2022年第4期反洗錢終結(jié)性考試答案解析

范文范文.范例.指導(dǎo).參考一，推斷題1、金融機構(gòu)客戶及其交易對手被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁用對該客戶實行強化的風(fēng)險把握措施?！病痢?、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)?！病痢?、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家隱秘〔×【行政責(zé)任】4、金融機構(gòu)依據(jù)規(guī)定解除對恐驚組織及恐驚活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報送特地報告〔√〕5、涉及恐驚活動的資產(chǎn)被實行凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。〔√〕6〔√〕7、客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體〔×〕8、境外有關(guān)部門以涉及恐驚活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、供給客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法幫助途徑提出懇求〔√〕9、對于客戶身份資料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存4〔×5年】10生的孳息以及其他收益〔√〕11〔×〕12機關(guān)再次報送特地報告〔×〕13、客戶洗錢風(fēng)險分類治理目標(biāo)是對全部客戶實行不變的識別程序〔×〕14息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)境外部門要求實行凍結(jié)措施〔×〕15定的一個機構(gòu)，在相關(guān)狀況發(fā)生后的30個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中〔×10個工作日】16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報告?！病獭?7、檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書〔√〕18記境外匯款人的姓名或者名稱、住宅、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼〔×〕19、一次性金融效勞是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶供給票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融效勞〔×〕20解除對所涉恐驚組織及恐驚活動人員資產(chǎn)凍結(jié)措施〔√〕二、單項選擇題1戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告〔B〕A.A.205A為錯誤答案，應(yīng)選B】B.5010C.10020D.200302、以下屬于大額交易的是(A)A.A.25B.18C.45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D.1503、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告〔D〕A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營狀況不符A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營狀況不符B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換4〔B缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A.A.匯款人工作單位B.匯款人住宅C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件5、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收5、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收D。A.大額交易報告A.大額交易報告B.可疑交易報告C.人民幣大額交易和可疑交易報告D.人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，幾個工作日內(nèi)答復(fù)？〔C〕A.2A.2B.3C.5D.107、金融機構(gòu)覺察突出洗錢風(fēng)險狀況，應(yīng)準(zhǔn)時向〔A〕報告。A.中國人民銀行A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安部經(jīng)偵局D.中紀(jì)委8〔D〕報告。A.客戶身份識別A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易9、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下表述不正確的選項是〔C〕A.A.境內(nèi)外恐驚分子相互勾結(jié)是我國恐驚威逼的主要特征B.跨境匯兌型地下錢莊是當(dāng)前的主要形態(tài)C.養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為的非法集資高發(fā)領(lǐng)域D.電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型1010〔B〕A.作為年度報告報送A.作為年度報告報送B.作為即時報告報送C.作為半年度報告報送D.自由報送11〔D〕A. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備。A. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備。B.C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部治理制度和操作規(guī)程。D. 的監(jiān)測分析。1、金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的根本原則有安全、準(zhǔn)確D、保密。A.A.完善B.合法C.有效D.完整范文.范文.范例.指導(dǎo).參考11、金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告〔〕對該金融機構(gòu)作出行政懲罰。A.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)A.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)B.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)C.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)D.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門14、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn)。A.董事會或者其他高級治理層A.董事會或者其他高級治理層B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會D.中國證券監(jiān)視治理委員會15〔C〕小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上解除臨時凍結(jié)。A.12A.12B.24C.48D.7216、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住宅不明確的，可登記接收匯款的〔D。承受人姓名或者名稱承受人賬號承受人身份證D.D.境外機構(gòu)所在地名稱11、中國人民銀行設(shè)立〔，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構(gòu)18、人民銀行反洗錢部門對金融機構(gòu)開展風(fēng)險評估時，評估人員應(yīng)不得少于幾人？〔A〕A.2A.2B.3C.4D.519、金融機構(gòu)應(yīng)實行切實有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐驚融資監(jiān)控名單〔C〕。A.實施定期監(jiān)測A.實施定期監(jiān)測B.