2023年上半年黑龍江基金從業(yè)綜合證券投資基金與股票債券的區(qū)別與試題

2023年上半年黑龍江基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文獻的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案B：基金契約C：托管協(xié)議D：招募說明書2、下列說法不對的的是__。A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)C．基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的D．基金托管人是開展基金一切活動的中心3、基金管理公司變更下列事項時，無須通過中國證監(jiān)會批準的有__。A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例B．變更名稱、住所C．修改章程D．變更基金經(jīng)理4、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其可以滿足人生不同階段的需求，以達成預定的目的，最終實現(xiàn)__。A．財務自由B．風險規(guī)避C．豐厚回報D．資產(chǎn)豐足5、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系B．每股凈資產(chǎn)C．公司人員結(jié)構(gòu)D．公司組織形式6、以下關(guān)于定期定額投資說法，不對的的有__。A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡樸易行的投資方式B．能規(guī)避基金投資所固有的風險C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲蓄的等效理財方式7、下列各項中，__不屬于基金運作信息披露文獻。A．基金份額發(fā)售公告B．基金年度報告C．基金協(xié)議生效公告D．基金份額上市交易公告書8、中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正B．法制、監(jiān)管、自律C．自律、服務、傳導D．效率、嚴謹、開拓9、____是指選定一種投資風格后，不管市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風格。A：悲觀的股票風格管理及應用B：積極的股票風格管理及應用C：混合的股票風格管理及應用D：獨立的股票風格管理及應用10、__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金B(yǎng)．混合型基金C．貨幣市場基金D．股票型基金

11、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金B(yǎng)．債券型基金C．保本型基金D．混合型基金12、內(nèi)部環(huán)境控制中，應建立涉及__等在內(nèi)的風險評估體系，對內(nèi)外部風險進行辨認、評估和分析，及時防范和化解風險。A．基金產(chǎn)品B．投資人風險承受能力C．基金收益D．運營操作13、混合型基金與股票型基金相比，__。A．投資風險高低無法比較B．投資風險同樣C．投資風險相對較低D．投資風險相對較高14、我國基金銷售監(jiān)管的具體目的涉及__。A．保證市場的公平、效率和透明B．保證基金最低投資收益C．保護投資者利益D．減少系統(tǒng)風險15、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有__。A．基金年度報告中只需要披露當期的數(shù)據(jù)和指標B．基金年度報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬C．基金年度報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D．基金年度報告需披露基金的重要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等16、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約B．股票期權(quán)產(chǎn)品C．期貨合約D．互換交易合約17、指數(shù)型基金一般會把__及以上的資產(chǎn)配置在標的指數(shù)上面。A．85%B．90%C．95%D．97%18、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____A：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同D：風險水平不同19、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不涉及__。A．股票B．基金C．短期國債D．高等級公司債券20、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的敘述對的的是__。A．證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團隊法人B．證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會C．根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司應當加入證券業(yè)協(xié)會D．證券業(yè)協(xié)會應當履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律，維護會員的合法權(quán)益的職責21、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具有的條件有__。A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準B．制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急解決措施等基金代銷業(yè)務管理制度C．公司及其重要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具有從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷D．有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場合、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施22、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔B．享受到專業(yè)化的投資管理服務C．用較少的資金進行多樣化的資產(chǎn)配置D．基金財產(chǎn)的保管安全有保障23、下列關(guān)于基金市場參與主體的說法，對的的有__。A．基金市場的參與者根據(jù)所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類B．基金當事人涉及基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C．基金的重要服務機構(gòu)是基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、基金投資征詢機構(gòu)D．我國基金市場的監(jiān)管主體是中國證券業(yè)協(xié)會24、關(guān)于基金管理費計提標準以下說法不對的的是____A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平25、二次項法是由__于1966年提出的。A．特雷諾B．夏普C．詹森D．瑪澤二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不對的的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B．只有大投資者才干在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內(nèi)市場進行2、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限B．債券發(fā)行期限C．利息償還期限D(zhuǎn)．債券有效期限3、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費B．過戶費C．審計費D．銀行匯劃手續(xù)費4、下列關(guān)于證券種類及發(fā)行的說法，對的的有__。A．我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券B．我國目前允許省級政府發(fā)行政府機構(gòu)證券C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券D．上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券5、成功的基金市場營銷實行取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個能支持公司戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎勵制度D．人力資源和公司文化6、對于基金管理費，下列說法對的的有__。A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間C．基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用7、證券市場從無到有重要歸因于__。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展B．商品經(jīng)濟的發(fā)展C．股份制的發(fā)展D．信用制度的發(fā)展8、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現(xiàn)B．變現(xiàn)的交易成本極小C．本金保持相對穩(wěn)定D．規(guī)模比較大9、某公司擬申請上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應至少為__億股。A．2.5B．1.25C．1D．0.510、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數(shù)B．詹森指數(shù)C．特雷諾指數(shù)D．道-瓊斯指數(shù)

11、基金管理人與基金銷售機構(gòu)在代銷協(xié)議中應明確基金銷售機構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務規(guī)則，具體涉及__。A．基金銷售基本業(yè)務規(guī)范B．基金銷售資金清算業(yè)務規(guī)范C．基金銷售客戶服務規(guī)范D．異常情況報告12、關(guān)于市場組合，下列敘述錯誤的是____A：它涉及所有風險資產(chǎn)B：它在有效邊界上C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比D：它是資本市場線和無差異曲線的切點13、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回的說法，不對的的有__。A．申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為B．贖回是指基金份額持有人規(guī)定基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為C．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請D．開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網(wǎng)點進行14、基金銷售監(jiān)管的原則涉及__。A．依法監(jiān)管原則B．公開、公平、公正原則C．審慎監(jiān)管原則D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則15、假如股票價格波動越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____A：越大B：不變C：越小D：不能判斷16、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法對的的有__。A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部B．代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)C．T+2日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認解決，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)D．各代銷機構(gòu)將確認后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點，同時注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人17、多個基金共用一個基金協(xié)議，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，這類基金是__。A．指數(shù)基金B(yǎng)．對沖基金C．系列基金D．開放式基金18、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．3B．5C．7D．1019、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報B．較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報C．較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報D．買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者20、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券B．實物債券C．憑證式債券D．記賬式債券21、目前，我國的基金銷售機構(gòu)重要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心B：證券公司C：基金投資征詢公司D：商業(yè)銀行22、通常，處在__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期B．家庭成長期C．家庭成熟期D．家庭衰老期23、某基金的債券投資比重為70%，股票投資