2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自測提分題庫加精品答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自測提分題庫加精品答案單選題（共50題）1、關(guān)于同業(yè)拆借對金融市場的意義，說法錯誤的是（）。A.拆借的資金一般用于緩解金融機構(gòu)短期流動性緊張，彌補票據(jù)清算的差額B.對資金拆入方來說，同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的流動性風(fēng)險C.對資金拆出方來說，同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的獲利能力D.同業(yè)拆借利率是衡量市場流動性的重要指標(biāo)【答案】B2、下列亮類私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金?（）A.并鴨投資B.成長權(quán)益C.危機投資D.風(fēng)險投資【答案】D3、以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。A.大商所B.鄭商所C.中商所D.上期所【答案】C4、關(guān)于機構(gòu)投資者買賣基金的稅收，以下說法正確的是（）。A.對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅B.對非金融機構(gòu)買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅C.目前印花稅需要征收D.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅【答案】A5、基金經(jīng)理交易指令不包括（）。A.交易價格B.買賣方向C.交易種類D.交易頻率【答案】D6、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期債券的償還期在（）。A.1年以下B.6個月以內(nèi)C.1個月以內(nèi)D.3年以下【答案】A7、金融期貨中率先出現(xiàn)的是（）。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C8、投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（）更具有優(yōu)勢。A.AB.DC.BD.C【答案】B9、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期債券的償還期在（）。A.1年以下B.6個月以內(nèi)C.1個月以內(nèi)D.3年以下【答案】A10、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯誤的是（）。A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費用C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機關(guān)收取D.印花稅是在股票成交后對買賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A11、速動比率總是（）流動比率。A.小于B.不大于C.大于D.不小于【答案】B12、()是指互換合約雙方同意在約定期限內(nèi)按相同或不同的利息計算方式分期向?qū)Ψ街Ц队刹煌瑤欧N的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。A.互換合約B.利率互換C.貨幣互換D.信用違約互換【答案】C13、關(guān)于利率互換和貨幣互換的描述，正確的是()A.貨幣互換合約是指兩種貨幣之間的交換合約B.利率互換的合約雙方交換的是雙方認(rèn)為具有相等經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流C.利率互換的合約雙方互換的是不同幣種下的相同利率D.貨幣互換的合約的一方具有貨幣交換的權(quán)利，而沒有貨幣交換的義務(wù)【答案】A14、關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。A.每周一至周四進(jìn)行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益D.貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時，將同時分配周六和周日的利潤【答案】C15、關(guān)于市場有效性，以下表述錯誤的是（）。A.根據(jù)時間維度把信息劃分為：歷史未公開信息、歷史已公開信息、以及當(dāng)前信息B.有效市場被劃分為：強有效市場、半強有效市場、弱有效市場C.20世紀(jì)70年代，芝加哥大學(xué)教授尤金?法瑪建立了劃分市場有效性的標(biāo)準(zhǔn)D.如果市場無效，股價就可能被高估或被低估，投資管理人此時可以通過發(fā)現(xiàn)定價偏差從中獲得超額收益【答案】A16、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯誤的是()。A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值B.交易所上市交易的債券采用估值技術(shù)確定公允價值C.對停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價值D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價值【答案】B17、投資組合管理的一般流程不包括（）。A.了解投資者需求B.制定投資政策C.投資組合構(gòu)建D.承諾收益【答案】D18、關(guān)于實時處理交收和批量處理交收，以下表述錯誤的是（）A.根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可以分為實時處理交收和批量處理交收B.批量處理交收和實時處理交收都可以全額結(jié)算或凈額結(jié)算方式進(jìn)行交收C.實時處理交收方式下，結(jié)算系統(tǒng)實時檢查參與者券款情況，主要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行交收D.實時處理交收對市場參與者的流動性要求相對較高【答案】B19、（）是最大的大宗商品管理公司A.貝萊德B.高盛公司C.麥格理集團D.世邦魏里仕全球投資集團【答案】A20、關(guān)于衍生工具，以下表述正確的是（）。A.并非所有的行生工具都規(guī)定一個合約到期日B.衍生工具都要求實物交割C.行生工具的交割價格通常取決于未來標(biāo)的資產(chǎn)市場價的波動程度D.所有的行生品合約都有基礎(chǔ)標(biāo)的物【答案】D21、我國開放式基金每（）估值，并于（）公告基金份額凈值。A.交易日，次日B.周;次周C.月;當(dāng)日D.月;次日【答案】A22、基金在場內(nèi)進(jìn)行投資交易，需要支付的交易結(jié)算費用中不包括（）。A.過戶費B.證管費C.申購贖回費D.經(jīng)手費【答案】C23、已知某存貨的周轉(zhuǎn)天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉(zhuǎn)率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B24、關(guān)于戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下說法錯誤的是()。A.在進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受能力或投資目標(biāo)是否發(fā)生了變化B.在進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，需要考慮資產(chǎn)配置是否能夠達(dá)到預(yù)期收益和投資目標(biāo)C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件的預(yù)測，積極、主動對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在一個較長時期內(nèi)以追求長期回報為目標(biāo)的資產(chǎn)配置【答案】A25、某國債A麥考利久期為1.25年，某國債B麥考利久期為1.5年，其他條件相同時，市場利率上漲3%，則國債A與國債B的理論市場價格關(guān)系為（）。