商業(yè)銀行公司治理

商業(yè)銀行公司治理一、形勢背景及單位特征1、社會形勢背景2、單位性質(zhì)特征二、《商業(yè)銀行公司治理指引

》及相關(guān)規(guī)定分析第一章總則

第一條為完善商業(yè)銀行公司治理，促進(jìn)商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，保護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行適用本指引。

第三條本指引所稱的商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

第四條商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循各治理主體獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則，建立合理的激勵(lì)、約束機(jī)制，科學(xué)、高效地決策、執(zhí)行和監(jiān)督。《公司法》：第三條公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

第五條商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層應(yīng)當(dāng)由具備良好專業(yè)背景、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)操守和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員組成，并在以下方面得到充分體現(xiàn)：

（一）確保商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營；

（二）確保商業(yè)銀行培育審慎的風(fēng)險(xiǎn)文化；

（三）確保商業(yè)銀行履行良好的社會責(zé)任；

（四）確保商業(yè)銀行保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

第六條各治理主體及其成員依法享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，共同維護(hù)商業(yè)銀行整體利益，不得損害商業(yè)銀行利益或?qū)⒆陨砝嬷糜谏虡I(yè)銀行利益之上。

第七條商業(yè)銀行良好公司治理應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）健全的組織架構(gòu)；

（二）清晰的職責(zé)邊界；

（三）科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會責(zé)任；

（四）有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制；

（五）合理的激勵(lì)約束機(jī)制；

（六）完善的信息披露制度。

第八條商業(yè)銀行章程是商業(yè)銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項(xiàng)。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定章程并根據(jù)自身發(fā)展及相關(guān)法律法規(guī)要求及時(shí)修改完善。

《公司法》：第十一條設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。

第十二條公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記。公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。

公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)。

第十三條公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔(dān)任，并依法登記。公司法定代表人變更，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。

第二章公司治理組織架構(gòu)

第一節(jié)股東和股東大會

第九條股東應(yīng)當(dāng)依法對商業(yè)銀行履行誠信義務(wù)，確保提交的股東資格資料真實(shí)、完整、有效。主要股東應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會報(bào)告。

