經(jīng)濟(jì)法學(xué)（21世紀(jì)高等院校法學(xué)系列精品教材） 教學(xué)課件 張守文 著 第十六章

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張守文著

中國(guó)人民大學(xué)出版社

經(jīng)濟(jì)法分論

第十六章特別規(guī)制原理與制度第一節(jié)特別規(guī)制的根本原理一、對(duì)特別規(guī)制的界定所謂特別規(guī)制，是對(duì)特殊市場(chǎng)作出的有別于一般市場(chǎng)的特殊規(guī)制的總稱(chēng)。通常，對(duì)于直接關(guān)系國(guó)計(jì)民生的重要市場(chǎng)，在進(jìn)行一般的市場(chǎng)規(guī)制的根底上，所進(jìn)行的特別監(jiān)管，即為特別規(guī)制。特別規(guī)制通常表達(dá)為對(duì)特定行業(yè)、特定領(lǐng)域、特定市場(chǎng)的監(jiān)管，由于特定行業(yè)、特定領(lǐng)域都與特定市場(chǎng)有關(guān)，因而，特別規(guī)制通常也被等同于市場(chǎng)監(jiān)管。目前，需要進(jìn)行特別規(guī)制的市場(chǎng)已有很多，例如，金融市場(chǎng)、能源市場(chǎng)〔石油、煤炭、電力市場(chǎng)等〕、房地產(chǎn)市場(chǎng)、食品藥品市場(chǎng)，等等，這些市場(chǎng)的運(yùn)行狀態(tài)如何，秩序是否正常，直接關(guān)系到國(guó)民的收入得失，關(guān)系到公眾的衣食住行，甚至平安健康，關(guān)系到社會(huì)的和諧穩(wěn)定，關(guān)系到國(guó)家的持續(xù)開(kāi)展。二、特別規(guī)制的產(chǎn)生原因公共利益理論認(rèn)為，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，市場(chǎng)失靈不可防止，需要政府作為公共利益的代表去修正資源誤配和分配不公，進(jìn)而增進(jìn)社會(huì)福利。對(duì)特殊市場(chǎng)的特別規(guī)制，正是表達(dá)了保護(hù)公共利益的需要。因此，對(duì)公共利益的保護(hù)，需要有市場(chǎng)監(jiān)管，需要對(duì)特殊市場(chǎng)進(jìn)行特別規(guī)制。利益集團(tuán)理論認(rèn)為，市場(chǎng)失靈并非政府進(jìn)行市場(chǎng)監(jiān)管的充分條件，市場(chǎng)監(jiān)管或特別規(guī)制的存在，是與利益集團(tuán)的利益追求直接相關(guān)的。這種利益集團(tuán)理論，提醒人們要注意市場(chǎng)監(jiān)管可能產(chǎn)生的負(fù)面影響。司法失靈理論認(rèn)為，法院的被動(dòng)式執(zhí)法和訴訟的低效率，導(dǎo)致在反托拉斯、公用企業(yè)定價(jià)等方面存在著司法制度失靈的問(wèn)題，在這種情況下，就需要政府進(jìn)行市場(chǎng)監(jiān)管，這可能比法院的審判更有效率。尤其在法律和秩序水平居于中等的國(guó)家，監(jiān)管是最優(yōu)策略。法律缺失理論認(rèn)為，法律是不完備的，這是市場(chǎng)監(jiān)管出現(xiàn)的根本原因。法律的不完備作為一種常態(tài)，會(huì)影響法律的實(shí)效，僅靠法院的被動(dòng)執(zhí)法和事后立法只是一種次優(yōu)選擇；為了保證有效執(zhí)法，應(yīng)當(dāng)對(duì)立法權(quán)和執(zhí)法權(quán)進(jìn)一步細(xì)分，即應(yīng)賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)以持續(xù)立法和主動(dòng)執(zhí)法的權(quán)力，這樣才能應(yīng)對(duì)法律不完備所導(dǎo)致的“阻嚇失靈〞。三、特別規(guī)制關(guān)注的要素特別規(guī)制關(guān)注的要素，是影響特別規(guī)制法律制度確立的重要因素，同時(shí)，也是特別規(guī)制應(yīng)關(guān)注的重要內(nèi)容。1.信息要素正是基于對(duì)信息要素的考慮，在許多市場(chǎng)監(jiān)管制度中，都會(huì)明確要求信息披露，要求公開(kāi)的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，要求市場(chǎng)主體在從事市場(chǎng)交易等市場(chǎng)行為過(guò)程中，一定要老實(shí)守信。而強(qiáng)調(diào)老實(shí)信用的核心，仍然是相關(guān)信息的真實(shí)。畢竟，信息直接關(guān)系到相關(guān)主體的風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)要素風(fēng)險(xiǎn)是與信息的多少相關(guān)聯(lián)的，市場(chǎng)主體掌握的信息越多，就越可能防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。因此，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，對(duì)于各類(lèi)市場(chǎng)主體，無(wú)論是投資者，還是經(jīng)營(yíng)者、消費(fèi)者等，都希望減少不確定性，以使風(fēng)險(xiǎn)盡可能小，收益盡可能大，這就需要掌握足夠的信息，就需要有更多的真實(shí)、準(zhǔn)確、有效的信息，就需要相關(guān)主體及時(shí)有效地披露信息。此外，風(fēng)險(xiǎn)不僅對(duì)于個(gè)體的市場(chǎng)主體是重要的，對(duì)于整個(gè)行業(yè)、整個(gè)國(guó)家，也都是很重要的。3.平安要素在特別規(guī)制方面所涉及的平安，包括國(guó)家的經(jīng)濟(jì)平安、金融平安、企業(yè)的交易平安、消費(fèi)者的人身平安、財(cái)產(chǎn)平安，等等。上述幾類(lèi)“平安〞，有的是與根本人權(quán)直接相關(guān)，有的那么與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的根本要求直接相關(guān)，有的還與國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的保護(hù)密切相連。4.利益要素利益與上述的信息、風(fēng)險(xiǎn)、平安等各個(gè)方面都緊密相關(guān)，是非常核心的要素。如前所述，之所以要進(jìn)行特別的規(guī)制，就是因?yàn)樯婕岸囝?lèi)主體的利益，特別是廣闊社會(huì)公眾的重要利益。上述的四類(lèi)要素，在各類(lèi)具體的特別市場(chǎng)規(guī)制制度方面都會(huì)涉及，只不過(guò)各類(lèi)具體制度的側(cè)重點(diǎn)不同而已。