保理公司供應鏈金融方案

保理公司商業(yè)保理供給鏈金融服務方案一、保理服務方案之一:財產(chǎn)出表業(yè)務財產(chǎn)出表方案①方案①流程分析：貴公司與保理公司選擇兩方認同的應收賬款標的財產(chǎn),兩方辦理“無追索權國內公然型保理”業(yè)務，即貴公司將所持下旅客戶應收賬款財產(chǎn)轉讓予保理公司，保理公司以受讓財產(chǎn)總計金額的97%向貴公司支付保理預支款，對貴公司不享有追索權，同時，我公司與貴公司簽訂一項“抽屜協(xié)議--差額補足協(xié)議”，即,在應收賬款到期后，若有沒法回收的應收賬款，則由貴公司對讓渡于我公司的應收賬款進行差額補足。財產(chǎn)出表方案②方案②流程分析:貴公司與保理公司選擇兩方認同的應收賬款標的財產(chǎn)，兩方辦理“無追索權國內公然型保理"業(yè)務，即貴公司將所持下旅客戶應收賬款財產(chǎn)轉讓予保理公司，保理公司以受讓財產(chǎn)總計金額的60%—70％向貴公司支付保理預支款,對貴公司不享有追索權，同時,我公司與貴公司簽訂一項“抽屜協(xié)議——債權回購協(xié)議”,即,在應收賬款到期后，若有沒法回收的應收賬款，則由貴公司對此部分款項進行全額回購。財產(chǎn)出表方案③方案③流程分析：貴公司與保理公司選擇兩方認同的應收賬款標的財產(chǎn),兩方辦理“無追索權國內公然型保理”業(yè)務,即貴公司將所持下旅客戶應收賬款財產(chǎn)轉讓予保理公司,保理公司對貴公司不享有追索權，從而做到應收賬款財產(chǎn)與原始權益人的物理隔絕、實現(xiàn)該部分應收賬款財產(chǎn)的真切銷售和出表。由投融資平臺，為保理公司設計一款應收賬款財產(chǎn)利潤權產(chǎn)品，基礎財產(chǎn)即為貴公司銷售給保理公司的應收賬款。經(jīng)過私募形式/金融交易財產(chǎn)的進行銷售。3。貴公司或關系方對上述產(chǎn)品進行認購。業(yè)務方案優(yōu)勢及作用：經(jīng)過辦理無追索權公然型保理業(yè)務,實現(xiàn)貴公司應收賬款真切出表,合規(guī)合法的修飾和美化上市公司財務報表，提升市場認知度和公信力；同時，提升公司財產(chǎn)流動性，減少減值準備金計提,提升公司凈利潤。另一方面，方案①所產(chǎn)生的花費是貴公司讓渡財產(chǎn)金額與我公司支付保理預支款之間3％的差額，故在貴公司財務成本中不會有所增添，不影響貴公司財務成本。貴公司能夠依據(jù)實質的財務成本的控制要求對上述三種方案進行選擇。二、保理服務方案之二：電子商票保理業(yè)務（一)操作流程圖示：（二）業(yè)務方案優(yōu)勢及作用：保理公司為貴公司審定電子商票保貼額度,作為銀行等主流金融機構以外的有效增補，成為貴公司延伸實質付款賬期、保存充分的錢幣資本、美化財務報表的重要手段；輔助貴公司不停提升在金融、類金融市場間的公信力和信用度，為不停提尊貴公司的商票流動性作積淀；該模式下，上游供給商可在履約達成后立刻收到貴公司開立并負責承兌的電子商業(yè)承兌匯票，后經(jīng)過背書轉讓給保理公司而快速獲取低成本的貼現(xiàn)款項,必定程度上有益于使貴公司對中小供給商付款階段的流程標準化，也有益于中小供給商更快的收到銷售回款,從而使貴公司的供給鏈條更為穩(wěn)固有序，節(jié)儉管理成本。三、保理服務方案之三：正向有追保理業(yè)務（一)操作流程圖示：（二)業(yè)務方案優(yōu)勢及作用：1。豐富和擴大融資渠道。不必占用銀行授信額度，不必供給保證金，是銀行授信的合理增補;2。整合盤活表內財產(chǎn)，降低公司現(xiàn)金流壓力.加快應收賬款的變現(xiàn)，防止了公司資金占壓，加快了資本周轉，提升資本的使用效率；手續(xù)簡易，知足公司暫時性資本需求。有效知足貴公司暫時性、緊迫性資本需求；并且該額度屬于循環(huán)使用額度，每一筆送還后空出的額度即時可續(xù)作下一筆業(yè)務；保理融資款用途更靈巧.銀行貸款對貸款用途有嚴格要求,而保理融資擁有貿易自償性，對公司貸款用途不做限制；幫助貴公司保護和穩(wěn)固優(yōu)良下旅客戶.我公司為貴公司的“賒銷”營運模式供給給收款的實時變現(xiàn)，從而使貴公司能夠為優(yōu)良下旅客戶供給