市場失靈課件

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)

（Microeconomics）市場失靈1回顧：完全競爭市場結(jié)構(gòu)外部性信息不完全公共產(chǎn)品市場失靈的主要表現(xiàn)不完全競爭2第一節(jié)外部性3一、概念

外部性（Externalities，又稱外在性）：是企業(yè)或者個(gè)人向市場之外的其他人所強(qiáng)加的成本或者收益。是一種影響其無法完全地體現(xiàn)在價(jià)格和市場交易之上的行為。（成本或者收益不能完全內(nèi)生化的行為）例：污染、在公共場所抽煙、狗叫陽臺上的花、養(yǎng)蜂場的蜜蜂、5

二、外部性對市場效率的影響

外部性與市場失靈市場機(jī)制是個(gè)體利益最大化的決策機(jī)制。當(dāng)我們說讓市場發(fā)揮作用時(shí)，那是指讓個(gè)人利益最大化的決策機(jī)制發(fā)揮作用。一個(gè)人的利益最大化決策中僅僅考慮他的私人收益與私人成本。MR私=MC私關(guān)于一種產(chǎn)品生產(chǎn)的社會(huì)最優(yōu)的準(zhǔn)則是：MR社=MC社6二、外部性對市場效率的影響——負(fù)外部性、正外部性導(dǎo)致市場配置資源缺乏效率。負(fù)外部性與無效率：以造紙廠生產(chǎn)紙張為例1、從產(chǎn)品的生產(chǎn)成本角度衡量：私人成本：包括原材料、資本、勞動(dòng)和管理等成本；社會(huì)成本：還包括污水廢氣對社會(huì)環(huán)境造成的危害。

——社會(huì)成本高于私人成本。7100200300400控污量（污染清除量）020406080100120控污的邊際成本、邊際受益MSB（社會(huì)邊際受益）EMPB（私人邊際受益）BIMC（控污的邊際成本）Z2、從控制污染的成本收益角度衡量93.總結(jié)：（1）從產(chǎn)品的生產(chǎn)角度衡量，當(dāng)存在負(fù)外部性的時(shí)候，私人生產(chǎn)的水平常常要高于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平。（2）從控制污染的角度衡量，在一個(gè)沒有管制的經(jīng)濟(jì)中，會(huì)導(dǎo)致太少的控污行為和產(chǎn)生太多的污染。因而，有外部性的市場結(jié)果是無效率的。10三、針對外部性的公共政策

1、政府計(jì)劃2、私人方式1、政府可以通過三種辦法：（1）直接管制（2）排放費(fèi)（稅收——將外在性內(nèi)在化；庇古稅）（3）可交易的排放許可證11管制和排放費(fèi)的作用比較：從社會(huì)減少污染總水平上，管制和排放費(fèi)同樣有效。但效率不同：不同的工廠減少污染的成本不同。排放費(fèi)把污染權(quán)分配給減少污染成本最高的企業(yè)。所以排放費(fèi)優(yōu)于管制。同時(shí)，激勵(lì)也不同。規(guī)定了污染的水平，排放費(fèi)給生產(chǎn)者減少污染的激勵(lì)。激勵(lì)生產(chǎn)者開發(fā)更清潔的技術(shù)?！?，相比管制，經(jīng)濟(jì)學(xué)家更偏愛排放費(fèi)。但實(shí)際操作中，合適的排放費(fèi)很難確定13通過授予企業(yè)污染權(quán)，并允許交易該污染許可證。

我國繼上海、江蘇之后，浙江的嘉興、杭州等地，也開始了排污權(quán)的有償使用和交易。自習(xí)教材：P306經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新：污染許可證交易142、私人方式過去幾十年產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究進(jìn)展，認(rèn)識到外部性之所以產(chǎn)生效率問題，關(guān)鍵在于產(chǎn)權(quán)界定不清晰，因而可以通過界定產(chǎn)權(quán)來消除外部性影響。政府干預(yù)仍可能必要，但它建立在對產(chǎn)權(quán)解決方案交易成本過大這一假定基礎(chǔ)之上。私人方式包括：科斯定理和責(zé)任規(guī)則15

(1)產(chǎn)權(quán)（propertyrights）是與所有權(quán)（ownershiprights）相聯(lián)系的概念。產(chǎn)權(quán)不僅包含傳統(tǒng)意義上所有權(quán)內(nèi)涵，而且進(jìn)一步描述人們可以對他們的財(cái)產(chǎn)做什么的法律規(guī)則。（2）交易成本(Transactioncost)：利用市場交易機(jī)制發(fā)生的成本，各方在協(xié)議和遵守協(xié)議的過程中所發(fā)生的成本。(搜尋交易對象和價(jià)格的費(fèi)用，討價(jià)還價(jià)的費(fèi)用，交易中發(fā)生糾紛和解決糾紛的費(fèi)用等。）更廣義地說，交易費(fèi)用是人與人之間打交道的費(fèi)用。（3）私人經(jīng)濟(jì)主體可以解決他們之間的外部性問題。如果產(chǎn)權(quán)得到明確界定，無論最初的權(quán)利如何分配，有關(guān)各方總可以達(dá)成一種協(xié)議，在這種協(xié)議中每個(gè)人的狀況都可以變好，而且，結(jié)果是有效率。