四、特別規(guī)制的制度構(gòu)成特別規(guī)制制度，是由一系列市場(chǎng)監(jiān)管制度所構(gòu)成的一個(gè)和諧統(tǒng)一的整體。各類(lèi)市場(chǎng)監(jiān)管制度，一般都包括監(jiān)管體制、監(jiān)管主體、監(jiān)管受體、監(jiān)管職責(zé)或監(jiān)管領(lǐng)域、監(jiān)管措施、法律責(zé)任等根本內(nèi)容，具有比較大的共通性。1.監(jiān)管目標(biāo)一般說(shuō)來(lái)，監(jiān)管目標(biāo)會(huì)因具體的監(jiān)管領(lǐng)域而有所不同，但從總體上說(shuō)，都會(huì)涉及秩序、平安、權(quán)益等幾個(gè)方面的目標(biāo)。秩序目標(biāo)主要是指市場(chǎng)秩序。平安目標(biāo)涉及消費(fèi)者的人身和財(cái)產(chǎn)平安、行業(yè)和市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防范與化解、國(guó)家的整體經(jīng)濟(jì)平安等多個(gè)方面。權(quán)益目標(biāo)涉及各類(lèi)主體的權(quán)益保護(hù)，特別是消費(fèi)者的權(quán)益、投資者的權(quán)益、經(jīng)營(yíng)者的權(quán)益等，都需要通過(guò)市場(chǎng)監(jiān)管得到更為有效的保護(hù)。2.監(jiān)管體制監(jiān)管體制是有關(guān)監(jiān)管權(quán)在相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間如何劃分的制度。對(duì)于某類(lèi)市場(chǎng)，有時(shí)可能是某個(gè)專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)主要或單獨(dú)享有監(jiān)管權(quán)，但也可能是多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別行使監(jiān)管權(quán)，這就涉及監(jiān)管權(quán)的橫向分配的問(wèn)題。此外，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在不同級(jí)次劃分的情況下，還會(huì)發(fā)生監(jiān)管權(quán)的縱向劃分的問(wèn)題。這些都屬于監(jiān)管體制的問(wèn)題。3.監(jiān)管主體監(jiān)管主體就是依法享有監(jiān)管權(quán)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)。它們依法享有市場(chǎng)規(guī)制權(quán)，都是市場(chǎng)規(guī)制法的重要主體。4.監(jiān)管受體與上述監(jiān)管主體相對(duì)應(yīng)的是監(jiān)管受體。監(jiān)管受體主要是各類(lèi)市場(chǎng)主體。監(jiān)管受體雖然是被監(jiān)管的主體，或者說(shuō)，雖然是接受監(jiān)管的主體，但同樣享有一定的權(quán)利。監(jiān)管受體在不同的領(lǐng)域不盡相同。5.監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管領(lǐng)域監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管領(lǐng)域是緊密地聯(lián)系在一起的。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，表達(dá)為對(duì)特定監(jiān)管領(lǐng)域的監(jiān)管職責(zé)，在立法上，往往是通過(guò)對(duì)各類(lèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職權(quán)的規(guī)定表達(dá)出來(lái)的。6.監(jiān)管措施監(jiān)管機(jī)構(gòu)要進(jìn)行有效的監(jiān)管，必須能夠采取一定的監(jiān)管措施，這些監(jiān)管措施實(shí)際上就是監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)的具體手段。監(jiān)管措施的實(shí)施離不開(kāi)一定的監(jiān)督檢查權(quán)。事實(shí)上，行使上述監(jiān)督檢查權(quán)的過(guò)程，也就是實(shí)施相關(guān)監(jiān)管措施的過(guò)程。7.法律責(zé)任違反市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。在具體的市場(chǎng)監(jiān)管法律制度的標(biāo)準(zhǔn)性文件中，往往既有經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的規(guī)定，也有傳統(tǒng)的民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任的規(guī)定，突出地表達(dá)了違反市場(chǎng)監(jiān)管制度既要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)法的本法責(zé)任，又要承擔(dān)其他法律規(guī)定的他法責(zé)任的特點(diǎn)。我國(guó)的各類(lèi)市場(chǎng)監(jiān)管立法一般也都是從上述幾個(gè)方面作出規(guī)定，從而形成了相對(duì)較為統(tǒng)一的市場(chǎng)監(jiān)管制度的體例。五、我國(guó)的特別規(guī)制立法目前，我國(guó)對(duì)金融市場(chǎng)的特別規(guī)制立法已經(jīng)比較健全，其他市場(chǎng)的特別規(guī)制立法也正日臻完善。另外，在商品和效勞的質(zhì)量監(jiān)管、價(jià)格監(jiān)管、平安監(jiān)管等方面，在投資領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)控制和權(quán)益保護(hù)方面，特別規(guī)制的立法已經(jīng)發(fā)揮了重要的作用。第二節(jié)特別規(guī)制的主要制度一、銀行監(jiān)管制度銀行監(jiān)管制度，是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)進(jìn)出、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等進(jìn)行多方位監(jiān)管的法律制度。我國(guó)的銀行監(jiān)管制度，集中表達(dá)在?