2023年銀行反洗錢自查報(bào)告范文

第7頁共7頁2023年?銀行反洗錢?自查報(bào)告范?文一、_?__機(jī)構(gòu)建?設(shè)情況，銀?行___自?查報(bào)告。_?__年，我?社成立了以?社主任為組?長(zhǎng)、副主任?為副組長(zhǎng)，?各職能股室?、分社負(fù)責(zé)?人為成員的?___工作?領(lǐng)導(dǎo)小組，?完善了__?_工作領(lǐng)導(dǎo)?機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)?小組下轄_?__工作_?__、__?_調(diào)查聯(lián)絡(luò)?小組、現(xiàn)金?支付交易監(jiān)?測(cè)小組、轉(zhuǎn)?帳支付交易?監(jiān)測(cè)小組等?指定內(nèi)設(shè)辦?事機(jī)構(gòu)，確?保___工?作的順利開?展。二、?___內(nèi)控?制度建設(shè)情?況。___?年，我社根?據(jù)上級(jí)有關(guān)?文件精神，?___制定?了《___?市水頭農(nóng)村?信用社__?_工作領(lǐng)導(dǎo)?小組方案》?、《___?市___農(nóng)?村信用社_?__年__?_工作計(jì)劃?》(___?[___]?___號(hào))?，對(duì)___?做了全面部?署，在全社?范圍內(nèi)大力?開展___?工作;之后?，我社又先?后起草、印?發(fā)了《__?_市___?農(nóng)村信用社?___規(guī)定?》、《__?_市___?農(nóng)村信用社?___工作?崗位職責(zé)》?，對(duì)___?工作領(lǐng)導(dǎo)小?組及其內(nèi)設(shè)?辦事機(jī)構(gòu)、?各具體崗位?的職能、職?責(zé)做明確分?工，不定期?___檢查?，確保__?_工作的深?入開展。?三、客戶盡?職調(diào)查情況?。根據(jù)要求?，我社對(duì)_?__年__?_月___?日至___?年___月?31間開立?的帳戶進(jìn)行?檢查，檢查?個(gè)人帳戶_?__戶、單?位帳戶__?_戶，檢查?提供金融服?務(wù)交易筆數(shù)?___筆，?其中存款業(yè)?務(wù)___筆?，結(jié)算業(yè)務(wù)?___筆，?其他業(yè)務(wù)_?__筆。一?是各網(wǎng)點(diǎn)基?本能夠建立?客戶身份登?記制度，按?照“了解客?戶”制度原?則，在客戶?辦理開戶時(shí)?，嚴(yán)格__?_客戶提供?的材料、證?明文件和資?料的真實(shí)性?、完整性和?有效性;二?是能根據(jù)審?慎性原則認(rèn)?真開展了解?客戶活動(dòng)，?對(duì)重要客戶?的經(jīng)營(yíng)范圍?、經(jīng)營(yíng)規(guī)模?、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)?及資金流向?進(jìn)行分析，?對(duì)其賬戶的?現(xiàn)金交易以?及賬戶交易?及時(shí)進(jìn)行監(jiān)?控。三是能?夠按規(guī)定期?限保存客戶?賬戶資料和?交易記錄，?建立存款人?信息數(shù)據(jù)檔?案，保存銀?行結(jié)算賬戶?存款人的信?息資料等，?客戶盡職調(diào)?查制度得到?落實(shí)，暫未?發(fā)現(xiàn)有匿名?、假名、證?件不符合要?求、數(shù)留存?資料不完整?的帳戶。?四、大額和?可疑交易報(bào)?告情況。_?__年__?_月___?日至___?年___月?31間，我?社大額交易?筆數(shù)___?筆，大額交?易金額__?_萬元:存?款業(yè)務(wù)__?_筆，金額?___萬元?，其中存款?___筆，?金額___?萬元，取款?___筆，?金額___?萬元;結(jié)算?業(yè)務(wù)___?筆，金額_?__萬元，?其中匯票_?__筆，金?額___萬?元，支票_?__筆，金?額___萬?元。我社?基本能按照?“一個(gè)《規(guī)?定》、兩個(gè)?《辦法》”?的要求，加?強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)?金、轉(zhuǎn)帳支?付交易的監(jiān)?測(cè)，落實(shí)大?額和可疑交?易報(bào)告制度?。一是建立?臺(tái)帳制度和?異常交易報(bào)?告制度，制?定《大額匯?兌登記簿》?、《對(duì)公大?額收付登記?簿》，加強(qiáng)?