本指引所稱主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)以及對商業(yè)銀行決策有重大影響的股東?！蛾P(guān)于于向向金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)投投資資入入股股的的暫暫行行規(guī)規(guī)定定》：一、關(guān)于投投資單位禁止投資的的單位各黨政機(jī)關(guān)關(guān)、部隊(duì)、、團(tuán)體以及及國家撥給給經(jīng)費(fèi)的事事業(yè)單位;國家開發(fā)銀銀行、中國國農(nóng)業(yè)發(fā)展展銀行、中中國進(jìn)出口口銀行等政政策性銀行行;各金融機(jī)構(gòu)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)構(gòu);外資、中外外合資金融融機(jī)構(gòu)和企企業(yè)。2、可以投資資的單位各級地方財(cái)財(cái)政部門;保險(xiǎn)公司;證券公司;工商企業(yè);3、有條件的的允許投資資的單位中國工商銀銀行、中國國農(nóng)業(yè)銀行行、中國人人民建設(shè)銀銀行、中國國銀行;其他商業(yè)銀銀行、信托托投資公司司、企業(yè)集集團(tuán)財(cái)務(wù)公公司、融資資租賃公司司;城市信用合合作社、農(nóng)農(nóng)村信用合合作社按中中國人民銀銀行規(guī)定的的比例可向向信用合作作社聯(lián)社、、合作銀行行投資外,不得向其他他金融機(jī)構(gòu)構(gòu)投資。二、投資條條件1、各級地方方財(cái)政部門門經(jīng)當(dāng)?shù)卣?由中國人民民銀行核實(shí)實(shí),可以用財(cái)政政節(jié)余資金金向金融機(jī)機(jī)構(gòu)投資;2、中國工商商銀行、中中國農(nóng)業(yè)銀銀行、中國國人民建設(shè)設(shè)銀行、中中國銀行經(jīng)經(jīng)中國人民民銀行批準(zhǔn)準(zhǔn);其他商業(yè)銀銀行、信托托投資公司司、企業(yè)集集團(tuán)財(cái)務(wù)公公司、融資資租賃公司司在資本充充足率為8%，其他商業(yè)銀銀行、信托托投資公司司、企業(yè)集集團(tuán)財(cái)務(wù)公公司、融資資租賃公司司在資本充充足率為8%，投資累計(jì)計(jì)金融不得得超過資本本金的20%，投資來源源限于超過過8%以上資本金金部分,以及公積金金、公益金金結(jié)余;3、保險(xiǎn)公司司可向金融融機(jī)構(gòu)投資資,投資累計(jì)金金額不得超超過該公司司資本金的的25%;證券公司用用資本金投投資，累計(jì)計(jì)金額不得得超過資本本金的20%;4、工商商企業(yè)業(yè)：具具有法法人資資格，，用自自有資資金，，按期期足額額歸還還銀行行貸款款,最近3年連續(xù)續(xù)盈利利，年年終分分配后后,凈資產(chǎn)產(chǎn)達(dá)到到全部部資產(chǎn)產(chǎn)30%，累計(jì)計(jì)金額額加企企業(yè)其其它投投資的的累計(jì)計(jì)金額額不得得超過過本企企業(yè)凈凈資產(chǎn)產(chǎn)的50%;三、投投資的的限制制1、嚴(yán)禁禁以銀銀行貸貸款向向金融融機(jī)構(gòu)構(gòu)投資資。2、嚴(yán)禁工工商企企業(yè)與與金融融機(jī)構(gòu)構(gòu)之間間、金金融機(jī)機(jī)構(gòu)之之間以以換股股形式式相互互投資資。3、單個(gè)股股東股股資金金額超超過金金融機(jī)機(jī)構(gòu)資資本金金10%以上的的,必須報(bào)報(bào)經(jīng)中中國人人民銀銀行批批準(zhǔn)。。4、未經(jīng)中中國人人民銀銀行總總行批批準(zhǔn),金融機(jī)機(jī)構(gòu)(城市信信用合合作社社、農(nóng)農(nóng)村信信用合合作社社除外外)不得向向個(gè)人人募集集股本本?！渡虡I(yè)銀銀行法法》：第二十十八條條任任何單單位和和個(gè)人人購買買商業(yè)業(yè)銀行行股份份總額額百分分之五五以上上的，，應(yīng)當(dāng)當(dāng)事先先經(jīng)國國務(wù)院院銀行行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管管理機(jī)機(jī)構(gòu)批批準(zhǔn)。。第十條條股股東特特別是是主要要股東東應(yīng)當(dāng)當(dāng)嚴(yán)格格按照照法律律法規(guī)規(guī)及商商業(yè)銀銀行章章程行行使出出資人人權(quán)利利，不不得謀謀取不不當(dāng)利利益，，不得得干預(yù)預(yù)董事事會、、高級級管理理層根根據(jù)章章程享享有的的決策策權(quán)和和管理理權(quán)，，不得得越過過董事事會和和高級級管理理層直直接干干預(yù)商商業(yè)銀銀行經(jīng)經(jīng)營管管理，，不得得損害害商業(yè)業(yè)銀行行利益益和其其他利利益相相關(guān)者者的合合法權(quán)權(quán)益。?！豆痉ǚā罚旱谒臈l條、、公司司股東東依法法享有有資產(chǎn)產(chǎn)收益益、參參與重重大決決策和和選擇擇管理理者等等權(quán)利利。第三十十三條條有有限責(zé)責(zé)任公公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)置置備股股東名名冊，，記載載下列列事項(xiàng)項(xiàng)：（（一））股東東的姓姓名或或者名名稱及及住所所；（（二））股東東的出出資額額；（（三））出資資證明明書編編號。。記記載載于股股東名名冊的的股東東，可可以依依股東東名冊冊主張張行使使股東東權(quán)利利。公公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)將將股東東的姓姓名或或者名名稱及及其出出資額額向公公司登登記機(jī)機(jī)關(guān)登登記；；登記記事項(xiàng)項(xiàng)發(fā)生生變更更的，，應(yīng)當(dāng)當(dāng)辦理理變更更登記記。未未經(jīng)登登記或或者變變更登登記的的，不不得對對抗第第三人人。第三十十四條條股股東有有權(quán)查查閱、、復(fù)制制公司司章程程、股股東會會會議議記錄錄、董董事會會會議議決議議、監(jiān)監(jiān)事會會會議議決議議和財(cái)財(cái)務(wù)會會計(jì)報(bào)報(bào)告。。股股東東可以以要求求查閱閱公司司會計(jì)計(jì)賬簿簿。股股東要要求查查閱公公司會會計(jì)賬賬簿的的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)向向公司司提出出書面面請求求，說說明目目的。。公司司有合合理根根據(jù)認(rèn)認(rèn)為股股東查查閱會會計(jì)賬賬簿有有不正正當(dāng)目目的，，可能能損害害公司司合法法利益益的，，可以以拒絕絕提供供查閱閱，并并應(yīng)當(dāng)當(dāng)自股股東提提出書書面請請求之之日起起十五五日內(nèi)內(nèi)書面面答復(fù)復(fù)股東東并說說明理理由。。公司司拒絕絕提供供查閱閱的，，股東東可以以請求求人民民法院院要求求公司司提供供查閱閱。第第三十十五條條股股東按按照實(shí)實(shí)繳的的出資資比例例分取取紅利利；公公司新新增資資本時(shí)時(shí)，股股東有有權(quán)優(yōu)優(yōu)先按按照實(shí)實(shí)繳的的出資資比例例認(rèn)繳繳出資資。但但是，，全體體股東東約定定不按按照出出資比比例分分取紅紅利或或者不不按照照出資資比例例優(yōu)先先認(rèn)繳繳出資資的除除外。。第第三三十六六條公公司司成立立后，，股東東不得得抽逃逃出資資。第十一條股股東特別別是主要股股東應(yīng)當(dāng)支支持商業(yè)銀銀行董事會會制定合理理的資本規(guī)規(guī)劃，使商商業(yè)銀行資資本持續(xù)滿滿足監(jiān)管要要求。當(dāng)商商業(yè)銀行資資本不能滿滿足監(jiān)管要要求時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定資資本補(bǔ)充計(jì)計(jì)劃使資本本充足率在在限期內(nèi)達(dá)達(dá)到監(jiān)管要要求，并通通過增加核核心資本等等方式補(bǔ)充充資本，主主要股東不不得阻礙其其他股東對對商業(yè)銀行行補(bǔ)充資本本或合格的的新股東進(jìn)進(jìn)入。第第十二條商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)在章章程中規(guī)定定，主要股股東應(yīng)當(dāng)以以書面形式式向商業(yè)銀銀行作出資資本補(bǔ)充的的長期承諾諾，并作為為商業(yè)銀行行資本規(guī)劃劃的一部分分。第十三條股股東獲得得本行授信信的條件不不得優(yōu)于其其他客戶同同類授信的的條件。第第十十四條商商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定關(guān)關(guān)聯(lián)交易管管理制度，，并在章程程中規(guī)定以以下事項(xiàng)：：（（一）商業(yè)業(yè)銀行不得得接受本行行股票為質(zhì)質(zhì)押權(quán)標(biāo)的的。（（二）股股東以本行行股票為自自己或他人人擔(dān)保的，，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格格遵守法律律法規(guī)和監(jiān)監(jiān)管部門的的要求，并并事前告知知本行董事事會；非上上市銀行股股東特別是是主要股東東轉(zhuǎn)讓本行行股份的，，應(yīng)當(dāng)事前前告知本行行董事會。。（（三）股東東在本行借借款余額超超過其持有有經(jīng)審計(jì)的的上一年度度股權(quán)凈值值，不得將將本行股票票進(jìn)行質(zhì)押押。（（四）股股東特別是是主要股東東在本行授授信逾期時(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對對其在股東東大會和派派出董事在在董事會上上的表決權(quán)權(quán)進(jìn)行限制制。《公司法》：第十六條條、…..公司為公公司股東東或者實(shí)實(shí)際控制制人提供供擔(dān)保的的，必須須經(jīng)股東東會或者者股東大大會決議議。前前款規(guī)定定的股東東或者受受前款規(guī)規(guī)定的實(shí)實(shí)際控制制人支配配的股東東，不得得參加前前款規(guī)定定事項(xiàng)的的表決。。該項(xiàng)表表決由出出席會議議的其他他股東所所持表決決權(quán)的過過半數(shù)通通過。第二十條條公司司股東應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵守守法律、、行政法法規(guī)和公公司章程程，依法法行使股股東權(quán)利利，不得得濫用股股東權(quán)利利損害公公司或者者其他股股東的利利益；不不得濫用用公司法法人獨(dú)立立地位和和股東有有限責(zé)任任損害公公司債權(quán)權(quán)人的利利益。公公司司股東濫濫用股東東權(quán)利給給公司或或者其他他股東造造成損失失的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)依法法承擔(dān)賠賠償責(zé)任任。公公司股股東濫用用公司法法人獨(dú)立立地位和和股東有有限責(zé)任任，逃避避債務(wù)，，嚴(yán)重?fù)p損害公司司債權(quán)人人利益的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)對公司司債務(wù)承承擔(dān)連帶帶責(zé)任。?！豆痉ā罚旱诙灰粭l公公司的控控股股東東、實(shí)際際控制人人、董事事、監(jiān)事事、高級級管理人人員不得得利用其其關(guān)聯(lián)關(guān)關(guān)系損害害公司利利益。違違反前款款規(guī)定，，給公司司造成損損失的，，應(yīng)當(dāng)承承擔(dān)賠償償責(zé)任。。第第二十二二條公公司股東東會或者者股東大大會、董董事會的的決議內(nèi)內(nèi)容違反反法律、、行政法法規(guī)的無無效。股股東東會或者者股東大大會、董董事會的的會議召召集程序序、表決決方式違違反法律律、行政政法規(guī)或或者公司司章程，，或者決決議內(nèi)容容違反公公司章程程的，股股東可以以自決議議作出之之日起六六十日內(nèi)內(nèi)，請求求人民法法院撤銷銷。股股東依依照前款款規(guī)定提提起訴訟訟的，人人民法院院可以應(yīng)應(yīng)公司的的請求，，要求股股東提供供相應(yīng)擔(dān)擔(dān)保。公公司司根據(jù)股股東會或或者股東東大會、、董事會會決議已已辦理變變更登記記的，人人民法院院宣告該該決議無無效或者者撤銷該該決議后后，公司司應(yīng)當(dāng)向向公司登登記機(jī)關(guān)關(guān)申請撤撤銷變更更登記。?！渡虡I(yè)銀行法》：第四十條商商業(yè)銀行不得得向關(guān)系人發(fā)發(fā)放信用貸款款；向關(guān)系人人發(fā)放擔(dān)保貸貸款的條件不不得優(yōu)于其他他借款人同類類貸款的條件件。