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)?銀行監(jiān)管法?〕以及相關(guān)的法律法規(guī)中?！惨弧沉⒎ㄗ谥贾贫?銀行監(jiān)管法?的宗旨，就是為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康開(kāi)展。〔二〕監(jiān)管主體在銀行業(yè)監(jiān)管方面，最重要的主體有兩大類(lèi)：一類(lèi)是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類(lèi)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)?！踩潮O(jiān)管職責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要履行一系列的監(jiān)管職責(zé)，具體包括市場(chǎng)進(jìn)出監(jiān)管、資本狀況監(jiān)管、業(yè)務(wù)品種監(jiān)管、審慎經(jīng)營(yíng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)外監(jiān)管、評(píng)級(jí)預(yù)警監(jiān)管、突發(fā)事件監(jiān)管等。可見(jiàn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)是比較廣泛的。1.市場(chǎng)進(jìn)出監(jiān)管為了防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，除了要解決不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、壟斷等通常的規(guī)制問(wèn)題以外，還需要解決市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出等問(wèn)題，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止等都要進(jìn)行監(jiān)管。2.資本狀況監(jiān)管對(duì)于各類(lèi)市場(chǎng)主體而言，資本狀況都是非常重要的。就銀行業(yè)而言，資本總額、資金規(guī)模、資信情況等，無(wú)疑更是非常重要。因此，銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容之一，就是資本狀況監(jiān)管。3.業(yè)務(wù)品種監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍如何，如何對(duì)其業(yè)務(wù)品種進(jìn)行監(jiān)管，會(huì)直接影響防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。4.審慎經(jīng)營(yíng)監(jiān)管防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融監(jiān)管的核心，因此，金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)非常重要，必須對(duì)其能否做到審慎經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)管。5.場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外監(jiān)管場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外監(jiān)管，包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，也包括對(duì)上述問(wèn)題的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)把這兩個(gè)方面要有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。6.評(píng)級(jí)預(yù)警監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要作用是不言而喻的，同時(shí)，對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管也非常重要。7.突發(fā)事件監(jiān)管第一，在報(bào)告制度方面，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度。第二，在處置制度方面，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)等有關(guān)部門(mén)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度?！菜摹潮O(jiān)管措施1.索要資料對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，要有效地履行監(jiān)管職責(zé)，必須對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況要有充分的了解，因而應(yīng)當(dāng)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)索要資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、財(cái)會(huì)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查要實(shí)現(xiàn)有效的監(jiān)管，一個(gè)非常重要的措施就是直接到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，因而法律應(yīng)當(dāng)賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)以現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。3.監(jiān)管談話要有效進(jìn)行監(jiān)管，除了上述各類(lèi)措施外，有效的溝通也非常重要，監(jiān)管談話就是從監(jiān)管的角度了解情況、進(jìn)行有效溝通的重要措施。4.披露信息要有效地進(jìn)行監(jiān)管，除了要進(jìn)行溝通以獲取相關(guān)信息以外，還應(yīng)當(dāng)讓社會(huì)公眾了解相關(guān)信息，這就要求金融機(jī)構(gòu)必須依法披露信息。5.