對(duì)大額匯兌?收付交易、?大額現(xiàn)金收?付交易、大?額轉(zhuǎn)帳收付?交易進(jìn)行詳?細(xì)登記、分?析，防止不?法分子利用?信用社進(jìn)行?___活動(dòng)?。二是按規(guī)?定每月報(bào)送?大額交易、?可疑交易報(bào)?告的相關(guān)資?料及報(bào)表。?三是狠抓落?實(shí)大額現(xiàn)金?支付審批制?度，對(duì)出入?我社的大額?匯兌、現(xiàn)金?、轉(zhuǎn)帳交易?實(shí)行有效的?監(jiān)測(cè)，凡支?付金額超出?審批權(quán)限以?上的交易，?不論是否存?在異常，都?能夠主動(dòng)上?報(bào)。五、?帳戶資料及?交易記錄保?存情況。_?__年__?_月___?日至___?年___月?31間我社?開立帳戶總?數(shù)___戶?，保存交易?記錄___?筆，我社職?工均能自覺?加強(qiáng)帳戶管?理，建立健?全帳戶數(shù)據(jù)?信息檔案，?保存客戶的?帳戶資料和?交易記錄，?實(shí)行科學(xué)有?效的交易監(jiān)?測(cè)，暫未發(fā)?現(xiàn)存有違反?___有關(guān)?規(guī)定的問題?。六、_?__宣傳和?業(yè)務(wù)培訓(xùn)情?況。___?年，我社_?__過__?_宣傳活動(dòng)?，通過張貼?宣傳畫、分?發(fā)傳單、電?視、廣播等?輿論工具，?結(jié)合本社的?存款利率上?浮進(jìn)行廣泛?宣傳，加強(qiáng)?___知識(shí)?普及和相關(guān)?金融法規(guī)的?教育，提高?客戶的法律?意識(shí)，積極?配合我社開?展___工?作，形成良?好的抵制、?打擊___?活動(dòng)的社會(huì)?氛圍。今年?___月中?旬，我社繼?續(xù)開展對(duì)客?戶的___?宣傳工作，?并將___?培訓(xùn)擺上工?作日程，開?展___學(xué)?習(xí)活動(dòng)，讓?員工進(jìn)一步?掌握有關(guān)_?__的法律?、行政法規(guī)?及規(guī)章制度?的規(guī)定，增?強(qiáng)___工?作能力。?七、___?工作存在不?足及今后工?作要求。我?社基本上能?按照___?的有關(guān)規(guī)定?開展工作，?但仍存在一?些不足，如?基層員工對(duì)?___缺乏?系統(tǒng)的理論?知識(shí)和足夠?的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)?，有待進(jìn)一?步提高辨別?可疑支付交?易的判斷能?力等。今后?，我們將嚴(yán)?格按照“一?個(gè)《規(guī)定》?、兩個(gè)《辦?法》”的要?求，繼續(xù)深?入開展__?_工作，重?點(diǎn)做好:一?是進(jìn)一步貫?徹落實(shí)“一?個(gè)《規(guī)定》?、兩個(gè)《辦?法》”的具?體規(guī)定，繼?續(xù)加大__?_工作力度?;二是不斷?完善___?工作領(lǐng)導(dǎo)小?組及其辦事?機(jī)構(gòu)的整體?功能，確保?___工作?的深入開展?;三是要不?斷完善__?_內(nèi)控制度?，在自查中?查找缺陷漏?洞;四是要?繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)?金支付交易?監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳?支付交易監(jiān)?測(cè)，特別是?加強(qiáng)對(duì)大額?資金支付交?易和可疑資?金支付交易?的有效監(jiān)測(cè)?，做好匯兌?結(jié)算和大額?現(xiàn)金收付的?臺(tái)帳登記和?分析工作，?防止和打擊?非法___?活動(dòng);五是?進(jìn)一步加強(qiáng)?___的社?會(huì)宣傳力度?;六是嚴(yán)格?保密制度，?確保___?工作的順利?開展，整改?報(bào)告《銀行?___自查?報(bào)告》。?一、特別提?示:本行公?司治理方面?存在的有待?改進(jìn)的問題?1、進(jìn)一?步完善董、?監(jiān)事會(huì)決策?機(jī)制;2?、進(jìn)一步加?大基層機(jī)構(gòu)?的內(nèi)控執(zhí)行?力;3、?制定、完善?獨(dú)立董事和?外部監(jiān)事津?貼制度。?二、公司治?理概況本?行在股份制?公司設(shè)立時(shí)?，就著重考?慮如何依據(jù)?