外匯考試公共基礎(chǔ)

外匯考試公共基礎(chǔ)外匯考試公共基礎(chǔ)外匯考試公共基礎(chǔ)V:1.0精細(xì)整理，僅供參考外匯考試公共基礎(chǔ)日期：20xx年X月公共基礎(chǔ)一、單選題營業(yè)準(zhǔn)備工作主要包括開機(jī)簽到、（）、請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。A.打印臨時(shí)軋賬單B.請(qǐng)領(lǐng)尾箱C.核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬D.請(qǐng)領(lǐng)綜合柜員尾箱開啟業(yè)務(wù)終端后，柜員輸入本人柜員號(hào)和密碼，登陸外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成簽到。簽到后才能依次進(jìn)行（）、請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金的操作。A.打印臨時(shí)軋賬單B.請(qǐng)領(lǐng)尾箱C.核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬D.請(qǐng)領(lǐng)業(yè)務(wù)單據(jù)（）指外匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中用來記錄柜員日?，F(xiàn)金收付、重要空白憑證使用情況的虛擬錢箱。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實(shí)物尾箱D.綜合柜員尾箱()中記錄的現(xiàn)金及重要空白憑證變動(dòng)情況應(yīng)與柜員管理的現(xiàn)金及重要空白憑證實(shí)物保持一致，做到賬實(shí)相符。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實(shí)物尾箱D.綜合柜員尾箱普通柜員每日營業(yè)簽到并請(qǐng)領(lǐng)（）后，打印臨時(shí)軋賬，與綜合柜員眼同核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬實(shí)相符。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實(shí)物尾箱D.綜合柜員尾箱一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置一個(gè)（），按一個(gè)臺(tái)席一個(gè)尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱并與實(shí)物尾箱相對(duì)應(yīng)。A.系統(tǒng)尾箱B.普通柜員尾箱C.實(shí)物尾箱D.綜合柜員尾箱普通柜員尾箱由綜合柜員創(chuàng)建，一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)可以有（）個(gè)普通柜員尾箱。A．0B.1C.2D.多營業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員()，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A.臨時(shí)簽退B.正式簽退C.無需簽退D.以上說法均不正確以下憑證中哪種不是重要空白憑證（）。A.活期外幣一本通B.定期外幣一本通C.外幣個(gè)人存款證明D.通用憑證以下業(yè)務(wù)憑證中，哪種是重要空白憑證（）A.境外匯款申請(qǐng)書B.定期外幣一本通C.結(jié)匯申請(qǐng)書D.通用憑證業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、()等。A.活期外幣一本通B.定期外幣一本通C.綠卡通卡D.通用憑證營業(yè)日終的處理工作主要包括()、柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案，柜員上繳尾箱，柜員簽退，機(jī)構(gòu)軋賬及機(jī)構(gòu)簽退。A.臨時(shí)簽退B.柜員軋帳C.盤點(diǎn)現(xiàn)金D.核對(duì)重空營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行()。A.臨時(shí)簽退B.正式簽退C.上繳尾箱D.正式軋賬營業(yè)日終，柜員進(jìn)行軋帳，有關(guān)柜員軋帳的說法正確的一項(xiàng)是（）。A.營業(yè)日終，柜員進(jìn)行強(qiáng)行軋賬。B.現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物與尾箱數(shù)據(jù)核對(duì)不符的，要及時(shí)查證，實(shí)在無法查證的，為不耽誤日終，只能做尾箱上繳處理。C.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，由普通柜員操作，無需綜合柜員授權(quán)。D.軋賬時(shí)，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當(dāng)天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號(hào)碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。下列關(guān)于簽退的說法不正確的是（）A.柜員簽退分為日間臨時(shí)簽退和日終正式簽退B.營業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員臨時(shí)簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。C.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后才能進(jìn)行正式簽退。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。下列關(guān)于營業(yè)日終，相關(guān)處理事項(xiàng)的說法不正確的是（）A.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。B.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。C.業(yè)務(wù)檔案由支行長（局長）整理收妥后，在本網(wǎng)點(diǎn)保存?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實(shí)物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。D.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后可通過柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。營業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由（）進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬工作。A.其他普通柜員B.綜合柜員C.支行長或支局長D.上述人員均可以完成機(jī)構(gòu)軋賬工作后，打印機(jī)構(gòu)軋賬單。()應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并與機(jī)構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。A.其他普通柜員B.綜合柜員C.支行長或支局長D.上述人員均可以網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由()辦理機(jī)構(gòu)簽退。A.其他普通柜員B.綜合柜員C.支行長或支局長D.上述人員均可以營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項(xiàng)不正確的是（）。A.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。B.重要空白憑證確認(rèn)丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。