強(qiáng)行限制如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么，就應(yīng)要求其限期改正，如不改正，就應(yīng)依法采取限制業(yè)務(wù)、限制分配、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、限制權(quán)利行使等強(qiáng)行限制措施，這樣才能更好地實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)。6.接管重組如果金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，影響社會(huì)穩(wěn)定和客戶(hù)權(quán)益，那么是比較嚴(yán)重的問(wèn)題，由此涉及金融機(jī)構(gòu)的接管或者重組。7.依法撤銷(xiāo)金融監(jiān)管的重要目標(biāo)是維護(hù)金融秩序，保護(hù)公共利益，保障經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的穩(wěn)定，如果金融機(jī)構(gòu)違法經(jīng)營(yíng)，影響上述目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，那么是非常嚴(yán)重的違法行為，應(yīng)當(dāng)依法撤銷(xiāo)。8.查凍賬戶(hù)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)；對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。9.查詢(xún)保存銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取一定措施?！参濉撤韶?zé)任1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員的法律責(zé)任銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有違法審批、違法采取監(jiān)管措施、濫用職權(quán)、玩忽職守等行為的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.擅自設(shè)立或非法從業(yè)的法律責(zé)任擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，依法處以罰款。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能從事的違法行為有多種，如未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或變更、終止，違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率，未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么，等等。二、證券監(jiān)管制度從市場(chǎng)秩序、公共利益、投資者利益等多方面考慮，證券監(jiān)管同樣主要強(qiáng)調(diào)對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的限制，對(duì)信息公開(kāi)以及信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性的要求，以表達(dá)老實(shí)信用原那么的要求；同時(shí)，上述方面也都與風(fēng)險(xiǎn)的控制、防范、化解等直接相關(guān)。我國(guó)的證券監(jiān)管制度主要表達(dá)為?中華人民共和國(guó)證券法?〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)?證券法?〕以及相關(guān)配套的法律、法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。〔一〕立法宗旨和根本原那么?證券法?的立法宗旨，主要是為了標(biāo)準(zhǔn)證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。上述的立法宗旨，其實(shí)也應(yīng)當(dāng)是整個(gè)證券監(jiān)管制度的宗旨。在證券監(jiān)管方面，應(yīng)當(dāng)考慮貫徹以下根本原那么：第一，證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原那么，此即“三公〞原那么；第二，證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、老實(shí)信用的原那么，這與一般平等主體之間的交易應(yīng)遵循的平等自愿、誠(chéng)信有償?shù)脑敲词且恢碌?；第三，證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須遵守法律、行政法規(guī)，禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場(chǎng)的行為?！捕匙C券監(jiān)管體制依據(jù)我國(guó)?證券法?的規(guī)定，除國(guó)家另有規(guī)定的以外，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。因此，在監(jiān)管體制上，也是各業(yè)分設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。〔三〕證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理?！菜摹匙C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施根據(jù)?證券法?的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取以下措施：〔1〕對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券效勞機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；〔2〕進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；〔3〕詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明；〔4〕查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料；〔5〕查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶(hù)記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；〔6〕查詢(xún)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)，對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以?xún)鼋Y(jié)或者查封；〔7〕在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以依法限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)?！