年度經(jīng)營規(guī)劃方案（2篇）

年度經(jīng)營規(guī)劃方案_?__年度經(jīng)?營計劃書?___年為?公司初創(chuàng)之?年，公司管?理層確定的?年度主要任?務(wù)包括三個?方面：一是?按現(xiàn)代企業(yè)?制度和市金?融辦的整體?要求，建立?健全企業(yè)各?項管理制度?，為公司正?常運(yùn)轉(zhuǎn)提供?保障；二是?打造一支高?素質(zhì)的管理?團(tuán)隊；三是?實現(xiàn)良好的?經(jīng)濟(jì)效益。?為全面完成?前述三項任?務(wù)，特制定?本經(jīng)營計劃?書。一、?___年經(jīng)?營方針在?全面分析公?司所面臨的?社會經(jīng)濟(jì)形?勢、行業(yè)競?爭狀況和公?司發(fā)展趨勢?的基礎(chǔ)上，?公司確定_?__年的經(jīng)?營方針為：?靈活策略贏?市場，擴(kuò)大?規(guī)模增實力?，加強(qiáng)管理?保利潤。?經(jīng)營方針是?公司階段性?經(jīng)營的指導(dǎo)?思想；公司?各部門的經(jīng)?營管理活動?，包括政策?制訂、制度?設(shè)計、日常?管理，都必?須始終不逾?地圍繞經(jīng)營?方針展開、?貫徹和執(zhí)行?。二、_?__年的經(jīng)?營目標(biāo)（?一）核心經(jīng)?營目標(biāo)_?__年，公?司的核心經(jīng)?營目標(biāo)是：?（1）收?入及利潤指?標(biāo)：年度?貸款利息及?中間業(yè)務(wù)收?入___萬?元，其中，?___公司?完成利息收?入___萬?元，___?公司完成中?間業(yè)務(wù)收入?___萬元?；年度稅后?利潤（凈利?潤）___?萬元，稅后?利潤率__?_%，資產(chǎn)?回報率__?_%，其中?，___公?司完成凈利?潤___萬?元，___?公司完成凈?利潤___?萬元。（?2）呆（壞?）賬總額：?年度呆（?壞）賬總額?控制在資金?總額的__?_%以內(nèi)，?按年度可用?資金___?萬元計算，?年度呆（壞?）賬總額不?得超過__?_萬元。?在核心經(jīng)營?目標(biāo)中，利?潤和呆（壞?）賬總額是?直接反映公?司經(jīng)營質(zhì)量?的量化指標(biāo)?，也是評價?和考核經(jīng)營?團(tuán)隊的“核?心之核”。?（二）收?入及凈利潤?目標(biāo)細(xì)分?收入目標(biāo)分?解表（單?位：萬元，?人民幣）?分類項目年?度凈利潤?目標(biāo)分解表?（單位：?萬元，人民?幣）分類?項目年度第?一第二第三?第四目標(biāo)?季度季度季?度季度進(jìn)?度比___?%___%?___%_?__%__?_%累計?進(jìn)度___?%___%?___%_?__%__?_%三、?主要經(jīng)營策?略___?年，公司立?足___區(qū)?的基礎(chǔ)上，?向主城九區(qū)?逐步擴(kuò)大影?響范圍，擴(kuò)?大實質(zhì)客戶?群，大幅提?升各項收入?。為此，公?司將___?年確定為“?市場拓展年?”，在適量?投放廣告的?基礎(chǔ)上，充?分利用銀行?、工商、稅?務(wù)等資源，?建立目標(biāo)客?戶群，有針?對性地開展?市場營銷、?發(fā)展客戶、?爭取業(yè)務(wù)。?市場營銷方?面，公司將?采取下列措?施：1.?全公司必須?以市場為導(dǎo)?向，以營銷?為龍頭開展?經(jīng)營和管理?活動。公司?制訂各項營?銷政策，鼓?勵公司全體?員工參與營?銷工作?！?年度經(jīng)營規(guī)?劃】2.?市場營銷部?和風(fēng)險管理?部必須積極?整合各項資?源，在__?_年上半年?，采取一切?措施，集中?精力做好_?__區(qū)內(nèi)企?業(yè)客戶群的?開發(fā)和業(yè)務(wù)?拓展工作。?四、實現(xiàn)?目標(biāo)的保障?措施（一?）資___?障為全面?完成公司各?項預(yù)算，在?公司注冊資?金___萬?元基礎(chǔ)上，?計劃于__?_年___?月初向銀行?申請融資_?__萬元，?同時從__?_月份開始?啟動“委托?