C.應(yīng)付款掛賬使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。以下不屬于有效身份證件的是（）A.居住在中國境內(nèi)中國公民的居民身份證。B.臺(tái)灣居民的護(hù)照。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護(hù)照及其外國永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。以下不屬于境外個(gè)人的有效實(shí)名證件的是（）A.臺(tái)灣居民的護(hù)照。B.外國公民的護(hù)照或外國人永久居留證；外國邊民的護(hù)照或所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護(hù)照及其外國永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。根據(jù)反洗錢法規(guī)的規(guī)定，客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理()業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。A.900美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。B.單筆金額在50美元的現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)。C.單筆6000美元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。D.單筆5000美元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。A.1000B.5000C.10000D.50000個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額在等值（）美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。A.1000B.5000C.10000D.50000客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。A.1000B.5000C.10000D.50000現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計(jì)最高限額均為等值()美元（含），超過日累計(jì)最高限額的不予辦理。A.1000B.5000C.10000D.50000個(gè)人購匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額在等值()美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》.A.1000B.5000C.10000D.50000二、多選題營業(yè)開始前，柜員需做好（）等相關(guān)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作。A．開機(jī)簽到B.請(qǐng)領(lǐng)尾箱C.請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金D.公布利率尾箱按使用人不同分為（）。A.普通柜員尾箱B.現(xiàn)金尾箱C.綜合柜員尾箱D.實(shí)物尾箱目前，我行開辦的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，以下憑證中哪些是重要空白憑證（）。A.外幣理財(cái)開戶協(xié)議書B.外幣定期一本通C.外幣個(gè)人存款證明D.外幣活期一本通目前，我行開辦的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，不屬于重要空白憑證的業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括以下哪些（）A.開戶專用憑單B.存款憑單C.外幣個(gè)人存款證明書D.通用憑證營業(yè)日終的處理工作主要包括:（）A.柜員軋賬B.柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案C.柜員上繳尾箱D.柜員臨時(shí)簽退下列關(guān)于營業(yè)日終，柜員軋帳的說法正確的是（）A.營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行正式軋賬。B.軋賬時(shí)，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當(dāng)天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號(hào)碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。C.現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物與尾箱數(shù)據(jù)核對(duì)不符的，要及時(shí)查證。當(dāng)天未能查明原因的，現(xiàn)金做應(yīng)收或應(yīng)付掛賬處理。D.以上說法均正確下列關(guān)于營業(yè)日終，柜員相關(guān)處理事項(xiàng)的說法正確的是（）A.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。B.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。C.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級(jí)支行事后監(jiān)督。現(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實(shí)物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。D.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后，柜員應(yīng)通過柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。下列關(guān)于簽退的說法正確的有（）A.柜員簽退分為日間臨時(shí)簽退和日終正式簽退B.營業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員臨時(shí)簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。C.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱賬后，柜員應(yīng)通過柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項(xiàng)有（）A.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。B.重要空白憑證確認(rèn)丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。C.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級(jí)支行事后監(jiān)督。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。下列關(guān)于有效實(shí)名證件說法正確的是（）A.居住在中國境內(nèi)16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時(shí)身份證B.居住在中國境內(nèi)的16周歲以下中國公民的居民身份證或戶口簿。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護(hù)照及外國永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民的臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。有效證件一般應(yīng)具有()等信息。A.姓名B.號(hào)碼C.發(fā)證機(jī)關(guān)D.