2023年上半年重慶省基金從業(yè)資格：其他貨幣市場(chǎng)工具試題

2023年上半年重慶省基金從業(yè)資格：其他貨幣市場(chǎng)工具試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、ETF基金管理人假設(shè)對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A．3

B．5

C．8

D．102、對(duì)個(gè)別基金績(jī)效的衡量屬于____

A：內(nèi)部衡量

B：絕對(duì)衡量

C：微觀衡量

D：基金衡量3、根據(jù)?證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定?，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派

B．總經(jīng)理任命

C．董事會(huì)聘任

D．股東大會(huì)選舉4、小型資本股票回報(bào)率和大型資本股票回報(bào)率相比____

A：更低

B：一樣

C：更高

D：二者回報(bào)率沒(méi)有關(guān)系5、?證券投資基金銷(xiāo)售管理方法?規(guī)定，基金銷(xiāo)售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是__。

A．信托公司

B．證券公司

C．商業(yè)銀行

D．基金公司6、以下債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計(jì)債券

D．浮動(dòng)利率債券7、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。

A．操作風(fēng)格

B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C．投資能力

D．過(guò)往業(yè)績(jī)8、以下不屬于債券收益的是__。

A．利息收入

B．權(quán)益分紅

C．資本損益

D．再投資收益9、基金的促銷(xiāo)手段包括__。

A．人員推銷(xiāo)

B．廣告促銷(xiāo)

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系10、以下證券投資風(fēng)險(xiǎn)中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是____

A：經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B：政策風(fēng)險(xiǎn)

C：購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)

D：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

11、國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的標(biāo)準(zhǔn)主要表達(dá)在__中。

A．?證券法?

B．?證券投資基金法?

C．?證券投資基金運(yùn)作管理方法?

D．?證券投資基金信息披露管理方法?12、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。

A．確定性

B．永久性

C．不確定性

D．可接受性13、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。

A．滬深300指數(shù)

B．香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)14、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有__。

A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法

B．為基金投資人披露基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)情況

C．采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份

D．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的最大金額15、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要表達(dá)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題與投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。

A．1998年3月1日起實(shí)施的?關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知?

B．2002年發(fā)布的?關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知?

C．2004年發(fā)布的?關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知?

D．2005年發(fā)布的?關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知?及?關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知?16、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)，并構(gòu)成__的運(yùn)行機(jī)制。

A．相互排斥

B．相互促進(jìn)

C．相互競(jìng)爭(zhēng)

D．相互制衡17、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬(wàn)股、500萬(wàn)股和1000萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為2億份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原那么，該基金份額凈值為_(kāi)_元。

A．1.09

B．1.12

C．1.15

D．1.2518、基金利潤(rùn)分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。

A．管理人報(bào)酬

B．托管費(fèi)

C．申購(gòu)費(fèi)用

D．交易費(fèi)用19、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的____

A：政策風(fēng)險(xiǎn)

B：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C：總風(fēng)險(xiǎn)

D：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)20、關(guān)于封閉式基金開(kāi)戶(hù)的說(shuō)法，正確的是__。

A．投資者必須開(kāi)立基金賬戶(hù)才可以買(mǎi)賣(mài)封閉式基金

B．每個(gè)有效證件可以開(kāi)設(shè)1個(gè)以上基金賬戶(hù)

C．基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

D．購(gòu)置不同基金公司的封閉式基金要開(kāi)立不同的基金賬戶(hù)21、一般來(lái)說(shuō)，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率根本上呈____趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。

A：遞增

B：遞減

C：不變

D：無(wú)法確定22、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原那么，以保護(hù)____利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。

A：基金份額持有人

B：基金管理人

C：基金托管人

D：效勞機(jī)構(gòu)23、在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購(gòu)交易

C．現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)

D．信用交易24、以下關(guān)于印花稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有__。

A．基金買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅

B．對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅

C．對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅

D．對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅25、以下關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的有__。

A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已實(shí)現(xiàn)收益的90%

C．當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損

D．利潤(rùn)分配后基金份額凈值不能低于面值26、__是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)。

A．投資部

B．研究部

C．交易部

D．投資決策委員會(huì)27、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。

A．注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

C．持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度

D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為28、根據(jù)?銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守那么?，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)遵守以下__行為標(biāo)準(zhǔn)。

A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思

B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶(hù)

C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷(xiāo)售效勞時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

D．可以自行打折銷(xiāo)售基金29、1997年11月14日公布的__，是我國(guó)首次公布的標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。

A．?證券投資基金法?

B．?證券法?

