外匯考試公共基礎(chǔ)

外匯考試公共基礎(chǔ)外匯考試公共基礎(chǔ)外匯考試公共基礎(chǔ)V:1.0精細整理，僅供參考外匯考試公共基礎(chǔ)日期：20xx年X月公共基礎(chǔ)一、單選題營業(yè)準備工作主要包括開機簽到、（）、請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。A.打印臨時軋賬單B.請領(lǐng)尾箱C.核點現(xiàn)金和重要空白憑證賬D.請領(lǐng)綜合柜員尾箱開啟業(yè)務(wù)終端后，柜員輸入本人柜員號和密碼，登陸外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成簽到。簽到后才能依次進行（）、請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金的操作。A.打印臨時軋賬單B.請領(lǐng)尾箱C.核點現(xiàn)金和重要空白憑證賬D.請領(lǐng)業(yè)務(wù)單據(jù)（）指外匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中用來記錄柜員日?，F(xiàn)金收付、重要空白憑證使用情況的虛擬錢箱。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實物尾箱D.綜合柜員尾箱()中記錄的現(xiàn)金及重要空白憑證變動情況應(yīng)與柜員管理的現(xiàn)金及重要空白憑證實物保持一致，做到賬實相符。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實物尾箱D.綜合柜員尾箱普通柜員每日營業(yè)簽到并請領(lǐng)（）后，打印臨時軋賬，與綜合柜員眼同核點現(xiàn)金和重要空白憑證賬實相符。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實物尾箱D.綜合柜員尾箱一個網(wǎng)點只能設(shè)置一個（），按一個臺席一個尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱并與實物尾箱相對應(yīng)。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實物尾箱D.綜合柜員尾箱普通柜員尾箱由綜合柜員創(chuàng)建，一個網(wǎng)點可以有（）個普通柜員尾箱。A．0B.1C.2D.多營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員()，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A.臨時簽退B.正式簽退C.無需簽退D.以上說法均不正確以下憑證中哪種不是重要空白憑證（）。A.活期外幣一本通B.定期外幣一本通C.外幣個人存款證明D.通用憑證以下業(yè)務(wù)憑證中，哪種是重要空白憑證（）A.境外匯款申請書B.定期外幣一本通C.結(jié)匯申請書D.通用憑證業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、()等。A.活期外幣一本通B.定期外幣一本通C.綠卡通卡D.通用憑證營業(yè)日終的處理工作主要包括()、柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案，柜員上繳尾箱，柜員簽退，機構(gòu)軋賬及機構(gòu)簽退。A.臨時簽退B.柜員軋帳C.盤點現(xiàn)金D.核對重空營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進行()。A.臨時簽退B.正式簽退C.上繳尾箱D.正式軋賬營業(yè)日終，柜員進行軋帳，有關(guān)柜員軋帳的說法正確的一項是（）。A.營業(yè)日終，柜員進行強行軋賬。B.現(xiàn)金、重要空白憑證實物與尾箱數(shù)據(jù)核對不符的，要及時查證，實在無法查證的，為不耽誤日終，只能做尾箱上繳處理。C.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，由普通柜員操作，無需綜合柜員授權(quán)。D.軋賬時，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進行核對，核對正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。下列關(guān)于簽退的說法不正確的是（）A.柜員簽退分為日間臨時簽退和日終正式簽退B.營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員臨時簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。C.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后才能進行正式簽退。D.網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機構(gòu)簽退。下列關(guān)于營業(yè)日終，相關(guān)處理事項的說法不正確的是（）A.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對現(xiàn)金和重要空白憑證進行上繳操作。B.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。C.業(yè)務(wù)檔案由支行長（局長）整理收妥后，在本網(wǎng)點保存?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。D.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后可通過柜員簽退交易進行柜員正式簽退。營業(yè)終了，網(wǎng)點所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由（）進行機構(gòu)軋賬工作。A.其他普通柜員B.綜合柜員C.支行長或支局長D.上述人員均可以完成機構(gòu)軋賬工作后，打印機構(gòu)軋賬單。()應(yīng)將網(wǎng)點當日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進行匯總，并與機構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進行核對。A.其他普通柜員B.綜合柜員C.支行長或支局長D.上述人員均可以網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由()辦理機構(gòu)簽退。A.其他普通柜員B.綜合柜員C.支行長或支局長D.上述人員均可以營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項不正確的是（）。A.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。B.重要空白憑證確認丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。C.應(yīng)付款掛賬使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。D.網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機構(gòu)簽退。以下不屬于有效身份證件的是（）A.居住在中國境內(nèi)中國公民的居民身份證。B.臺灣居民的護照。