基金基礎知識總結(jié)-6349

基金基礎知識總結(jié)1．基金財產(chǎn)凈值：基金總財產(chǎn)－基金總負債；2．基金單位財產(chǎn)凈值：（基金總財產(chǎn)－基金總負債）/實收資本（基金總分額）；3．ETF是一種能夠在交易所交易的開放式基金。4．開放式基金的種類：一般基金，指數(shù)基金，指標基金，社?；?，錢幣基金，ETF基金5．幾個重要的恒等式財產(chǎn)－負債－權(quán)益－收入＋花銷＝0財產(chǎn)類賬戶期末余額（借方）＝期初余額+本期借方發(fā)生額－本期貸方發(fā)生額負債、權(quán)益類賬戶期末余額（貸方）＝期初余額+本期貸方發(fā)生額－本期借方發(fā)生額6．基金投資人投資基金的兩種渠道。封閉式：在交易所進行交易可交易封閉式基金。開放式：在基金的銷售網(wǎng)點也許代銷機構(gòu)申購和贖回。7．開放式基金與封閉式基金的差異，最少涉及三個差異要點差異開放式封閉式基金規(guī)模的投資者在基金的存續(xù)限時內(nèi)可明確的存續(xù)限時，并且在存續(xù)期可變性不一樣以隨意申購和贖回基金單位限內(nèi)已刊行的基金不能夠被贖回，而且基金規(guī)模固定不變基金單位的1．投資者能夠隨時向基金管理1．倡導成立起，投資者能夠向證買賣方式不公司也許銷售機構(gòu)申購和回收券管理公司或銷售機構(gòu)認購同2．上市的時候，投資者又能夠委托券商在證券交易所按市價買賣基金單位的開放式基金的買賣價格是以基1．當市場供小于求時，基金單位買賣價格形金單位的財產(chǎn)凈值為基礎計算買賣價格可能高于每份基金單位成方式不一樣的，可直接反響基金單位財產(chǎn)財產(chǎn)凈值，這時投資者擁有的基金凈值的高低。財產(chǎn)就會增加；當市場供大于求時，基金價格則可能低于每份基金單位財產(chǎn)凈值投資策略開放式基金則必定保留一部分由于封閉式基金不能夠隨時被贖回，現(xiàn)金，以便投資者隨時贖回，其募集獲取的資本可所實用于投而不能夠盡數(shù)地用于長遠投資。資，這樣基金管理公司即可據(jù)以制一般投資于變現(xiàn)能力強的資定長遠的投資策略，獲取長遠經(jīng)產(chǎn)。營績效。8．封閉式基金和開放式基金的購買渠道？封閉式基金是經(jīng)過證券交易場所進行的買賣的，買賣行為發(fā)生在基金投資人之間。開放式基金是經(jīng)過直銷也許代銷機構(gòu)進行認購、申購的。9．什么是直銷機構(gòu)？直銷機構(gòu)是基金管理公司自己開設的基金銷售渠道，直銷機構(gòu)分為網(wǎng)上直銷和網(wǎng)下直銷。網(wǎng)上直銷也交柜臺直銷，現(xiàn)在一般是大客戶、機構(gòu)投資者經(jīng)過網(wǎng)下直銷進行申購、贖回。網(wǎng)上直銷能夠經(jīng)過基金公司的網(wǎng)站進行申購、贖回。網(wǎng)上直銷的渠道種類很多，如工行、農(nóng)行、建行，每天盈、支付寶。。。10．什么是代銷機構(gòu)？隨著基金市場規(guī)模的不斷擴大，基金行業(yè)內(nèi)部的專業(yè)化分工不斷深入。除基金管理人直接銷售外，基金的銷售可由證券公司、商業(yè)銀行及其他中介機構(gòu)代理完成，這些獨立的銷售機構(gòu)特地為基金管理人供應銷售服務，并收取必然的銷售傭金和服務費。11．注冊機構(gòu)是什么？辦理注冊登記的機構(gòu)負責投資者賬戶的管理和服務，負責基金單位的注冊登記以及盈余發(fā)放等詳盡投資者服務內(nèi)容。注冊登記機構(gòu)平時由基金管理人或其委托的商業(yè)銀行或其他機構(gòu)擔當。12．開放式基金的銷售過程中都有哪些花銷認購費、申購費、贖回費，后端申購費，轉(zhuǎn)出費，補差費認購：投資人在開放式基金募集時期、基金還沒有建馬上購買基金單位的過程稱為認購。平時認購價為基金單位面值1元加上必然的銷售花銷。