参濉硨?duì)證券發(fā)行的監(jiān)管從證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)來(lái)看，其監(jiān)管范圍是非常廣泛的。其中，普遍關(guān)注的是對(duì)兩類(lèi)行為的監(jiān)管，即對(duì)證券發(fā)行行為的監(jiān)管，以及對(duì)證券交易行為的監(jiān)管。另外，對(duì)一類(lèi)特殊主體——證券公司的監(jiān)管也很重要。為此，在總體介紹監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管措施的根底上，有必要再具體介紹各類(lèi)主要的監(jiān)管領(lǐng)域，以及在這些領(lǐng)域所采取的監(jiān)管措施。1.對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票的監(jiān)管設(shè)立股份公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合?中華人民共和國(guó)公司法?規(guī)定的條件和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，并向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送募股申請(qǐng)和法定文件。2.對(duì)公開(kāi)發(fā)行公司債券的監(jiān)管上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，除應(yīng)當(dāng)具備上述條件外，還應(yīng)當(dāng)符合公開(kāi)發(fā)行股票的條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。3.對(duì)發(fā)行信息的監(jiān)管在發(fā)行階段，相關(guān)文件信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以及信息的公開(kāi)披露，對(duì)于防止出現(xiàn)證券欺詐，影響市場(chǎng)秩序等問(wèn)題都是很重要的，必須加強(qiáng)規(guī)制和監(jiān)管?！擦硨?duì)證券交易的監(jiān)管1.對(duì)股票上市的監(jiān)管通常，公司股本總額、股權(quán)分布、是否存在虧損、是否存在重大違法行為等，都是判斷其是否可以上市，是否應(yīng)當(dāng)暫停上市交易，甚至是否應(yīng)當(dāng)終止股票上市交易的考慮因素。除了上述因素外，還有一個(gè)因素非常重要，這就是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告有無(wú)虛假記載。2.對(duì)持續(xù)信息公開(kāi)的監(jiān)管〔1〕發(fā)行階段的信息披露〔2〕中期報(bào)告的信息披露〔3〕年度報(bào)告的信息披露〔4〕臨時(shí)報(bào)告的信息披露3.對(duì)內(nèi)幕交易的監(jiān)管證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，為內(nèi)幕信息。?證券法?規(guī)定，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開(kāi)前，不得買(mǎi)賣(mài)該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券。內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。4.對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管操縱市場(chǎng)的行為具有壟斷性，在證券市場(chǎng)上的操縱市場(chǎng)，同樣與合謀、濫用優(yōu)勢(shì)等有關(guān)，因此，在證券監(jiān)管方面必須予以禁止。操縱證券市場(chǎng)行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。5.對(duì)虛假陳述行為的監(jiān)管虛假陳述導(dǎo)致虛假信息的形成和傳播，會(huì)給證券市場(chǎng)帶來(lái)很大的危害。因此，必須對(duì)此類(lèi)信息的形成和傳播進(jìn)行監(jiān)管。〔七〕對(duì)證券公司的監(jiān)管除了上述對(duì)證券發(fā)行和交易兩大方面的監(jiān)管以外，對(duì)證券主體這類(lèi)證券公司的監(jiān)管也非常重要。證券公司是指依照我國(guó)?公司法?和?證券法?的規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份。未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。1.對(duì)證券公司的監(jiān)管領(lǐng)域〔1〕風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管依據(jù)?證券法?的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原那么和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得少于該法第127條規(guī)定的限額?！?〕業(yè)務(wù)監(jiān)管〔3〕信息監(jiān)管2.對(duì)證券公司的主要監(jiān)管措施第一，評(píng)估。第二，限制。第三，停業(yè)、托管、接管、撤銷(xiāo)。〔八〕經(jīng)由證券交易所實(shí)施的監(jiān)管證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以經(jīng)由證券交易所采取措施，來(lái)間接實(shí)施監(jiān)管。主要表達(dá)為以下方面：〔1〕中止交易的報(bào)告〔2〕監(jiān)控情況的報(bào)備〔九〕法律責(zé)任證券違法行為非常復(fù)雜，因此，我國(guó)?證券法?設(shè)專(zhuān)章，用四十多個(gè)條款規(guī)定違反該法的法律責(zé)任，其中有許多是違反證券監(jiān)管規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。從總體上看，?證券法?