前款款所稱關(guān)系人人是指：（（一）商業(yè)業(yè)銀行的董事事、監(jiān)事、管管理人員、信信貸業(yè)務(wù)人員員及其近親屬屬；

（二二）前項(xiàng)所列列人員投資或或者擔(dān)任高級級管理職務(wù)的的公司、企業(yè)業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)濟(jì)組織。第十五條股股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格格按照法律法法規(guī)及商業(yè)銀銀行章程規(guī)定定的程序提名名董事、監(jiān)事事候選人。商商業(yè)銀銀行應(yīng)當(dāng)在章章程中規(guī)定，，同一股東及及其關(guān)聯(lián)人不不得同時(shí)提名名董事和監(jiān)事事人選；同一一股東及其關(guān)關(guān)聯(lián)人提名的的董事（監(jiān)事事）人選已擔(dān)擔(dān)任董事（監(jiān)監(jiān)事）職務(wù)，，在其任職期期屆滿或更換換前，該股東東不得再提名名監(jiān)事（董事事）候選人；；同一股東及及其關(guān)聯(lián)人提提名的董事原原則上不得超超過董事會成成員總數(shù)的1/3。國國家家另另有有規(guī)規(guī)定定的的除除外外。。第第十十六六條條股股東東大大會會依依據(jù)據(jù)《公司司法法》等法法律律法法規(guī)規(guī)和和商商業(yè)業(yè)銀銀行行章章程程行行使使職職權(quán)權(quán)。。第十十七七條條股股東東大大會會會會議議包包括括年年度度會會議議和和臨臨時(shí)時(shí)會會議議。。股股東東大大會會年年會會應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)由由董董事事會會在在每每一一會會計(jì)計(jì)年年度度結(jié)結(jié)束束后后六六個(gè)個(gè)月月內(nèi)內(nèi)召召集集和和召召開開。。因因特特殊殊情情況況需需延延期期召召開開的的，，應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)向向銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)報(bào)報(bào)告告，，并并說說明明延延期期召召開開的的事事由由。。股股東東大大會會會會議議應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)實(shí)實(shí)行行律律師師見見證證制制度度，，并并由由律律師師出出具具法法律律意意見見書書。。法法律律意意見見書書應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)對對股股東東大大會會召召開開程程序序、、出出席席股股東東大大會會的的股股東東資資格格、、股股東東大大會會決決議議內(nèi)內(nèi)容容等等事事項(xiàng)項(xiàng)的的合合法法性性發(fā)發(fā)表表意意見見。。股股東東大大會會的的會會議議議議程程和和議議案案應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)由由董董事事會會依依法法、、公公正正、、合合理理地地進(jìn)進(jìn)行行安安排排，，確確保保股股東東大大會會能能夠夠?qū)γ棵總€(gè)個(gè)議議案案進(jìn)進(jìn)行行充充分分的的討討論論。。第十十八八條條股股東東大大會會議議事事規(guī)規(guī)則則由由商商業(yè)業(yè)銀銀行行董董事事會會負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)擬擬定定，，并并經(jīng)經(jīng)股股東東大大會會審審議議通通過過后后執(zhí)執(zhí)行行。。股股東東大大會會議議事事規(guī)規(guī)則則包包括括會會議議通通知知、、召召開開方方式式、、文文件件準(zhǔn)準(zhǔn)備備、、表表決決形形式式、、提提案案機(jī)機(jī)制制、、會會議議記記錄錄及及其其簽簽署署、、關(guān)關(guān)聯(lián)聯(lián)股股東東的的回回避避等等。。第二二節(jié)節(jié)董董事事會會第第十十九九條條董董事事會會對對股股東東大大會會負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)，，對對商商業(yè)業(yè)銀銀行行經(jīng)經(jīng)營營和和管管理理承承擔(dān)擔(dān)最最終終責(zé)責(zé)任任。。除除依依據(jù)據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和和商業(yè)銀行章章程履行職責(zé)責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以以下事項(xiàng)：（（一））制定商業(yè)銀銀行經(jīng)營發(fā)展展戰(zhàn)略并監(jiān)督督戰(zhàn)略實(shí)施；；

（二二）制定商業(yè)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)容容忍度、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和內(nèi)部部控制政策；；

（三三）制定資本本規(guī)劃，承擔(dān)擔(dān)資本管理最最終責(zé)任；（四）定期評評估并完善商商業(yè)銀行公司司治理；（（五）負(fù)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行行信息披露，，并對商業(yè)銀銀行會計(jì)和財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)告的真真實(shí)性、準(zhǔn)確確性、完整性性和及時(shí)性承承擔(dān)最終責(zé)任任；（（六）監(jiān)督并并確保高級管管理層有效履履行管理職責(zé)責(zé)；（（七）維護(hù)存存款人和其他他利益相關(guān)者者合法權(quán)益；；

（八八）建立商業(yè)業(yè)銀行與股東東特別是主要要股東之間利利益沖突的識識別、審查和和管理機(jī)制等等。《公司法》：第三十八條股股東會行使使下列職權(quán)：：

（一））決定公司的的經(jīng)營方針和和投資計(jì)劃；；

（二））選舉和更換換非由職工代代表擔(dān)任的董董事、監(jiān)事，，決定有關(guān)董董事、監(jiān)事的的報(bào)酬事項(xiàng)；；

（三））審議批準(zhǔn)董董事會的報(bào)告告；

（四四）審議批準(zhǔn)準(zhǔn)監(jiān)事會或者者監(jiān)事的報(bào)告告；

（五五）審議批準(zhǔn)準(zhǔn)公司的年度度財(cái)務(wù)預(yù)算方方案、決算方方案；（六）審議批批準(zhǔn)公司的利利潤分配方案案和彌補(bǔ)虧損損方案；（（七）對公公司增加或者者減少注冊資資本作出決議議；

（八八）對發(fā)行公公司債券作出出決議；（（九）對公公司合并、分分立、變更公公司形式、解解散和清算等等事項(xiàng)作出決決議；（（十）修改公公司章程；（（十一））公司章程規(guī)規(guī)定的其他職職權(quán)。對前款款所列事項(xiàng)股股東以書面形形式一致表示示同意的，可可以不召開股股東會會議，，直接作出決決定，并由全全體股東在決決定文件上簽簽名、蓋章。。第三十九條首首次股東會會會議由出資資最多的股東東召集和主持持，依照本法法規(guī)定行使職職權(quán)。第第四十條股股東會會議分分為定期會議議和臨時(shí)會議議。定期會議議應(yīng)當(dāng)按照公公司章程的規(guī)規(guī)定按時(shí)召開開。代表十分分之一以上表表決權(quán)的股東東，三分之一一以上的董事事，監(jiān)事會或或者不設(shè)監(jiān)事事會的公司的的監(jiān)事提議召召開臨時(shí)會議議的，應(yīng)當(dāng)召召開臨時(shí)會議議。第四十二條召召開股東會會會議，應(yīng)當(dāng)當(dāng)于會議召開開十五日以前前通知全體股股東；但是，，公司章程另另有規(guī)定或者者全體股東另另有約定的除除外。股股東會應(yīng)當(dāng)對對所議事項(xiàng)的的決定作成會會議記錄，出出席會議的股股東應(yīng)當(dāng)在會會議記錄上簽簽名。第四十三條股股東會會議議由股東按照照出資比例行行使表決權(quán)；；但是，公司司章程另有規(guī)規(guī)定的除外。。

第四十十四條股東東會的議事方方式和表決程程序，除本法法有規(guī)定的外外，由公司章章程規(guī)定。股股東會會會議作出修改改公司章程、、增加或者減減少注冊資本本的決議，以以及公司合并并、分立、解解散或者變更更公司形式的的決議，必須須經(jīng)代表三分分之二以上表表決權(quán)的股東東通過。第二十十條商商業(yè)業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)當(dāng)根據(jù)據(jù)自身身規(guī)模模和業(yè)業(yè)務(wù)狀狀況，，確定定合理理的董董事會會人數(shù)數(shù)及構(gòu)構(gòu)成。。第第二十十一條條董董事會會由執(zhí)執(zhí)行董董事和和非執(zhí)執(zhí)行董董事（（含獨(dú)獨(dú)立董董事））組成成。執(zhí)執(zhí)行行董事事是指指在商商業(yè)銀銀行擔(dān)擔(dān)任除除董事事職務(wù)務(wù)外的的其他他高級級經(jīng)營營管理理職務(wù)務(wù)的董董事。。非非執(zhí)行行董事事是指指在商商業(yè)銀銀行不不擔(dān)任任經(jīng)營營管理理職務(wù)務(wù)的董董事。。獨(dú)獨(dú)立董董事是是指不不在商商業(yè)銀銀行擔(dān)擔(dān)任除除董事事以外外的其其他職職務(wù)，，并與與所聘聘商業(yè)業(yè)銀行行及其其主要要股東東不存存在任任何可可能影影響其其進(jìn)行行獨(dú)立立、客客觀判判斷關(guān)關(guān)系的的董事事?！豆痉ǚā罚旱谒氖粭l條有有限責(zé)責(zé)任公公司設(shè)設(shè)立董董事會會的，，股東東會會會議由由董事事會召召集，，董事事長主主持；；董事事長不不能履履行職職務(wù)或或者不不履行行職務(wù)務(wù)的，，由副副董事事長主主持；；副董董事長長不能能履行行職務(wù)務(wù)或者者不履履行職職務(wù)的的，由由半數(shù)數(shù)以上上董事事共同同推舉舉一名名董事事主持持。有有限責(zé)責(zé)任公公司不不設(shè)董董事會會的，，股東東會會會議由由執(zhí)行行董事事召集集和主主持。。董董事事會或或者執(zhí)執(zhí)行董董事不不能履履行或或者不不履行行召集集股東東會會會議職職責(zé)的的，由由監(jiān)事事會或或者不不設(shè)監(jiān)監(jiān)事會會的公公司的的監(jiān)事事召集集和主主持；；監(jiān)事事會或或者監(jiān)監(jiān)事不不召集集和主主持的的，代代表十十分之之一以以上表表決權(quán)權(quán)的股股東可可以自自行召召集和和主持持?！渡虡I(yè)銀行法》：第二十七條有有下列情形形之一的，不不得擔(dān)任商業(yè)業(yè)銀行的董事事、高級管理理人員：（（一）因犯犯有貪污、賄賄賂、侵占財(cái)財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)財(cái)產(chǎn)罪或者破破壞社會經(jīng)濟(jì)濟(jì)秩序罪，被被判處刑罰，，或者因犯罪罪被剝奪政治治權(quán)利的；（（二）擔(dān)擔(dān)任因經(jīng)營不不善破產(chǎn)清算算的公司、企企業(yè)的董事或或者廠長、經(jīng)經(jīng)理，并對該該公司、企業(yè)業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有有個(gè)人責(zé)任的的；

