機(jī)構(gòu)課件-期繳業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)材料

主要內(nèi)容一、廣西互動業(yè)務(wù)整體發(fā)展情況二、廣西互動

期繳業(yè)務(wù)拓展工作匯報(bào)三、

的收獲和思考一、廣西互動業(yè)務(wù)整體發(fā)展情況2014年，廣西互動在以總經(jīng)理為首的新班子正確 下，目標(biāo)明確、提前謀劃、節(jié)奏明快、積極奮進(jìn)，全力奮戰(zhàn)開門紅、拼搏二季度，以時不我待的精神，業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)并進(jìn)，積極開拓規(guī)模業(yè)務(wù)，提前5個月達(dá)成全年保費(fèi)計(jì)劃為緊跟分公司全面業(yè)務(wù)的工作節(jié)奏爭取了時間、為搭建千萬元期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺奠定了基礎(chǔ)！主要內(nèi)容一、廣西互動業(yè)務(wù)整體發(fā)展情況二、廣西互動

期繳業(yè)務(wù)拓展工作匯報(bào)三、

的收獲和思考的2013年7月份以前，郵政業(yè)務(wù)歸屬廣西互動

開拓，廣西互動部處于非銀保、非互動的尷尬境地，而郵政保費(fèi)掩蓋了互動業(yè)務(wù)的真正發(fā)展水平。2013年7月份以后，廣西

新班子對互動

業(yè)務(wù)重新進(jìn)行整合，郵政業(yè)務(wù)回歸銀保，互動業(yè)務(wù)重新走回正軌。著業(yè)務(wù)重新起步、隊(duì)伍重新發(fā)展、一切重頭再來的巨大

！業(yè)務(wù)分割后， 隊(duì)伍幾乎無人的 境地?！爱a(chǎn)代壽”業(yè)務(wù)過度依賴幾筆大單業(yè)務(wù)，與財(cái)險(xiǎn)的關(guān)系仍然停留在簡單的聯(lián)合展業(yè)層面。期繳產(chǎn)品相對復(fù)雜，財(cái)險(xiǎn)銷售

無所適從。財(cái)險(xiǎn)銷售

缺乏銷售期繳產(chǎn)品銷售技巧?；雨?duì)伍管理未建立成

活動量管理和業(yè)績追蹤制度。的一、重建隊(duì)伍，緊跟隊(duì)伍建設(shè)節(jié)奏2013年四季度，廣西

在新班子的帶領(lǐng)下，全面開展隊(duì)伍建設(shè)工作，備戰(zhàn)2014年開門紅?；?/p>

緊跟

工作節(jié)奏，推出了四季度隊(duì)伍建設(shè)方案。2013年11月，在廣西持下，抓住區(qū)域黨建的契機(jī)，與財(cái)險(xiǎn)聯(lián)合出臺了新班子的指導(dǎo)和支《城區(qū)綜合銷售隊(duì)伍建設(shè)工作方案》，提出了打造一支“既能銷售財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品、又能銷售壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特種兵隊(duì)伍”的工作目標(biāo)。2013年11月，抓住聯(lián)合下發(fā)《2014年人保壽險(xiǎn)百萬身價惠民兩全保險(xiǎn)“產(chǎn)代壽”期交業(yè)務(wù)推動方案》區(qū)域黨建業(yè)務(wù)協(xié)作方案的契機(jī)，提出對標(biāo)財(cái)險(xiǎn)縣區(qū)機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)“一對一”的隊(duì)伍建設(shè)目標(biāo)，為重建隊(duì)伍提供了有力依據(jù)。二、強(qiáng)化管理，挖掘隊(duì)伍業(yè)務(wù)開拓潛力明確目標(biāo)明確每月保費(fèi)目標(biāo)明確每周保費(fèi)目標(biāo)明確每旬保費(fèi)目標(biāo)明確每人保費(fèi)目標(biāo)通過對美好生活等期繳主打產(chǎn)品保費(fèi)、產(chǎn)說會場次進(jìn)行摘標(biāo)激發(fā)業(yè)務(wù)伙伴，每家機(jī)構(gòu)、每個人保費(fèi)目標(biāo)、細(xì)化業(yè)務(wù)追蹤。二、強(qiáng)化管理，挖掘隊(duì)伍業(yè)務(wù)開拓潛力提升技能全區(qū)互動專員集中培訓(xùn)互動部現(xiàn)場培訓(xùn)各三級機(jī)構(gòu)以會代訓(xùn)集中進(jìn)行期繳主打產(chǎn)品通關(guān)二、強(qiáng)化管理，挖掘隊(duì)伍業(yè)務(wù)開拓潛力細(xì)化追蹤下午 機(jī)構(gòu)總結(jié)上午