發(fā)證日期下列關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)辦理過程中涉及反洗錢方面的管理規(guī)定說法正確的是（）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、存取款和現(xiàn)金結(jié)售匯交易，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等視為大額交易。B.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)涉嫌可疑的交易進(jìn)行人工識(shí)別和分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并將可疑交易進(jìn)行反洗錢黑名單維護(hù)。C.辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)，應(yīng)按規(guī)定識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。D.除法定有效證件外，為進(jìn)一步確認(rèn)身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件?？蛻舫种腥A人民共和國居民身份證件辦理以下（）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。A.開立外幣賬戶。B.5000美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。C.單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)。D.單筆等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。下列關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)鈔類業(yè)務(wù)管理規(guī)定說法正確的有（）A.西聯(lián)、銀郵匯款現(xiàn)金收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均為等值10000美元（含）。B.客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。C.個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。D.個(gè)人購匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額在等值1萬美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。下列業(yè)務(wù)的辦理過程中超過等值1萬美元需要提供相關(guān)的證明材料的是（）A.個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額。B.客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值。C.客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)限額。D.個(gè)人購匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額。判斷題營業(yè)準(zhǔn)備工作主要包括開機(jī)簽到、請(qǐng)領(lǐng)尾箱、請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。（對(duì)）系統(tǒng)尾箱是指系統(tǒng)中的“虛擬錢箱”，用于記錄業(yè)務(wù)辦理中現(xiàn)金及業(yè)務(wù)空白憑證的領(lǐng)用、上繳及使用等情況。（對(duì)）一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置一個(gè)綜合柜員尾箱，按一個(gè)臺(tái)席一個(gè)尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱。（對(duì)）普通柜員尾箱具有向上級(jí)請(qǐng)領(lǐng)憑證、上繳憑證和繳撥款的管理功能，但不能辦理現(xiàn)金收付和涉及憑證交易的業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）普通柜員尾箱現(xiàn)金不足或超限時(shí)，應(yīng)向支行長（局長）領(lǐng)款。（錯(cuò)）為加強(qiáng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的管理，辦理個(gè)人外匯外匯業(yè)務(wù)中所涉及的憑證均作為重要空白憑證來管理。（錯(cuò)）業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、通用憑證等。（對(duì)）營業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行臨時(shí)軋賬，打印柜員軋賬單。（錯(cuò)）營業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員正式簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（錯(cuò)）營業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由綜合柜員進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬工作。（對(duì)）營業(yè)日終，支行長應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并與機(jī)構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。（錯(cuò)）營業(yè)日終，網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有普通柜員和綜合柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。（對(duì)）營業(yè)日終，業(yè)務(wù)檔案由支行長整理收妥后，上交一級(jí)支行事后監(jiān)督。（錯(cuò)）營業(yè)日終，柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。（對(duì)）營業(yè)日終，現(xiàn)金及重要空白憑證上繳完成后，普通柜員應(yīng)在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行上繳尾箱的操作。（對(duì)）居住在中國境內(nèi)中國公民僅憑護(hù)照就可辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）根據(jù)我行的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)制度規(guī)定：居住在境內(nèi)或境外的華僑憑中國護(hù)照及外國永久居留證明方可辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（對(duì)）法定有效證件外，為進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件。（對(duì)）客戶辦理業(yè)務(wù)的有效證件一般應(yīng)具有姓名、號(hào)碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、發(fā)證日期、有效期、照片等信息。（對(duì)）香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證可以作為有效證件在我行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（對(duì)）辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理單筆等值1萬美元（不含）以上的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。（對(duì)）客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上