（三））擔(dān)任因違法法被吊銷營業(yè)業(yè)執(zhí)照的公司司、企業(yè)的法法定代表人，，并負(fù)有個(gè)人人責(zé)任的；（（四）個(gè)個(gè)人所負(fù)數(shù)額額較大的債務(wù)務(wù)到期未清償償?shù)摹５诙l條董事會會應(yīng)當(dāng)根據(jù)據(jù)商業(yè)銀行行情況單獨(dú)獨(dú)或合并設(shè)設(shè)立其專門門委員會，，如戰(zhàn)略委委員會、審審計(jì)委員會會、風(fēng)險(xiǎn)管管理委員會會、關(guān)聯(lián)交交易控制委委員會、提提名委員會會、薪酬委委員會等。。戰(zhàn)戰(zhàn)略委員會會主要負(fù)責(zé)責(zé)制定商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)營營管理目標(biāo)標(biāo)和長期發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略，，監(jiān)督、檢檢查年度經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃、、投資方案案的執(zhí)行情情況。審審計(jì)委委員會主要要負(fù)責(zé)檢查查商業(yè)銀行行風(fēng)險(xiǎn)及合合規(guī)狀況、、會計(jì)政策策、財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)告程序和和財(cái)務(wù)狀況況；負(fù)責(zé)商商業(yè)銀行年年度審計(jì)工工作，提出出外部審計(jì)計(jì)機(jī)構(gòu)的聘聘請與更換換建議，并并就審計(jì)后后的財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)告信息真真實(shí)性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性、完完整性和及及時(shí)性作出出判斷性報(bào)報(bào)告，提交交董事會審審議。風(fēng)險(xiǎn)管理委委員會主要要負(fù)責(zé)監(jiān)督督高級管理理層關(guān)于信信用風(fēng)險(xiǎn)、、流動性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、市場場風(fēng)險(xiǎn)、操操作風(fēng)險(xiǎn)、、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的控制情情況，對商商業(yè)銀行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)政策、、管理狀況況及風(fēng)險(xiǎn)承承受能力進(jìn)進(jìn)行定期評評估，提出出完善商業(yè)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和內(nèi)內(nèi)部控制的的意見。關(guān)關(guān)聯(lián)聯(lián)交易控制制委員會主主要負(fù)責(zé)關(guān)關(guān)聯(lián)交易的的管理、審審查和批準(zhǔn)準(zhǔn)，控制關(guān)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。提提名委委員會主要要負(fù)責(zé)擬定定董事和高高級管理層層成員的選選任程序和和標(biāo)準(zhǔn)，對對董事和高高級管理層層成員的任任職資格進(jìn)進(jìn)行初步審審核，并向向董事會提提出建議。。薪薪酬委員會會主要負(fù)責(zé)責(zé)審議全行行薪酬管理理制度和政政策，擬定定董事和高高級管理層層成員的薪薪酬方案，，向董事會會提出薪酬酬方案建議議，并監(jiān)督督方案實(shí)施施。第二十三條條董事會會專門委員員會向董事事會提供專專業(yè)意見或或根據(jù)董事事會授權(quán)就就專業(yè)事項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行決策策。各各相關(guān)專專門委員會會應(yīng)當(dāng)定期期與高級管管理層及部部門交流商商業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況，并并提出意見見和建議。。第二十四條條各專門門委員會成成員應(yīng)當(dāng)是是具有與專專門委員會會職責(zé)相適適應(yīng)的專業(yè)業(yè)知識和工工作經(jīng)驗(yàn)的的董事。各各專門委員員會負(fù)責(zé)人人原則上不不宜兼任。。審審計(jì)委員會會、關(guān)聯(lián)交交易控制委委員會、提提名委員會會、薪酬委委員會原則則上應(yīng)當(dāng)由由獨(dú)立董事事?lián)呜?fù)責(zé)責(zé)人，其中中審計(jì)委員員會、關(guān)聯(lián)聯(lián)交易控制制委員會中中獨(dú)立董事事應(yīng)當(dāng)占適適當(dāng)比例。。審審計(jì)委員會會成員應(yīng)當(dāng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)務(wù)、審計(jì)和和會計(jì)等某某一方面的的專業(yè)知識識和工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委員員會負(fù)責(zé)人人應(yīng)當(dāng)具有有對各類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判判斷與管理理的經(jīng)驗(yàn)。。第二十五條條董事會會設(shè)董事長長一人，可可以設(shè)副董董事長。董董事長和副副董事長由由董事會以以全體董事事的過半數(shù)數(shù)選舉產(chǎn)生生。商業(yè)銀銀行董事長長和行長應(yīng)應(yīng)當(dāng)分設(shè)。。第第二十六條條董事會會例會每季季度至少應(yīng)應(yīng)當(dāng)召開一一次。董事事會臨時(shí)會會議的召開開程序由商商業(yè)銀行章章程規(guī)定。。第二十七條條董事會會應(yīng)當(dāng)制定定內(nèi)容完備備的董事會會議事規(guī)則則并在章程程中予以明明確，包括括會議通知知、召開方方式、文件件準(zhǔn)備、表表決形式、、提案機(jī)制制、會議記記錄及其簽簽署、董事事會授權(quán)規(guī)規(guī)則等，并并報(bào)股東大大會審議通通過。董董事會會議事規(guī)則則中應(yīng)當(dāng)包包括各項(xiàng)議議案的提案案機(jī)制和程程序，明確確各治理主主體在提案案中的權(quán)利利和義務(wù)。。在會議記記錄中明確確記載各項(xiàng)項(xiàng)議案的提提案方。第第二二十八條董董事會各各專門委員員會議事規(guī)規(guī)則和工作作程序由董董事會制定定。各專門門委員會應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定年年度工作計(jì)計(jì)劃并定期期召開會議議。第二十九條條董事會會會議應(yīng)當(dāng)當(dāng)有商業(yè)銀銀行全體董董事過半數(shù)數(shù)出席方可可舉行。董董事會作出出決議，必必須經(jīng)商業(yè)業(yè)銀行全體體董事過半半數(shù)通過。。董董事會會議議可以采用用會議表決決（包括視視頻會議））和通訊表表決兩種表表決方式，，實(shí)行一人人一票。采采用通訊表表決形式的的，至少在在表決前三三日內(nèi)應(yīng)當(dāng)當(dāng)將通訊表表決事項(xiàng)及及相關(guān)背景景資料送達(dá)達(dá)全體董事事。商商業(yè)銀行行章程或董董事會議事事規(guī)則應(yīng)當(dāng)當(dāng)對董事會會采取通訊訊表決的條條件和程序序進(jìn)行規(guī)定定。董事會會會議采取取通訊表決決方式時(shí)應(yīng)應(yīng)當(dāng)說明理理由。