業(yè)績通報(bào)每周工作計(jì)劃收集通報(bào)每月重點(diǎn)業(yè)務(wù)分析通報(bào)微社區(qū)典型經(jīng)驗(yàn)在以 總經(jīng)理為首的廣西新班子指導(dǎo)下，廣西公司企業(yè)文化得到了前所未有的提升，

平臺得到了充分的利用，發(fā)揮了前所未有的作用，業(yè)務(wù)伙伴們在平臺上你追我趕、各抒己見，工作中的經(jīng)驗(yàn)和建議，業(yè)務(wù)追蹤效果顯著提高。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺重塑關(guān)系總經(jīng)理室層面（

設(shè)計(jì)）抓住區(qū)域黨建工作契機(jī)，通過會、建設(shè)、公益助學(xué)送關(guān)愛等活、文化動方式，進(jìn)一步加強(qiáng)交流，改變過去單一的大單業(yè)務(wù)聯(lián)合展業(yè)的溝通模式，建立產(chǎn)壽險(xiǎn)常態(tài)化的交流平臺。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺重塑關(guān)系部門層面（強(qiáng)化溝通）產(chǎn)壽險(xiǎn)交叉銷售部門不定期就階段性工作、重點(diǎn)工作召開黨建業(yè)務(wù)協(xié)作聯(lián)席會，組成聯(lián)合督導(dǎo)小組前往產(chǎn)壽險(xiǎn)廣西各級機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)幫扶、聯(lián)合展業(yè)等工作。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺重塑關(guān)系三級機(jī)構(gòu)層面（創(chuàng)新模式）、9月15日超強(qiáng)臺風(fēng)

“威馬遜”、第15號臺風(fēng)“海鷗”正面襲擊廣西北部灣沿海，北海、欽州、防城港等廣西沿海城市受災(zāi)嚴(yán)重，損失巨大。面對

，

總經(jīng)理帶領(lǐng)工作組親赴災(zāi)區(qū)指導(dǎo)救災(zāi)工作，針對

發(fā)生使當(dāng)?shù)厝吮Ｘ?cái)險(xiǎn)理賠及服務(wù)工作量暴增、理賠查勘緊缺的情況，指示當(dāng)?shù)貕垭U(xiǎn)公司創(chuàng)新交叉互動工作模式，積極主動協(xié)助當(dāng)?shù)刎?cái)險(xiǎn)公司做好災(zāi)后理賠服務(wù)工作，由三家分支機(jī)構(gòu)緊 調(diào)精兵強(qiáng)將組成專項(xiàng)工作小組，經(jīng)財(cái)險(xiǎn)公司培訓(xùn)，與人保財(cái)險(xiǎn)的 們一同奔赴受災(zāi)一線進(jìn)行實(shí)地查勘，得到財(cái)險(xiǎn)公司的高度認(rèn)可，發(fā)來感謝信。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺抓住契機(jī)2013年11月，在廣西總經(jīng)理室的指導(dǎo)和支持下，分公司互動部充分利用廣西人保產(chǎn)壽險(xiǎn)開展區(qū)域黨建工作、制定區(qū)域黨建業(yè)務(wù)協(xié)作方案的契機(jī)，加強(qiáng)與財(cái)險(xiǎn)交叉銷售分管及相關(guān)部門的溝通，通過了《2014年人保壽險(xiǎn)百萬身價惠民兩全保險(xiǎn)“產(chǎn)代壽”期交業(yè)務(wù)推動方案》。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺抓準(zhǔn)產(chǎn)品一車一單收入翻番產(chǎn)品形態(tài)符合財(cái)險(xiǎn)銷售 ，幫助提高財(cái)險(xiǎn)銷售 收入，穩(wěn)定隊(duì)伍。搭配銷售有利于充分利用人保品牌的競爭力，提升客戶對人保品牌的忠誠度。滿足車險(xiǎn)客戶對一站式投保、理賠服務(wù)的需求，、省時、更。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺做好細(xì)節(jié)一、

