

（四）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調(diào)整利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱蔽、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計核算真實、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計處理合規(guī)真實，會計核算規(guī)范，準(zhǔn)時、完整、真實、精確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計科目和賬外核算、甚至不記賬的狀況。三是不存在實際擔(dān)當(dāng)業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

二、自查發(fā)覺的主要問題和風(fēng)險隱患

（一）未建立專營部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。

（二）我行對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

三、問題存在的緣由及分析

由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理方法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

四、整改及問責(zé)

隨著我行的日益進(jìn)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將詳細(xì)追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

五、下一步工作措施

定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險問題提示，該行結(jié)合自身實際狀況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全掩蓋。

有效整改。針對每次自查中發(fā)覺的問題，實行有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，實行支配專員進(jìn)行實時跟蹤監(jiān)測，嚴(yán)格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對手準(zhǔn)入制度，實行名單制管理。實行措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流淌性。我行也將依據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的進(jìn)展不斷完善各項管理制度，嚴(yán)格根據(jù)制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)學(xué)問的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并嫻熟運(yùn)用到實際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

銀行風(fēng)險排查報告第7篇

20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查自查報告

為防范化解運(yùn)營操作風(fēng)險，依據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運(yùn)營操作風(fēng)險排查工作，特殊針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行仔細(xì)認(rèn)真的排查，詳細(xì)如下：

一、運(yùn)營主管履職狀況。

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)覺有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)平安運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

對查庫登記簿所記載狀況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)覺有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能認(rèn)真核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

能按規(guī)定準(zhǔn)時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析緣由，提出處理看法，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)覺的存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業(yè)務(wù)。

通過對全部人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)覺有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)覺存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不全都而進(jìn)行入賬的一象。

三、內(nèi)外部對賬。

經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能準(zhǔn)時、規(guī)范。運(yùn)營主管能根據(jù)要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符緣由及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營主管簽章后準(zhǔn)時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并準(zhǔn)時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的'對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。

四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)覺有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理準(zhǔn)時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)挨次進(jìn)行沖正處理。

五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管