證券公司理財(cái)投資培訓(xùn)教材課件

a1投資理財(cái)助你成功共享成果a1投資理財(cái)助你成功共享成果a2

理財(cái)就是通過積累和管理你的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)你未來特定目標(biāo)的一系列決定。什么是理財(cái)？a2理財(cái)就是通過積累和管理你的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)你未來特定a3為什么要理財(cái)？

積累財(cái)富，讓自己和家庭有一個(gè)舒適的生活，是很多朋友經(jīng)常談?wù)摰脑掝}，也是每個(gè)人心里一個(gè)美好的愿望

盡早實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，積累一筆可觀財(cái)富的也是每個(gè)家庭和個(gè)人理想我們不能奢望一夜暴富，也不能天天勒緊褲帶過日子，必須努力構(gòu)建一個(gè)全面的、科學(xué)的、多元互補(bǔ)的財(cái)務(wù)體系，獲取家庭和個(gè)人財(cái)務(wù)的最大自由。我們必須提前規(guī)劃自己的退休生活，子女教育費(fèi)用成為家庭的重要開支，理財(cái)?shù)囊笕找嫫惹?/p>

a3為什么要理財(cái)？積累財(cái)富，讓自己和家庭有一個(gè)舒適的生活，a4減輕稅負(fù)退休保障

子女教育

置業(yè)買房

結(jié)婚生子

六大生活目標(biāo)

財(cái)產(chǎn)傳承a4減輕退休子女置業(yè)結(jié)婚六大財(cái)產(chǎn)a5按照當(dāng)前不斷上漲的物價(jià)水平，實(shí)現(xiàn)六大目標(biāo)將需要大額的資產(chǎn)保障，對于普通家庭無疑是天文數(shù)字。只有通過理財(cái)，我們才能分享中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的成果，使自己的資產(chǎn)至少與經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度同步保值增值，實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)、老有所依”，完成自己所肩負(fù)的家庭責(zé)任與社會(huì)責(zé)任，達(dá)到人生各個(gè)階段的生活目標(biāo)。a5按照當(dāng)前不斷上漲的物價(jià)水平，實(shí)現(xiàn)六大目標(biāo)將需要大額的資產(chǎn)a6我們必須考慮通貨膨脹對購買力的負(fù)面影響，并力求化解這種風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹對購買力的破壞

a6我們必須考慮通貨膨脹對購買力的負(fù)面影響，并力求化解這種風(fēng)a7

通貨膨脹對財(cái)富的侵蝕觸目驚心：如通脹率達(dá)到10%，那么短短四十年后，我們現(xiàn)有資金代表的購買力幾乎為零。因此，不理財(cái)就意味著自身財(cái)富的被動(dòng)縮水，喪失財(cái)產(chǎn)保值增值的機(jī)會(huì)，影響我們生活質(zhì)量和財(cái)富積累。這就有如時(shí)下一句流行語：“跑不贏劉翔，但要跑贏CPI”。

在高通脹時(shí)代，如何分享中國經(jīng)濟(jì)增長帶來的財(cái)富提升，有效規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn)，成為我們不得不認(rèn)真思考的人生課題。

a7通貨膨脹對財(cái)富的侵蝕觸目驚心：如通脹率達(dá)到10a8理財(cái)是一種健康的生活方式“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到才受窮”

——“算計(jì)”就是我們現(xiàn)在說的理財(cái)?！澳悴焕碡?cái)，財(cái)不理你”

讓理財(cái)成為您的生活習(xí)慣與方式，讓理財(cái)伴隨您的生活，您會(huì)感受到不一樣的人生！a8理財(cái)是一種健康的生活方式“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到才受窮a9理財(cái)投資的熱點(diǎn)

黃金——實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨、現(xiàn)貨金等基金——銀行渠道（開放式基金）；證券公司渠道（開放式基金、

ETF基金、LOF基金、封閉式基金等

股票——國內(nèi)投資者在證券公司開立賬戶后可進(jìn)行A股和B股的投資債券——國債、企業(yè)債等儲蓄

外匯

保險(xiǎn)

券商理財(cái)產(chǎn)品——集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等

銀行理財(cái)產(chǎn)品a9理財(cái)投資的熱點(diǎn)黃金——實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨、現(xiàn)貨a101)、擬定個(gè)人和家庭理財(cái)計(jì)劃2）、培養(yǎng)良好的開支管理習(xí)慣3）、選擇專業(yè)貼心的理財(cái)機(jī)構(gòu)協(xié)助4）、盡早投資，積少成多5）、由短到長，步步為贏6）、可以從國債、基金投資開始

投資理財(cái)?shù)娜腴T建議a10投資理財(cái)?shù)娜腴T建議a11認(rèn)識證券市場助你成功共享成果認(rèn)識證券市場a11認(rèn)識證券市場助你成功共享成果認(rèn)識證券市場a12發(fā)行市場（又稱一級市場）是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所。主要作用：1.為資金需求者提供籌措資金的渠道