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及其外國永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。以下不屬于境外個人的有效實名證件的是（）A.臺灣居民的護照。B.外國公民的護照或外國人永久居留證；外國邊民的護照或所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及其外國永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。根據(jù)反洗錢法規(guī)的規(guī)定，客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理()業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。A.900美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。B.單筆金額在50美元的現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)。C.單筆6000美元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。D.單筆5000美元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)?？蛻粝蛲鈳艃π钯~戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值（）美元以上（不含）時，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。A.1000B.5000C.10000D.50000個人手持外幣現(xiàn)鈔，當日結(jié)匯累計金額在等值（）美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。A.1000B.5000C.10000D.50000客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值()美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。A.1000B.5000C.10000D.50000現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計最高限額均為等值()美元（含），超過日累計最高限額的不予辦理。A.1000B.5000C.10000D.50000個人購匯提鈔，當日累計金額在等值()美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》.A.1000B.5000C.10000D.50000二、多選題營業(yè)開始前，柜員需做好（）等相關(guān)業(yè)務(wù)準備工作。A．開機簽到B.請領(lǐng)尾箱C.請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金D.公布利率尾箱按使用人不同分為（）。A.普通柜員尾箱B.現(xiàn)金尾箱C.綜合柜員尾箱D.實物尾箱目前，我行開辦的個人外匯業(yè)務(wù)中，以下憑證中哪些是重要空白憑證（）。A.外幣理財開戶協(xié)議書B.外幣定期一本通C.外幣個人存款證明D.外幣活期一本通目前，我行開辦的個人外匯業(yè)務(wù)中，不屬于重要空白憑證的業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括以下哪些（）A.開戶專用憑單B.存款憑單C.外幣個人存款證明書D.通用憑證營業(yè)日終的處理工作主要包括:（）A.柜員軋賬B.柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案C.柜員上繳尾箱D.柜員臨時簽退下列關(guān)于營業(yè)日終，柜員軋帳的說法正確的是（）A.營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進行正式軋賬。B.軋賬時，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進行核對，核對正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。C.現(xiàn)金、重要空白憑證實物與尾箱數(shù)據(jù)核對不符的，要及時查證。當天未能查明原因的，現(xiàn)金做應(yīng)收或應(yīng)付掛賬處理。D.以上說法均正確下列關(guān)于營業(yè)日終，柜員相關(guān)處理事項的說法正確的是（）A.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對現(xiàn)金和重要空白憑證進行上繳操作。B.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。C.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級支行事后監(jiān)督?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。D.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后，柜員應(yīng)通過柜員簽退交易進行柜員正式簽退。下列關(guān)于簽退的說法正確的有（）A.柜員簽退分為日間臨時簽退和日終正式簽退B.營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員臨時簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。C.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱賬后，柜員應(yīng)通過柜員簽退交易進行柜員正式簽退。D.網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機構(gòu)簽退。營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項有（）A.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。B.重要空白憑證確認丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。C.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級支行事后監(jiān)督。D.網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機構(gòu)簽退。下列關(guān)于有效實名證件說法正確的是（）A.居住在中國境內(nèi)16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時身份證B.居住在中國境內(nèi)的16周歲以下中國公民的居民身份證或戶口簿。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及外國永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民的臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。有效證件一般應(yīng)具有()等信息。A.姓名B.號碼C.發(fā)證機關(guān)D.發(fā)證日期下列關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)辦理過程中涉及反洗錢方面的管理規(guī)定說法正確的是（）A.