貸款”業(yè)務(wù)?，全年力爭?完成___?萬元的委托?貸款業(yè)務(wù)。?（二）人?力資源及后?勤保障市?場拓展，人?才引進(jìn)起著?至關(guān)重要的?作用。為此?，必須從以?下四個方面?做好人力資?源管理工作?：1.加?快人才引進(jìn)?。以公司目?標(biāo)責(zé)任為基?礎(chǔ)，加快市?場營銷部人?員的引進(jìn)和?補(bǔ)充，確保?市場營銷部?、風(fēng)險管理?部用人需求?；建立人才?激勵機(jī)制，?保證引進(jìn)人?才“進(jìn)得來?、用得上、?留得住、”?，___年?___月底?前，全部緊?缺崗位人員?應(yīng)該補(bǔ)充齊?全；建立人?員淘汰和人?才儲備機(jī)制?和計劃，在?___年_?__月__?_日前完成?全部員工的?試用期考核?及定崗，將?應(yīng)淘汰更換?人員全部淘?汰完畢，將?儲備人才全?部引進(jìn)到位?。2.加?強(qiáng)教育訓(xùn)練?。建立培訓(xùn)?體系，以素?質(zhì)培訓(xùn)為核?心，對公司?員工進(jìn)行系?統(tǒng)的培訓(xùn)，?提升員工職?業(yè)和經(jīng)營素?質(zhì)。3.?建立合理的?分配體系。?建立起對外?具有競爭性?、對內(nèi)具有?公平性、對?員工具有激?勵性的員工?薪酬體系。?員工薪酬體?系應(yīng)當(dāng)包括?員工薪資、?福利、獎勵?在內(nèi)，并在?施行中不斷?地加以檢討?和完善，各?項分配體系?將盡最大限?度向公司營?銷一線傾斜?。4.建?立合理的績?效管理體系?。按照“有?計劃、分步?驟、可量化?、可持續(xù)”?的原則，由?人力資源部?門牽頭，以?目標(biāo)管理為?基礎(chǔ)，建立?起工作績效?管理體系，?按照分級管?理、分層考?核的原則，?___年_?__月__?_日起，董?事會對總經(jīng)?理實施目標(biāo)?責(zé)任考核；?總經(jīng)理對公?司各級管理?人員施行考?核?？冃Ч?理必須與分?配體系聯(lián)動?推行，以確?保目標(biāo)管理?切實落實。?（三）綜?合管理保障?公司將_?__年定義?成為未來三?年的經(jīng)營發(fā)?展奠定基礎(chǔ)?的“管理基?礎(chǔ)年”，高?效順暢的管?理是公司的?核心競爭力?。1.由?人力資源部?門主導(dǎo)，集?合內(nèi)外資源?，自___?年___月?___日起?，公司推展?“建構(gòu)管理?體系，增強(qiáng)?公司體質(zhì)”?活動，用_?__個月時?間，建立起?包括營銷管?理、風(fēng)險管?理、財務(wù)管?理、綜合管?理等在內(nèi)的?順暢的、高?效的管理體?系。管理體?系的建構(gòu)，?必須以“理?順脈絡(luò)、提?升效率”為?目標(biāo)，注重?先進(jìn)性與實?戰(zhàn)性、階段?性與前瞻性?的有機(jī)結(jié)合?，為公司將?來升級為村?鎮(zhèn)銀行時的?達(dá)標(biāo)驗收打?好基礎(chǔ)。?2.按照分?權(quán)管理的原?則，由經(jīng)營?團(tuán)隊成員負(fù)?責(zé)，大力推?進(jìn)管理團(tuán)隊?建設(shè)、骨干?隊伍建設(shè)、?經(jīng)營目標(biāo)落?實檢討等工?作。（四?）財務(wù)資源?保障__?_年，公司?將為市場營?銷部門提供?優(yōu)勢財務(wù)資?源，在廣告?、人力、費(fèi)?用、收益分?配等各項投?入上向一線?傾斜。與此?同時，財務(wù)?部門必須從?下列三個方?面加大監(jiān)測?和監(jiān)控力度?：1.增?收節(jié)支，嚴(yán)?格預(yù)算管理?，財務(wù)部在?實施全面預(yù)?算的基礎(chǔ)上?，財務(wù)部重?點加強(qiáng)各項?費(fèi)用支出的?合理性審核?，嚴(yán)格預(yù)算?管理和檢查?，盡最大努?力節(jié)約各項?支出；2?.健全財務(wù)?管理體系。?財務(wù)部必須?積極參與“?建構(gòu)管理體?系，增強(qiáng)管?理體質(zhì)”活?動，理順、?健全財務(wù)管?