2.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化，等。交易市場（又稱二級市場）是買賣已發(fā)行證券的市場。主要作用：是發(fā)行市場得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件，有了交易市場為證券的轉(zhuǎn)讓提供保證，才使發(fā)行發(fā)行市場充滿活力證券市場a12發(fā)行市場（又稱一級市場）交易市場（又稱二級市場）證券市a13證券市場的參與者1、證券發(fā)行人------待上市股份有限公司2、證券投資者分機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者3、證券市場中介機(jī)構(gòu)主要有證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（證券交易所、證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機(jī)構(gòu)等）4、自律性組織包括證券交易所、證券行業(yè)協(xié)會(huì)5、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)----中國證監(jiān)會(huì)a13證券市場的參與者1、證券發(fā)行人------待上市股份有a14四、證券公司綜合類證券公司------例如：華西證券經(jīng)紀(jì)類證券公司

第一百二十五條經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：

（一）證券經(jīng)紀(jì)；

（二）證券投資咨詢；

（三）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；

（四）證券承銷與保薦；

（五）證券自營；

（六）證券資產(chǎn)管理；

（七）其他證券業(yè)務(wù)。

第一百二十六條證券公司必須在其名稱中標(biāo)明證券有限責(zé)任公司或者證券股份有限公司字樣。

第一百二十七條證券公司經(jīng)營本法第一百二十五條第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣五千萬元；經(jīng)營第（四）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣一億元；經(jīng)營第（四）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣五億元。證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

a14四、證券公司綜合類證券公司------例如：華西證券

a15投資者通道交易地點(diǎn)a15投資者通道交易地點(diǎn)a16（按市值從大到小排列）紐約交易所、東京交易所、納斯達(dá)克交易所、歐洲交易所、倫敦交易所、上海交易所、香港聯(lián)交所、法蘭克福交易、印度交易所、澳大利亞交易所、圣保羅交易所、瑞士交易所、北歐交易所、韓國交易所、深圳交易所、墨西哥交易所、全美交易所、哥倫比亞交易所。（中國加入世貿(mào)以后和世界的關(guān)聯(lián)度越來越高，我們已經(jīng)不能無視全球經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)了。）

全球主要證券交易所

a16（按市值從大到小排列）全球主要證券交易所a17

我國證券市場發(fā)展歷史

我國的兩大證券交易所

深圳證券交易所——成立于1990年12月1日

上海證券交易所——成立于1990年11月26日，同年12月19日正式開業(yè)a17我國證券市場發(fā)展歷史我國的兩大證券交易所深圳a181、蠻荒時(shí)代1990年～1995年暴漲暴跌股市摸著石頭過河

2、莊股時(shí)代1996年～2000年重組為王脈沖式行情何時(shí)休

3、滅莊時(shí)代2001年～2004年大浪淘沙熊市深刻洗禮4、轉(zhuǎn)折時(shí)代2005年至今股改帶來劇變

a181、蠻荒時(shí)代1990年～1995年暴漲暴跌股市摸著a19投資理財(cái)助你成功共享成果a1投資理財(cái)助你成功共享成果a20

理財(cái)就是通過積累和管理你的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)你未來特定目標(biāo)的一系列決定。什么是理財(cái)？a2理財(cái)就是通過積累和管理你的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)你未來特定a21為什么要理財(cái)？

積累財(cái)富，讓自己和家庭有一個(gè)舒適的生活，是很多朋友經(jīng)常談?wù)摰脑掝}，也是每個(gè)人心里一個(gè)美好的愿望

盡早實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，積累一筆可觀財(cái)富的也是每個(gè)家庭和個(gè)人理想我們不能奢望一夜暴富，也不能天天勒緊褲帶過日子，必須努力構(gòu)建一個(gè)全面的、科學(xué)的、多元互補(bǔ)的財(cái)務(wù)體系，獲取家庭和個(gè)人財(cái)務(wù)的最大自由。我們必須提前規(guī)劃自己的退休生活，子女教育費(fèi)用成為家庭的重要開支，理財(cái)?shù)囊笕找嫫惹?/p>

a3為什么要理財(cái)？積累財(cái)富，讓自己和家庭有一個(gè)舒適的生活，a22減輕稅負(fù)退休保障

子女教育

置業(yè)買房

結(jié)婚生子

六大生活目標(biāo)