手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)二、

雙方工作流程三、客戶宣傳四、

業(yè)務(wù)培訓(xùn)財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員協(xié)助客戶填寫投保單將投保單交財(cái)險(xiǎn)項(xiàng)目匯總投保單交壽險(xiǎn)項(xiàng)目、制作交接收集投上簽字壽險(xiǎn)項(xiàng)目保單，并在交接交接。交壽險(xiǎn)前臺出單、扣款收集已打印，并將保，辦理交接壽險(xiǎn)項(xiàng)目的保單、制作交接單交財(cái)險(xiǎn)項(xiàng)目手續(xù)。三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺上，向產(chǎn)壽險(xiǎn)各地市進(jìn)行了業(yè)務(wù)14年開門紅打招呼會議上，向全轄三、四級聯(lián)合啟動2013年11月，在廣西人保區(qū)域黨 工作協(xié)作方案宣導(dǎo)動員。2013年11月機(jī)構(gòu)進(jìn)開門紅上，向全轄三、四級機(jī)構(gòu)2013年12進(jìn)行宣導(dǎo)三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺聯(lián)合培訓(xùn)做好對全區(qū)財(cái)險(xiǎn)銷售的產(chǎn)品培訓(xùn)選取試點(diǎn)，開展對財(cái)險(xiǎn)電銷

的培訓(xùn)選取試點(diǎn)，開展對財(cái)險(xiǎn)

的培訓(xùn)三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺創(chuàng)新模式抓住人保客戶節(jié)的契機(jī)，舉辦聯(lián)合客戶答謝會資源共享，舉辦車險(xiǎn)VIP客戶答謝會選取試點(diǎn)，舉辦特別產(chǎn)說會三、借力財(cái)險(xiǎn)，搭建產(chǎn)代壽期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)平臺產(chǎn)壽險(xiǎn)玉林市

聯(lián)合產(chǎn)說會產(chǎn)壽險(xiǎn)玉林市

充分利用財(cái)選取當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的縣域?yàn)樵圏c(diǎn)，鎖定目標(biāo)客戶群體，將產(chǎn)說會包裝為“

保險(xiǎn)

支公司客戶節(jié)暨VIP客戶聯(lián)誼會”，

以“?！钡拿x向客戶發(fā)送請柬。在本場產(chǎn)說會上，現(xiàn)場簽到客戶150人，意向保單67份，百萬身價保費(fèi)收入達(dá)26萬元，財(cái)險(xiǎn)廣西

也在其

對本場產(chǎn)說會進(jìn)行總結(jié)，在全區(qū)逐步推動聯(lián)合產(chǎn)說會的模式。關(guān)鍵點(diǎn)一：

重視產(chǎn)壽險(xiǎn)玉林市

認(rèn)真

人保產(chǎn)壽險(xiǎn)區(qū)域黨建業(yè)務(wù)協(xié)作工作，以產(chǎn)壽險(xiǎn)區(qū)公司“一車一單”業(yè)務(wù)協(xié)作方案為險(xiǎn)總公司5月18日“客戶節(jié)”的契機(jī)，切入點(diǎn)，深入研討將方案落到實(shí)處的具體工作方案。關(guān)鍵點(diǎn)二：方式創(chuàng)新1、在召開產(chǎn)說會前，壽險(xiǎn)玉林市

借鑒銀保

特訓(xùn)營的方式，集中財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，確定每人

邀約客戶目標(biāo)數(shù)，并由聯(lián)合工作組

進(jìn)行邀約客戶業(yè)績通報(bào)，為產(chǎn)說會的成功召開奠定基礎(chǔ)。2、改變過去由財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員邀約客戶參加壽險(xiǎn)公司產(chǎn)說會的方式，借力財(cái)險(xiǎn)“客戶節(jié)”，舉辦聯(lián)合產(chǎn)說會。關(guān)鍵點(diǎn)三：關(guān)注細(xì)節(jié)篩選客戶產(chǎn)說會包裝方式邀約客戶

、請柬細(xì)節(jié)產(chǎn)說會上產(chǎn)壽險(xiǎn)

的配合財(cái)險(xiǎn)各級機(jī)構(gòu)員工、 員是 的客戶財(cái)險(xiǎn)車險(xiǎn)客戶是

的客戶財(cái)險(xiǎn)車險(xiǎn)電銷客戶是

的客戶財(cái)險(xiǎn)車商

客戶是

的客戶財(cái)險(xiǎn)法人客戶的員工是 的客戶…………主要內(nèi)容一、廣西互動業(yè)務(wù)整體發(fā)展情況二、廣西互動

期繳業(yè)務(wù)拓展工作匯報(bào)三、

的收獲和思考在產(chǎn)壽險(xiǎn)廣西的共同努力下、在廣西全轄互動將士的努力拼搏下，截至10月31日，廣西互動 期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)收入907萬元，其中，互動產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入410萬元，占比45%；互動直銷保費(fèi)收入497萬元，占比55%。百萬身價期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)收入562萬元，占整體期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)的61%，其中互動產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入342萬元，占比61%；互動直銷保費(fèi)收入220萬元，占比39%。的收獲產(chǎn)壽險(xiǎn)各級