C．?開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法?

D．?證券投資基金管理暫行方法?30、美國(guó)稱(chēng)證券投資基金為_(kāi)_。

A．信托產(chǎn)品

B．共同基金

C．證券投資信托基金

D．單位信托基金二、多項(xiàng)選擇題〔在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括__。

A．證券發(fā)行主體

B．證券公司

C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D．證券效勞機(jī)構(gòu)32、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的托管費(fèi)率__。

A．通常低于0.25%

B．通常在0.25～0.5%之間

C．通常在0.5%～1%之間

D．通常高于1%33、在基金資產(chǎn)估值時(shí)，交易所上市股票和權(quán)證以__估值。

A．最高價(jià)

B．最低價(jià)

C．開(kāi)盤(pán)價(jià)

D．收盤(pán)價(jià)34、以下情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有__。

A．貨幣供應(yīng)量寬松

B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng)

C．公司股息提高

D．印花稅稅率提高35、以下混合基金中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是____

A：偏股型基金

B：靈活配置型基金

C：偏債型基金

D：股債平衡型基金36、在我國(guó)，基金募集期限自基金份額出售之日起不得超過(guò)__個(gè)月。

A．3

B．4

C．5

D．637、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%38、外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。

A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B．政策風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)39、對(duì)于基金管理費(fèi)，以下說(shuō)法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費(fèi)率1.5%計(jì)提管理費(fèi)

B．債券基金的管理費(fèi)率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

D．基金管理費(fèi)是為基金提供托管效勞而向基金收取的費(fèi)用40、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的____，部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

A：1/4

B：1/3

C：1/2

D：2/3

41、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指__。

A．人員推銷(xiāo)

B．持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系42、以下關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金

B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C．特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ET與上市開(kāi)放式基金(10等

D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金43、____認(rèn)為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導(dǎo)借款人與貸款人趨向于對(duì)自己有利的期限，因而需要能明確反映對(duì)價(jià)格或再投資風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度的適宜的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，而只有所有投資者都打算在近期賣(mài)掉其投資，并且所有借款人都急于借到長(zhǎng)期債務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼才必然隨期限增長(zhǎng)而增加。

A：完全預(yù)期理論

B：集中偏好理論

C：市場(chǎng)分割理論

D：優(yōu)先置產(chǎn)理論44、開(kāi)放式基金的直銷(xiāo)一般通過(guò)__等實(shí)現(xiàn)。

A．郵寄

B．

C．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

D．直銷(xiāo)隊(duì)伍45、__投資偏好是家庭形成期的主要選擇。

A．基金定期定投

B．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具

C．固定收益工具

D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置46、前端收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，那么該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)_元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．1099547、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是__。

A．指數(shù)型基金

B．主動(dòng)型基金

C．靈活配置基金

D．積極成長(zhǎng)基金48、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開(kāi)管理原那么

B．實(shí)質(zhì)管理原那么

C．本錢(qián)控制原那么

D．質(zhì)量控制原那么49、以下關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。

A．期權(quán)的買(mǎi)方必須承擔(dān)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù)

B．期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

D．期權(quán)的賣(mài)方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)50、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須__。

A．保證基金財(cái)產(chǎn)的平安

B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任

C．依法處分基金財(cái)產(chǎn)

D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密51、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有的行為包括__。

A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷(xiāo)售基金

B．以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易52、以下對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。

A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的

B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)置的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)53、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱(chēng)為_(kāi)___

A：私募發(fā)行

B：公募發(fā)行

C：自辦發(fā)行

D：承銷(xiāo)發(fā)行54、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動(dòng)，不包括____

A：設(shè)計(jì)

B：銷(xiāo)售

C：售后效勞

D：基金運(yùn)作55、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指____

A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類(lèi)機(jī)構(gòu)

B：對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的各類(lèi)監(jiān)管部門(mén)

C：為證券的發(fā)行、交易提供效勞的各類(lèi)機(jī)構(gòu)

D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類(lèi)企業(yè)56、債券的久期綜合考慮了__對(duì)債券價(jià)格的影響，是一個(gè)較好的利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

A．到期時(shí)間

B．債券發(fā)行主體

C．債券現(xiàn)金流

D．市場(chǎng)利率57、以下選項(xiàng)中，__不屬于?證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行方法?規(guī)定基金評(píng)級(jí)應(yīng)遵循的原那么。

A．長(zhǎng)期性

B．全面性

C．針對(duì)性

D．一致性58、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買(mǎi)賣(mài)，普通投資者只能通過(guò)基金代