基金基礎(chǔ)知識課件

基金基礎(chǔ)知識零售部1P12P23P3基金交易介紹基金定投基金知識介紹目錄4P3基金行業(yè)常用工具

開放式基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專業(yè)團(tuán)隊投資于股票、債券、同業(yè)拆借等市場，為投資人謀求利益的一種投資工具通俗地講：運(yùn)用基金經(jīng)理的智慧，集合大眾人的資金，所進(jìn)行的一項偉大的投資活動．開放式基金的定義名稱風(fēng)險指數(shù)收益指數(shù)流動性投資期限投資門檻評述儲蓄★☆★★★★★1天～5年10元級將資金的使用權(quán)暫時讓度給銀行等金融機(jī)構(gòu)，并能獲得一定利息的一種理財工具保險★★★☆★★☆1天～數(shù)十年，一般以年為單位100元級個人風(fēng)險管理的核心工具，理財必備基礎(chǔ)工具。債券★★☆★★★★☆1年～10年以上100元級直接融資的憑證。一種表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。房產(chǎn)★★★★★★☆1年～數(shù)十年100,000元級與土地不能分離或不可移動，房產(chǎn)具有商品屬性。具備消費(fèi)和投資的雙重性?；稹铩铩铩睢铩铩铩睢铩铩铩铩顢?shù)天～數(shù)年1000元級一種間接的證券投資方式。組合投資、分散風(fēng)險。股票★★★★★★★★★★★★★★☆1天～數(shù)年1000元級股票是一種永不償還的有價證券，是資本市場的主要長期信用工具。黃金★★★★★★★★數(shù)天～數(shù)年1000元級雖不再與貨幣掛鉤，仍是儲備的重要對象，抵御通貨膨脹的最好武器之一，套現(xiàn)方便；但若不形成對沖，物化特征過于明顯。外匯★★★★★★★★★★★★數(shù)天～數(shù)月1000元級一種風(fēng)險對沖工具或風(fēng)險投資工具。期貨★★★★★★★★★★★★★★★數(shù)天～數(shù)月100,000元級可轉(zhuǎn)移價格風(fēng)險或獲取風(fēng)險利潤，具有發(fā)現(xiàn)價格的功能。收藏★★★★★★★★★☆數(shù)年～數(shù)十年10,000元級不便于攜帶，不便于大宗交易；興趣愛好和投資理財兼顧，入行門檻較高。常用理財工具特點對比基金產(chǎn)品風(fēng)險收益細(xì)分程度相對最高，各類風(fēng)險收水平覆蓋最全面，是產(chǎn)品線最完善、風(fēng)險分布最均衡的投資品種。股票基金債券基金貨幣基金保本基金……基金產(chǎn)品投資市場覆蓋面最廣，能更大程度幫助客戶分享不同類型投資市場收益股票市場（新股、二級市場、股票指數(shù)……)債券市場（國債、金融債、公司債、央票……)國外證券市場（股票、債券……)基金產(chǎn)品在不斷的創(chuàng)新……1

名詞解釋

募集期：指自基金份額開始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時間段，最長不超過3個月。封閉期：募集期結(jié)束后不接受贖回的時間段，不超過3個月?；鸫胬m(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的期間。1

名詞解釋認(rèn)購：指投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為。申購：指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為?；鸬纳曩徸曰鸷贤Ш蟛怀^3個月的時間開始辦理分紅：基金將一部分收益派發(fā)給投資者的行為。贖回：指投資者在封閉期結(jié)束后向基金管理人賣出基金份額的行為。封閉期不得超過三個月。2基金交易種類其他交易種類還包括：非交易過戶、基金轉(zhuǎn)換、基金份額轉(zhuǎn)托管等基金的非交易過戶是指在繼承、贈與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為?；疝D(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。投資者可在任一同時代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入目標(biāo)基金銷售的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金?；鸱蓊~轉(zhuǎn)托管是一種基金份額的轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，指投資者申請將其在某一銷售機(jī)構(gòu)（或網(wǎng)點）交易賬戶中持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出，并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)（或網(wǎng)點）的交易賬戶。環(huán)節(jié)/階段募集期驗資期封閉期開放期開戶

認(rèn)購

最長7天最長3月

申購最長3月

分紅

贖回

4認(rèn)購

前端收費(fèi)模式、后端收費(fèi)模式最低認(rèn)購金額、追加認(rèn)購金額

成交確認(rèn)：銷售網(wǎng)點受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表確實收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以基金注冊登記與過戶機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金合同生效后到原銷售網(wǎng)點查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。

5申購“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回；申購數(shù)額限制：單筆最低金額一般為1000元人民幣（含申購費(fèi)）；申購時間：交易所開放日交易時間（9：30——15：00）；成交確認(rèn)：基金管理人應(yīng)以收到申購申請的當(dāng)天作為申購申請日（T日），并在T+1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2工作日及之后到原網(wǎng)點進(jìn)行成交確認(rèn)查詢。6分紅方式

現(xiàn)金紅利：基金管理人將投資紅利以現(xiàn)金形式分配給投資人。紅利再投資：投資者將現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。紅利再投資不收取申購費(fèi)。備注：若投資者不選擇分紅方式，默認(rèn)為現(xiàn)金分紅。

基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形

一只基金持有一家上市公司的股票金持有一家上市公司的股票

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券

違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十

不得超過該證券的百分之十非基金管理人主觀因素使投資比例或者基金合同約定的投資比例的超出規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

可以從基金財產(chǎn)中列支的費(fèi)用基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)1基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

2基金合同生效后的會計師費(fèi)和律師費(fèi)

3基金份額持有人大會費(fèi)用

4客戶投資