申購：在基金成立此后，投資人經(jīng)過銷售機構(gòu)申請向購買基金管理公司基金單位的過程稱為申購。贖回：與購買基金相反，投資人賣出基金是把手中擁有的基金單位按必定價格賣給基金管理人并回收現(xiàn)金，這一過程稱為贖回，其贖回金額是以當日的單位基金財產(chǎn)凈值為基礎計算的基金變換：是指當一個基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將擁有的一只基金變換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。變換業(yè)務發(fā)生會產(chǎn)生轉(zhuǎn)出費。若是轉(zhuǎn)入的基金申購費率比轉(zhuǎn)出的基金申購費費率要高，就會產(chǎn)生補差費。如錢幣基金轉(zhuǎn)股票基金就有補差費?；鸬姆墙灰走^戶是指在繼承、贈與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位全部權(quán)轉(zhuǎn)移的行為。非交易過戶也需到基金的銷售機構(gòu)辦理。盈余再投資是指基金進行現(xiàn)金分紅時，基金擁有人將分紅所得的現(xiàn)金直接用于購買該基金，將分紅轉(zhuǎn)為擁有基金單位。對基金管理人來說，盈余再投資沒有發(fā)生現(xiàn)金流出，因此，盈余再投資平時是不收申購花銷的。13．開放式基金申購、贖回金額怎么計算1、認購價格＝基金單位面值+認購花銷2、申購價格＝單位基金凈值×（1+申購費率）；申購單位數(shù)＝申購金額/申購價格3、贖回價格＝單位基金凈值×（1-贖回費率）；贖回金額＝贖回單位數(shù)×贖回價格比方:一位投資人有100萬元用來申購開放式基金，假定申購的費率為2%，單位基金凈值為元。申購價格＝×（1+2%）＝元申購單位數(shù)＝100萬/＝萬基金單位（非整數(shù)份額取整數(shù)）同樣，若是一位投資人要贖回100萬份基金單位，假定贖回的費率為1%，單位基金凈值為元，那么贖回價格＝元×（1-1%）＝元贖回金額＝100萬×＝萬元14．登賬和結(jié)帳是什么意思？登賬是把上一個月的余額，統(tǒng)計起來，作為下一個月的期初余額。結(jié)帳是把上一個月的賬都封起來，不能夠再做更正、生成憑證，只能閱讀了。15．基金在運作的過程中用到的主要系統(tǒng)FA：FundAccount基金估值系統(tǒng),估值系統(tǒng)的對象是基金總財產(chǎn)，要獲取基金的單位凈值。TA：TradeAccount基金過戶登記系統(tǒng)（基金交易系統(tǒng)），用來注冊、登記、過戶、轉(zhuǎn)帳。申購、贖回、轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出、分紅再投資、基金分紅等。FM：FundManage證券投資交易系統(tǒng)，是基金用來交易證券的。比方報盤，申請價格是多少，買賣價格是多少，報盤今后發(fā)到數(shù)據(jù)庫去成交。FC：TA資本清理系統(tǒng)，申購贖回的時候，每一筆資本的流向，經(jīng)過帳務表現(xiàn)出來的（劃撥單）CC：CallCenter

咨詢基金的情況。OA：辦公自動化系統(tǒng)。16．TA業(yè)務基金在募集期的時候稱為認購期，認購和申購時，投資人在T+0日把錢存入代銷機構(gòu)，在T+1日由TA基金過戶登記系統(tǒng)進行確認，主要確認可否有錢劃入，和認購申購的份額。爾后將款項轉(zhuǎn)入總清理賬戶。T+2日劃入托管銀行。認購時先將全部錢劃入總賬戶，花銷從總賬戶再劃入代銷商。(認購一般要求全額上劃)申購時進入總賬戶的是凈值。贖回是，T＋0日申請贖回，T+1進行確認，T+3日從托管賬戶劃入總清理賬戶，T+5日投資人獲取贖回款。認購申T＋0日T+1日由TA進行確認，爾后T+2日劃入托購把錢存到將款項轉(zhuǎn)入總清理賬戶。申購管銀行代銷機時進入總賬戶的是凈值，認購構(gòu)。時的花銷要從總賬戶再劃入代銷商。贖回T+0日申T+1日由TA進行確認T+3日從托管T+5日投請贖回。