財(cái)產(chǎn)傳承a4減輕退休子女置業(yè)結(jié)婚六大財(cái)產(chǎn)a23按照當(dāng)前不斷上漲的物價(jià)水平，實(shí)現(xiàn)六大目標(biāo)將需要大額的資產(chǎn)保障，對于普通家庭無疑是天文數(shù)字。只有通過理財(cái)，我們才能分享中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的成果，使自己的資產(chǎn)至少與經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度同步保值增值，實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)、老有所依”，完成自己所肩負(fù)的家庭責(zé)任與社會(huì)責(zé)任，達(dá)到人生各個(gè)階段的生活目標(biāo)。a5按照當(dāng)前不斷上漲的物價(jià)水平，實(shí)現(xiàn)六大目標(biāo)將需要大額的資產(chǎn)a24我們必須考慮通貨膨脹對購買力的負(fù)面影響，并力求化解這種風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹對購買力的破壞

a6我們必須考慮通貨膨脹對購買力的負(fù)面影響，并力求化解這種風(fēng)a25

通貨膨脹對財(cái)富的侵蝕觸目驚心：如通脹率達(dá)到10%，那么短短四十年后，我們現(xiàn)有資金代表的購買力幾乎為零。因此，不理財(cái)就意味著自身財(cái)富的被動(dòng)縮水，喪失財(cái)產(chǎn)保值增值的機(jī)會(huì)，影響我們生活質(zhì)量和財(cái)富積累。這就有如時(shí)下一句流行語：“跑不贏劉翔，但要跑贏CPI”。

在高通脹時(shí)代，如何分享中國經(jīng)濟(jì)增長帶來的財(cái)富提升，有效規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn)，成為我們不得不認(rèn)真思考的人生課題。

a7通貨膨脹對財(cái)富的侵蝕觸目驚心：如通脹率達(dá)到10a26理財(cái)是一種健康的生活方式“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到才受窮”

——“算計(jì)”就是我們現(xiàn)在說的理財(cái)?！澳悴焕碡?cái)，財(cái)不理你”

讓理財(cái)成為您的生活習(xí)慣與方式，讓理財(cái)伴隨您的生活，您會(huì)感受到不一樣的人生！a8理財(cái)是一種健康的生活方式“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到才受窮a27理財(cái)投資的熱點(diǎn)

黃金——實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨、現(xiàn)貨金等基金——銀行渠道（開放式基金）；證券公司渠道（開放式基金、

ETF基金、LOF基金、封閉式基金等

股票——國內(nèi)投資者在證券公司開立賬戶后可進(jìn)行A股和B股的投資債券——國債、企業(yè)債等儲蓄

外匯

保險(xiǎn)

券商理財(cái)產(chǎn)品——集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等

銀行理財(cái)產(chǎn)品a9理財(cái)投資的熱點(diǎn)黃金——實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨、現(xiàn)貨a281)、擬定個(gè)人和家庭理財(cái)計(jì)劃2）、培養(yǎng)良好的開支管理習(xí)慣3）、選擇專業(yè)貼心的理財(cái)機(jī)構(gòu)協(xié)助4）、盡早投資，積少成多5）、由短到長，步步為贏6）、可以從國債、基金投資開始

投資理財(cái)?shù)娜腴T建議a10投資理財(cái)?shù)娜腴T建議a29認(rèn)識證券市場助你成功共享成果認(rèn)識證券市場a11認(rèn)識證券市場助你成功共享成果認(rèn)識證券市場a30發(fā)行市場（又稱一級市場）是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所。主要作用：1.為資金需求者提供籌措資金的渠道

2.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化，等。交易市場（又稱二級市場）是買賣已發(fā)行證券的市場。主要作用：是發(fā)行市場得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件，有了交易市場為證券的轉(zhuǎn)讓提供保證，才使發(fā)行發(fā)行市場充滿活力證券市場a12發(fā)行市場（又稱一級市場）交易市場（又稱二級市場）證券市a31證券市場的參與者1、證券發(fā)行人------待上市股份有限公司2、證券投資者分機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者3、證券市場中介機(jī)構(gòu)主要有證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（證券交易所、證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機(jī)構(gòu)等）4、自律性組織包括證券交易所、證券行業(yè)協(xié)會(huì)5、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)----中國證監(jiān)會(huì)a13證券市場的參與者1、證券發(fā)行人------待上市股份有a32四、證券公司綜合類證券公司------例如：華西證券經(jīng)紀(jì)類證券公司

第一百二十五條經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：

（一）證券經(jīng)紀(jì)；

（二）證券投資咨詢；

（三）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；

（四）證券承銷與保薦；

（五）證券自營；

（六）證券資產(chǎn)管理；

（七）其他證券業(yè)務(wù)。

第一百二十六條證券公司必須在其名稱中標(biāo)明證券有限責(zé)任公司或者證券股份有限公司字樣。

第一百二十七條證券公司經(jīng)營本法第一百二十五條第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣五千萬元；經(jīng)營第（四）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣一億元；經(jīng)營第（四）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣五億元。證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

a14四、證券公司綜