在有關(guān)法律責(zé)任的多數(shù)條款中一般都規(guī)定：對(duì)相關(guān)違法行為責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得或業(yè)務(wù)收入，罰款；違反該法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。此外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格，撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可。違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場(chǎng)禁入的措施。三、保險(xiǎn)監(jiān)管制度我國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管制度，主要表達(dá)為?中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法?〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)?保險(xiǎn)法?〕及其配套制度的相關(guān)規(guī)定。我國(guó)的?保險(xiǎn)法?曾經(jīng)于2002年作出修訂。此外，與?保險(xiǎn)法?配套的制度主要有?保險(xiǎn)公司管理規(guī)定?〔2004年6月15日施行〕、?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定?〔2005年1月1日施行〕、?保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定?〔2005年1月1日施行〕，等等?！惨弧潮ｋU(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)保險(xiǎn)監(jiān)管的主要目標(biāo)，是通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)督、管理，通過(guò)有效的規(guī)制，來(lái)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障保險(xiǎn)市場(chǎng)的平安和穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，保護(hù)相關(guān)主體的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的有序開(kāi)展。上述保險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)確實(shí)立與市場(chǎng)失靈有重要關(guān)聯(lián)?！捕潮ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職權(quán)根據(jù)?保險(xiǎn)法?的規(guī)定，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照該法負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。目前，作為國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的是中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)〔簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)〕。為了加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法可以在各省級(jí)行政區(qū)和方案單列市設(shè)置監(jiān)管局，作為自己的派出機(jī)構(gòu)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理。各派出機(jī)構(gòu)直接對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職權(quán)主要是：1.開(kāi)展規(guī)劃?rùn)?quán)。2.監(jiān)管立法權(quán)。3.機(jī)構(gòu)審批權(quán)。4.條款監(jiān)管權(quán)。5.資金監(jiān)管權(quán)。6.任職監(jiān)管權(quán)。7.市場(chǎng)監(jiān)控權(quán)。〔三〕對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管，包括結(jié)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管和績(jī)效監(jiān)管，具體表達(dá)為市場(chǎng)進(jìn)出、經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)交易、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等方面的監(jiān)管。1.對(duì)市場(chǎng)進(jìn)出的“結(jié)構(gòu)監(jiān)管〞〔1〕保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立監(jiān)管〔2〕保險(xiǎn)公司的變更監(jiān)管〔3〕保險(xiǎn)公司的終止監(jiān)管可見(jiàn)，無(wú)論是解散、被撤銷(xiāo)還是破產(chǎn)，在決定保險(xiǎn)公司終止的問(wèn)題上，都需要有中國(guó)保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)和同意。另外，保險(xiǎn)公司解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)，保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。2.對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的“行為監(jiān)管〞〔1〕經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法核定。公司申請(qǐng)擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的，其注冊(cè)資本、償付能力等應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定?！?〕內(nèi)部管理監(jiān)管保險(xiǎn)公司必須建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、有關(guān)專(zhuān)家和保險(xiǎn)公司工作人員的代表組成?！?