理體系，重?點___市?場營銷活動?背后的財務(wù)?信息流，及?時清收應(yīng)收?利息費(fèi)用，?___貸款?貸后檢查，?為公司高層?決策提供信?息。3、?制定合理的?稅收籌劃方?案，按時交?納各項稅費(fèi)?，有效降低?企業(yè)涉稅風(fēng)?險。（五?）___管?理保障1?.由董事長?負(fù)責(zé)，與總?經(jīng)理簽定《?___年度?經(jīng)營目標(biāo)責(zé)?任書》，總?經(jīng)理與公司?各級經(jīng)營管?理團(tuán)隊簽定?《___年?度經(jīng)營目標(biāo)?責(zé)任書》，?明確各部門?的目標(biāo)、責(zé)?任和相應(yīng)的?權(quán)利。年度經(jīng)營規(guī)劃方案（二）3.由財?務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)?，___年?___月_?__日前，?編制《__?_年度財務(wù)?預(yù)算》，明?確全年各項?成本費(fèi)用控?制目標(biāo)，制?定月度、季?度、年度預(yù)?算執(zhí)行檢查?計劃，明確?責(zé)任和獎懲?事項，并每?月___檢?討和通報等?工作。4?.由市場營?銷部部長負(fù)?責(zé)，___?每月/季“?經(jīng)營目標(biāo)達(dá)?成總結(jié)會”?，總結(jié)成果?，檢討差距?，研擬對策?，跟進(jìn)結(jié)果?。五、總?體要求公?司高層清醒?地認(rèn)識到。?___年的?經(jīng)營目標(biāo)，?是在全面權(quán)?衡和全面分?析的基礎(chǔ)上?制定的，是?一個充滿機(jī)?遇和機(jī)會的?計劃，也是?一個具有挑?戰(zhàn)和風(fēng)險的?計劃；要將?這一理想變?為現(xiàn)實，需?要全體員工?的共同努力?。（一）?更新觀念，?創(chuàng)新管理?公司認(rèn)為，?要達(dá)成__?_年的經(jīng)營?目標(biāo)，首先?要更新觀念?，各級干部?和全體員工?必須徹底擯?棄“因循守?舊、得過且?過、小步前?進(jìn)、等米下?鍋”的思想?觀念，應(yīng)該?以宏觀的立?場，樹立“?行業(yè)爭先、?三年升級”?的目標(biāo)意識?、“行業(yè)洗?牌、不進(jìn)則?退”的危機(jī)?意識和“發(fā)?展公司、_?__成果”?的捆綁意識?，在市場營?銷創(chuàng)新、貸?款產(chǎn)品創(chuàng)新?、財務(wù)管理?創(chuàng)新等方面?，創(chuàng)新經(jīng)營?思維、創(chuàng)新?管理模式，?為建立現(xiàn)代?企業(yè)管理制?度奠定良好?的基礎(chǔ)。?（二）切實?負(fù)責(zé)，重在?行動行動?，是一切計?劃得以實現(xiàn)?的首要；執(zhí)?行，是一切?目標(biāo)得以達(dá)?成的關(guān)鍵。?沒有行動和?執(zhí)行，一切?都是空談。?公司要求?，各級員工?以“負(fù)責(zé)任?”的態(tài)度做?好各項工作?，特別是經(jīng)?營團(tuán)隊和中?層干部，必?須以“責(zé)任?”主管的立?場開展各項?工作，不得?形成“功在?我責(zé)在他”?的遇事推諉?的惡習(xí)和惡?行。公司強(qiáng)?調(diào)：干部和?員工的價值?在于行動和?執(zhí)行，公司?將以行動力?和執(zhí)行力考?察所有干部?，對于那些?紙上談兵、?不尚作為的?干部和員工?，將列入員?工淘汰計劃?的首選，首?先予以淘汰?。（三）?業(yè)績優(yōu)先，?獎懲落實?追求利潤最?大化，永遠(yuǎn)?是企業(yè)經(jīng)營?的靈魂；任?何企業(yè)的首?要社會責(zé)任?，都是贏得?市場，擴(kuò)大?經(jīng)營，收獲?利潤。利?潤是___?年公司經(jīng)營?指標(biāo)的“核?心之核”，?營銷是實現(xiàn)?利潤的載體?性指標(biāo)。在?這一思想指?導(dǎo)下，“業(yè)?績定酬，指?標(biāo)量化，逐?級捆綁，分?層考核”是?公司的基本?