楊長(zhǎng)漢財(cái)富管理與金融理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

財(cái)富管理與金融產(chǎn)品

主講楊長(zhǎng)漢（筆名楊老金）客座教授研究員金融學(xué)博士副教授2009.12.19

從事金融證券服務(wù)和研究十八年，顧問(wèn)、培訓(xùn)客戶(hù)包含國(guó)內(nèi)外主要金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)。曾任財(cái)經(jīng)管理部門(mén)干部和大型國(guó)企、上市公司、私募基金高級(jí)經(jīng)理。在金融理財(cái)、金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、證券投資、發(fā)行承銷(xiāo)、并購(gòu)重組、項(xiàng)目投資、國(guó)際投資、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金等領(lǐng)域有大量成功的服務(wù)項(xiàng)目，成功服務(wù)單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模逾百億元。主編了《理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo)》含《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《助理理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力》、《理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力》和《金融理財(cái)師輔導(dǎo)叢書(shū)》含《金融理財(cái)原理》、《投資規(guī)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》。主編了《最新股票投資實(shí)用讀本》、《最新基金投資實(shí)用讀本》、《最新外匯投資實(shí)用讀本》、《最新期貨投資實(shí)用讀本》、《最新債券投資實(shí)用讀本》。連續(xù)六屆主編出版《證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)叢書(shū)》含《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。主編《證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試輔導(dǎo)》、《證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試輔導(dǎo)》，在《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》、《首席財(cái)務(wù)官》、《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》發(fā)表了大量相關(guān)論文。獲部委獎(jiǎng)勵(lì)兩次。出版金融證券著作數(shù)部，編著《決勝B股》、《B股淘金》，參與編寫(xiě)大學(xué)教材《證券投資學(xué)》，即將出版專(zhuān)著《西方證券投資理論演變與述評(píng)》等著作。在全國(guó)各地巡回為銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、工商企業(yè)集團(tuán)等機(jī)構(gòu)演講金融證券有關(guān)課程主講楊長(zhǎng)漢（筆名楊老金）方正證券金融理財(cái)課程大綱

1、金融理財(cái)基本原理和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)2、金融理財(cái)宏觀(guān)環(huán)境分析