商商業(yè)銀銀行章程應(yīng)應(yīng)當(dāng)規(guī)定，，利潤分配配方案、重重大投資、、重大資產(chǎn)產(chǎn)處置方案案、聘任或或解聘高級級管理人員員、資本補(bǔ)補(bǔ)充方案、、重大股權(quán)權(quán)變動以及及財(cái)務(wù)重組組等重大事事項(xiàng)不得采采取通訊表表決方式，，應(yīng)當(dāng)由董董事會2/3以上董事事通過方方可有效效。第三十條條董事事會召開開董事會會會議，，應(yīng)當(dāng)事事先通知知監(jiān)事會會派員列列席。董董事會在在履行職職責(zé)時(shí)，，應(yīng)當(dāng)充充分考慮慮外部審審計(jì)機(jī)構(gòu)構(gòu)的意見見。第第三三十一條條銀行行業(yè)監(jiān)督督管理機(jī)機(jī)構(gòu)對商商業(yè)銀行行的監(jiān)管管意見及及商業(yè)銀銀行整改改情況應(yīng)應(yīng)當(dāng)在董董事會上上予以通通報(bào)。第三節(jié)監(jiān)監(jiān)事會會第第三三十二條條監(jiān)事事會是商商業(yè)銀行行的內(nèi)部部監(jiān)督機(jī)機(jī)構(gòu)，對對股東大大會負(fù)責(zé)責(zé)，除依依據(jù)《公司法》等法律法法規(guī)和商商業(yè)銀行行章程履履行職責(zé)責(zé)外，還還應(yīng)當(dāng)重重點(diǎn)關(guān)注注以下事事項(xiàng)：（（一）監(jiān)監(jiān)督董事事會確立立穩(wěn)健的的經(jīng)營理理念、價(jià)價(jià)值準(zhǔn)則則和制定定符合本本行實(shí)際際的發(fā)展展戰(zhàn)略；；（（二））定期對對董事會會制定的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略的科科學(xué)性、、合理性性和有效效性進(jìn)行行評估，，形成評評估報(bào)告告；（三）對對本行經(jīng)經(jīng)營決策策、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和和內(nèi)部控控制等進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督檢查并并督促整整改；（（四）對對董事的的選聘程程序進(jìn)行行監(jiān)督；；（（五））對董事事、監(jiān)事事和高級級管理人人員履職職情況進(jìn)進(jìn)行綜合合評價(jià)；；（（六））對全行行薪酬管管理制度度和政策策及高級級管理人人員薪酬酬方案的的科學(xué)性性、合理理性進(jìn)行行監(jiān)督；；（（七））定期與與銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)溝通商商業(yè)銀行行情況等等。第三十三三條監(jiān)監(jiān)事會由由職工代代表出任任的監(jiān)事事、股東東大會選選舉的外外部監(jiān)事事和股東東監(jiān)事組組成。外外部監(jiān)事事與商業(yè)業(yè)銀行及及其主要要股東之之間不得得存在影影響其獨(dú)獨(dú)立判斷斷的關(guān)系系。第第三十十四條監(jiān)監(jiān)事會會可根據(jù)據(jù)情況設(shè)設(shè)立提名名委員會會和監(jiān)督督委員會會。提提名名委員會會負(fù)責(zé)擬擬訂監(jiān)事事的選任任程序和和標(biāo)準(zhǔn)，，對監(jiān)事事候選人人的任職職資格進(jìn)進(jìn)行初步步審核，，并向監(jiān)監(jiān)事會提提出建議議；對董董事的選選聘程序序進(jìn)行監(jiān)監(jiān)督；對對董事、、監(jiān)事和和高級管管理人員員履職情情況進(jìn)行行綜合評評價(jià)并向向監(jiān)事會會報(bào)告；；對全行行薪酬管管理制度度和政策策及高級級管理人人員薪酬酬方案的的科學(xué)性性、合理理性進(jìn)行行監(jiān)督。。提名委員員會原則則上應(yīng)當(dāng)當(dāng)由外部部監(jiān)事?lián)鷵?dān)任負(fù)責(zé)責(zé)人。監(jiān)監(jiān)督委員員會負(fù)責(zé)責(zé)擬訂對對本行財(cái)財(cái)務(wù)活動動的監(jiān)督督方案并并實(shí)施相相關(guān)檢查查，監(jiān)督督董事會會確立穩(wěn)穩(wěn)健的經(jīng)經(jīng)營理念念、價(jià)值值準(zhǔn)則和和制定符符合本行行實(shí)際的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略，對對本行經(jīng)經(jīng)營決策策、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和和內(nèi)部控控制等進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督檢查。。第三十五條條監(jiān)事長長（監(jiān)事會會主席）應(yīng)應(yīng)當(dāng)由專職職人員擔(dān)任任，且至少少應(yīng)當(dāng)具有有財(cái)務(wù)、審審計(jì)、金融融、法律等等某一方面面專業(yè)知識識和工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)。第第三十六條條監(jiān)事會會應(yīng)當(dāng)制定定內(nèi)容完備備的監(jiān)事會會議事規(guī)則則并在章程程中予以明明確，包括括會議通知知、召開方方式、文件件準(zhǔn)備、表表決形式、、提案機(jī)制制、會議記記錄及其簽簽署等。監(jiān)監(jiān)事會例會會每季度至至少應(yīng)當(dāng)召召開一次。。監(jiān)事會臨臨時(shí)會議召召開程序由由商業(yè)銀行行章程規(guī)定定。第三十七條條監(jiān)事會會在履職過過程中有權(quán)權(quán)要求董事事會和高級級管理層提提供信息披披露、審計(jì)計(jì)等方面的的必要信息息。監(jiān)事會會認(rèn)為必要要時(shí)，可以以指派監(jiān)事事列席高級級管理層會會議。第第三十八條條監(jiān)事會會可以獨(dú)立立聘請外部部機(jī)構(gòu)就相相關(guān)工作提提供專業(yè)協(xié)協(xié)助?！豆痉ā罚旱谖迨l條有限責(zé)責(zé)任公司設(shè)設(shè)立監(jiān)事會會，其成員員不得少于于三人。股股東人數(shù)較較少或者規(guī)規(guī)模較小的的有限責(zé)任任公司，可可以設(shè)一至至二名監(jiān)事事，不設(shè)立立監(jiān)事會。。監(jiān)事會應(yīng)應(yīng)當(dāng)包括股股東代表和和適當(dāng)比例例的公司職職工代表，，其中職工工代表的比比例不得低低于三分之之一，具體體比例由公公司章程規(guī)規(guī)定。監(jiān)事事會中的職職工代表由由公司職工工通過職工工代表大會會、職工大大會或者其其他形式民民主選舉產(chǎn)產(chǎn)生。監(jiān)事事會設(shè)主席席一人，由由全體監(jiān)事事過半數(shù)選選舉產(chǎn)生。。監(jiān)事會主主席召集和和主持監(jiān)事事會會議；；監(jiān)事會主主席不能履履行職務(wù)或或者不履行行職務(wù)的，，由半數(shù)以以上監(jiān)事共共同推舉一一名監(jiān)事召召集和主持持監(jiān)事會會會議。董董事、高高級管理人人員不得兼兼任監(jiān)事。。第五十三三條監(jiān)監(jiān)事的任任期每屆屆為三年年。監(jiān)事事任期屆屆滿，連連選可以以連任。。監(jiān)監(jiān)事任期期屆滿未未及時(shí)改改選，或或者監(jiān)事事在任期期內(nèi)辭職職導(dǎo)致監(jiān)監(jiān)事會成成員低于于法定人人數(shù)的，，在改選選出的監(jiān)監(jiān)事就任任前，原原監(jiān)事仍仍應(yīng)當(dāng)依依照法律律、行政政法規(guī)和和公司章章程的規(guī)規(guī)定，履履行監(jiān)事事職務(wù)。。第第五十四四條監(jiān)監(jiān)事會、、不設(shè)監(jiān)監(jiān)事會的的公司的的監(jiān)事行行使下列列職權(quán)：：（（一）檢檢查公司司財(cái)務(wù)；；