A.國債A的理論市場價格比國債B的下跌得少B.國債A的理論市場價格比國債B的上漲得多C.國債A的理論市場價格比國債B的上漲得少D.國債A的理論市場價格比國債B的下跌得多【答案】A26、根據(jù)資本市場理論,以下說法錯誤的是()A.所有投資者的最優(yōu)資產(chǎn)組合是相同的B.所有投資者均利用無風(fēng)險資產(chǎn)和市場組合M來構(gòu)造資金的投資組合C.所有投資者都將市場組合M作為最佳風(fēng)險資產(chǎn)組合D.所有投資者均選擇給其帶來最大效用的資產(chǎn)組合【答案】A27、以下關(guān)于估值責(zé)任的表述，錯誤的是（）A.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。C.基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時，可參考工作小組的意見，能免除各自的估值責(zé)任。D.當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求基金管理公司做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。【答案】C28、()反映了基金投資組合所有股票的總體情況。A.基金分類B.基金業(yè)績計算C.基金風(fēng)格D.基金星級評價【答案】C29、小王于2017年10月20日（周五）贖回了某公募貨幣市場基金，他應(yīng)享受的利潤日包含（）。A.2017年10月20日、21日B.2017年10月20日C.2017年10月20日、21日、22日D.2017年10月20日、21日、22日、23日【答案】C30、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法，錯誤的是（）。A.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標(biāo)是最大化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率C.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報酬率，強調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤【答案】C31、普通股股東享有的基本權(quán)利，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D32、關(guān)于遠(yuǎn)期利率，以下說法錯誤的是()。A.是利率衍生品的定價依據(jù)B.可以預(yù)示市場對未來利率走勢的期望C.是計算貼現(xiàn)因子的依據(jù)D.是中央銀行制定貨幣政策的參考工具【答案】C33、關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯誤的是（）。A.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績B.制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)C.投資政策說明書在制定后不得變更D.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等【答案】C34、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對付原則B.分級結(jié)算原則C.共同對手方制度D.凈額清算原則【答案】C35、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括()。A.會員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A36、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險相對于市場風(fēng)險大小的是（）。A.貝塔系數(shù)B.期望值C.權(quán)重D.協(xié)方差【答案】A37、以下選項中，屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）A.II、IVB.I、IVC.I、IID.II、III【答案】B38、目前,在我國的證券投資基金估值中,通常按照（）對上市流通的有價證券進(jìn)行估值。A.開盤價B.市價C.公允價值D.交易價格【答案】B39、根據(jù)（）的要求，基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項。A.《基金合同的內(nèi)容與格式》B.《證券投資基金法》C.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》D.《合格境外機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》【答案】A40、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強有效市場B.強有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A41、以下關(guān)于零息債券的描述正確的是()。A.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金B(yǎng).溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金C.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息D.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息【答案】A42、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述正確的是（）。A.我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值B.基金持有的證券全部采用市場交易價格估值C.我國的封閉式基金每周估值一次D.海外的基金都是每個交易日估值【答案】A43、關(guān)于事前風(fēng)險指標(biāo)的特點，以下說法正確的是（）A.事前指標(biāo)只與組合在當(dāng)前的持倉狀況相關(guān)，與組合在歷史上的持倉無關(guān)B.評價組合的歷史表現(xiàn)通常使用事后指標(biāo)，而事前指標(biāo)無法預(yù)測投資組合的未來繢效C.事前風(fēng)險指標(biāo)通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險情況D.方差是典型的事后指標(biāo)，不能作為事前指導(dǎo)使用【答案】A44、關(guān)于主動管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D45、與普通公司債券相比，（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素。A.轉(zhuǎn)換價格B.標(biāo)的股票C.票面利率D.轉(zhuǎn)換期限【答案】C46、另類投資通常不包括（）。A.私募股權(quán)B.房產(chǎn)商鋪C.礦業(yè)與能源D.現(xiàn)金投資【答案】D47、關(guān)于普通股和優(yōu)先股的風(fēng)險收益比較，下列說法錯誤的是()。A.普通股和優(yōu)先股的不同特征決定其各自不同的風(fēng)險和收益B.普通股在分配股利和清算時剩余財產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于優(yōu)先股C.固定的股息收益降低了優(yōu)先股的風(fēng)險D.普通股股東享有對剩余利潤的要求權(quán)意味著其有較高的潛在收益率【答案】B48、以下事件對于金融市場不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是（）A.2001年安然公司事件