續(xù)投操作手冊

1.功能概述 22.流程操作說明 32.1贖回確認(rèn) 32.2續(xù)投申請 42.3續(xù)投申請審批 42.4續(xù)投重新調(diào)整 52.5續(xù)投申請復(fù)核 62.6續(xù)投申請修改 72.7續(xù)投申請回訪 82.8續(xù)投額度控制審批 82.9續(xù)投制作債權(quán)文件 92.10債權(quán)文件審核 102.11續(xù)投申請確認(rèn)債權(quán) 112.12劃扣審批 122.13補劃扣 132.14上傳支付憑證 142.15支付憑證復(fù)核 152.16取消交易審批 162.17債權(quán)轉(zhuǎn)讓收益結(jié)算 172.18債權(quán)轉(zhuǎn)讓重新打款 181.功能概述 最新的續(xù)投功能不再作為單獨的業(yè)務(wù)流程處理，而是在現(xiàn)有贖回流程中添加一個贖回確認(rèn)的節(jié)點，參考下圖： 當(dāng)總部銷售支持-贖回崗復(fù)核通過簽回文件之后，贖回流程流轉(zhuǎn)到贖回確認(rèn)節(jié)點，理財經(jīng)理可以在該節(jié)點選擇發(fā)起續(xù)投，如果選擇發(fā)起續(xù)投，則贖回流程狀態(tài)變更為續(xù)投中，同時進入續(xù)投出借申請頁面，理財經(jīng)理可在申請頁面發(fā)起續(xù)投出借申請，待續(xù)投出借成功完成或撤銷之后贖回流程會流轉(zhuǎn)到收益結(jié)算，結(jié)算款項打款成功之后完成續(xù)投。2.流程操作說明2.1贖回確認(rèn) 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部理財經(jīng)理 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/債權(quán)管理/債權(quán)轉(zhuǎn)讓管理/贖回確認(rèn)，系統(tǒng)顯示所有待贖回確認(rèn)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請列表。點擊列表中任務(wù)名稱超鏈接，進入贖回確認(rèn)詳情頁面。 步驟二：點擊發(fā)起續(xù)投進入續(xù)投申請錄入頁面；點擊贖回則任務(wù)進入收益結(jié)算。2.2續(xù)投申請 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部理財經(jīng)理 理財經(jīng)理填寫相關(guān)的續(xù)投出借信息，點擊提交發(fā)起續(xù)投出借申請。2.3續(xù)投申請審批 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部銷售支持 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/出借申請審批，系統(tǒng)顯示所有的出借申請列表(包括正常出借及續(xù)投出借)，點擊列表中續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入續(xù)投出借申請審批頁面。 步驟二：點擊審批通過續(xù)投申請記錄提交至總部復(fù)核；點擊審批拒絕續(xù)投申請記錄打回至營業(yè)部理財經(jīng)理進行重新調(diào)整。2.4續(xù)投重新調(diào)整 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部理財經(jīng)理 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/工作臺/個人任務(wù)，系統(tǒng)顯示所有的待辦任務(wù)列表。根據(jù)任務(wù)類型、任務(wù)名稱、節(jié)點名稱、任務(wù)描述、到達時間等信息可過濾查詢定位待辦任務(wù)，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入重新調(diào)整頁面。 步驟二：點擊提交審批將續(xù)投申請記錄提交至總部營業(yè)部銷售支持進行審批；點擊撤銷取消該筆續(xù)投申請，出借流程撤銷。2.5續(xù)投申請復(fù)核 操作權(quán)限所屬：總部銷售支持-出借 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/出借申請復(fù)核，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入出借申請復(fù)核頁面。 步驟二：點擊復(fù)核通過續(xù)投申請流轉(zhuǎn)到電話回訪節(jié)點；點擊復(fù)核拒絕續(xù)投申請退回至營業(yè)部銷售支持進行修改。2.6續(xù)投申請修改 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部銷售支持 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/出借申請修改，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入出借申請修改頁面。 步驟二：點擊提交復(fù)核將續(xù)投申請再次提交至總部復(fù)核；點擊撤銷取消本次續(xù)投出借申請；點擊駁回將續(xù)投申請記錄退回至營業(yè)部理財經(jīng)理重新調(diào)整。2.7續(xù)投申請回訪 操作所屬權(quán)限：客戶專員 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/回訪管理/客戶回訪，可通過任務(wù)類型、任務(wù)名稱、身份證、手機號碼、營業(yè)部、到達時間等信息查詢要回訪的續(xù)投申請記錄，點擊任務(wù)名稱超鏈接，進入續(xù)投申請回訪頁面。 步驟二：點擊回訪完成續(xù)投申請流轉(zhuǎn)到額度控制審批；點擊回訪失敗續(xù)投申請流轉(zhuǎn)到營業(yè)部銷售支持進行修改。2.8續(xù)投額度控制審批 操作所屬權(quán)限：總部銷售支持-額度控制 進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/出借額度控制審批，可通過客戶姓名、出借編號、出借方式、營業(yè)部、理財經(jīng)理、出借日期、劃扣日期、付款方式等信息查詢需續(xù)投申請記錄。