（二二）對董董事、高高級管理理人員執(zhí)執(zhí)行公司司職務(wù)的的行為進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督，對違違反法律律、行政政法規(guī)、、公司章章程或者者股東會會決議的的董事、、高級管管理人員員提出罷罷免的建建議；（三）當(dāng)當(dāng)董事、、高級管管理人員員的行為為損害公公司的利利益時(shí)，，要求董董事、高高級管理理人員予予以糾正正；（（四））提議召召開臨時(shí)時(shí)股東會會會議，，在董事事會不履履行本法法規(guī)定的的召集和和主持股股東會會會議職責(zé)責(zé)時(shí)召集集和主持持股東會會會議；；（（五）向向股東會會會議提提出提案案；（（六））依照本本法第一一百五十十二條的的規(guī)定，，對董事事、高級級管理人人員提起起訴訟；；

（七七）公司司章程規(guī)規(guī)定的其其他職權(quán)權(quán)。第五十十五條條監(jiān)監(jiān)事可可以列列席董董事會會會議議，并并對董董事會會決議議事項(xiàng)項(xiàng)提出出質(zhì)詢詢或者者建議議。監(jiān)監(jiān)事事會、、不設(shè)設(shè)監(jiān)事事會的的公司司的監(jiān)監(jiān)事發(fā)發(fā)現(xiàn)公公司經(jīng)經(jīng)營情情況異異常，，可以以進(jìn)行行調(diào)查查；必必要時(shí)時(shí)，可可以聘聘請會會計(jì)師師事務(wù)務(wù)所等等協(xié)助助其工工作，，費(fèi)用用由公公司承承擔(dān)。。第第五五十六六條監(jiān)監(jiān)事事會每每年度度至少少召開開一次次會議議，監(jiān)監(jiān)事可可以提提議召召開臨臨時(shí)監(jiān)監(jiān)事會會會議議。監(jiān)監(jiān)事會會的議議事方方式和和表決決程序序，除除本法法有規(guī)規(guī)定的的外，，由公公司章章程規(guī)規(guī)定。。監(jiān)監(jiān)事事會決決議應(yīng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)經(jīng)半數(shù)數(shù)以上上監(jiān)事事通過過。監(jiān)監(jiān)事會會應(yīng)當(dāng)當(dāng)對所所議事事項(xiàng)的的決定定作成成會議議記錄錄，出出席會會議的的監(jiān)事事應(yīng)當(dāng)當(dāng)在會會議記記錄上上簽名名。第第五十十七條條監(jiān)監(jiān)事會會、不不設(shè)監(jiān)監(jiān)事會會的公公司的的監(jiān)事事行使使職權(quán)權(quán)所必必需的的費(fèi)用用，由由公司司承擔(dān)擔(dān)。第四節(jié)高級級管理層第第三十十九條高級級管理層由商商業(yè)銀行總行行行長、副行行長、財(cái)務(wù)負(fù)負(fù)責(zé)人及監(jiān)管管部門認(rèn)定的的其他高級管管理人員組成成。第第四十條高高級管理層根根據(jù)商業(yè)銀行行章程及董事事會授權(quán)開展展經(jīng)營管理活活動，確保銀銀行經(jīng)營與董董事會所制定定批準(zhǔn)的發(fā)展展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好及其他他各項(xiàng)政策相相一致。高高級管理理層對董事會會負(fù)責(zé)，同時(shí)時(shí)接受監(jiān)事會會監(jiān)督。高級級管理層依法法在其職權(quán)范范圍內(nèi)的經(jīng)營營管理活動不不受干預(yù)。第四十一條高高級管理層層應(yīng)當(dāng)建立向向董事會及其其專門委員會會、監(jiān)事會及及其專門委員員會的信息報(bào)報(bào)告制度，明明確報(bào)告信息息的種類、內(nèi)內(nèi)容、時(shí)間和和方式等，確確保董事、監(jiān)監(jiān)事能夠及時(shí)時(shí)、準(zhǔn)確地獲獲取各類信息息。

第四十十二條高級級管理層應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立和完善善各項(xiàng)會議制制度，并制定定相應(yīng)議事規(guī)規(guī)則。

第四四十三條行行長依照法律律、法規(guī)、商商業(yè)銀行章程程及董事會授授權(quán)，行使有有關(guān)職權(quán)。第三章董事事、監(jiān)事、高高級管理人員員

第一節(jié)節(jié)董事事第第四十四條商商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范范、公開的董董事選任程序序，經(jīng)股東大大會批準(zhǔn)后實(shí)實(shí)施。第四十十五條條商商業(yè)銀銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在在章程程中規(guī)規(guī)定，，董事事提名名及選選舉的的一般般程序序?yàn)椋海海ǎㄒ唬┰谏躺虡I(yè)銀銀行章章程規(guī)規(guī)定的的董事事會人人數(shù)范范圍內(nèi)內(nèi)，按按照擬擬選任任人數(shù)數(shù)，可可以由由董事事會提提名委委員會會提出出董事事候選選人名名單；；單獨(dú)獨(dú)或者者合計(jì)計(jì)持有有商業(yè)業(yè)銀行行發(fā)行行的有有表決決權(quán)股股份總總數(shù)3%以上股股東亦亦可以以向董董事會會提出出董事事候選選人。。（（二））董事事會提提名委委員會會對董董事候候選人人的任任職資資格和和條件件進(jìn)行行初步步審核核，合合格人人選提提交董董事會會審議議；經(jīng)經(jīng)董事事會審審議通通過后后，以以書面面提案案方式式向股股東大大會提提出董董事候候選人人。（三））董事事候選選人應(yīng)應(yīng)當(dāng)在在股東東大會會召開開之前前作出出書面面承諾諾，同同意接接受提提名，，承諾諾公開開披露露的資資料真真實(shí)、、完整整并保保證當(dāng)當(dāng)選后后切實(shí)實(shí)履行行董事事義務(wù)務(wù)。（（四四）董董事會會應(yīng)當(dāng)當(dāng)在股股東大大會召召開前前依照照法律律法規(guī)規(guī)和商商業(yè)銀銀行章章程規(guī)規(guī)定向向股東東披露露董事事候選選人詳詳細(xì)資資料，，保證證股東東在投投票時(shí)時(shí)對候候選人人有足足夠的的了解解。（（五五）股股東大大會對對每位位董事事候選選人逐逐一進(jìn)進(jìn)行表表決。。（（六））遇有有臨時(shí)時(shí)增補(bǔ)補(bǔ)董事事，由由董事事會提提名委委員會會或符符合提提名條條件的的股東東提出出并提提交董董事會會審議議，股股東大大會予予以選選舉或或更換換。第四十十六條條獨(dú)獨(dú)立董董事提提名及及選舉舉程序序應(yīng)當(dāng)當(dāng)遵循循以下下原則則：（（一一）商商業(yè)銀銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在在章程程中規(guī)規(guī)定，，董事事會提提名委委員會會、單單獨(dú)或或者合合計(jì)持持有商商業(yè)銀銀行發(fā)發(fā)行的的有表表決權(quán)權(quán)股份份總數(shù)數(shù)1%以上股股東可可以向向董事事會提提出獨(dú)獨(dú)立董董事候候選人人，已已經(jīng)提提名董董事的的股東東不得得再提提名獨(dú)獨(dú)立董董事；；（（二））被提提名的的獨(dú)立立董事事候選選人應(yīng)應(yīng)當(dāng)由由董事事會提提名委委員會會進(jìn)行行資質(zhì)質(zhì)審查查，審審查重重點(diǎn)包包括獨(dú)獨(dú)立性性、專專業(yè)知知識、、經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)和能能力等等；（（三三）獨(dú)獨(dú)立董董事的的選聘聘應(yīng)當(dāng)當(dāng)主要要遵循循市場場原則則。第四十十七條條董董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)符符合銀銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督督管理理機(jī)構(gòu)構(gòu)規(guī)定定的任任職條條件，，并應(yīng)應(yīng)當(dāng)通通過銀銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督督管理理機(jī)構(gòu)構(gòu)的任任職資資格審審查。。董董事任任期由由商業(yè)業(yè)銀行行章程程規(guī)定定，但但每屆屆任期期不得得超過過三年年。董董事任任期屆屆滿，，連選選可以以連任任。獨(dú)獨(dú)立董董事在在同一一家商商業(yè)銀銀行任任職時(shí)時(shí)間累累計(jì)不不得超超過六六年。。董董事任任期屆屆滿未未及時(shí)時(shí)改選選，或或者董董事在在任期期內(nèi)辭辭職影影響銀銀行正正常經(jīng)經(jīng)營或或?qū)е轮露率聲沙蓡T低低于法法定人人數(shù)的的，在在改選選出的的董事事就任任前，，原董董事仍仍應(yīng)當(dāng)當(dāng)依照照法律律法規(guī)規(guī)的規(guī)規(guī)定，，履行行董事事職責(zé)責(zé)。第四十八八條董董事依法法有權(quán)了了解商業(yè)業(yè)銀行的的各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營營情況和和財(cái)務(wù)狀狀況，并并對其他他董事和和高級管管理層成成員履行行職責(zé)情情況實(shí)施施監(jiān)督。。