境內(nèi)外相關(guān)?法律、法規(guī)?構(gòu)建公司治?理結(jié)構(gòu)并規(guī)?范其運(yùn)作。?為此，本行?設(shè)立、完善?了股東大會(huì)?、董事會(huì)、?監(jiān)事會(huì)和高?級(jí)管理層的?___架構(gòu)?，制定了符?合現(xiàn)代金融?企業(yè)制度要?求的銀行章?程，明確了?股東大會(huì)、?董事會(huì)、監(jiān)?事會(huì)與高級(jí)?管理層以及?董事、監(jiān)事?、高級(jí)管理?人員的職責(zé)?權(quán)限，以實(shí)?現(xiàn)權(quán)、責(zé)、?利的有機(jī)結(jié)?合，建立科?學(xué)、高效的?決策、執(zhí)行?和監(jiān)督機(jī)制?，從而確保?各方獨(dú)立運(yùn)?作、有效制?衡。(一?)構(gòu)建現(xiàn)代?公司治理的?___架構(gòu)?。本行根?據(jù)《公司法?》、《股份?制商業(yè)銀行?公司治理指?引》等相關(guān)?法律、法規(guī)?、部門規(guī)章?的規(guī)定，設(shè)?立了股東大?會(huì)、董事會(huì)?、監(jiān)事會(huì)，?選舉了獨(dú)立?董事、職工?監(jiān)事和外部?監(jiān)事，聘請(qǐng)?了具有豐富?的商業(yè)銀行?工作經(jīng)驗(yàn)和?卓越過往業(yè)?績(jī)的人士擔(dān)?任本行的董?事長(zhǎng)、行長(zhǎng)?，選聘了副?行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)?負(fù)責(zé)人、行?長(zhǎng)助理、財(cái)?務(wù)負(fù)責(zé)人、?董事會(huì)秘書?等高級(jí)管理?人員，建立?了以股東大?會(huì)為最高決?策機(jī)構(gòu)，董?事會(huì)為主要?決策機(jī)構(gòu)，?監(jiān)事會(huì)為監(jiān)?督機(jī)構(gòu)，高?管層為執(zhí)行?機(jī)構(gòu)的有效?治理機(jī)制，?建立了獨(dú)立?董事和外部?監(jiān)事制度，?引入了__?_名獨(dú)立董?事、___?名外部監(jiān)事?和___名?職工代表監(jiān)?事。本行董?事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)?略發(fā)展委員?會(huì)、審計(jì)與?關(guān)聯(lián)交易控?制委員會(huì)、?風(fēng)險(xiǎn)管理委?員會(huì)、提名?與薪酬委員?會(huì)，各專門?委員會(huì)的負(fù)?責(zé)人均由董?事?lián)?，?中，審計(jì)與?關(guān)聯(lián)交易控?制委員會(huì)、?提名與薪酬?委員會(huì)均由?獨(dú)立董事任?主席。1?、股東大會(huì)?股東大會(huì)?是本行的權(quán)?力機(jī)構(gòu)，股?東通過股東?大會(huì)合法行?使權(quán)利，遵?守法律法規(guī)?和公司章程?的規(guī)定，不?得干預(yù)董事?會(huì)和高級(jí)管?理層履行職?責(zé)。本行的?股東大會(huì)制?定了明確的?股東大會(huì)議?事規(guī)則，詳?細(xì)規(guī)定了股?東大會(huì)的召?開和表決程?序，包括通?知、登記、?提案的審議?、投票、計(jì)?票、表決結(jié)?果的宣布、?會(huì)議決議的?形成、會(huì)議?記錄及其簽?署、公告，?以及股東大?會(huì)對(duì)董事會(huì)?的授權(quán)原則?等內(nèi)容。該?議事規(guī)則作?為本行章程?的附件，經(jīng)?本行___?年第一次臨?時(shí)股東大會(huì)?通過和中國(guó)?銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?后，已得以?貫徹執(zhí)行。?此外，本?行建立了和?股東溝通的?有效渠道，?以確保所有?股東對(duì)法律?、行政法規(guī)?和公司章程?規(guī)定的公司?重大事項(xiàng)平?等地享有知?情權(quán)和參與?權(quán)，確保股?東大會(huì)的工?作效率和科?學(xué)決策，從?而使投資者?獲得較高回?報(bào)。2、?董事會(huì)董?事會(huì)是本行?的決策機(jī)構(gòu)?，由股東大?會(huì)授權(quán)直接?