17理解科斯定理的一個(gè)案例：背景：假設(shè)一家化肥廠，它排放的廢氣使得附近10個(gè)農(nóng)場的果園產(chǎn)量減產(chǎn)，每戶損失1000元，總的損失為1萬元。又假定存在兩種應(yīng)對污染的技術(shù)方案：一是在化肥廠煙囪上安裝治理廢氣裝置，費(fèi)用是6000元；二是讓10個(gè)果農(nóng)轉(zhuǎn)而生產(chǎn)蔬菜，該化肥廠的廢氣對于蔬菜生產(chǎn)沒有影響，但是轉(zhuǎn)產(chǎn)將使每個(gè)果農(nóng)發(fā)生800元調(diào)節(jié)損失，總共損失為8000元。兩種方案中，第一種成本較低，代表了有效解決方案。18——科斯定理有兩點(diǎn)理解：要求轉(zhuǎn)換分析視角理解之一：對于污染造成的外部性，產(chǎn)權(quán)分析不再看作是一方損害和一方受損害問題，而是兩種各自具有合理性權(quán)利行使過程中發(fā)生的矛盾。例如：——化肥廠有排放廢氣的權(quán)利——果農(nóng)有不受廢氣影響而導(dǎo)致產(chǎn)量減少的權(quán)利。19如果賦予果農(nóng)不受污染權(quán)利，化肥廠面臨三種選擇：一是籌資6000元安裝治理廢氣裝置；二是不采取治污措施，但對果農(nóng)支付8000元轉(zhuǎn)產(chǎn)蔬菜；三是承擔(dān)果農(nóng)1萬元污染損失?；蕪S也會(huì)選擇第一種方案。如果產(chǎn)權(quán)得到明確界定，如果交易費(fèi)用為零，無論最初的權(quán)利如何分配，有關(guān)各方總可以達(dá)成一種協(xié)議，達(dá)到資源配置有效率狀態(tài)。21依據(jù)科斯定理，通過明確界定產(chǎn)權(quán)來消除外部性帶來的市場缺乏效率問題，前提是當(dāng)事人之間談判和協(xié)調(diào)的成本為零?，F(xiàn)實(shí)社會(huì)中，交易成本不可能為零。協(xié)商談判、實(shí)施協(xié)議存在大量交易成本，需要非當(dāng)事者的第三方界定產(chǎn)權(quán)。——科斯定理的引伸含義22責(zé)任規(guī)則：依靠責(zé)任規(guī)則的司法途徑，外部性問題的制造者有法律責(zé)任向受害人進(jìn)行賠償。從理論上講，是將生產(chǎn)非市場化的成本進(jìn)行內(nèi)部化的一個(gè)很好的方法，但是在現(xiàn)實(shí)中，責(zé)任規(guī)則的應(yīng)用卻十分有限。它通常需要高昂的訴訟成本，這增加了原先的外部性成本。23

壟斷與效率損失社會(huì)福利損失D=ARMRMCQO$PmQmEFQCPCGHIJACB△消費(fèi)者剩余=-A-B△生產(chǎn)者剩余=A-C△社會(huì)剩余=-B-C無謂損失DeadweightLoss25

第三節(jié)公共物品公共物品的定義在經(jīng)濟(jì)中存在許許多多不滿足競爭性和排他性的商品，通常不具備消費(fèi)或使用的競爭性的商品叫做公共物品公共物品具有兩個(gè)重要性質(zhì)：一是非排他性；二是非競爭性。同時(shí)具有這兩個(gè)性質(zhì)的物品被稱為純公共物品。具有兩者之一的物品就可以被稱為公共物品。26

公共物品與市場失靈如果一種東西不具有排他性，即無法收費(fèi)，那么，誰愿意占有這種東西呢？又有誰愿意生產(chǎn)和提供這種東西呢？別忘了，當(dāng)我們說讓市場提供某種東西時(shí)，那是指，由個(gè)人利益最大化的動(dòng)機(jī)來提供這種東西。如果一種東西的使用無法收費(fèi)，自然沒有或很少有人交費(fèi)，即人人都傾向于成為免費(fèi)搭車者，生產(chǎn)者也就不能從這種東西的生產(chǎn)中得到收益，因此利潤最大化的廠商不會(huì)生產(chǎn)這類東西。一種東西只有具有非排他性和非競爭性之一，市場就不可能有效地提供這種東西，即市場失靈。29