第四四十九條條董事事對商業(yè)業(yè)銀行負(fù)負(fù)有忠實(shí)實(shí)和勤勉勉義務(wù)。。董董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照相關(guān)法法律法規(guī)規(guī)及商業(yè)業(yè)銀行章章程的要要求，認(rèn)認(rèn)真履行行職責(zé)。。

第五五十條商商業(yè)銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)在章程程中規(guī)定定，獨(dú)立立董事不不得在超超過兩家家商業(yè)銀銀行同時(shí)時(shí)任職。。第五十十一條條董董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)投投入足足夠的的時(shí)間間履行行職責(zé)責(zé)，每每年至至少親親自出出席2/3以上的的董事事會會會議；；因故故不能能出席席的，，可以以書面面委托托同類類別其其他董董事代代為出出席。。董董事在在董事事會會會議上上應(yīng)當(dāng)當(dāng)獨(dú)立立、專專業(yè)、、客觀觀地發(fā)發(fā)表意意見。。第五十十二條條董董事個(gè)個(gè)人直直接或或者間間接與與商業(yè)業(yè)銀行行已有有或者者計(jì)劃劃中的的合同同、交交易、、安排排有關(guān)關(guān)聯(lián)關(guān)關(guān)系時(shí)時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)將將關(guān)聯(lián)聯(lián)關(guān)系系的性性質(zhì)和和程度度及時(shí)時(shí)告知知董事事會關(guān)關(guān)聯(lián)交交易控控制委委員會會，并并在審審議相相關(guān)事事項(xiàng)時(shí)時(shí)做必必要的的回避避。第第五五十三三條非非執(zhí)執(zhí)行董董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)依依法合合規(guī)地地積極極履行行股東東與商商業(yè)銀銀行之之間的的溝通通職責(zé)責(zé)，重重點(diǎn)關(guān)關(guān)注股股東與與商業(yè)業(yè)銀行行關(guān)聯(lián)聯(lián)交易易情況況并支支持商商業(yè)銀銀行制制定資資本補(bǔ)補(bǔ)充規(guī)規(guī)劃。。第五十十四條條獨(dú)獨(dú)立董董事履履行職職責(zé)時(shí)時(shí)應(yīng)當(dāng)當(dāng)獨(dú)立立對董董事會會審議議事項(xiàng)項(xiàng)發(fā)表表客觀觀、公公正的的意見見，并并重點(diǎn)點(diǎn)關(guān)注注以下下事項(xiàng)項(xiàng)：（（一一）重重大關(guān)關(guān)聯(lián)交交易的的合法法性和和公允允性；；（（二））利潤潤分配配方案案；（（三三）高高級管管理人人員的的聘任任和解解聘；；（（四））可能能造成成商業(yè)業(yè)銀行行重大大損失失的事事項(xiàng)；；（（五））可能能損害害存款款人、、中小小股東東和其其他利利益相相關(guān)者者合法法權(quán)益益的事事項(xiàng)；；（（六））外部部審計(jì)計(jì)師的的聘任任等。。第五十十五條條商商業(yè)銀銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在在章程程中規(guī)規(guī)定，，獨(dú)立立董事事每年年在商商業(yè)銀銀行工工作的的時(shí)間間不得得少于于15個(gè)工作作日。。擔(dān)擔(dān)任審審計(jì)委委員會會、關(guān)關(guān)聯(lián)交交易控控制委委員會會及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理委委員會會負(fù)責(zé)責(zé)人的的董事事每年年在商商業(yè)銀銀行工工作的的時(shí)間間不得得少于于25個(gè)工作作日。。第五十十六條條董董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)按按要求求參加加培訓(xùn)訓(xùn)，了了解董董事的的權(quán)利利和義義務(wù)，，熟悉悉有關(guān)關(guān)法律律法規(guī)規(guī)，掌掌握應(yīng)應(yīng)具備備的相相關(guān)知知識。。第第五十十七條條商商業(yè)銀銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)規(guī)規(guī)定董董事在在商業(yè)業(yè)銀行行的最最低工工作時(shí)時(shí)間，，并建建立董董事履履職檔檔案，，完整整記錄錄董事事參加加董事事會會會議次次數(shù)、、獨(dú)立立發(fā)表表意見見和建建議及及被采采納情情況等等，作作為對對董事事評價(jià)價(jià)的依依據(jù)。。第二節(jié)監(jiān)監(jiān)事第第五十八條條監(jiān)事應(yīng)應(yīng)當(dāng)依照法法律法規(guī)及及商業(yè)銀行行章程規(guī)定定，忠實(shí)履履行監(jiān)督職職責(zé)。第第五十十九條股股東監(jiān)事和和外部監(jiān)事事的提名及及選舉程序序參照董事事和獨(dú)立董董事的提名名及選舉程程序。股股東監(jiān)監(jiān)事和外部部監(jiān)事由股股東大會選選舉、罷免免和更換；；職工代表表出任的監(jiān)監(jiān)事由銀行行職工民主主選舉、罷罷免和更換換。第六十一條條監(jiān)事應(yīng)應(yīng)當(dāng)積極參參加監(jiān)事會會組織的監(jiān)監(jiān)督檢查活活動，有權(quán)權(quán)依法進(jìn)行行獨(dú)立調(diào)查查、取證，，實(shí)事求是是提出問題題和監(jiān)督意意見。第第六十二條條監(jiān)事連連續(xù)兩次未未能親自出出席、也不不委托其他他監(jiān)事代為為出席監(jiān)事事會會議，，或每年未未能親自出出席至少2/3的監(jiān)事會會會議的，視視為不能履履職，監(jiān)事事會應(yīng)當(dāng)建建議股東大大會或股東東會、職工工代表大會會等予以罷罷免。股股東監(jiān)監(jiān)事和外部部監(jiān)事每年年在商業(yè)銀銀行工作的的時(shí)間不得得少于15個(gè)工作日。。職職工監(jiān)事享享有參與制制定涉及員員工切身利利益的規(guī)章章制度的權(quán)權(quán)利，并應(yīng)應(yīng)當(dāng)積極參參與制度執(zhí)執(zhí)行情況的的監(jiān)督檢查查。第六十三條條監(jiān)事可可以列席董董事會會議議，對董事事會決議事事項(xiàng)提出質(zhì)質(zhì)詢或者建建議，但不不享有表決決權(quán)。列席席董事會會會議的監(jiān)事事應(yīng)當(dāng)將會會議情況報(bào)報(bào)告監(jiān)事會會。第第六十十四條監(jiān)監(jiān)事的薪酬酬應(yīng)當(dāng)由股股東大會審審議確定，，董事會不不得干預(yù)監(jiān)監(jiān)事薪酬標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。第三節(jié)高高級管理人人員第第六十十五條高高級管理人人員應(yīng)當(dāng)通通過銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)的任任職資格審審查。第第六十十六條高高級管理人人員應(yīng)當(dāng)遵遵循誠信原原則，審慎慎、勤勉地地履行職責(zé)責(zé)，不得為為自己或他他人謀取屬屬于本行的的商業(yè)機(jī)會會，不得接接受與本行行交易有關(guān)關(guān)的利益。。第六六十十七七條條高高級級管管理理人人員員應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)按按照照董董事事會會要要求求，，及及時(shí)時(shí)、、準(zhǔn)準(zhǔn)確確、、完完整整地地向向董董事事會會報(bào)報(bào)告告有有關(guān)關(guān)本本行行經(jīng)經(jīng)營營業(yè)業(yè)績績、、重重要要合合同同、、財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)狀狀況況、、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀狀況況和和經(jīng)經(jīng)營營前前景景等等情情況況。。第第六六十十八八條條高高級級管管理理人人員員應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)接接受受監(jiān)監(jiān)事事會會監(jiān)監(jiān)督督，，定定期期向向監(jiān)監(jiān)事事會會提提供供有有關(guān)關(guān)本本行行經(jīng)經(jīng)營營業(yè)業(yè)績績、、重重要要合合同同、、財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)狀狀況況、、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀狀況況和和經(jīng)經(jīng)營營前前景景等等情情況況，，不不得得阻阻撓撓、、妨妨礙礙監(jiān)監(jiān)事事會會依依照照職職權(quán)權(quán)進(jìn)進(jìn)行行的的檢檢查查、、監(jiān)監(jiān)督督等等活活動動。。第六六十十九九條條高高級級管管理理人人員員對對董董事事會會違違反反規(guī)規(guī)定定干干預(yù)預(yù)經(jīng)經(jīng)營營管管理理活活動動的的行行為為，，有有權(quán)權(quán)請請求求監(jiān)監(jiān)事事會會提提出出異異議議，，并并向向銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)報(bào)報(bào)告告。。第四四章章發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略、、價(jià)價(jià)值值準(zhǔn)準(zhǔn)則則和和社社會會責(zé)責(zé)任任第第七七十十條條商商業(yè)業(yè)銀銀行行應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)兼兼顧顧股股東東、、存存款款人人和和其其他他利利益益相相關(guān)關(guān)者者合合法法權(quán)權(quán)益益，，制制定定清清晰晰的的發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略和和良良好好的的價(jià)價(jià)值值準(zhǔn)準(zhǔn)則則，，并并確確保保在在全全行行得得到到有有效效貫貫徹徹。。第第七七十十一一條條商商業(yè)業(yè)銀銀行行發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)重重點(diǎn)點(diǎn)涵涵蓋蓋中中長長期期發(fā)發(fā)展展規(guī)規(guī)劃劃、、戰(zhàn)戰(zhàn)略略目目標(biāo)標(biāo)、、經(jīng)經(jīng)營營理理念念、、市市場場定定位位、、資資本本管管理理和和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理等等方方面面的的內(nèi)內(nèi)容容。。商商業(yè)業(yè)銀銀行行在在關(guān)關(guān)注注總總體體發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略基基礎(chǔ)礎(chǔ)上上，，應(yīng)應(yīng)重重點(diǎn)點(diǎn)關(guān)關(guān)注注人人才才戰(zhàn)戰(zhàn)略略和和信信息息科科技技戰(zhàn)戰(zhàn)略略等等配配套套戰(zhàn)戰(zhàn)略略。。第七七十十二二條條商商業(yè)業(yè)銀銀行行發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略由由董董事事會會負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)制制定定并并向向股股東東大大會會報(bào)報(bào)告告。。董董事事會會在在制制定定發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略時(shí)時(shí)應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)充充分分考考慮慮商商業(yè)業(yè)銀銀行行所所處處的的宏宏觀觀經(jīng)經(jīng)濟(jì)濟(jì)形形勢勢、、市市場場環(huán)環(huán)境境、、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承承受受能能力力和和自自身身比比較較優(yōu)優(yōu)勢勢等等因因素素，，明明確確市市場場定定位位，，突突出出差差異異化化和和特特色色化化，，不不斷斷提提高高商商業(yè)業(yè)銀銀行行核核心心競競爭爭力力。。第第七七十十三三條條董董事事會會在在制制定定資資本本管管理理戰(zhàn)戰(zhàn)略略時(shí)時(shí)應(yīng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)充充分分考考慮慮商商業(yè)業(yè)銀銀行行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)及及其其發(fā)發(fā)展展趨趨勢勢、、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理水水平平及及承承受受能能力力、、資資本本結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)、、資資本本質(zhì)質(zhì)量量、、資資本本補(bǔ)補(bǔ)充充渠渠道道以以及及長長期期補(bǔ)補(bǔ)充充資資本本的的能能力力等等因因素素，，并并督督促促高高級級管管理理層層具具體體執(zhí)執(zhí)行行。。第七十四條商商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定中長長期信息科技技戰(zhàn)略，建立立健全組織架架構(gòu)和技術(shù)成成熟、運(yùn)行安安全穩(wěn)定、應(yīng)應(yīng)用豐富靈活活、管理科學(xué)學(xué)高效的信息息科技體系，，確保信息科科技建設(shè)對商商業(yè)銀行經(jīng)營營和風(fēng)險(xiǎn)管控控的有效支持持。