〕資本變動(dòng)監(jiān)管〔4〕資金使用監(jiān)管1〕各類(lèi)基金的提取為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保相關(guān)主體的利益，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法提取各類(lèi)基金，包括責(zé)任準(zhǔn)備金、未決賠款準(zhǔn)備金、法定公積金和保險(xiǎn)保障基金。2〕資金償付能力的監(jiān)管為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保相關(guān)主體的合法權(quán)益，保險(xiǎn)公司必須具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的最低償付能力。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管指標(biāo)體系，對(duì)保險(xiǎn)公司的最低償付能力實(shí)施監(jiān)控。為了加強(qiáng)對(duì)最低償付能力方面的監(jiān)管，我國(guó)?保險(xiǎn)法?規(guī)定了一系列的具體制度，包括資本金補(bǔ)足制度、責(zé)任限額制度、再保險(xiǎn)制度、資金投向監(jiān)管制度等。3.對(duì)市場(chǎng)活動(dòng)的“行為監(jiān)管〞〔1〕對(duì)市場(chǎng)交易行為的監(jiān)管對(duì)市場(chǎng)交易行為的監(jiān)管，主要涉及對(duì)交易條款的監(jiān)管，特別是對(duì)關(guān)系到社會(huì)公益的險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款〔包括立法上特別強(qiáng)調(diào)的保險(xiǎn)費(fèi)率〕的監(jiān)管。〔2〕對(duì)保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)行為監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)行為監(jiān)管，涉及對(duì)保險(xiǎn)公司的限制競(jìng)爭(zhēng)或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)制，也涉及對(duì)相關(guān)主體利益的保護(hù)。4.績(jī)效監(jiān)管績(jī)效監(jiān)管是建立在上述的結(jié)構(gòu)監(jiān)管和行為監(jiān)管的根底之上的，實(shí)際上是結(jié)構(gòu)監(jiān)管和行為監(jiān)管的繼續(xù)?！?〕對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效的一般監(jiān)管為了加強(qiáng)績(jī)效監(jiān)管，依據(jù)?保險(xiǎn)法?的規(guī)定，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)檢查保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況，并要求其提供書(shū)面報(bào)告和資料，有權(quán)查詢(xún)保險(xiǎn)公司在金融機(jī)構(gòu)的存款?！?〕對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓為了有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司必須依法提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金，或者辦理再保險(xiǎn)，并執(zhí)行有關(guān)資金運(yùn)用的規(guī)定，如果違反上述規(guī)定，那么中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其限期改正。〔3〕對(duì)保險(xiǎn)公司的接管保險(xiǎn)公司違反法律規(guī)定，損害社會(huì)公共利益，可能?chē)?yán)重危及或者已經(jīng)危及保險(xiǎn)公司的償付能力的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該保險(xiǎn)公司實(shí)行接管。〔四〕對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)?保險(xiǎn)法?和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)?！参濉撤韶?zé)任違反保險(xiǎn)監(jiān)管制度的法律責(zé)任，主要涉及相關(guān)保險(xiǎn)公司的責(zé)任和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任。這些責(zé)任從性質(zhì)上說(shuō)分為兩類(lèi)，即一般違法責(zé)任和嚴(yán)重違法責(zé)任，構(gòu)成一般違法責(zé)任的，主要會(huì)受到資格處分、罰款處分；構(gòu)成嚴(yán)重違法責(zé)任的，會(huì)受到刑事處分。對(duì)于尚不構(gòu)成犯罪的情況，一般是由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令違法主體改正，并進(jìn)行財(cái)產(chǎn)罰；情節(jié)嚴(yán)重的，那么進(jìn)行資格罰，等等。四、電力監(jiān)管制度電力監(jiān)管是能源監(jiān)管制度中的重要組成局部，電能的平安供給，以及電價(jià)和電費(fèi)，是電力監(jiān)管的重點(diǎn)。我國(guó)的電力監(jiān)管制度，主要表達(dá)為?中華人民共和國(guó)電力法?〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)?電力法?〕及相關(guān)配套制度的規(guī)定。我國(guó)的?電力法?于1995年12月28日由第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十七次會(huì)議通過(guò)?！惨弧沉⒎ㄗ谥嘉覈?guó)?電力法?的立法宗旨，是保障和促進(jìn)電力事業(yè)的開(kāi)展，維護(hù)電力投資者、經(jīng)營(yíng)者和使用者的合法權(quán)益，保障電力平安運(yùn)行。在這一宗旨中，明確了監(jiān)管所關(guān)注的主體權(quán)益和平安，具體說(shuō)來(lái)，涉及電力投資者、經(jīng)營(yíng)者和使用者的權(quán)益，涉及具體的電力平安運(yùn)行的問(wèn)題。