賬戶劃入總算賬戶。

清資人獲取贖回款資本清理相關知識什么是資本清理？資本清理是基金公司對金銷售的資本進行調(diào)撥、劃撥支付的結(jié)算。是針對TA業(yè)務所產(chǎn)生的資本流的清理。資本清理系統(tǒng)歸納？贏時勝TA資本清理管理系統(tǒng)（以下簡稱“本系統(tǒng)”）主要用于證券投資基金、會集理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等在銷售過程中的清理、對帳、劃款管理、帳務辦理等業(yè)務。本系統(tǒng)為多種證券理財產(chǎn)品銷售運營模式供應整體解決方案，依照各種財產(chǎn)管理公司自己運營模式及運作流程的需要，系統(tǒng)完成了自建TA、中登TA、直銷賬戶、代銷賬戶的資本清理功能的開發(fā)；現(xiàn)已支持各種常有的運營模式和運作流程，同時也支持了多幣種、多套帳等功能的辦理；實現(xiàn)了與多家市場上常有的TA過戶登記系統(tǒng)、代銷系統(tǒng)、直銷系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接；實現(xiàn)了與多家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)劃款指令和對賬數(shù)據(jù)的對接。資本清理系統(tǒng)的使用者？資本清理系統(tǒng)的使用者是基金公司的TA部門，也叫基金事務部。資本清理的數(shù)據(jù)本源？資本清理數(shù)據(jù)主要分為兩類，一類是TA數(shù)據(jù)，另一類是直銷數(shù)據(jù)。TA數(shù)據(jù)是代銷機構(gòu)的銷售數(shù)據(jù)，明細到機構(gòu)。直銷數(shù)據(jù)是直銷渠道的銷售數(shù)據(jù)，明細到投資者。TA數(shù)據(jù)的來自于TA系統(tǒng)，目前市場上主要的TA系統(tǒng)的接口主要有恒生、金正、奧尊。直銷數(shù)據(jù)來自于直銷系統(tǒng)，市場上主要的直銷系統(tǒng)供應商是恒生、金正。不一樣的系統(tǒng)供應的數(shù)據(jù)在接口格式上有差異。資本清理的數(shù)據(jù)產(chǎn)出？資本清理系統(tǒng)支持各種清理業(yè)務報表的導出，如劃款指令報表，日清理報表。主要導出的數(shù)據(jù)是網(wǎng)銀數(shù)據(jù)。網(wǎng)銀數(shù)據(jù)是網(wǎng)銀劃款的批量文件。每個銀行的網(wǎng)銀劃款文件格式都不同樣。資本清理管理哪些賬戶？資本清理系統(tǒng)管理的賬戶有基金托管戶、基金清理戶、直銷賬戶、銷售機構(gòu)賬戶基金托管戶：投資者認、申購的資本需要劃到基金托管戶，贖回的資本需要從基金托管戶劃出。基金托管戶是一個基金一個托管戶。基金清理戶：銷售資本的過渡賬戶，負責自己的調(diào)撥劃款。如申購款的劃款是銷售機構(gòu)把資本劃到清理戶、再經(jīng)過清理戶劃款到基金托管戶?；鹎謇響羝鹆顺猩蠁⑾碌淖饔?。這個賬戶是基金資本清理特別重要的賬戶。清理戶的個數(shù)不定，有些公司有多個清理戶。今后的趨勢都是一個清理戶。直銷賬戶：直銷的銷售賬戶。直銷投資者申購基金的資本先是劃款到直銷賬戶的。直銷賬戶一般是每個渠道一個。銷售機構(gòu)賬戶：代銷機構(gòu)的賬戶，一般分為銷售機構(gòu)資本賬戶和銷售機構(gòu)花銷賬戶。資本賬戶接收資本，比方贖回款?；ㄤN賬戶接收花銷，比方贖回費。資本清理花銷的劃撥方式？資本清理的花銷劃撥方式分為花銷保留（凈額交收）、花銷上劃（全額交收），花銷日結(jié)，花銷月結(jié)?；ㄤN保