選擇審批的續(xù)投申請記錄，點擊審批通過流程流轉(zhuǎn)到總部銷售支持制作債權(quán)文件；點擊審批拒絕流程退回至營業(yè)部銷售支持進行修改。 2.9續(xù)投制作債權(quán)文件 操作權(quán)限所屬：總部銷售支持-出借 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/制作債權(quán)文件，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入債權(quán)文件生成頁面。 步驟二：進入頁面，系統(tǒng)自動撮合債權(quán)，如果撮合失敗，系統(tǒng)會給出錯誤提示信息。點擊債權(quán)文件生成，下載債權(quán)文件，同時續(xù)投申請流轉(zhuǎn)到總部銷售支持進行債權(quán)文件審核；點擊駁回，流程退回至營業(yè)部銷售支持進行修改。2.10債權(quán)文件審核 操作權(quán)限所屬：總部銷售支持-出借 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/債權(quán)文件審核，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入債權(quán)文件審核頁面。 步驟二：點擊債權(quán)文件審核通過，流程流轉(zhuǎn)到營業(yè)部銷售支持確認(rèn)債權(quán)；點擊重新撮合，流程退回至制作債權(quán)文件重新撮合債權(quán)；點擊駁回，流程退回至營業(yè)部銷售支持進行修改。2.11續(xù)投申請確認(rèn)債權(quán) 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部銷售支持 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/確認(rèn)債權(quán)，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入確認(rèn)債權(quán)頁面。 步驟二：點擊確定購買，根據(jù)付款方式流程分別流轉(zhuǎn)，如果選擇POS刷卡則流轉(zhuǎn)到上傳支付憑證，如果選擇委托劃扣則流程流轉(zhuǎn)到劃扣審批；點擊取消認(rèn)購，系統(tǒng)判斷是否需要退款后將續(xù)投申請流程結(jié)束或者流轉(zhuǎn)到取消交易審批；點擊重新匹配，流程退回至總部銷售支持重新撮合并制作債權(quán)文件。2.12劃扣審批 操作權(quán)限所屬：總部結(jié)算專員 進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/劃扣審批，選擇審批的續(xù)投申請記錄，點擊審批通過。系統(tǒng)后臺向核心發(fā)起劃扣申請，然后等待核心劃扣結(jié)果。當(dāng)從核心查詢到劃扣完成，則整個續(xù)投出借申請流程成功完成，同時贖回流程流轉(zhuǎn)到收益結(jié)算。如果劃扣未完成，則流程將流轉(zhuǎn)到補劃扣節(jié)點；點擊審批拒絕續(xù)投出借申請將打回至營業(yè)部銷售支持進行修改。2.13補劃扣 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部銷售支持 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/出借申請補劃扣，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入補劃扣頁面。 步驟二：頁面顯示了該筆續(xù)投出借申請關(guān)聯(lián)的劃扣記錄，營業(yè)部銷售支持可選擇不同操作繼續(xù)處理。點擊T+N日補劃扣，則流程將跳轉(zhuǎn)到出借額度控制審批；點擊取消交易，系統(tǒng)判斷是否需要退款從而或者取消續(xù)投出借申請，或者進入退款審批操作；點擊部分出借，則流程將退回至營業(yè)部銷售支持進行修改。2.14上傳支付憑證 操作權(quán)限所屬：營業(yè)部銷售支持 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/上傳支付憑證，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入上傳支付憑證頁面。 步驟二：點擊瀏覽，彈出文件選取框，選擇待上傳的支付憑證即可。然后點擊提交支付憑證即可完成上傳。2.15支付憑證復(fù)核 操作權(quán)限所屬：總部銷售支持-出借 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/支付憑證復(fù)核，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入支付憑證復(fù)核頁面。 步驟二：點擊支付憑證復(fù)核拒絕，流程退回至營業(yè)部銷售支持；點擊支付憑證復(fù)核通過，則支付完成，續(xù)投出借申請流程成功結(jié)束。2.16取消交易審批 操作權(quán)限所屬：總部銷售支持-出借 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/出借管理/出借申請管理/取消交易審批，系統(tǒng)顯示所有的出借申請任務(wù)列表，點擊相應(yīng)續(xù)投申請記錄的任務(wù)名稱超鏈接，進入取消交易審批詳情頁面。 步驟二：點擊取消交易審批拒絕，任務(wù)進入補劃扣；點擊取消交易審批通過，則出借申請任務(wù)狀態(tài)變更為已撤銷，續(xù)投出借撤銷，原贖回流程進入收益結(jié)算。2.17債權(quán)轉(zhuǎn)讓收益結(jié)算 操作權(quán)限所屬：總部銷售支持-贖回 步驟一：進入財富管理系統(tǒng)/債權(quán)管理/債權(quán)轉(zhuǎn)讓管理/收益結(jié)算，系統(tǒng)顯示所有的債權(quán)轉(zhuǎn)讓任務(wù)列表。選擇相應(yīng)續(xù)投申請記錄，點擊核對導(dǎo)出，任務(wù)狀態(tài)變更為已核對，同時可以下載債權(quán)轉(zhuǎn)讓信息文件；更改查詢條件是否核對為是，點擊查詢，系統(tǒng)顯示所有已核對的債權(quán)轉(zhuǎn)讓信息列表。選擇需要打款的任務(wù)，點擊批量打款，系統(tǒng)后臺向核心系統(tǒng)發(fā)送打款請求，任務(wù)狀態(tài)變更為支付中。系統(tǒng)后臺定時向核