〔二〕電力監(jiān)管的主體與受體依據(jù)?電力法?規(guī)定，國(guó)務(wù)院電力管理部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)電力事業(yè)的監(jiān)督管理。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)電力事業(yè)的監(jiān)督管理。目前，國(guó)務(wù)院設(shè)立的中國(guó)電力監(jiān)督管理委員會(huì)〔簡(jiǎn)稱(chēng)電監(jiān)會(huì)〕，是電力監(jiān)管的重要主體。電力監(jiān)管的受體，是各類(lèi)電力企業(yè)，包括電力建設(shè)企業(yè)、電力生產(chǎn)企業(yè)、電網(wǎng)經(jīng)營(yíng)企業(yè)，它們依法實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧，并接受電力管理部門(mén)的監(jiān)督?！踩畴娏ιa(chǎn)監(jiān)管電力市場(chǎng)與電力生產(chǎn)直接相關(guān)，電力生產(chǎn)方面的供給，直接影響到電力價(jià)格等諸多方面，因此，必須加強(qiáng)對(duì)電力生產(chǎn)的監(jiān)管。為此，?電力法?規(guī)定，電力生產(chǎn)與電網(wǎng)運(yùn)行應(yīng)當(dāng)遵循平安、優(yōu)質(zhì)、經(jīng)濟(jì)的原那么。電網(wǎng)運(yùn)行應(yīng)當(dāng)連續(xù)、穩(wěn)定，保證供電可靠性。此外，在電力監(jiān)管方面，尤其能夠表達(dá)對(duì)平安的考慮?！菜摹畴娋W(wǎng)運(yùn)行監(jiān)管為了確保電力能源的有效配置，確保電力市場(chǎng)的供給平衡，我國(guó)?電力法?規(guī)定，電網(wǎng)運(yùn)行實(shí)行統(tǒng)一調(diào)度、分級(jí)管理。任何單位和個(gè)人不得非法干預(yù)電網(wǎng)調(diào)度。國(guó)家提倡電力生產(chǎn)企業(yè)與電網(wǎng)、電網(wǎng)與電網(wǎng)并網(wǎng)運(yùn)行。并網(wǎng)雙方應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一調(diào)度、分級(jí)管理和平等互利、協(xié)商一致的原那么，簽訂并網(wǎng)協(xié)議，確定雙方的權(quán)利和義務(wù)；并網(wǎng)雙方達(dá)不成協(xié)議的，由省級(jí)以上電力管理部門(mén)協(xié)調(diào)決定。〔五〕電力供給與使用監(jiān)管從總體上說(shuō)，國(guó)家對(duì)電力供給和使用，實(shí)行平安用電、節(jié)約用電、方案用電的管理原那么。為了落實(shí)這些原那么，需要在以下方面加強(qiáng)對(duì)電力供給和使用的監(jiān)管：1.供電營(yíng)業(yè)區(qū)的劃分供電營(yíng)業(yè)區(qū)的劃分，實(shí)際上是具體的電力市場(chǎng)的劃分。2.對(duì)供電的要求供電營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)的供電營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)本營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)的用戶(hù)有按照國(guó)家規(guī)定供電的義務(wù)；不得違反國(guó)家規(guī)定對(duì)其營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)申請(qǐng)用電的單位和個(gè)人拒絕供電。3.對(duì)用電的要求用戶(hù)應(yīng)當(dāng)安裝用電計(jì)量裝置。用戶(hù)使用的電力電量，以計(jì)量檢定機(jī)構(gòu)依法認(rèn)可的用電計(jì)量裝置的記錄為準(zhǔn)?！擦畴妰r(jià)與電費(fèi)監(jiān)管在電力監(jiān)管方面，對(duì)電價(jià)與電費(fèi)的監(jiān)管非常重要，為此，我國(guó)?電力法?設(shè)專(zhuān)章來(lái)著重規(guī)定。1.對(duì)電價(jià)的監(jiān)管電價(jià)包括三類(lèi)，即電力生產(chǎn)企業(yè)的上網(wǎng)電價(jià)、電網(wǎng)間的互供電價(jià)，以及電網(wǎng)銷(xiāo)售電價(jià)。電價(jià)實(shí)行統(tǒng)一政策，統(tǒng)一定價(jià)原那么，分級(jí)管理。制定電價(jià)，應(yīng)當(dāng)合理補(bǔ)償本錢(qián)，合理確定收益，依法計(jì)入稅金，堅(jiān)持公平負(fù)擔(dān)，促進(jìn)電力建設(shè)。農(nóng)業(yè)用電價(jià)格按照保本、微利的原那么確定。2.對(duì)電費(fèi)的監(jiān)管沒(méi)有法律、行政法規(guī)的規(guī)定，任何單位和個(gè)人均不得在電費(fèi)中加收其他費(fèi)用。〔七〕監(jiān)管措施根據(jù)?電力法?規(guī)定，電力管理部門(mén)依法對(duì)電力企業(yè)和用戶(hù)執(zhí)行電力法律、行政法規(guī)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查?！舶恕撤韶?zé)任違反電力監(jiān)管制度應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任也是多種多樣的，其中既包括懲罰性責(zé)任，也包括賠償性責(zé)任；既包括一般違法責(zé)任，也包括刑事責(zé)任。具體形式主要有責(zé)令限期改正、給予警告、沒(méi)收違法所得、對(duì)有關(guān)主管人員和直接責(zé)任人員給予行政處分、罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。五、建筑監(jiān)管制度“百年大計(jì)，質(zhì)量第一〞，建筑監(jiān)管的核心問(wèn)題是建筑的質(zhì)量與平安，這是對(duì)建筑市場(chǎng)要進(jìn)行特別規(guī)制的重要原因。我國(guó)建筑監(jiān)管制度，集中表達(dá)為?中華人民共和國(guó)建筑法?〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)?建筑法?〕及相關(guān)配套制度的規(guī)定?中華人民共和國(guó)建筑法?于1997年11月1日由第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十八