合規(guī)文化-商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)

精選財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)類(lèi)資料 合規(guī)文化-商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)始終相生相伴于商業(yè)銀行發(fā)展的全過(guò)程。目前合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)出集中性和多樣化的特征.這些都要求商業(yè)銀行必須深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)文化正確把握合規(guī)文化的核心與本質(zhì)核心、最經(jīng)久的行規(guī)之一.文化建設(shè)就是要破除違規(guī)違紀(jì)、違法案,營(yíng)造和宣揚(yáng)“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”的合規(guī)意識(shí)和“操作遵守制度，始終執(zhí)行制度”.這種合規(guī)意 最新財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)資料 感謝閱讀 ~1~ 精選財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)類(lèi)資料 最新財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)資料 最新財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)資料 感謝閱讀 ~PAGE5~識(shí)和合規(guī)行為模式共同構(gòu)成了商業(yè)銀行合規(guī)文化的核心內(nèi)容，旨在建立誠(chéng)信和正直的道德觀(guān)念和價(jià)值觀(guān)，強(qiáng)化制度的“度、部門(mén)有制約、崗位有職責(zé)、操作有程序、過(guò)程有監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)測(cè)、工作”的良好局面,業(yè)銀行運(yùn)行平安。商業(yè)銀行合規(guī)文化具有如下鮮明特征：規(guī)成為商業(yè)銀行每一位員工的行為準(zhǔn)則成為各崗位人員日常的自覺(jué)行動(dòng)和商業(yè)銀行員工自覺(jué)的追求，才能保證法規(guī)制度得到遵循和貫徹；只有商業(yè)銀行員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，做到人人都能履行自身的合規(guī)責(zé)任，商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。合規(guī)文化的核心要素，是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制得以有效運(yùn)轉(zhuǎn)的重要基礎(chǔ)商業(yè)銀行通過(guò)合規(guī)文化建設(shè),進(jìn)一步提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，真正讓各業(yè)務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)的員工能夠欣然接受全面的合規(guī)教育，主動(dòng)尋求外部監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)建議;真正讓各業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員能夠準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)鍵的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題,及時(shí)向法規(guī)等相關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)咨詢(xún)和真正讓風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)積極主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)視潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)敏銳性和洞察力。強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念.通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，密切關(guān)注和跟蹤法律積極爭(zhēng)取有利于商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境;通過(guò)合規(guī)文化建設(shè),形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度；通過(guò)合規(guī)文化建設(shè),修訂和完善內(nèi)部制度，將各種良好做法沉淀問(wèn)責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn).規(guī)文化建設(shè)，達(dá)到商業(yè)銀行與外部監(jiān)管自覺(jué)接受監(jiān)管以及積極主動(dòng)地溝通協(xié)效互動(dòng)。正視合規(guī)文化建設(shè)中的問(wèn)題與偏差理責(zé)任不對(duì)等,削弱了管理。責(zé)任追究制度不健全,形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)硬指標(biāo),內(nèi)控管理軟約束”.商業(yè)銀行在多級(jí)委托代理組織體系下,管理環(huán)節(jié)多，鏈條長(zhǎng),使執(zhí)行效果層層衰減，尤其是基層業(yè)務(wù)主管部門(mén),作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的,也是內(nèi)控的“第二道防線(xiàn)”“二傳手”理責(zé)任,“”,形成執(zhí)行“斷層”。中，有的員工過(guò)分強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)拓展，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，放松合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范，認(rèn)為只要是“熟人”“”而加大了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn);在“紀(jì)律”的陋習(xí),忽視制度執(zhí)行,對(duì)存在的問(wèn)題整改不力、問(wèn)責(zé)不嚴(yán)，一定程度上縱容了違規(guī)違紀(jì)行為，致使制度控制形同虛設(shè)。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,造成很多問(wèn)題屢查屢犯、屢禁不止。內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)"的合格性。一是“部門(mén)制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出。二是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。一些專(zhuān)業(yè)部門(mén)不是出于全面控制風(fēng)險(xiǎn)的目的有計(jì)劃、有針對(duì)性地進(jìn)行制度梳理,而是為了擺脫部門(mén)的管理責(zé)任想出了許多“不準(zhǔn)”、“不要”、“嚴(yán)禁"之類(lèi)的戒律,通過(guò)打補(bǔ)丁式的制度限制員工的操作行為.三是新制度的出臺(tái)缺乏流 精選財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)類(lèi)資料 程控制。由于沒(méi)有以往的管理經(jīng)驗(yàn),業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來(lái)主義”和“摸著石頭過(guò)河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺(tái)也僅僅是