2023年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題1

第19頁(yè)共19頁(yè)?2023年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)根底知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題12023年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)根底知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告。A.5日B.10日C.15日D.20日2.假設(shè)名義利率為6%，通貨膨脹率為0.5%，那么實(shí)際利率應(yīng)為%。A.6.5B.5.5C.5.25D.63.按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括()。A.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理C.全方位的管理D.全天候的管理5.以下有關(guān)證券除權(quán)除息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利一樣的數(shù)額6.開(kāi)立證券賬戶(hù)應(yīng)堅(jiān)持()原那么。A.合法性和同一性B.合法性和真實(shí)性C.同一性和真實(shí)性D.合法性和有效性7.以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的選項(xiàng)是()。A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)是于會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么而生成的類(lèi)別C.表外業(yè)務(wù)是于業(yè)務(wù)類(lèi)型而生成的類(lèi)別D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征8.有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買(mǎi)進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為10.70元，時(shí)間是13:35;乙的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是13:40;丙的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為10.75元，時(shí)間是13:55;丁的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是14:00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)?)。A.甲、乙、丙、丁B.丙、甲、乙、丁C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、甲、丙9.以下對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的互相關(guān)系的表述中，不完全合理的是()。A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展程度和質(zhì)量從根本上決定著金融開(kāi)展程度和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中B.金融的安康開(kāi)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益清楚D.金融監(jiān)管可以防止金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的過(guò)分脫節(jié)10.以下不屬于公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標(biāo)量的是()。A.價(jià)格B.法定存款準(zhǔn)備金率C.市場(chǎng)利率D.信貸規(guī)模11.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，有面額股票的()是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。A.內(nèi)在價(jià)值B.賬面價(jià)值C.票面金額D.清算價(jià)值12.優(yōu)先股票的特征不包括()。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)13.不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以()為目的，參與國(guó)債期貨交易。A.活潑證券市場(chǎng)B.套期保值C.利益輸送D.增加流動(dòng)性14.中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收買(mǎi)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理方法(征求意見(jiàn)稿)》，要求境外機(jī)構(gòu)突出主營(yíng)業(yè)務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)()個(gè)月過(guò)渡期以到達(dá)法規(guī)要求。A.36B.24C.18D.1215.歐洲債券是指()。A.借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券C.某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券D.某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外幣為面值的債券1.基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這表達(dá)了證券投資基金的()。①獨(dú)立托管②保障平安③組合投資④分散風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.②③C.①②③D.③④2.股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)有)。①無(wú)須退還本金②可以轉(zhuǎn)讓③可以退股④保證收益A.①②B.①④C.③④D.①③3.金融市場(chǎng)的重要性主要表達(dá)在()。①促進(jìn)儲(chǔ)蓄—投資轉(zhuǎn)化②優(yōu)化資配置③風(fēng)險(xiǎn)管理④宏觀調(diào)控A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④4.按照國(guó)際貨幣基金組織《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括()。①金融公司②非金融公司③住戶(hù)④政府、公共部門(mén)A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④5.以下對(duì)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的描繪中，正確的選項(xiàng)是()。①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系②不斷完善的金融監(jiān)管框架和根底設(shè)置③多層次性④多元性A.①②④B.①②③C.②③D.②③④6.我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行債券包括利率債和信譽(yù)債，下面關(guān)于利率債和信譽(yù)債的說(shuō)法，正確的選項(xiàng)是()。①利率債以政府信譽(yù)為根底或以政府提供償債支持為根底而發(fā)行②利率債風(fēng)險(xiǎn)小于信譽(yù)債③鐵路總公司發(fā)行的債券為信譽(yù)債④信譽(yù)債是以企業(yè)的商業(yè)信譽(yù)為根底而發(fā)行的債券A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④7.我國(guó)多層次股票市場(chǎng)體系初步形成。分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括()。①滬深主板市場(chǎng)②創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)③全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)④區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④8.中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)是全國(guó)()的主管部門(mén)。①證券市場(chǎng)②貨幣市場(chǎng)③信托市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A.①②B.①③C.①④D.③④9.以下()股份變動(dòng)不會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。①股份回購(gòu)②增發(fā)股票③資本公轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增股本④股份分割與合并A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④10.以下()屬于我國(guó)《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的根本權(quán)利。①公司重大決策參與權(quán)②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)③知情權(quán)④處置權(quán)⑤優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)A.③④B.①②C.③⑤D.①④11.我國(guó)公司獲得利潤(rùn)的分配順序?yàn)?)。①提取法定盈余公積②提取任意盈余公積③繳納企業(yè)所得稅④彌補(bǔ)虧損⑤分配現(xiàn)金股利A.①②③④⑤B.③④①②⑤C.④①②③⑤D.③①②⑤④12.證券委托可分為()。①柜臺(tái)委托②非柜臺(tái)委托③線上委托④線下委托A.①②B.①③C.③④D.①②③④13.在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)狀況，常用來(lái)衡量其平安性的指標(biāo)有(①每股收益②債務(wù)擔(dān)保比率③杠桿比率④銷(xiāo)售利潤(rùn)率A.