公共物品的政府提供公共物品的政府提供是一個(gè)集體決策問題，而集體決策機(jī)制不同于市場這一私人決策機(jī)制。成本－收益分析30

決定公共物品供給量的公共選擇中會(huì)遇到哪些問題呢？偏好揭示問題偏好綜合問題多數(shù)原則投票中投票率低下問題中位數(shù)投票人阿羅不可能定理兩黨體制與中位數(shù)投票人特殊利益集團(tuán)應(yīng)用專欄31

第四節(jié)信息的不完全和不對稱信息不對稱買主或賣主占有對方無法證實(shí)或?qū)Ψ讲徽莆盏男畔ⅰ７菍ΨQ信息下的交易不同于對稱信息（理想信息、完全信息），也不同于不完全信息。對稱信息（理想信息）：買賣雙方對標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品的質(zhì)量和售后功能都全面了解。不完全信息：由普遍存在的不確定性決定的。32

檸檬市場中的非對稱信息搜尋商品具有不同價(jià)格-質(zhì)量組合方案，顧客需要花費(fèi)很多時(shí)間和精力才能在市場中尋找到所期望的價(jià)格-質(zhì)量組合的一類商品。搜尋的費(fèi)用稱為搜尋成本。經(jīng)驗(yàn)商品只有通過使用產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)才能發(fā)現(xiàn)商品的質(zhì)量的一類商品和勞務(wù)。經(jīng)驗(yàn)產(chǎn)品具有更大的信息不對稱性。33

逆向選擇機(jī)會(huì)主義的交易者總是期望通過隱瞞或是混淆關(guān)于他（或者他的商品）的有關(guān)信息，利用信息的不對稱性來獲取交易優(yōu)勢。逆向選擇總會(huì)使存在非對稱信息的競爭市場成為不完全的市場。34

QADL=PL0SRATC高質(zhì)量EQ2Q1PhMC低質(zhì)量SRATC低質(zhì)量PlBCGFDDh=PhMC高質(zhì)量逆向選擇產(chǎn)生的原因當(dāng)廠商得到低價(jià)（DL）時(shí)，他會(huì)選擇產(chǎn)量Q1，實(shí)現(xiàn)盈虧平衡（C點(diǎn)）當(dāng)廠商得到高價(jià)（DH）時(shí)，他有兩種選擇：①選擇產(chǎn)量Q1，提供高質(zhì)量產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)盈虧平衡（A點(diǎn)）②

選擇產(chǎn)量Q2

，提供低質(zhì)量產(chǎn)品（經(jīng)驗(yàn)商品），利潤為E+D(B點(diǎn))35

經(jīng)驗(yàn)商品的收益矩陣盈虧平衡盈虧平衡情況較好情況較差利潤（D+E）情況最差虧損（－D）情況最好高質(zhì)量低質(zhì)量支付高價(jià)支付低價(jià)賣主買主當(dāng)買主支付高價(jià)時(shí)，賣主會(huì)選擇提供低質(zhì)量產(chǎn)量（利潤（D+E））；當(dāng)買主支付低價(jià)時(shí)，賣主會(huì)選擇提供低質(zhì)量產(chǎn)品（盈虧平衡）。當(dāng)賣主提供高質(zhì)量產(chǎn)品時(shí)，買主會(huì)選擇支付低價(jià)（情況最好）；當(dāng)賣主提供低質(zhì)量產(chǎn)品時(shí)，買主仍會(huì)選擇支付低價(jià)（情況較差）。于是，最終的博弈的均衡點(diǎn)就是右下方的情況：買主支付低價(jià)，賣主提供低質(zhì)量產(chǎn)品36

上述的推理過程促使經(jīng)驗(yàn)產(chǎn)品市場中的理性賣主進(jìn)行逆向選擇。因?yàn)橘u主可以預(yù)期到買主僅支付低價(jià)，所以決不會(huì)提供高質(zhì)量產(chǎn)品。二手車市場；度假點(diǎn)的珠寶店選擇出售低質(zhì)量的珠寶都是逆向選擇的典型例子。37

逆向選擇問題的解決相互信賴：抵押品支持交易一般情況下，必須有抵押或契約機(jī)制才能促成不規(guī)則的非對稱信息抵押品使買主、貸款者或保險(xiǎn)人相信，欺騙的成本對于賣主、借款人或被保險(xiǎn)人來說，要比提供承諾的產(chǎn)品質(zhì)量、拖欠債務(wù)和說明事實(shí)的成本更高38

作為抵押品的品牌聲譽(yù)品牌是一種支持非對稱信息的營銷機(jī)制品牌是一種資本資產(chǎn)，建立品牌需要很長時(shí)間的大量投資。提供低質(zhì)量的產(chǎn)品，欺騙消費(fèi)