第七十十五條商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建建立健全人才才招聘、培養(yǎng)養(yǎng)、評估、激激勵(lì)、使用和和規(guī)劃的科學(xué)學(xué)機(jī)制，逐步步實(shí)現(xiàn)人力資資源配置市場場化，推動商商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展展。第七十六條商商業(yè)銀行董董事會應(yīng)當(dāng)定定期對發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略進(jìn)行評估估與審議，確確保商業(yè)銀行行發(fā)展戰(zhàn)略與與經(jīng)營情況和和市場環(huán)境變變化相適應(yīng)。。

監(jiān)事事會應(yīng)當(dāng)對商商業(yè)銀行發(fā)展展戰(zhàn)略的制定定與實(shí)施進(jìn)行行監(jiān)督。高高級管理理層應(yīng)當(dāng)在商商業(yè)銀行發(fā)展展戰(zhàn)略框架下下制定科學(xué)合合理的年度經(jīng)經(jīng)營管理目標(biāo)標(biāo)與計(jì)劃。第第七七十七條商商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)樹立具有社社會責(zé)任感的的價(jià)值準(zhǔn)則、、企業(yè)文化和和經(jīng)營理念，，以此激勵(lì)全全體員工更好好地履職。第七十八條商商業(yè)銀行董董事會負(fù)責(zé)制制定董事會自自身和高級管管理層應(yīng)當(dāng)遵遵循的職業(yè)規(guī)規(guī)范與價(jià)值準(zhǔn)準(zhǔn)則。高高級管理層層負(fù)責(zé)制定全全行各部門管管理人員和業(yè)業(yè)務(wù)人員的職職業(yè)規(guī)范，明明確具體的問問責(zé)條款，建建立相應(yīng)處理理機(jī)制。第第七十九條商商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)員工工通過合法渠渠道對有關(guān)違違法、違規(guī)和和違反職業(yè)道道德的行為予予以報(bào)告，并并充分保護(hù)員員工合法權(quán)益益。第八十條商商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)在經(jīng)濟(jì)、環(huán)環(huán)境和社會公公益事業(yè)等方方面履行社會會責(zé)任，并在在制定發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略時(shí)予以體體現(xiàn)，同時(shí)定定期向公眾披披露社會責(zé)任任報(bào)告。商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)保護(hù)和和節(jié)約資源，，促進(jìn)社會可可持續(xù)發(fā)展。。

第八十一一條商業(yè)銀銀行應(yīng)當(dāng)遵守守公平、安全全、有序的行行業(yè)競爭秩序序，提升專業(yè)業(yè)化經(jīng)營水平平，不斷改進(jìn)進(jìn)金融服務(wù)，，保護(hù)金融消消費(fèi)者合法權(quán)權(quán)益，持續(xù)為為股東、員工工、客戶和社社