實施不定期監(jiān)測C.實施全天候?qū)崟r監(jiān)測D.實施不少于一年兩次的監(jiān)測20、中國不是以下哪個國際反洗錢組織的成員〔C〕金融行動特別工作組〔FATF〕亞太反洗錢組織〔APG)埃格蒙特集團〔Egmont〕范文范文.范例.指導(dǎo).參考D.D.歐亞反洗錢組織〔EAG〕三、多項選擇題三、多項選擇題1、〔ABCD。A.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告。A.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告。B.客戶通過境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告。C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告。D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。2、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，可疑交易符合以下情形之一面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并協(xié)作反洗錢調(diào)查BC。A.涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動，但情節(jié)一般。A.涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動，但情節(jié)一般。B.明顯涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動的。C.嚴(yán)峻危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。D.其他情節(jié)嚴(yán)峻或者狀況緊急的情形。3、銀行機構(gòu)對恐驚活動組織及恐驚活動人員資產(chǎn)實行凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)亍睞BD〕報送特地報告。A.公安機關(guān)A.公安機關(guān)B.國家安全機關(guān)C.銀行業(yè)監(jiān)視治理機關(guān)D.人民銀行4、以下說法正確的有〔AC〕A. A. 財產(chǎn)，都屬于恐驚融資范疇。B. 財產(chǎn)，才屬于恐驚融資范疇。客戶不是恐驚組織或恐驚分子，就不會涉嫌恐驚融資。C. 恐驚活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐驚融資。D. 該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐驚主義和恐驚活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐驚融資行為。5、對于以下哪些狀況，銀行除審核存款人供給的開戶證明文件外，還應(yīng)釆取措施進(jìn)一步核5、對于以下哪些狀況，銀行除審核存款人供給的開戶證明文件外，還應(yīng)釆取措施進(jìn)一步核實存款人身份，并重點關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易狀況〔ABCD〕A.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)A.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)B.同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人C.兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系一樣D.兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的一樣6、實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項包括〔ABCD。A.被調(diào)查對象的根本狀況A.被調(diào)查對象的根本狀況B.可疑交易活動是否屬實C.被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易狀況D.可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等7金融機構(gòu)反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括ABC。A.A.洗錢活動的根本特征B.金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)C.反洗錢的法律法規(guī)D.D.我國反洗錢工作的進(jìn)展8、8、王某是AA2023A應(yīng)實行以下哪些身份識別措施ABD。A.登記王某的姓名、賬號和住宅【A.登記王某的姓名、賬號和住宅【AB.登記收款人的姓名、住宅C.留存王某的身份證復(fù)印件或影印件D.通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準(zhǔn)確性。9、銀行機構(gòu)對恐驚組織及恐驚活動人員資產(chǎn)實行凍結(jié)措施后，除有〔ACD〕另有要求外，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時告知客戶，并說明實行凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A.人民銀行A.人民銀行B.銀行業(yè)監(jiān)視治理機關(guān)C.公安機關(guān)D.國家安全機關(guān)10、以下說法正確的選項是〔BCD〕A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B.宣傳方式可靈敏多樣。C. 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報出臺的反洗錢法律法規(guī)等。D. 內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。11、客戶是否涉嫌恐驚融資可從以下哪些方面推斷〔ABCD〕A.A.來自敏感國家或地區(qū)B.B.與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由C.與反恐驚融資監(jiān)控名單相關(guān)D.行為特別1212報送大額交易報告ABC。A.張三給在美國留學(xué)女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬A.張三給在美國留學(xué)女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。B.55C.張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。D.5013、劉某，身份證號碼顯示為HX202310810171029日在G銀行SHXH省Y3個個人銀行結(jié)算賬戶〔下稱賬戶1、賬戶、賬戶310月8至10月17日，賬戶1累計收12113HXX〔共計6500萬H省XX園林工程〔共計3500萬2及賬戶3210余個同在H3則通過POS消費，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為〔BD,BCD均錯】A.劉某涉嫌非法傳銷A.劉某涉嫌非法傳銷B.H2C.從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占D.H214、對于金融機構(gòu)風(fēng)險治理的推斷，以下說法正確的選項是〔ABD〕A.A.客戶信息公開程度越高，風(fēng)險越可控B.客戶交易記錄越完整，回溯性審查牢靠性越高C.金融機構(gòu)通過中介機構(gòu)比通過關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果D.D.企業(yè)存續(xù)時間越長，越便于對其開展客戶盡職調(diào)查1515的ABC。A.銀行A.銀行B.證券公司、保險公司C.信托、財務(wù)、金融租賃公司D.特定非金融機構(gòu)16、反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查組應(yīng)向金融機構(gòu)出示〔CD。A.身份證A.身份證B.檢查證C.執(zhí)法證D.檢查通知書17、以下哪種狀況消滅時，應(yīng)重識別客戶〔ABC〕A.客戶行為特別A.客戶行為特別B.客戶有洗錢嫌疑C.從前獲得的客戶身份資料存在疑點D.客戶提出銷戶18、以下說法正確的有〔ABCD，BCDA.A.反洗錢工作是獨立于金融機構(gòu)風(fēng)險把握的