數(shù)碼視訊科技公司借款管理制度

數(shù)碼視訊科技公司借款管理制度第一章總則第一條為提高公司資金使用效率，減少資金占用，加強(qiáng)對(duì)公司借款的規(guī)范管理，完善公司財(cái)務(wù)借款及清賬制度，特制定本制度。第二條借款是指因特殊用途的臨時(shí)性借款，主要包括長(zhǎng)期出差員工借款和其他員工借款。第三條該制度適用于數(shù)碼視訊科技公司。第二章借款程序第四條長(zhǎng)期出差員工借款1.適用范圍：長(zhǎng)期出差的市場(chǎng)系統(tǒng)人員。2.借款原則：“集中申請(qǐng)，集中支付，集中清帳，集中管理”。3.借款時(shí)間：每月初由各部門經(jīng)理（總監(jiān)）根據(jù)當(dāng)月借款計(jì)劃報(bào)請(qǐng)本系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審批，經(jīng)審批后交至財(cái)務(wù)部，出納將按照審批額度及名單統(tǒng)一支付。（每個(gè)工作日的上午12點(diǎn)之前交紙質(zhì)單據(jù)，月末兩個(gè)工作日財(cái)務(wù)部不辦理借款業(yè)務(wù)）4.借款流程：財(cái)務(wù)部于每月初第二個(gè)工作日將借款余額統(tǒng)計(jì)表發(fā)送至各部門經(jīng)理（總監(jiān)）及系統(tǒng)文員。部門經(jīng)理（總監(jiān)）根據(jù)借款余額表提交當(dāng)月借款計(jì)劃，人員名單和金額由部門經(jīng)理（總監(jiān)）確定，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。財(cái)務(wù)部于收到審批完成的借款單后支付借款。第五條其他員工借款1.適用范圍：長(zhǎng)期出差員工以外的相關(guān)借款。2.借款時(shí)間：每個(gè)工作日的上午12點(diǎn)之前辦理。每月最后兩個(gè)工作日財(cái)務(wù)部不辦理借款業(yè)務(wù)。3.借款流程：在公司借款的員工，須由本人在OA上填寫借款申請(qǐng)單，出差在外的員工，須由本人所屬部門經(jīng)理向本部門文員或助理提出借款申請(qǐng)，由文員或助理代為填寫借款申請(qǐng)單。上報(bào)權(quán)限內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)審批。OA審批完成后，提交紙質(zhì)單據(jù)交給出納付款。第六條不允許以個(gè)人名義借投標(biāo)保證金，中標(biāo)服務(wù)費(fèi)等跟招投標(biāo)相關(guān)的費(fèi)用。合同付費(fèi)相關(guān)借款遵守《合同付款財(cái)務(wù)監(jiān)管制度》。第三章借款審批標(biāo)準(zhǔn)序號(hào)部門借款額度范圍部門經(jīng)理/總監(jiān)事業(yè)部總經(jīng)理助理事業(yè)部總經(jīng)理/產(chǎn)品線總經(jīng)理/中心主任公司CEO集團(tuán)董事長(zhǎng)財(cái)務(wù)審核1第一營(yíng)銷事業(yè)部累計(jì)金額＞10萬(wàn)元√√√√√累計(jì)金額＞3萬(wàn)元而≤10萬(wàn)元√√√√累計(jì)金額≤3萬(wàn)元√√√2第三營(yíng)銷事業(yè)部（31、33銷售部）累計(jì)金額>10萬(wàn)元√√√√√√累計(jì)金額＞5萬(wàn)元而≤10萬(wàn)元√√√√√累計(jì)金額＞3萬(wàn)元而≤5萬(wàn)元√√√√累計(jì)金額≤3萬(wàn)元√√√3第三營(yíng)銷事業(yè)部（32銷售部、技商三部）累計(jì)金額>10萬(wàn)元√√√√√√累計(jì)金額＞5萬(wàn)元而≤10萬(wàn)元√√√√累計(jì)金額≤5萬(wàn)元√√√4支撐中心/財(cái)務(wù)中心/人力行政中心累計(jì)金額＞1萬(wàn)元√√√√√累計(jì)金額≤1萬(wàn)元√√√注：人力行政中心≤1萬(wàn)元批到代理副主任即可。硬件系統(tǒng)人員借款需批到硬件公司CEO。個(gè)人借款遵循“人隨事走”原則，由相關(guān)系統(tǒng)或子公司領(lǐng)導(dǎo)審批。第四章借款支付方式規(guī)定第七條借款現(xiàn)金支付額度為一千元(含一千元)以內(nèi)，超過(guò)一千元須通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付。第八條超過(guò)一萬(wàn)元的大額現(xiàn)金借款，需要至少提前1個(gè)工作日向出納預(yù)約。第九條借款一般情況下打入借款申請(qǐng)人的報(bào)銷卡中，如果借款人和收款人非同一人的，需要填寫一份說(shuō)明，寫明雙方關(guān)系及清賬責(zé)任，在說(shuō)明中雙方均需要手寫簽字。第十條現(xiàn)金借款在遞交借款單時(shí)當(dāng)面付清，轉(zhuǎn)賬方式借款于每天下午下班前電匯支付。第五章借款清賬規(guī)定第十一條對(duì)于當(dāng)月無(wú)法提供發(fā)票的轉(zhuǎn)賬支付款項(xiàng)統(tǒng)一記入經(jīng)辦人個(gè)人借款。其中轉(zhuǎn)賬支付單對(duì)公付款費(fèi)用為標(biāo)書費(fèi)、中標(biāo)服務(wù)費(fèi)的，若當(dāng)月無(wú)法提供發(fā)票統(tǒng)一計(jì)入個(gè)人借款且此金額占用個(gè)人借款額度。第十二條每個(gè)工作日的上午12點(diǎn)之前辦理。每月月初前三個(gè)工作日和月末最后兩個(gè)工作日財(cái)務(wù)部不辦理報(bào)銷清賬業(yè)務(wù)。第十三條財(cái)務(wù)部按月清理個(gè)人借款，對(duì)于個(gè)人借款中出現(xiàn)單筆借款時(shí)間超過(guò)三個(gè)月尚未清理的，實(shí)行抵押扣款制度，且財(cái)務(wù)部不再予以辦理借款業(yè)務(wù)（以財(cái)務(wù)部當(dāng)時(shí)賬面統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）。對(duì)于借款超過(guò)3個(gè)月仍未歸還，第四個(gè)月開始將根據(jù)借款余額每月從工資中扣除300元，直到款項(xiàng)還清為止。待清完借款后，將在下月工資中補(bǔ)發(fā)此部分扣款。每年1月、7月初分部門清理借款，逾期未將所欠公司款項(xiàng)全部還回公司的，將在次月（2月、8月）直接從工資中扣除所欠金額（此金額直接核銷借款，后期不會(huì)退回），直到還清為止。第十四條對(duì)借款銷賬存在異議的，須在OA結(jié)案一個(gè)月內(nèi)提交申請(qǐng)查詢，超期查詢須由各公司CE