單筆或者當日累計等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、存取款和現(xiàn)金結(jié)售匯交易，單筆或者當日累計等值10萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等視為大額交易。B.各級機構(gòu)應(yīng)對涉嫌可疑的交易進行人工識別和分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時向當?shù)厝嗣胥y行、上一級管理機構(gòu)報告，并將可疑交易進行反洗錢黑名單維護。C.辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點和機構(gòu)，應(yīng)按規(guī)定識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。D.除法定有效證件外，為進一步確認身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件?？蛻舫种腥A人民共和國居民身份證件辦理以下（）業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。A.開立外幣賬戶。B.5000美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。C.單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)。D.單筆等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。下列關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)鈔類業(yè)務(wù)管理規(guī)定說法正確的有（）A.西聯(lián)、銀郵匯款現(xiàn)金收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均為等值10000美元（含）。B.客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元以上（不含）時，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。C.個人手持外幣現(xiàn)鈔，當日結(jié)匯累計金額在等值5000美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。D.個人購匯提鈔，當日累計金額在等值1萬美元以上（不含）時，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。下列業(yè)務(wù)的辦理過程中超過等值1萬美元需要提供相關(guān)的證明材料的是（）A.個人手持外幣現(xiàn)鈔，當日結(jié)匯累計金額。B.客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值。C.客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計限額。D.個人購匯提鈔，當日累計金額。判斷題營業(yè)準備工作主要包括開機簽到、請領(lǐng)尾箱、請領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。（對）系統(tǒng)尾箱是指系統(tǒng)中的“虛擬錢箱”，用于記錄業(yè)務(wù)辦理中現(xiàn)金及業(yè)務(wù)空白憑證的領(lǐng)用、上繳及使用等情況。（對）一個網(wǎng)點只能設(shè)置一個綜合柜員尾箱，按一個臺席一個尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱。（對）普通柜員尾箱具有向上級請領(lǐng)憑證、上繳憑證和繳撥款的管理功能，但不能辦理現(xiàn)金收付和涉及憑證交易的業(yè)務(wù)。（錯）普通柜員尾箱現(xiàn)金不足或超限時，應(yīng)向支行長（局長）領(lǐng)款。（錯）為加強個人外匯業(yè)務(wù)的管理，辦理個人外匯外匯業(yè)務(wù)中所涉及的憑證均作為重要空白憑證來管理。（錯）業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、通用憑證等。（對）營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進行臨時軋賬，打印柜員軋賬單。（錯）營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應(yīng)做柜員正式簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（錯）營業(yè)終了，網(wǎng)點所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由綜合柜員進行機構(gòu)軋賬工作。（對）營業(yè)日終，支行長應(yīng)將網(wǎng)點當日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進行匯總，并與機構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進行核對。（錯）營業(yè)日終，網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的所有普通柜員和綜合柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機構(gòu)簽退。（對）營業(yè)日終，業(yè)務(wù)檔案由支行長整理收妥后，上交一級支行事后監(jiān)督。（錯）營業(yè)日終，柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對現(xiàn)金和重要空白憑證進行上繳操作。（對）營業(yè)日終，現(xiàn)金及重要空白憑證上繳完成后，普通柜員應(yīng)在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行上繳尾箱的操作。（對）居住在中國境內(nèi)中國公民僅憑護照就可辦理個人外匯業(yè)務(wù)。（錯）根據(jù)我行的個人外匯業(yè)務(wù)制度規(guī)定：居住在境內(nèi)或境外的華僑憑中國護照及外國永久居留證明方可辦理個人外匯業(yè)務(wù)。（對）法定有效證件外，為進一步確認客戶身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件。（對）客戶辦理業(yè)務(wù)的有效證件一般應(yīng)具有姓名、號碼、發(fā)證機關(guān)、發(fā)證日期、有效期、照片等信息。（對）香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證可以作為有效證件在我行辦理個人外匯業(yè)務(wù)。（對）辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點和機構(gòu)在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對）客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理單筆等值1萬美元（不含）以上的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。（對）客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上