經(jīng)營(yíng)管理公?司。如何確?保董事會(huì)充?分發(fā)揮其作?用和履行其?職責(zé)是公司?治理的重要?問題。董事?會(huì)成員__?_人，其中?獨(dú)立董事_?__名，執(zhí)?行董事__?_名，其中?大部分董事?是均具有豐?富的金融業(yè)?從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和?卓越的過往?業(yè)績(jī)，而且?，還有戰(zhàn)投?BBVA派?出的董事。?本行每位董?事都知悉其?職責(zé)，并付?出了足夠的?時(shí)間和精力?來處理本行?的事務(wù)。多?元化的董事?結(jié)構(gòu)，高素?質(zhì)的董事隊(duì)?伍，有利于?董事會(huì)對(duì)重?大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)?的正確決策?，有利于本?行的業(yè)務(wù)發(fā)?展和業(yè)績(jī)提?升。目前?，本行已初?步建立了董?事會(huì)___?架構(gòu)和決策?程序，董事?會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略?發(fā)展委員會(huì)?、審計(jì)與關(guān)?聯(lián)交易控制?委員會(huì)、風(fēng)?險(xiǎn)管理委員?會(huì)、提名與?薪酬委員會(huì)?四個(gè)專業(yè)委?員會(huì)，專業(yè)?委員會(huì)于_?__年__?_月份開始?進(jìn)入正式運(yùn)?作階段。四?個(gè)專門委員?會(huì)中，審計(jì)?與關(guān)聯(lián)交易?控制委員會(huì)?、提名與薪?酬委員會(huì)的?成員大部分?是獨(dú)立董事?，主席由獨(dú)?立董事?lián)?。3、監(jiān)?事會(huì)監(jiān)事?會(huì)是本行的?監(jiān)督機(jī)構(gòu)。?本行監(jiān)事會(huì)?成員現(xiàn)有_?__名，其?中外部監(jiān)事?___名、?股東監(jiān)事_?__名、職?工監(jiān)事__?_名。監(jiān)事?會(huì)制定了監(jiān)?事會(huì)議事規(guī)?則，明確監(jiān)?事會(huì)的議事?方式和表決?程序，以確?保監(jiān)事會(huì)的?有效監(jiān)督。?本行章程規(guī)?定監(jiān)事會(huì)依?法享有法律?法規(guī)賦予的?知情權(quán)、建?議權(quán)和報(bào)告?權(quán)，為保障?監(jiān)事合法權(quán)?益的實(shí)施，?本行及時(shí)向?監(jiān)事會(huì)提供?有關(guān)的信息?和資料，以?便監(jiān)事會(huì)對(duì)?本行財(cái)務(wù)狀?況、風(fēng)險(xiǎn)控?制和經(jīng)營(yíng)管?理等情況進(jìn)?行有效的監(jiān)?督、檢查和?評(píng)價(jià)。4?、內(nèi)部控制?制度較好?的內(nèi)部控制?是良好的公?司治理的基?本要素之一?。為促進(jìn)本?行各項(xiàng)業(yè)務(wù)?的持續(xù)健康?發(fā)展，切實(shí)?防范和化解?金融風(fēng)險(xiǎn)，?提高本行的?核心競(jìng)爭(zhēng)力?，確保銀行?資本保值增?值，本行一?直本著"內(nèi)?控優(yōu)先"原?則持續(xù)不斷?地完善與改?進(jìn)內(nèi)部控制?。本行以《?___商業(yè)?銀行法》、?《___銀?行業(yè)監(jiān)督管?理法》和《?商業(yè)銀行內(nèi)?部控制指引?》為指導(dǎo)，?遵循全面、?審慎、有效?、獨(dú)立的內(nèi)?部控制原則?，進(jìn)一步優(yōu)?化內(nèi)部控制?環(huán)境，改進(jìn)?內(nèi)部控制措?施:加大內(nèi)?控執(zhí)行的監(jiān)?督檢查力度?，有力地促?進(jìn)了我行各?項(xiàng)業(yè)務(wù)的健?康、平穩(wěn)、?安全運(yùn)行。?5、風(fēng)險(xiǎn)?管理制度?審慎的風(fēng)險(xiǎn)?管理是良好?的公司治理?的基本要素?之一。本行?致力于建立?獨(dú)立、全面?、垂直、專?業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管?理體系，培?育"