①②B.②③C.①④D.③④1.【答案】B【解析】此題考察基金管理人募集資金的考前須知?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。故此題選B選項(xiàng)。2.【答案】B【解析】利用費(fèi)雪公式的簡(jiǎn)單版本，名義利率=通貨膨脹率+實(shí)際利率。因此實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=6%-0.5%=5.5%。3.【答案】A【解析】此題考察金融風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。金融風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)因素不同，分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，不包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。故此題選A選項(xiàng)。4.【答案】D【解析】此題考察全面風(fēng)險(xiǎn)管理的含義。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理;(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括全天候的管理。故此題選D選項(xiàng)。5.【答案】C【解析】此題考察證券除權(quán)除息的概念。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息(現(xiàn)金股利)。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利一樣的數(shù)額。故此題選C選項(xiàng)。6.【答案】B【解析】此題考察開(kāi)立證券賬戶(hù)的根本原那么。開(kāi)立證券賬戶(hù)應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原那么。故此題選B選項(xiàng)。7.【答案】A【解析】中間業(yè)務(wù)包括兩類(lèi)：一般意義上的金融效勞業(yè)務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中表達(dá)了商業(yè)銀行的效勞功能。中間業(yè)務(wù)是于業(yè)務(wù)類(lèi)型而生成的類(lèi)別，表外業(yè)務(wù)是于會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么而生成的類(lèi)別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。8.【答案】B【解析】證券經(jīng)紀(jì)商承受客戶(hù)委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原那么進(jìn)展申報(bào)競(jìng)價(jià)。較高的買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)一樣。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來(lái)說(shuō)順序是丙、甲、乙、丁。故此題選B選項(xiàng)。9.【答案】C【解析】實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融之間相輔相成、互相浸透，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是根，金融是滋養(yǎng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水分。實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展程度和質(zhì)量從根本上決定著金融開(kāi)展程度和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中，金融的安康開(kāi)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，反之那么不利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益模糊，所以A、B正確，C不正確，為保證經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)開(kāi)展，需要處理好金融開(kāi)展和金融監(jiān)管的關(guān)系，金融監(jiān)管可以防止金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的過(guò)分脫節(jié)。10.【答案】B【解析】公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場(chǎng)上公幵買(mǎi)賣(mài)各種有價(jià)證券以控制貨幣供給量和影響利率程度的行為。假如中央銀行買(mǎi)入證券，就會(huì)引起貨幣供給量增加，信貸規(guī)模擴(kuò)張，市場(chǎng)利率下降，刺激消費(fèi)和投資的擴(kuò)張。法定存款準(zhǔn)備金率不受其影響。11.【答案】C【解析】票面價(jià)值，在股票票面上標(biāo)明的金額，在初次發(fā)行時(shí)有一定參考意義。假如以面值作為發(fā)行價(jià)，稱(chēng)為“平價(jià)發(fā)行”;假如發(fā)行價(jià)格高于面值，稱(chēng)為“溢價(jià)發(fā)行”，溢價(jià)款列為公司資本公積金;發(fā)行價(jià)格低于面值，稱(chēng)為“折價(jià)發(fā)行”，我國(guó)不允許股票折價(jià)發(fā)行。因此，有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。故此題選C選項(xiàng)。12.【答案】D【解析】?jī)?yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無(wú)表決權(quán)。D選項(xiàng)：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。故此題選D選項(xiàng)。13.【答案】B【解析】2023年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制訂并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國(guó)債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國(guó)債期貨交易;不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國(guó)債期貨交易。14.【答案】B【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收買(mǎi)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理方法(征求意見(jiàn)稿)》要求境外機(jī)構(gòu)突出主營(yíng)業(yè)務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)24個(gè)月過(guò)渡期以到達(dá)法規(guī)要求。15.【答案】B【解析】考察歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。故此題選B選項(xiàng)。1.【答案】A【解析】證券投資基金的特征包括：1)集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(5)獨(dú)立托管、保障平安由題干可知，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這表達(dá)了證券投資基金的獨(dú)立托管、保障平安。故此題選A選項(xiàng)。2.【答案】A【解析】此題主要考察股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)。股票市場(chǎng)融資無(wú)須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓?zhuān)荒芡斯桑膊槐ＷC收益，但假如企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。3.【答案】B【解析】此題主要考察金融市場(chǎng)的重要性。金融市場(chǎng)的重要性主要表達(dá)在：促進(jìn)儲(chǔ)蓄—投資轉(zhuǎn)化、優(yōu)化資配置、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)和宏觀調(diào)控。4.【答案】C【解析】此題主要考察全球金融體系的主要參與者。5.【答案】D【解析】經(jīng)過(guò)屢次改革，我國(guó)現(xiàn)代化市場(chǎng)金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場(chǎng)多層次以及金融監(jiān)管框架和金融根底設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系。“大一統(tǒng)”是改革前的我國(guó)金融市場(chǎng)特征。6.【答案】B【解析】鐵路總公司屬于政府支持機(jī)構(gòu)，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項(xiàng)表述正確。7.【答案】A【解析】考點(diǎn)為股票市場(chǎng)的構(gòu)成，我國(guó)股票市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括滬深主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場(chǎng)外市場(chǎng)包括區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易柜臺(tái)市場(chǎng)。區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。8.【答案】C【解析】中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)。9.【答案】C【解析】股份回購(gòu)是公司利用自有資金購(gòu)置，不影響公司內(nèi)部股東份額占比;增發(fā)股票在通常情況下，由于可能有除原股東之外的其別人購(gòu)入股票，或原股東并不按原持有份額比例購(gòu)入相應(yīng)比例的股票，極可能導(dǎo)