3、金融理財(cái)投資產(chǎn)品比較選擇家庭資產(chǎn)負(fù)債表信用及借款消費(fèi)支出規(guī)劃居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資教育金規(guī)劃生涯事件的理財(cái)規(guī)劃投資規(guī)劃投資資規(guī)規(guī)劃劃實(shí)業(yè)業(yè)投投資資規(guī)規(guī)劃劃家庭庭風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理社會(huì)會(huì)保保障障企業(yè)業(yè)福福利利收入入與與退退休休規(guī)規(guī)劃劃稅務(wù)務(wù)籌籌劃劃遺產(chǎn)產(chǎn)籌籌劃劃客戶(hù)戶(hù)的的價(jià)價(jià)值值取取向向與與行行為為特特征征家庭庭生生命命周周期期、、生生涯涯規(guī)規(guī)劃劃、、理理財(cái)財(cái)計(jì)計(jì)劃劃和理理財(cái)財(cái)目目標(biāo)標(biāo)間間的的關(guān)關(guān)聯(lián)聯(lián)家庭庭財(cái)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的的常常見(jiàn)見(jiàn)分分類(lèi)類(lèi)所得得來(lái)來(lái)源源分分類(lèi)類(lèi)和和特特性性綜合合理理財(cái)財(cái)規(guī)規(guī)劃劃理財(cái)財(cái)個(gè)個(gè)性性和和金金融融行行銷(xiāo)銷(xiāo)建建議議理財(cái)財(cái)個(gè)個(gè)性性象象限限和和金金融融服服務(wù)務(wù)方方式式第二二部部分分金融融理理財(cái)財(cái)宏宏觀(guān)觀(guān)環(huán)環(huán)境境分分析析宏觀(guān)觀(guān)經(jīng)經(jīng)濟(jì)濟(jì)政政策策分分析析體體系系第三三部部分分金融融理理財(cái)財(cái)投投資資產(chǎn)產(chǎn)品品比比較較選選擇擇金融融體體系系生涯涯規(guī)規(guī)劃劃與與理理財(cái)財(cái)固定定資資產(chǎn)產(chǎn)類(lèi)類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品品貨幣幣類(lèi)類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品品固定定收收益益類(lèi)類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品品權(quán)益益類(lèi)類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品品衍生生產(chǎn)產(chǎn)品品資產(chǎn)產(chǎn)類(lèi)類(lèi)別別風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)收收益益特特征征和資資產(chǎn)產(chǎn)類(lèi)類(lèi)別別配配置置策策略略（（戰(zhàn)戰(zhàn)略略資資產(chǎn)產(chǎn)配配置置策策略略））金融融投投資資產(chǎn)產(chǎn)品品分分類(lèi)類(lèi)及及其其收收益益風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)特特征征投資資理理論論投資資目目標(biāo)標(biāo)和投投資資規(guī)規(guī)劃劃投資資組組合合投資資規(guī)規(guī)劃劃案案例例風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)雙十十原原則則：：應(yīng)應(yīng)有有的的保保額額一一般般為為家家庭庭年年支支出出的的10倍合理理的的保保費(fèi)費(fèi)一一般般為為家家庭庭年年收收入入的的10％保險(xiǎn)險(xiǎn)規(guī)規(guī)劃劃壽險(xiǎn)險(xiǎn)產(chǎn)產(chǎn)品品股票票股票票投投資資債券券投投資資黃金金投投資資外匯匯投投資資基金金投投資資投資資目目標(biāo)標(biāo)與與基基金金投投資資客戶(hù)戶(hù)基基金金、、保保險(xiǎn)險(xiǎn)投投資資選選擇擇銀行行理理財(cái)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品品金融融衍衍生生產(chǎn)產(chǎn)品品9、靜夜四無(wú)無(wú)鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Saturday,December24,202210、雨中黃葉葉樹(shù)，燈下下白頭人。。。10:47:0310:47:0310:4712/24/202210:47:03AM11、以我獨(dú)獨(dú)沈久，，愧君相相見(jiàn)頻。。。12月-2210:47:0310:47Dec-2224-Dec-2212、故人江江海別，，幾度隔隔山川。。。10:47:0310:47:0310:47Saturday,December24,202213、乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)夢(mèng)，相悲各問(wèn)問(wèn)年。。12月-2212月-2210:47:0310:47:03December24,202214、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青青山。。24十二月月202210:47:03上午午10:47:0312月-2215、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。十二月2210:47上午12月-2210:47December24,202216、行動(dòng)出成成果，工作作出財(cái)富。。。2022/12/2410:47:0310:47:0324December202217、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時(shí)時(shí)，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點(diǎn)點(diǎn)的的射射線(xiàn)線(xiàn)向向前前。。。。10:47:03上上午午10:47上上午午10:47:0312月月-229、沒(méi)有失失敗，只只有暫時(shí)時(shí)停止成成功！。。12月-2212月-22Saturday,December24,202210、很多事事情努力力了未必必有結(jié)果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒(méi)有。。。10:47:0310:47:0310:4712/24/202210:47:03AM11、成功功就是是日復(fù)復(fù)一日日那一一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小小努力力的積積累。。。12月月-2210:47:0310:47Dec-2224-Dec-2212、世間間成事事，不不求其其絕對(duì)對(duì)圓滿(mǎn)滿(mǎn)，留留一份份不足足，可可得無(wú)無(wú)限完完美。。。10:47:0310:47:0310:47Saturday,December24,202213、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。12月-2212月-2210:47:0310:47:03December24,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的人能把把世界放在在手中像泥泥塊一樣任任意揉捏。。24十二二月202210:47:03上上午10:47:0312月-2215、楚楚塞塞三三湘湘接接，，荊荊門(mén)門(mén)九九派派通通。。。。。十二二月月2210:47上上午午12月月-2210:47December24,202216、少少年年十十五五二二十十時(shí)時(shí)，，步步行行奪奪得得胡胡馬馬騎騎。。。。2022/12/2410:47:0310:47:0324December202217、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來(lái)來(lái)秋秋。。。。10:47:03上上午午10:47上上午午10:47:0312月月-229、楊柳散和風(fēng)風(fēng)，青山澹吾吾慮。。12月-2212月-22Saturday,December24,202210、閱讀一切好好書(shū)如同和過(guò)過(guò)去最杰出的的人談話(huà)。10:47:0310:47:0310:4712/24/202210:47:03AM11、越是是沒(méi)有有本領(lǐng)領(lǐng)的就就越加加自命命不凡凡。12月月-2210:47:0310:47Dec-2224-Dec-2212、越是是無(wú)能能的人人，越越喜歡歡挑剔剔別人人的錯(cuò)錯(cuò)兒。。10:47:0310:47:0310:47Saturday,December24,202213、知知人人者者智智，，自自知知者者明明。。勝勝人人者者有有力力，，自自勝勝者者強(qiáng)強(qiáng)。。12月月-2212月月-2210:47:0310:47:03December24,202214、意志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)的人人能把世世界放在在手中像像泥塊一一樣任意意揉捏。。24十十二月202210:47:03上上午10:47:0312月-2215、最具挑挑戰(zhàn)性的的挑戰(zhàn)莫莫過(guò)于提提升自我我。。十二月2210:47上上午12月-2210:47December24,202216、業(yè)余生活活要有意義義，不要越越軌。2022/12/2410:47:0310:47:0324December202217、一個(gè)人即即使已登